Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng được củng cố, lĩnh vực BTCFi (tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong sự đổi mới của tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Báo cáo đầu tiên giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, nhấn mạnh tác động của sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức đối với thị trường. Tiếp theo, báo cáo khám phá chi tiết về cơ chế stablecoin, nền tảng cho vay, dịch vụ staking và các lĩnh vực cốt lõi khác. Đặc biệt giới thiệu cách các dự án quan trọng như Babylon tận dụng tính bảo mật của Bitcoin để cung cấp dịch vụ staking cho các chuỗi PoS khác.
Ngoài ra, báo cáo nghiên cứu cũng thảo luận về mô hình CeDeFi, tức là kết hợp tính an toàn của tài chính tập trung và tính linh hoạt của tài chính phi tập trung, nhằm cung cấp cho người dùng trải nghiệm dịch vụ tài chính thuận tiện hơn.
Cuối cùng, thông qua việc so sánh tính an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái của các loại tài sản khác nhau, đã làm rõ những lợi thế độc đáo và rủi ro tiềm ẩn của BTCFi so với các lĩnh vực tài chính tiền điện tử khác. Khi lĩnh vực BTCFi tiếp tục phát triển, dự kiến sẽ có nhiều đổi mới và dòng vốn chảy vào hơn, củng cố vị thế dẫn đầu của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Tổng quan về BTCfi
BTCFi (Bitcoin tài chính) giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Dựa trên dữ liệu thị trường, quy mô thị trường BTCFi năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ đô la Mỹ. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường BTCFi sẽ đạt 1,2 nghìn tỷ đô la Mỹ.
Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng vốn lớn vào thị trường, tăng cường tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Bài viết này sẽ khám phá sâu về nhiều lĩnh vực hot trong thị trường tài chính tiền điện tử hiện tại, bao gồm Bitcoin cho vay, stablecoin, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking và CeDeFi. Thông qua việc giới thiệu và phân tích chi tiết các lĩnh vực này, chúng ta sẽ hiểu được cơ chế hoạt động, sự phát triển của thị trường, các nền tảng và sản phẩm chính, các biện pháp quản lý rủi ro, cũng như xu hướng phát triển trong tương lai.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định. Chúng thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác để giảm thiểu sự biến động giá. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung cấp bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung (đại diện là USDT, USDC, FDUSD) và stablecoin phi tập trung (đại diện là DAI, FRAX, USDe). Theo loại tài sản thế chấp, có thể chia thành thế chấp bằng tiền pháp định/tài sản vật chất, thế chấp bằng tài sản tiền điện tử và thế chấp thiếu hụt.
Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung. Dưới đây là một số dự án đại diện:
Dự án một, Bitsmiley Protocol
Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC. Người dùng có thể thế chấp vượt mức BTC gốc trên mạng BTC để phát hành stablecoin bitUSD. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng tài trợ.
Cơ chế hoạt động:
Dựa trên khung Fintegra
Được cấu thành từ stablecoin bitUSD được thế chấp quá mức phi tập trung và giao thức cho vay không tin cậy gốc.
bitUSD dựa trên bitRC-20, có thể tương thích với BRC-20
Áp dụng cơ chế CDP tương tự như MakerDAO
Tiến độ dự án:
Alphanet sẽ được ra mắt trên BitLayer vào ngày 1 tháng 5 năm 2024
Ra mắt chương trình khuyến khích thanh khoản cùng với cộng đồng Merlin
Dự án hai, Bamk.fi (NUSD)
Bamk.fi giao thức là nhà phát hành NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD là đồng đô la tổng hợp trên Bitcoin L1.
Cơ chế hoạt động:
Giai đoạn 1: NUSD và USDe hỗ trợ 1:1
Giai đoạn 2: Được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin delta trung tính
Phương thức đúc hiện tại là đúc 1:1 bằng USDT
Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình có thể tự do lưu thông giữa các hệ sinh thái.
Sản phẩm cốt lõi:
Tài sản thế chấp dư thừa stablecoin $YU
Metamint：$YU là thành phần cốt lõi
Sản phẩm phái sinh bảo hiểm
Cơ chế hoạt động:
Người dùng có thể đúc $YU trong các hệ sinh thái thông qua Metamint
Hợp tác với Babylon, đạt được nhiều lợi nhuận
Tiến độ dự án:
Đã nhận được sự hỗ trợ từ quỹ hàng đầu
Mạng thử nghiệm sắp ra mắt
Dự án bốn, Giao thức Satoshi
Giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
Cơ chế hoạt động:
Người dùng có thể thông qua việc gửi tài sản như BTC và LST để đúc stablecoin USD $SAT với tỷ lệ thế chấp tối thiểu 110%.
