Mã hóa kỹ thuật số: Kỷ nguyên mới của tài sản on-chain
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính có bề dày lịch sử, tất cả đều đang khám phá một đề bài chung: làm thế nào để số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản có thể mã hóa đang ngày càng mở rộng, và các cơ quan quản lý cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu mạnh mẽ từ các thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng được ấp ủ bởi bộ phận đổi mới của một ngân hàng lớn, đã trở thành tiên phong trong thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm thực tiễn phong phú thông qua các dự án thực tế; đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử có xu hướng thử nghiệm công nghệ quyết liệt, chú trọng hơn vào tính tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn phát triển nhanh chóng, ba sản phẩm xây dựng kênh tài sản truyền thống trên chuỗi
Việc mã hóa RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu hiện đã vượt 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi cho tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả, minh bạch, có thể lập trình và có khả năng kết hợp đang ngày càng tăng cao.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, rào cản tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống nhanh chóng được triển khai.
Bravo: Chứng khoán chính phủ và trái phiếu mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh thực hiện tự động, toàn bộ quá trình có thể truy xuất thông tin và có thể xác minh.
Các nước đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ đô la, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ lập trình được, chẳng hạn như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức đổi mới như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có rủi ro trung gian, sai sót trong vận hành hoặc rủi ro phá sản. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro giám sát trung gian và điểm lỗi đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý theo quy định thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ với nhiều loại tài sản và qua các khu vực tài phán khác nhau, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện việc đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu suất hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức do Libeara phát triển cho một nhà quản lý quỹ được cấp phép, với tính an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango: Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán đa năng hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, và truyền thông. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng lưới blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về mặt công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý và quy định.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm thành thực tế. Thông qua việc phù hợp linh hoạt với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được Libeara hợp tác với nhiều tổ chức khác ra mắt, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất thế giới, đã nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng on-chain đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công cộng hàng đầu để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử Hồng Kông Hua Xia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp cho nhà đầu tư công cụ đầu tư đổi mới lợi nhuận bằng Hồng Kông dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho tài chính số hóa tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hong Kong (HKMA) khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán của tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của HKMA.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Innovation Center cùng khởi xướng, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "Ô tô siêu an toàn"
Tên gọi Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" ("Trái phiếu tự do" đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của Rome). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi nền tảng ươm tạo đổi mới thuộc một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính. Ông có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như có quá nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp công ty tìm ra sự cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Người sáng lập cho biết, quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển theo hình thức điểm-điểm giữa các nhà đầu tư, tăng cường tính linh hoạt đáng kể. Điều này cũng thúc đẩy nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số tài sản lên on-chain mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản về nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với các loại tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và quyền tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GasFeeCrier
· 12giờ trước
Chỉ có vậy? Thế giới tiền điện tử quá cạnh tranh.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-c799715c
· 20giờ trước
Còn xa rời thị trường tăng không?
Xem bản gốcTrả lời0
DegenWhisperer
· 20giờ trước
Giá sàn还能tăng lên 看好
Xem bản gốcTrả lời0
VitaliksTwin
· 20giờ trước
Đây chính là tương lai của tài chính phi tập trung
Xem bản gốcTrả lời0
StableBoi
· 21giờ trước
Lại mã hóa kỹ thuật số thôi. Chơi đến khi hiểu rõ đã.
Xem bản gốcTrả lời0
SignatureCollector
· 21giờ trước
Các tổ chức truyền thống cuối cùng cũng đã hiểu ra.
Xem bản gốcTrả lời0
HalfBuddhaMoney
· 21giờ trước
Chảo xào món ăn thật thơm... Lần này phải lấy chút RWA Token.
Libeara dẫn đầu kỷ nguyên mã hóa kỹ thuật số RWA với ba sản phẩm xây dựng kênh lên chuỗi tài sản truyền thống
Mã hóa kỹ thuật số: Kỷ nguyên mới của tài sản on-chain
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang từ lý thuyết chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các ông lớn tài chính có bề dày lịch sử, tất cả đều đang khám phá một đề bài chung: làm thế nào để số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản có thể mã hóa đang ngày càng mở rộng, và các cơ quan quản lý cũng dần dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu mạnh mẽ từ các thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng được ấp ủ bởi bộ phận đổi mới của một ngân hàng lớn, đã trở thành tiên phong trong thực hành mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm thực tiễn phong phú thông qua các dự án thực tế; đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử có xu hướng thử nghiệm công nghệ quyết liệt, chú trọng hơn vào tính tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn phát triển nhanh chóng, ba sản phẩm xây dựng kênh tài sản truyền thống trên chuỗi
Việc mã hóa RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu hiện đã vượt 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% từ đầu năm đến nay, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ là một sân chơi cho tài sản gốc tiền điện tử, mà nhu cầu từ thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả, minh bạch, có thể lập trình và có khả năng kết hợp đang ngày càng tăng cao.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tính tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, rào cản tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra các giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống nhanh chóng được triển khai.
Bravo: Chứng khoán chính phủ và trái phiếu mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trực tiếp trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví on-chain, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh thực hiện tự động, toàn bộ quá trình có thể truy xuất thông tin và có thể xác minh.
Các nước đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ đô la, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt, hỗ trợ các công cụ nợ lập trình được, chẳng hạn như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức đổi mới như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có rủi ro trung gian, sai sót trong vận hành hoặc rủi ro phá sản. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro giám sát trung gian và điểm lỗi đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý theo quy định thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ với nhiều loại tài sản và qua các khu vực tài phán khác nhau, đáp ứng nhu cầu của danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện việc đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu suất hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức do Libeara phát triển cho một nhà quản lý quỹ được cấp phép, với tính an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango: Nền tảng phát hành Token chứng khoán tổng hợp
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán đa năng hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, và truyền thông. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng lưới blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về mặt công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý và quy định.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm thành thực tế. Thông qua việc phù hợp linh hoạt với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, nợ chủ quyền và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Mỹ được Libeara hợp tác với nhiều tổ chức khác ra mắt, cũng là một trong những quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất thế giới, đã nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng on-chain đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công cộng hàng đầu để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử Hồng Kông Hua Xia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp cho nhà đầu tư công cụ đầu tư đổi mới lợi nhuận bằng Hồng Kông dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác nhận tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho tài chính số hóa tại các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hong Kong (HKMA) khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với nhiều tổ chức để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán của tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của HKMA.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế Innovation Center cùng khởi xướng, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "Ô tô siêu an toàn"
Tên gọi Libeara được xuất phát từ sự kết hợp giữa "Liberty" ("Trái phiếu tự do" đầu tiên của Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc cổ đại của Rome). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi nền tảng ươm tạo đổi mới thuộc một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ USD cho các quốc gia, doanh nghiệp và tổ chức tài chính. Ông có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề của thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như có quá nhiều trung gian, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp công ty tìm ra sự cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Người sáng lập cho biết, quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển theo hình thức điểm-điểm giữa các nhà đầu tư, tăng cường tính linh hoạt đáng kể. Điều này cũng thúc đẩy nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số tài sản lên on-chain mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính truyền thống đang gặp phải rào cản về nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với các loại tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và quyền tự chủ của nhà đầu tư hiện đại.