Tiền ảo đầu tư bẫy: Cảnh giác với trò lừa bịp kiểu "Tân Kháng Gia"
Gần đây, "鑫慷嘉" đã trở thành chủ đề hot trên nhiều nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023 với tên gọi "chi nhánh Trung Quốc của Sở giao dịch vàng Dubai". Ban đầu, nó lấy đầu tư hợp đồng tương lai dầu mỏ làm mồi nhử, sau đó dần chuyển hướng sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "Tiền ảo". Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT, phát triển thành viên theo cấu trúc tổ chức giống quân sự, giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền.
Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng Xinkangjia đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều khiến người ta lo lắng hơn nữa là các khoản tiền này có thể đã được chuyển và rửa tiền thông qua tiền ảo USDT.
Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát hành tuyên bố, rõ ràng cho biết DGCX không thiết lập bất kỳ cơ quan hoặc đối tác liên kết nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, một số cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã nhiều lần đưa ra cảnh báo đối với Xin Khang Gia.
Hành vi phạm tội bị nghi ngờ của mô hình Tân Kháng Gia
Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào tuyên bố về bản chất tội phạm của Xin Kang Jia, nhưng theo phân tích từ thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động truyền bá hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).
Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu được định tính là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả tiền cho khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Ngoài ra, còn phải giải quyết vấn đề là hoàn trả USDT hay chuyển đổi tiền ảo thành tiền tệ và hoàn trả bằng Nhân dân tệ.
So với trước đây, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, việc xử lý sẽ tương đối đơn giản. Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, các vụ án lừa đảo đa cấp thường được coi là không có nạn nhân, số tiền liên quan thường sẽ bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước. Cách xử lý này vừa có thể làm phong phú ngân sách, vừa tiết kiệm tài nguyên tư pháp.
Xử lý vốn của nhà đầu tư trong tội phạm đa cấp
Rất tiếc, theo thực tiễn tư pháp hiện nay ở Trung Quốc đại lục, rất khó để hoàn trả số vốn đầu tư trong tội phạm đa cấp cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:
Các khoản tiền liên quan thường được xác định là "thu nhập bất hợp pháp", bị tịch thu, đông băng, và cuối cùng bị phạt nộp vào ngân khố nhà nước.
Khi xử lý các vụ án lừa đảo đa cấp, nhiệm vụ hàng đầu của cơ quan tư pháp là trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính. Ngay cả khi nhà đầu tư có ý định ban đầu là đầu tư, họ cũng khó tránh khỏi việc vô tình thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng.
Nhiều nền tảng đa cấp đã chuyển một lượng lớn tiền ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua tiền ảo trước khi bị điều tra, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực hiện việc hoàn trả.
Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp cũng có một số trường hợp hoàn trả tiền cho nhà đầu tư. Ví dụ, trong một số vụ án lừa đảo đa cấp, tòa án đã xác định rõ những nhà đầu tư thông thường là nạn nhân và ra phán quyết hoàn trả tiền đầu tư của họ. Nhưng tình huống này khá hiếm, không thể đại diện cho cách xử lý chung của các vụ án trong tương lai.
Rủi ro pháp lý trong đầu tư USDT
Điều đặc biệt của vụ án Xin Kang Jia là các nhà đầu tư sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là quyền lợi của các nhà đầu tư sẽ được bảo vệ tốt hơn. Thực tế, trong môi trường pháp lý của Trung Quốc đại lục, việc đầu tư vào USDT đối mặt với nhiều rủi ro:
Tiền ảo không có khả năng thanh toán hợp pháp, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ. Kể từ năm 2017, Trung Quốc đại lục đã rõ ràng cấm giao dịch tiền ảo, mọi hoạt động kinh doanh liên quan đều được coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Mặc dù một số phán quyết tư pháp công nhận tiền ảo có một "thuộc tính tài sản" nhất định, nhưng điều này chỉ áp dụng trong phạm vi hình sự và không có nghĩa là ủng hộ tính hợp pháp của giao dịch hoặc đầu tư vào nó.
Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT và các tiền ảo khác, cơ quan công an vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tịch thu theo pháp luật, và sau khi có án phạt sẽ tịch thu theo số tiền thu được bất hợp pháp. Những tài sản này rất có thể sẽ được chuyển đổi thành tiền pháp định để nộp vào ngân sách nhà nước, nhà đầu tư gần như không thể nhận lại.
Đề xuất phòng tránh bẫy đầu tư tiền ảo
"Xuân Khang Gia" vụ án một lần nữa cảnh báo chúng ta rằng những dự án quản lý tài chính tiền ảo mang danh "Blockchain", "USDT", "máy đào", "nền tảng nhiệm vụ" thực chất vẫn là những trò lừa bịp kiểu Ponzi truyền thống. Chúng lợi dụng cái mác "đổi mới tài chính", thực ra là sự kết hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.
Nhà đầu tư nên giữ tỉnh táo, ghi nhớ những điểm sau:
Cảnh giác với những lời hứa "chắc chắn có lãi"
Tránh xa mô hình "kéo người" và "hoàn tiền hoa hồng"
Không tin vào những người được gọi là "chuyên gia đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng.
Phát hiện nền tảng nghi vấn kịp thời báo cáo cho cơ quan liên quan
Tóm lại, pháp luật không thể bảo vệ các hành động đầu cơ không tuân thủ quy định. Mỗi nhà đầu tư nên mở mắt ra, bảo vệ an toàn tài sản của mình, tránh rơi vào bẫy trò lừa bịp.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tiết lộ trò lừa bịp đầu tư USDT của Xin Kang Jia, hồi chuông cảnh báo lại vang lên về bẫy tài chính tiền ảo.
Tiền ảo đầu tư bẫy: Cảnh giác với trò lừa bịp kiểu "Tân Kháng Gia"
Gần đây, "鑫慷嘉" đã trở thành chủ đề hot trên nhiều nền tảng mạng xã hội và nhóm đầu tư. Theo thông tin, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023 với tên gọi "chi nhánh Trung Quốc của Sở giao dịch vàng Dubai". Ban đầu, nó lấy đầu tư hợp đồng tương lai dầu mỏ làm mồi nhử, sau đó dần chuyển hướng sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "Tiền ảo". Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT, phát triển thành viên theo cấu trúc tổ chức giống quân sự, giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền.
Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, nền tảng Xinkangjia đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, với số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều khiến người ta lo lắng hơn nữa là các khoản tiền này có thể đã được chuyển và rửa tiền thông qua tiền ảo USDT.
Cần lưu ý rằng, từ tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát hành tuyên bố, rõ ràng cho biết DGCX không thiết lập bất kỳ cơ quan hoặc đối tác liên kết nào tại Trung Quốc. Hơn nữa, kể từ năm 2024, một số cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã nhiều lần đưa ra cảnh báo đối với Xin Khang Gia.
Hành vi phạm tội bị nghi ngờ của mô hình Tân Kháng Gia
Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào tuyên bố về bản chất tội phạm của Xin Kang Jia, nhưng theo phân tích từ thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể liên quan đến tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động truyền bá hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).
Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu được định tính là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ, bao gồm thống kê, liên lạc và hoàn trả tiền cho khoảng 2 triệu nhà đầu tư. Ngoài ra, còn phải giải quyết vấn đề là hoàn trả USDT hay chuyển đổi tiền ảo thành tiền tệ và hoàn trả bằng Nhân dân tệ.
So với trước đây, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, việc xử lý sẽ tương đối đơn giản. Trong thực tiễn tư pháp hiện nay, các vụ án lừa đảo đa cấp thường được coi là không có nạn nhân, số tiền liên quan thường sẽ bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước. Cách xử lý này vừa có thể làm phong phú ngân sách, vừa tiết kiệm tài nguyên tư pháp.
Xử lý vốn của nhà đầu tư trong tội phạm đa cấp
Rất tiếc, theo thực tiễn tư pháp hiện nay ở Trung Quốc đại lục, rất khó để hoàn trả số vốn đầu tư trong tội phạm đa cấp cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:
Các khoản tiền liên quan thường được xác định là "thu nhập bất hợp pháp", bị tịch thu, đông băng, và cuối cùng bị phạt nộp vào ngân khố nhà nước.
Khi xử lý các vụ án lừa đảo đa cấp, nhiệm vụ hàng đầu của cơ quan tư pháp là trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính. Ngay cả khi nhà đầu tư có ý định ban đầu là đầu tư, họ cũng khó tránh khỏi việc vô tình thúc đẩy sự mở rộng của nền tảng.
Nhiều nền tảng đa cấp đã chuyển một lượng lớn tiền ra nước ngoài hoặc rửa tiền qua tiền ảo trước khi bị điều tra, ngay cả khi thắng kiện cũng khó thực hiện việc hoàn trả.
Tuy nhiên, trong thực tiễn tư pháp cũng có một số trường hợp hoàn trả tiền cho nhà đầu tư. Ví dụ, trong một số vụ án lừa đảo đa cấp, tòa án đã xác định rõ những nhà đầu tư thông thường là nạn nhân và ra phán quyết hoàn trả tiền đầu tư của họ. Nhưng tình huống này khá hiếm, không thể đại diện cho cách xử lý chung của các vụ án trong tương lai.
Rủi ro pháp lý trong đầu tư USDT
Điều đặc biệt của vụ án Xin Kang Jia là các nhà đầu tư sử dụng USDT để đầu tư. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là quyền lợi của các nhà đầu tư sẽ được bảo vệ tốt hơn. Thực tế, trong môi trường pháp lý của Trung Quốc đại lục, việc đầu tư vào USDT đối mặt với nhiều rủi ro:
Tiền ảo không có khả năng thanh toán hợp pháp, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ. Kể từ năm 2017, Trung Quốc đại lục đã rõ ràng cấm giao dịch tiền ảo, mọi hoạt động kinh doanh liên quan đều được coi là hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Mặc dù một số phán quyết tư pháp công nhận tiền ảo có một "thuộc tính tài sản" nhất định, nhưng điều này chỉ áp dụng trong phạm vi hình sự và không có nghĩa là ủng hộ tính hợp pháp của giao dịch hoặc đầu tư vào nó.
Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT và các tiền ảo khác, cơ quan công an vẫn sẽ tiến hành phong tỏa, tịch thu theo pháp luật, và sau khi có án phạt sẽ tịch thu theo số tiền thu được bất hợp pháp. Những tài sản này rất có thể sẽ được chuyển đổi thành tiền pháp định để nộp vào ngân sách nhà nước, nhà đầu tư gần như không thể nhận lại.
Đề xuất phòng tránh bẫy đầu tư tiền ảo
"Xuân Khang Gia" vụ án một lần nữa cảnh báo chúng ta rằng những dự án quản lý tài chính tiền ảo mang danh "Blockchain", "USDT", "máy đào", "nền tảng nhiệm vụ" thực chất vẫn là những trò lừa bịp kiểu Ponzi truyền thống. Chúng lợi dụng cái mác "đổi mới tài chính", thực ra là sự kết hợp của huy động vốn trái phép, đa cấp và lừa đảo.
Nhà đầu tư nên giữ tỉnh táo, ghi nhớ những điểm sau:
Tóm lại, pháp luật không thể bảo vệ các hành động đầu cơ không tuân thủ quy định. Mỗi nhà đầu tư nên mở mắt ra, bảo vệ an toàn tài sản của mình, tránh rơi vào bẫy trò lừa bịp.