MoneyArk: L'émergence d'une nouvelle étoile DeFi sur Ethereum et les risques potentiels

Récemment, un projet captivant dans le domaine de la Finance décentralisée Ethereum, MoneyArk, a vu son jeton $Mark prendre plus de 20 fois de valeur après son lancement. Ce projet a adopté un mécanisme unique qui a attiré l'attention d'un grand nombre d'investisseurs.

MoneyArk propose deux modes de participation : acheter et détenir des jetons $Mark, ou déposer des USDC dans le coffre-fort algorithmique pour obtenir un rendement quotidien de 0,5 %.

$Mark en tant que jeton de stockage de valeur vise à maintenir une faible volatilité et une croissance continue. Ses caractéristiques incluent une taxe de transaction de 10 %, dont la moitié est attribuée aux détenteurs et l'autre moitié est utilisée pour augmenter la liquidité. Ce mécanisme ne favorise pas les transactions fréquentes, mais tend à encourager la détention à long terme.

L'offre totale de $Mark est de 100 millions, dont près de la moitié est attribuée au contrat "trou noir". Cette partie des jetons ne participe pas à la circulation, mais accumule des frais de transaction. Lorsque la quantité détenue par le trou noir dépasse 51 %, un mécanisme de rééquilibrage est déclenché, renforçant ainsi la liquidité.

Une autre façon de participer est de déposer des USDC dans le coffre-fort algorithmique. Les investisseurs peuvent obtenir un rendement de 0,5 % par jour, mais le capital n'est pas remboursable. La majeure partie des fonds déposés est utilisée pour acheter $Mark, tandis qu'une petite partie est utilisée pour payer les rendements et d'autres usages.

MoneyArk a initialement conçu un mécanisme de montée en spirale. Une faible valorisation et des rendements élevés attirent les investisseurs précoces, créant un cycle positif. Cependant, après 14 jours, les récompenses supplémentaires s'arrêtent, et les investisseurs font face à un dilemme entre le retrait des bénéfices et le recouvrement des coûts.

La meilleure stratégie pour participer à MoneyArk est d'acheter tôt des $Mark, puis de déposer tôt des USDC. Les risques de participation en milieu et en fin de cycle sont plus élevés, surtout le dépôt tardif d'USDC qui pourrait devenir la liquidité de sortie pour d'autres.

Dans l'ensemble, MoneyArk présente un modèle DeFi innovant, mais comporte également des risques élevés. Les investisseurs doivent évaluer avec prudence, comprendre pleinement les mécanismes du projet et les risques potentiels avant de prendre toute décision d'investissement.