DeFAI：AI与DeFi的深度融合能否催生新一轮AI Agent浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI的定义

DeFAI是AI和DeFi的结合。尽管AI相关概念已经经历了多轮炒作，从AI算力到AI Meme，从不同技术架构到各种基础设施，但DeFAI作为一个新兴概念正在崛起。目前，DeFAI主要可分为三大类：AI抽象、自主DeFi代理以及市场分析与预测。

1.2 DeFAI的运作机制

DeFAI系统的核心是基于大语言模型（LLM）的AI Agent，其运作涉及多个层面的流程和技术，从数据收集到决策执行。多数模型遵循以下六个主要工作流程：

1. 数据收集：从链上、链下及去中心化数据源获取实时信息。

2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等技术进行复杂分析和预测。

3. 决策制定：基于收集的数据和推理结果，使用优化引擎和多代理系统协作来制定最佳策略。

4. 托管与运行：通过中心化或去中心化方式托管AI模型，并与链上协议交互。

5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递实现与多个DeFi协议和平台的无缝交互。

6. 钱包管理：使用MPC钱包或TEE技术确保安全的密钥管理和交易执行。

1.3 DeFAI与"意图"的联系

DeFAI的愿景是让用户能够通过AI代理自主管理投资组合，使所有人都能轻松参与加密市场交易。这一愿景与"意图"概念有着密切联系。在意图驱动的场景中，用户只需关注交易结果，而不必指定具体的执行路径。DeFAI似乎为实现这一愿景提供了新的途径。

未来区块链大规模应用的理想模式可能是：AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI 的结合。

二、DeFAI相关项目概览

目前市场上已经涌现出多个DeFAI相关项目，它们各自专注于不同的应用场景和功能：

1. Griffain：支持AI Agent发行和DeFi解决方案。
2. Hey Anon：AI驱动的DeFi协议，简化用户交互。
3. Orbit：降低DeFi参与门槛，支持多链多协议。
4. Neur：为Solana生态系统设计的开源全栈应用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2的AI x DeFi创新平台。
6. The Hive：集成多个AI模型，实现复杂DeFi操作。
7. Bankr：AI驱动的加密货币助手，简化交易和钱包管理。
8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和跨链交易工具。
9. Gekko AI：专注于预测市场的自动化交易解决方案。
10. ASYM：AI驱动的DEX聚合器和投资机会识别工具。
11. Wayfinder Foundation：全链AI互动工具，辅助Agent导航。
12. Slate：通用AI代理连接基础设施层。
13. Cod3x：无代码开发工具，用于构建自动化DeFi策略代理。
14. Almanak：具备自学习能力的AI Agent，优化DeFi和游戏项目。
15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令执行交易。

三、AI Agent的发展方向

AI Agent在金融领域的发展面临两个主要方向：游戏（GameFAI）和DeFi（DeFAI）。

3.1 游戏方向

代表项目如M3 (Metaverse Makers _)，由艺术家和开源黑客社区组成。然而，游戏方向面临的主要挑战是，即使在Web2市场，也尚未出现真正爆火的AI游戏。游戏开发的长周期也可能影响市场热情。

3.2 DeFi方向

DeFAI项目市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON的合计市值占DeFAI总体市值的37.29%。

GRIFFAIN建设于Solana，提供生成钱包和快速交易等功能。Hey Anon采用多链模式，支持多个公链，其创始人Daniele的影响力为项目带来了显著关注度。

四、展望

DeFAI的出现契合了区块链的强金融属性。未来，GameFAI可能会延续元宇宙的概念，利用AI管理虚拟资产和经济系统。而DeFi方向的发展则可能从情绪炒作逐步转向实际价值导向。

AI Agent的价值不应仅依靠发行Meme币来迎合市场，但其发展仍需要DeFi收益模式的支持。市场竞争的最终结果值得期待，真正能为用户创造价值的项目才能在长期中胜出。