Có cơ chế ổn định pool để đảm bảo tính ổn định của hệ thống
Tiến độ dự án:
Đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn
Đang phát triển stablecoin rune dựa trên mạng chính Bitcoin
Đang tiến hành hoạt động airdrop điểm $OSHI
Dự án năm, BTU
Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, sử dụng mô hình kho nợ thế chấp (CDP).
Cơ chế hoạt động:
Stablecoin phi tập trung được thế chấp hoàn toàn bằng Bitcoin
Không cần cầu nối chuỗi, hoàn tất tất cả các thao tác trong mạng Bitcoin
Áp dụng mô hình CDP phi tập trung
Tiến độ dự án:
Đã nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức đầu tư
2. Lĩnh vực cho vay
Bitcoin Lending (BTC Lending) là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Mô hình này cung cấp thanh khoản cho những người nắm giữ Bitcoin, đồng thời tạo ra kênh thu nhập mới cho các nhà đầu tư.
Các biện pháp quản lý rủi ro chính bao gồm kiểm soát tỷ lệ thế chấp và tỷ lệ giá trị khoản vay (LTV), bổ sung tài sản thế chấp và ký quỹ bổ sung, cơ chế thanh lý bắt buộc, v.v.
Dưới đây là một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Liquidium
Liquidium là một giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ việc cho vay và vay Bitcoin gốc bằng cách sử dụng các tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản đảm bảo.
Cơ chế hoạt động:
Thực hiện cho vay thông qua công nghệ PSBT và DLC
Hỗ trợ cho việc cho vay tài sản Ordinals và Runes
Sử dụng hình thức rune của token LIQUIDIUM•TOKEN
Tiến độ dự án:
Đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn
Tính đến ngày 3 tháng 9 năm 2024, tổng khối lượng giao dịch của thỏa thuận đạt khoảng 2400 BTC
Dự án hai, Shell Finance
Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận $bitUSD.
Cơ chế hoạt động:
Dựa trên công nghệ PSBT và DLC
Áp dụng phương án Điểm đến Hồ (Peer-to-Pool)
Tiến độ dự án:
Testnet chưa được ra mắt
3. Staking赛道
Staking thường được mọi người biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lãi. Trong lĩnh vực BTCFi, Staking mang đến khái niệm chia sẻ tính bảo mật, cung cấp một chiều hướng mới cho đường đua mô-đun.
Dưới đây là một dự án đại diện:
Dự án một, Babylon
Babylon là một giao thức staking Bitcoin, cho phép khóa Bitcoin trên mạng chính Bitcoin để cung cấp tính bảo mật cho các chuỗi tiêu thụ POS khác.
Cơ chế hoạt động:
Sử dụng UTXO để thực hiện Staking từ xa (Remote Staking)
Sử dụng OP_CTV và OP_CSV để thực hiện chức năng staking, rút staking và phạt
Cấu trúc tổng thể được chia thành lớp Bitcoin, lớp Babylon và lớp yêu cầu chuỗi PoS
Dự án tiến triển:
Đã hoàn thành nhiều vòng tài trợ, tổng số tiền cao hơn $96.8 Million
Mainnet sẽ được ra mắt vào quý 2 năm 2024
Đã bắt đầu hợp tác với nhiều dự án restake nổi bật, bắt đầu quá trình đặt cọc trước.
4. Restaking赛道
ReStaking là hành động sử dụng tài sản token staked có tính thanh khoản để staking vào các validator trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Thông qua ReStaking, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ cả mạng gốc và mạng ReStaking.
Dưới đây là giới thiệu về một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Chakra
Chakra là tầng tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon, sử dụng công nghệ chứng minh không kiến thức.
Cơ chế hoạt động:
Cung cấp mạng lưới thanh toán Bitcoin được mô-đun hóa cao
Sử dụng mạng Babylon để cung cấp tính an toàn kinh tế nâng cao tính cuối cùng
Sử dụng máy ảo song song (Parallel VM) để tối ưu hóa hiệu suất
Tiến độ dự án:
Đã nhận được sự hỗ trợ từ nhiều tổ chức đầu tư
Ra mắt Devnet vào tháng 5
Đã hợp tác với ví Web3 của Binance để khởi động hoạt động tiền gửi trước Babylon
Dự án hai, Bedrock
Bedrock là một giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản, hỗ trợ các tài sản như ETH, IOTX và BTC.
Cơ chế hoạt động:
Cung cấp dịch vụ cấp tổ chức
Hỗ trợ uniBTC staking trên chuỗi ETH đến Babylon
Hợp tác với nhiều giao thức DeFi
Tiến độ dự án:
TVL cao nhất đã vượt qua 200 triệu USD
Đã khởi động hoạt động staking hợp tác với Binance
Dự án ba, Lorenzo protocol
Lorenzo là lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
Cơ chế hoạt động:
Biến thể Bitcoin đã được stake thành LPT và YAT
Cung cấp cơ sở hạ tầng để trao đổi LPT và YAT
Tiến độ dự án:
Đạt được hợp tác chiến lược sinh thái với Bitlayer
Tính đến ngày 16 tháng 7 năm 2024, TVL là $70M
5. Quản lý phi tập trung
Khi BitGO, chủ thể đứng sau wBTC, công bố việc giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã dấy lên cuộc thảo luận về tính an toàn của hình thức đóng gói Bitcoin. Dưới đây là một số giải pháp lưu ký phi tập trung:
tBTC: hỗ trợ chuyển từ BTC sang ETH qua chuỗi, có thể sử dụng trên các nền tảng DeFi như Curve Finance
FBTC: Tài sản tổng hợp mới trên toàn chuỗi, neo 1:1 với BTC, hỗ trợ lưu thông BTC trên toàn chuỗi.
dlcBTC: Bitcoin không có chứng nhận trên Ethereum, sử dụng công nghệ hợp đồng ghi chép thận trọng (DLCs)
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung (CeFi) và tài chính phi tập trung (DeFi). Trong lĩnh vực BTCFi, mô hình CeDeFi cho phép người dùng khóa Bitcoin vào các tổ chức lưu ký bên thứ ba, sau đó thực hiện các hoạt động tài chính khác nhau trên nền tảng CeDeFi.
Dưới đây giới thiệu một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Solv Protocol
Giải pháp Solv là một ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất, nhằm thống nhất thanh khoản phân tán của Bitcoin qua SolvBTC.
Cơ chế hoạt động:
Hỗ trợ triển khai đa chuỗi
Cung cấp hai tùy chọn staking SolvBTC Ethena và SolvBTC Babylon
Sử dụng giải pháp thanh toán ngoài trời
Tiến độ dự án:
Đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn
Hệ thống điểm đang hoạt động, có thể trở thành tham khảo cho airdrop trong tương lai
Dự án hai, Bouncebit
Bouncebit là một chuỗi BTC Restaking, hoàn toàn tương thích với EVM, có thiết kế sản phẩm CeDeFi.
Cơ chế hoạt động:
Giới thiệu công nghệ MirrorX của Mainnet Digital và Ceffu
Hỗ trợ chuyển đổi BTC thuần túy thành hình thức linh hoạt hơn
Cung cấp ba loại lợi nhuận: Lợi nhuận CeFi, thưởng vận hành nút và lợi nhuận từ hệ sinh thái trên chuỗi.
Tiến độ dự án:
Khởi động mạng chính vào tháng 5
Đến ngày 16 tháng 7 năm 2024, giá trị thị trường của $BB là $201M, FDV là $968M, TVL của mạng chính là $310M
Dự án ba, Lorenzo protocol
Lorenzo là tầng tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
BTCFi toàn diện giải thích: Xây dựng ngân hàng Bitcoin di động từ cho vay đến thế chấp độ sâu phân tích
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Tóm tắt
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng được củng cố, lĩnh vực BTCFi (tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong sự đổi mới của tiền điện tử. Báo cáo nghiên cứu này phân tích sâu nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
Báo cáo đầu tiên giới thiệu quy mô và tiềm năng tăng trưởng của thị trường BTCFi, nhấn mạnh tác động của sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức đối với thị trường. Tiếp theo, báo cáo khám phá chi tiết về cơ chế stablecoin, nền tảng cho vay, dịch vụ staking và các lĩnh vực cốt lõi khác. Đặc biệt giới thiệu cách các dự án quan trọng như Babylon tận dụng tính bảo mật của Bitcoin để cung cấp dịch vụ staking cho các chuỗi PoS khác.
Ngoài ra, báo cáo nghiên cứu cũng thảo luận về mô hình CeDeFi, tức là kết hợp tính an toàn của tài chính tập trung và tính linh hoạt của tài chính phi tập trung, nhằm cung cấp cho người dùng trải nghiệm dịch vụ tài chính thuận tiện hơn.
Cuối cùng, thông qua việc so sánh tính an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái của các loại tài sản khác nhau, đã làm rõ những lợi thế độc đáo và rủi ro tiềm ẩn của BTCFi so với các lĩnh vực tài chính tiền điện tử khác. Khi lĩnh vực BTCFi tiếp tục phát triển, dự kiến sẽ có nhiều đổi mới và dòng vốn chảy vào hơn, củng cố vị thế dẫn đầu của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính.
Tổng quan về BTCfi
BTCFi (Bitcoin tài chính) giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Dựa trên dữ liệu thị trường, quy mô thị trường BTCFi năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ đô la Mỹ. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường BTCFi sẽ đạt 1,2 nghìn tỷ đô la Mỹ.
Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại lượng vốn lớn vào thị trường, tăng cường tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Bài viết này sẽ khám phá sâu về nhiều lĩnh vực hot trong thị trường tài chính tiền điện tử hiện tại, bao gồm Bitcoin cho vay, stablecoin, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking và CeDeFi. Thông qua việc giới thiệu và phân tích chi tiết các lĩnh vực này, chúng ta sẽ hiểu được cơ chế hoạt động, sự phát triển của thị trường, các nền tảng và sản phẩm chính, các biện pháp quản lý rủi ro, cũng như xu hướng phát triển trong tương lai.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định. Chúng thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác để giảm thiểu sự biến động giá. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung cấp bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung (đại diện là USDT, USDC, FDUSD) và stablecoin phi tập trung (đại diện là DAI, FRAX, USDe). Theo loại tài sản thế chấp, có thể chia thành thế chấp bằng tiền pháp định/tài sản vật chất, thế chấp bằng tài sản tiền điện tử và thế chấp thiếu hụt.
Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung. Dưới đây là một số dự án đại diện:
Dự án một, Bitsmiley Protocol
Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC. Người dùng có thể thế chấp vượt mức BTC gốc trên mạng BTC để phát hành stablecoin bitUSD. Dự án đã hoàn thành nhiều vòng tài trợ.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án hai, Bamk.fi (NUSD)
Bamk.fi giao thức là nhà phát hành NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD là đồng đô la tổng hợp trên Bitcoin L1.
Cơ chế hoạt động:
Dự án ba, Yala Labs
Yala thông qua cơ sở hạ tầng mô-đun tự xây dựng, cho phép stablecoin $YU của mình có thể tự do lưu thông giữa các hệ sinh thái.
Sản phẩm cốt lõi:
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án bốn, Giao thức Satoshi
Giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án năm, BTU
Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, sử dụng mô hình kho nợ thế chấp (CDP).
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
2. Lĩnh vực cho vay
Bitcoin Lending (BTC Lending) là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Mô hình này cung cấp thanh khoản cho những người nắm giữ Bitcoin, đồng thời tạo ra kênh thu nhập mới cho các nhà đầu tư.
Các biện pháp quản lý rủi ro chính bao gồm kiểm soát tỷ lệ thế chấp và tỷ lệ giá trị khoản vay (LTV), bổ sung tài sản thế chấp và ký quỹ bổ sung, cơ chế thanh lý bắt buộc, v.v.
Dưới đây là một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Liquidium
Liquidium là một giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ việc cho vay và vay Bitcoin gốc bằng cách sử dụng các tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản đảm bảo.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án hai, Shell Finance
Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận $bitUSD.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
3. Staking赛道
Staking thường được mọi người biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lãi. Trong lĩnh vực BTCFi, Staking mang đến khái niệm chia sẻ tính bảo mật, cung cấp một chiều hướng mới cho đường đua mô-đun.
Dưới đây là một dự án đại diện:
Dự án một, Babylon
Babylon là một giao thức staking Bitcoin, cho phép khóa Bitcoin trên mạng chính Bitcoin để cung cấp tính bảo mật cho các chuỗi tiêu thụ POS khác.
Cơ chế hoạt động:
Dự án tiến triển:
4. Restaking赛道
ReStaking là hành động sử dụng tài sản token staked có tính thanh khoản để staking vào các validator trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Thông qua ReStaking, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ cả mạng gốc và mạng ReStaking.
Dưới đây là giới thiệu về một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Chakra
Chakra là tầng tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon, sử dụng công nghệ chứng minh không kiến thức.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án hai, Bedrock
Bedrock là một giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản, hỗ trợ các tài sản như ETH, IOTX và BTC.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án ba, Lorenzo protocol
Lorenzo là lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
5. Quản lý phi tập trung
Khi BitGO, chủ thể đứng sau wBTC, công bố việc giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã dấy lên cuộc thảo luận về tính an toàn của hình thức đóng gói Bitcoin. Dưới đây là một số giải pháp lưu ký phi tập trung:
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung (CeFi) và tài chính phi tập trung (DeFi). Trong lĩnh vực BTCFi, mô hình CeDeFi cho phép người dùng khóa Bitcoin vào các tổ chức lưu ký bên thứ ba, sau đó thực hiện các hoạt động tài chính khác nhau trên nền tảng CeDeFi.
Dưới đây giới thiệu một số dự án tiêu biểu:
Dự án một, Solv Protocol
Giải pháp Solv là một ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất, nhằm thống nhất thanh khoản phân tán của Bitcoin qua SolvBTC.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án hai, Bouncebit
Bouncebit là một chuỗi BTC Restaking, hoàn toàn tương thích với EVM, có thiết kế sản phẩm CeDeFi.
Cơ chế hoạt động:
Tiến độ dự án:
Dự án ba, Lorenzo protocol
Lorenzo là tầng tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
Cơ chế hoạt động: