Sự trỗi dậy của BTCFi: Vai trò của Bitcoin trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung đang diễn ra những thay đổi lớn.
Bitcoin trong lĩnh vực tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua một sự chuyển biến lớn. Từ việc chỉ được sử dụng như một công cụ chuyển tiền ngang hàng ban đầu, đồng tiền điện tử đầu tiên trên toàn cầu này hiện đang dần trở thành một lực lượng quan trọng trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị thế thống trị lâu dài của Ethereum.
Bằng cách phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ tình trạng và đường đi của hệ sinh thái Bitcoin: BTCFi( sự kết hợp giữa Bitcoin và DeFi) không chỉ là một cuộc cách mạng công nghệ, mà còn có thể gây ra sự chuyển đổi mô hình vai trò của Bitcoin trong DeFi. Sự chuyển đổi này có thể định nghĩa lại toàn bộ bối cảnh DeFi.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã tạo ra Bitcoin với mục đích ban đầu là thiết lập một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù kiến trúc này có ý nghĩa cách mạng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, nhưng nó có những hạn chế rõ ràng trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Thiết kế ban đầu của Bitcoin và những hạn chế của nó trong Tài chính phi tập trung
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn:
Mô hình UTXO: Bitcoin sử dụng đầu ra giao dịch chưa chi tiêu ( UTXO ), phương pháp này mặc dù xử lý hiệu quả các giao dịch chuyển đơn giản, nhưng thiếu tính linh hoạt để hỗ trợ hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Ngôn ngữ kịch bản của Bitcoin được thiết kế có giới hạn, chủ yếu để tránh lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, sự hạn chế này cũng cản trở nó hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp, vì số lượng mã thực thi có hạn.
Thiếu tính hoàn chỉnh của Turing: Khác với Ethereum, script của Bitcoin không hoàn chỉnh theo Turing, điều này khiến việc triển khai các hợp đồng thông minh phức tạp dựa trên trạng thái trở nên khó khăn, trong khi các hợp đồng thông minh này rất quan trọng đối với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung.
Kích thước khối và tốc độ giao dịch: giới hạn kích thước khối 1MB của Bitcoin và thời gian tạo khối 10 phút, dẫn đến tốc độ xử lý giao dịch thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những lựa chọn thiết kế này, mặc dù tăng cường tính bảo mật và mức độ phi tập trung của Bitcoin, nhưng cũng tạo ra rào cản cho việc thực hiện trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin. Việc thiếu hỗ trợ gốc cho các đặc tính như vòng lặp, điều kiện phức tạp và lưu trữ trạng thái khiến việc xây dựng các ứng dụng như DEX, nền tảng cho vay hoặc giao thức khai thác thanh khoản trên Bitcoin trở nên rất khó khăn.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu trong việc đưa Tài chính phi tập trung vào Bitcoin
Mặc dù phải đối mặt với những hạn chế này, sự an toàn mạnh mẽ và ứng dụng rộng rãi của Bitcoin đã thúc đẩy các nhà phát triển tìm kiếm những giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Đây là một trong những nỗ lực sớm để mở rộng chức năng của Bitcoin. Coin màu biểu thị và chuyển nhượng tài sản thực tế bằng cách "tô màu" cho các Bitcoin cụ thể và đính kèm siêu dữ liệu độc đáo. Mặc dù không phải là DeFi thực sự, nhưng nó đã đặt nền tảng cho việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Counterparty(2014): Giao thức này đã giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh trên blockchain Bitcoin, bao gồm NFT đầu tiên. Counterparty cho thấy tiềm năng phát triển các công cụ tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): Mạng lưới Lightning là một giao thức lớp hai nhằm nâng cao khả năng mở rộng giao dịch. Nó mở ra khả năng cho các tương tác tài chính phức tạp hơn thông qua việc giới thiệu các kênh thanh toán, bao gồm một số ứng dụng DeFi ban đầu.
Hợp đồng ghi chép rời (DLC)(2017 đến nay ): do Tadge Dryja đề xuất, DLC cho phép thực hiện các hợp đồng tài chính phức tạp mà không làm thay đổi lớp nền của Bitcoin, cung cấp những khả năng mới cho các công cụ phái sinh và Tài chính phi tập trung.
Mạng Liquid(2018 đến nay): Đây là một mạng lưới thanh toán dựa trên sidechain được phát triển bởi Blockstream, hỗ trợ phát hành tài sản tiền điện tử cũng như các giao dịch Bitcoin phức tạp hơn, mở đường cho các ứng dụng tương tự như Tài chính phi tập trung.
Nâng cấp Taproot (2021): Bằng cách giới thiệu cây thay thế Merkle ( MAST ), Taproot nén các giao dịch phức tạp thành một băm duy nhất, giảm phí giao dịch và giảm mức sử dụng bộ nhớ. Mặc dù nó không phải là một giải pháp DeFi, nhưng nó nâng cao khả năng hợp đồng thông minh của Bitcoin, giúp việc thực hiện các giao dịch phức tạp trở nên đơn giản và hiệu quả hơn, tạo nền tảng cho sự phát triển DeFi trong tương lai.
Những phát triển sớm này đã đặt nền tảng cho chức năng của Bitcoin từ việc chuyển tiền đơn giản mở rộng sang nhiều ứng dụng hơn. Mặc dù việc giới thiệu DeFi trên Bitcoin đối mặt với nhiều thách thức, những đổi mới này cũng đã cho thấy tiềm năng của hệ sinh thái Bitcoin. Những nền tảng này đã mở đường cho các giải pháp lớp hai, chuỗi bên và làn sóng đổi mới DeFi trên Bitcoin.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh trên Bitcoin
Trong những năm gần đây, hệ sinh thái Bitcoin đã xuất hiện nhiều giao thức nhằm đưa hợp đồng thông minh và Tài chính phi tập trung vào đồng tiền điện tử đầu tiên của thế giới này. Những đổi mới này đang thay đổi cách sử dụng Bitcoin, biến nó không chỉ là một phương tiện lưu trữ giá trị hoặc trao đổi. Dưới đây là một số giao thức chính thúc đẩy Bitcoin thực hiện hợp đồng thông minh:
Rootstock: Là tiên phong trong hợp đồng thông minh Bitcoin, Rootstock là sidechain Bitcoin có thời gian hoạt động lâu nhất, đã trở thành nền tảng quan trọng của hệ sinh thái BTCFi.
Nó sử dụng 60% sức mạnh tính toán của Bitcoin, hỗ trợ khai thác kép, và tương thích với Ethereum Virtual Machine (EVM), cho phép các hợp đồng thông minh của Ethereum có thể chạy trên Bitcoin. Cơ chế Powpeg độc đáo của Rootstock đảm bảo sự chuyển đổi liền mạch giữa Bitcoin (BTC) và Bitcoin Rootstock (RBTC), và mô hình bảo mật "phòng thủ sâu" của nó nhấn mạnh sự đơn giản và vững chắc.
Kể từ khi mạng chính được khởi động vào năm 2018, hoạt động trên chuỗi của Rootstock đã tăng trưởng ổn định, thiết lập một vị trí giải pháp ổn định và có thể mở rộng trong hệ sinh thái Bitcoin.
Core: Core là một blockchain dựa trên Bitcoin, nó gắn kết chặt chẽ với Bitcoin và tương thích với Ethereum Virtual Machine ( EVM ).
Core nổi bật với mô hình staking kép đổi mới của nó, mô hình này kết hợp Bitcoin và Core với nhau. Thông qua việc staking Bitcoin không quản lý, Core tạo ra lợi suất không rủi ro cho Bitcoin, hiệu quả biến Bitcoin thành một tài sản sinh lợi. Core báo cáo rằng 55% sức mạnh khai thác Bitcoin đã được ủy thác cho mạng lưới của nó, điều này giúp tăng cường tính bảo mật trong các ứng dụng Tài chính phi tập trung.
Merlin Chain: Merlin Chain là một mạng lưới Bitcoin lớp hai tương đối mới, cam kết khai thác tiềm năng DeFi của Bitcoin, đang nhận được ngày càng nhiều sự chú ý. Nó tích hợp công nghệ ZK-Rollup, oracle phi tập trung và mô-đun chống gian lận trên chuỗi, cung cấp cho người nắm giữ Bitcoin một bộ chức năng DeFi đầy đủ. M-BTC do Merlin phát hành là một tài sản Bitcoin được đóng gói có thể kiếm phần thưởng staking, mở ra những con đường mới cho việc tạo ra lợi nhuận và tham gia DeFi.
BEVM: BEVM đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc đưa hệ sinh thái DeFi rộng lớn của Ethereum trực tiếp vào Bitcoin. Là mạng lưới lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên của Bitcoin, BEVM sử dụng Bitcoin làm nhiên liệu, cho phép triển khai liền mạch các ứng dụng phi tập trung của Ethereum trên Bitcoin (DApps). BEVM được hỗ trợ bởi một ông lớn trong ngành khai thác, khai sáng khái niệm "công suất RWA", có thể mở khóa các chiều giá trị mới cho hệ sinh thái Bitcoin.
Bitcoin lớp thứ hai và các đổi mới chính của sidechain:
Token hóa tài sản Bitcoin
Tính năng hợp đồng thông minh và khả năng tương thích EVM
Bitcoin có lợi nhuận
Khả năng mở rộng và tăng cường quyền riêng tư
Những giao thức này không chỉ sao chép chiến lược DeFi của Ethereum trên Bitcoin, mà còn mở ra hướng mới bằng cách tận dụng những đặc điểm độc đáo của Bitcoin. Từ cơ chế phòng thủ sâu của Rootstock, đến mô hình staking kép của Core, cho đến giải pháp DeFi toàn diện mà Merlin cung cấp và đổi mới RWA dựa trên sức mạnh tính toán của BEVM, lĩnh vực BTCFi đang phát triển nhanh chóng.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và chuỗi bên của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu với 27.6% tổng giá trị khóa (TVL), theo sau là Bitlayer với 25.6%; Rootstock chiếm 13.8%; Merlin Chain chiếm 11.0%.
Tình trạng Tài chính phi tập trung của Bitcoin
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái DeFi Bitcoin, một số dự án quan trọng đã ra đời, trở thành những người tham gia quan trọng, thúc đẩy sự đổi mới và sự chấp nhận của người dùng. Những dự án này dựa trên các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi khác nhau:
( Dự án BTCFi chính
Pell Network) đa chuỗi(
Pell Network là một giao thức tái thế chấp đa chuỗi, nhằm nâng cao tính an toàn của hệ sinh thái Bitcoin và tối ưu hóa lợi nhuận. Người dùng nhận được phần thưởng bằng cách thế chấp Bitcoin hoặc sản phẩm phái sinh thế chấp thanh khoản )LSD###, trong khi các nhà điều hành phi tập trung có trách nhiệm vận hành các nút xác minh, đảm bảo an toàn cho mạng. Pell cung cấp một loạt các dịch vụ xác minh chủ động, như oracle, cầu nối đa chuỗi và khả năng sẵn có của dữ liệu, hỗ trợ một hệ sinh thái Bitcoin lớp hai rộng rãi hơn. Với cơ sở hạ tầng mạnh mẽ của mình, Pell hướng đến việc trở thành một người tham gia quan trọng trong việc cung cấp tính thanh khoản và bảo đảm an toàn cho nền kinh tế tiền điện tử, thúc đẩy sự phát triển bền vững của nền kinh tế Bitcoin.
Avalon Finance( nhiều chuỗi)
Avalon Finance là một nền tảng DeFi đa chuỗi, trải dài qua Bitlayer, Core và Merlin Chain, nổi tiếng với việc cung cấp dịch vụ cho vay và giao dịch toàn diện trong hệ sinh thái BTC DeFi. Các dịch vụ chính của Avalon bao gồm cho vay vượt thế chấp đối với tài sản chính và tài sản có thanh khoản thấp, và có các bể cách ly riêng biệt. Nền tảng này cũng tích hợp giao dịch phái sinh, tăng cường chức năng của dịch vụ cho vay. Ngoài ra, Avalon còn ra mắt một stablecoin thuật toán, nhằm tối ưu hóa hiệu quả vốn, khiến nó trở thành một giải pháp DeFi đa năng và an toàn trong hệ sinh thái Bitcoin. Token quản trị AVAF của nó áp dụng mô hình Token ES, khuyến khích việc cung cấp thanh khoản và sử dụng giao thức.
Colend Protocol(Core)
Colend Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên chuỗi khối Core, cho phép người dùng vay và cho vay Bitcoin và các tài sản khác một cách an toàn. Bằng cách tận dụng mô hình thế chấp kép của Core, Colend tích hợp liền mạch với hệ sinh thái Tài chính phi tập trung rộng lớn hơn, nâng cao tính hữu dụng của Bitcoin trong DeFi. Các tính năng chính của nó bao gồm giao dịch phi tập trung và không thể bị thay đổi, các bể thanh khoản với lãi suất động đa dạng, và hệ thống thế chấp linh hoạt.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain là một giao thức DeFi toàn diện được xây dựng trên Rootstock, cho phép người nắm giữ Bitcoin tăng lợi suất tài sản trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn khóa riêng. Cốt lõi của giao thức là phát hành một loại stablecoin có tên là Dollar on Chain(DoC), đây là một stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng Bitcoin, được thiết kế cho những người muốn giữ giá trị nắm giữ Bitcoin của họ gắn với đô la Mỹ. Ngoài ra, MoneyOnChain còn cung cấp Token BPRO, cho phép người dùng có được sự tiếp xúc đòn bẩy với Bitcoin, từ đó tạo ra thu nhập thụ động.
Kiến trúc của giao thức dựa trên cơ chế chia sẻ rủi ro, sử dụng mô hình tài chính độc quyền để đối phó với sự biến động cực đoan của thị trường. Đồng thời, nó còn bao gồm nền tảng giao dịch Token phi tập trung (TEX), oracle phi tập trung (OMoC) và Token quản trị (MoC), cho phép người dùng tham gia vào quyết định của giao thức, staking và nhận thưởng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SignatureAnxiety
· 14giờ trước
btc bull批 干碎eth
Xem bản gốcTrả lời0
airdrop_huntress
· 21giờ trước
btc thống trị thế giới, tôi không thể chờ đợi được nữa
Xem bản gốcTrả lời0
GigaBrainAnon
· 21giờ trước
BTC đánh bại eth ổn rồi
Xem bản gốcTrả lời0
RugDocDetective
· 22giờ trước
Chơi lâu như vậy cuối cùng cũng chào đón sự trở lại của đại gia!
Sự trỗi dậy của BTCFi: Bitcoin đang định hình lại bối cảnh Tài chính phi tập trung
Sự trỗi dậy của BTCFi: Vai trò của Bitcoin trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung đang diễn ra những thay đổi lớn.
Bitcoin trong lĩnh vực tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua một sự chuyển biến lớn. Từ việc chỉ được sử dụng như một công cụ chuyển tiền ngang hàng ban đầu, đồng tiền điện tử đầu tiên trên toàn cầu này hiện đang dần trở thành một lực lượng quan trọng trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị thế thống trị lâu dài của Ethereum.
Bằng cách phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ tình trạng và đường đi của hệ sinh thái Bitcoin: BTCFi( sự kết hợp giữa Bitcoin và DeFi) không chỉ là một cuộc cách mạng công nghệ, mà còn có thể gây ra sự chuyển đổi mô hình vai trò của Bitcoin trong DeFi. Sự chuyển đổi này có thể định nghĩa lại toàn bộ bối cảnh DeFi.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã tạo ra Bitcoin với mục đích ban đầu là thiết lập một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù kiến trúc này có ý nghĩa cách mạng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, nhưng nó có những hạn chế rõ ràng trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Thiết kế ban đầu của Bitcoin và những hạn chế của nó trong Tài chính phi tập trung
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn:
Mô hình UTXO: Bitcoin sử dụng đầu ra giao dịch chưa chi tiêu ( UTXO ), phương pháp này mặc dù xử lý hiệu quả các giao dịch chuyển đơn giản, nhưng thiếu tính linh hoạt để hỗ trợ hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Ngôn ngữ kịch bản của Bitcoin được thiết kế có giới hạn, chủ yếu để tránh lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, sự hạn chế này cũng cản trở nó hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp, vì số lượng mã thực thi có hạn.
Thiếu tính hoàn chỉnh của Turing: Khác với Ethereum, script của Bitcoin không hoàn chỉnh theo Turing, điều này khiến việc triển khai các hợp đồng thông minh phức tạp dựa trên trạng thái trở nên khó khăn, trong khi các hợp đồng thông minh này rất quan trọng đối với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung.
Kích thước khối và tốc độ giao dịch: giới hạn kích thước khối 1MB của Bitcoin và thời gian tạo khối 10 phút, dẫn đến tốc độ xử lý giao dịch thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những lựa chọn thiết kế này, mặc dù tăng cường tính bảo mật và mức độ phi tập trung của Bitcoin, nhưng cũng tạo ra rào cản cho việc thực hiện trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin. Việc thiếu hỗ trợ gốc cho các đặc tính như vòng lặp, điều kiện phức tạp và lưu trữ trạng thái khiến việc xây dựng các ứng dụng như DEX, nền tảng cho vay hoặc giao thức khai thác thanh khoản trên Bitcoin trở nên rất khó khăn.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu trong việc đưa Tài chính phi tập trung vào Bitcoin
Mặc dù phải đối mặt với những hạn chế này, sự an toàn mạnh mẽ và ứng dụng rộng rãi của Bitcoin đã thúc đẩy các nhà phát triển tìm kiếm những giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Đây là một trong những nỗ lực sớm để mở rộng chức năng của Bitcoin. Coin màu biểu thị và chuyển nhượng tài sản thực tế bằng cách "tô màu" cho các Bitcoin cụ thể và đính kèm siêu dữ liệu độc đáo. Mặc dù không phải là DeFi thực sự, nhưng nó đã đặt nền tảng cho việc phát triển các ứng dụng tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Counterparty(2014): Giao thức này đã giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh trên blockchain Bitcoin, bao gồm NFT đầu tiên. Counterparty cho thấy tiềm năng phát triển các công cụ tài chính phức tạp hơn trên Bitcoin.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): Mạng lưới Lightning là một giao thức lớp hai nhằm nâng cao khả năng mở rộng giao dịch. Nó mở ra khả năng cho các tương tác tài chính phức tạp hơn thông qua việc giới thiệu các kênh thanh toán, bao gồm một số ứng dụng DeFi ban đầu.
Hợp đồng ghi chép rời (DLC)(2017 đến nay ): do Tadge Dryja đề xuất, DLC cho phép thực hiện các hợp đồng tài chính phức tạp mà không làm thay đổi lớp nền của Bitcoin, cung cấp những khả năng mới cho các công cụ phái sinh và Tài chính phi tập trung.
Mạng Liquid(2018 đến nay): Đây là một mạng lưới thanh toán dựa trên sidechain được phát triển bởi Blockstream, hỗ trợ phát hành tài sản tiền điện tử cũng như các giao dịch Bitcoin phức tạp hơn, mở đường cho các ứng dụng tương tự như Tài chính phi tập trung.
Nâng cấp Taproot (2021): Bằng cách giới thiệu cây thay thế Merkle ( MAST ), Taproot nén các giao dịch phức tạp thành một băm duy nhất, giảm phí giao dịch và giảm mức sử dụng bộ nhớ. Mặc dù nó không phải là một giải pháp DeFi, nhưng nó nâng cao khả năng hợp đồng thông minh của Bitcoin, giúp việc thực hiện các giao dịch phức tạp trở nên đơn giản và hiệu quả hơn, tạo nền tảng cho sự phát triển DeFi trong tương lai.
Những phát triển sớm này đã đặt nền tảng cho chức năng của Bitcoin từ việc chuyển tiền đơn giản mở rộng sang nhiều ứng dụng hơn. Mặc dù việc giới thiệu DeFi trên Bitcoin đối mặt với nhiều thách thức, những đổi mới này cũng đã cho thấy tiềm năng của hệ sinh thái Bitcoin. Những nền tảng này đã mở đường cho các giải pháp lớp hai, chuỗi bên và làn sóng đổi mới DeFi trên Bitcoin.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh trên Bitcoin
Trong những năm gần đây, hệ sinh thái Bitcoin đã xuất hiện nhiều giao thức nhằm đưa hợp đồng thông minh và Tài chính phi tập trung vào đồng tiền điện tử đầu tiên của thế giới này. Những đổi mới này đang thay đổi cách sử dụng Bitcoin, biến nó không chỉ là một phương tiện lưu trữ giá trị hoặc trao đổi. Dưới đây là một số giao thức chính thúc đẩy Bitcoin thực hiện hợp đồng thông minh:
Nó sử dụng 60% sức mạnh tính toán của Bitcoin, hỗ trợ khai thác kép, và tương thích với Ethereum Virtual Machine (EVM), cho phép các hợp đồng thông minh của Ethereum có thể chạy trên Bitcoin. Cơ chế Powpeg độc đáo của Rootstock đảm bảo sự chuyển đổi liền mạch giữa Bitcoin (BTC) và Bitcoin Rootstock (RBTC), và mô hình bảo mật "phòng thủ sâu" của nó nhấn mạnh sự đơn giản và vững chắc.
Kể từ khi mạng chính được khởi động vào năm 2018, hoạt động trên chuỗi của Rootstock đã tăng trưởng ổn định, thiết lập một vị trí giải pháp ổn định và có thể mở rộng trong hệ sinh thái Bitcoin.
Core nổi bật với mô hình staking kép đổi mới của nó, mô hình này kết hợp Bitcoin và Core với nhau. Thông qua việc staking Bitcoin không quản lý, Core tạo ra lợi suất không rủi ro cho Bitcoin, hiệu quả biến Bitcoin thành một tài sản sinh lợi. Core báo cáo rằng 55% sức mạnh khai thác Bitcoin đã được ủy thác cho mạng lưới của nó, điều này giúp tăng cường tính bảo mật trong các ứng dụng Tài chính phi tập trung.
Merlin Chain: Merlin Chain là một mạng lưới Bitcoin lớp hai tương đối mới, cam kết khai thác tiềm năng DeFi của Bitcoin, đang nhận được ngày càng nhiều sự chú ý. Nó tích hợp công nghệ ZK-Rollup, oracle phi tập trung và mô-đun chống gian lận trên chuỗi, cung cấp cho người nắm giữ Bitcoin một bộ chức năng DeFi đầy đủ. M-BTC do Merlin phát hành là một tài sản Bitcoin được đóng gói có thể kiếm phần thưởng staking, mở ra những con đường mới cho việc tạo ra lợi nhuận và tham gia DeFi.
BEVM: BEVM đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc đưa hệ sinh thái DeFi rộng lớn của Ethereum trực tiếp vào Bitcoin. Là mạng lưới lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên của Bitcoin, BEVM sử dụng Bitcoin làm nhiên liệu, cho phép triển khai liền mạch các ứng dụng phi tập trung của Ethereum trên Bitcoin (DApps). BEVM được hỗ trợ bởi một ông lớn trong ngành khai thác, khai sáng khái niệm "công suất RWA", có thể mở khóa các chiều giá trị mới cho hệ sinh thái Bitcoin.
Bitcoin lớp thứ hai và các đổi mới chính của sidechain:
Những giao thức này không chỉ sao chép chiến lược DeFi của Ethereum trên Bitcoin, mà còn mở ra hướng mới bằng cách tận dụng những đặc điểm độc đáo của Bitcoin. Từ cơ chế phòng thủ sâu của Rootstock, đến mô hình staking kép của Core, cho đến giải pháp DeFi toàn diện mà Merlin cung cấp và đổi mới RWA dựa trên sức mạnh tính toán của BEVM, lĩnh vực BTCFi đang phát triển nhanh chóng.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và chuỗi bên của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu với 27.6% tổng giá trị khóa (TVL), theo sau là Bitlayer với 25.6%; Rootstock chiếm 13.8%; Merlin Chain chiếm 11.0%.
Tình trạng Tài chính phi tập trung của Bitcoin
Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái DeFi Bitcoin, một số dự án quan trọng đã ra đời, trở thành những người tham gia quan trọng, thúc đẩy sự đổi mới và sự chấp nhận của người dùng. Những dự án này dựa trên các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin, cung cấp nhiều dịch vụ DeFi khác nhau:
( Dự án BTCFi chính
Pell Network) đa chuỗi(
Pell Network là một giao thức tái thế chấp đa chuỗi, nhằm nâng cao tính an toàn của hệ sinh thái Bitcoin và tối ưu hóa lợi nhuận. Người dùng nhận được phần thưởng bằng cách thế chấp Bitcoin hoặc sản phẩm phái sinh thế chấp thanh khoản )LSD###, trong khi các nhà điều hành phi tập trung có trách nhiệm vận hành các nút xác minh, đảm bảo an toàn cho mạng. Pell cung cấp một loạt các dịch vụ xác minh chủ động, như oracle, cầu nối đa chuỗi và khả năng sẵn có của dữ liệu, hỗ trợ một hệ sinh thái Bitcoin lớp hai rộng rãi hơn. Với cơ sở hạ tầng mạnh mẽ của mình, Pell hướng đến việc trở thành một người tham gia quan trọng trong việc cung cấp tính thanh khoản và bảo đảm an toàn cho nền kinh tế tiền điện tử, thúc đẩy sự phát triển bền vững của nền kinh tế Bitcoin.
Avalon Finance( nhiều chuỗi)
Avalon Finance là một nền tảng DeFi đa chuỗi, trải dài qua Bitlayer, Core và Merlin Chain, nổi tiếng với việc cung cấp dịch vụ cho vay và giao dịch toàn diện trong hệ sinh thái BTC DeFi. Các dịch vụ chính của Avalon bao gồm cho vay vượt thế chấp đối với tài sản chính và tài sản có thanh khoản thấp, và có các bể cách ly riêng biệt. Nền tảng này cũng tích hợp giao dịch phái sinh, tăng cường chức năng của dịch vụ cho vay. Ngoài ra, Avalon còn ra mắt một stablecoin thuật toán, nhằm tối ưu hóa hiệu quả vốn, khiến nó trở thành một giải pháp DeFi đa năng và an toàn trong hệ sinh thái Bitcoin. Token quản trị AVAF của nó áp dụng mô hình Token ES, khuyến khích việc cung cấp thanh khoản và sử dụng giao thức.
Colend Protocol(Core)
Colend Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên chuỗi khối Core, cho phép người dùng vay và cho vay Bitcoin và các tài sản khác một cách an toàn. Bằng cách tận dụng mô hình thế chấp kép của Core, Colend tích hợp liền mạch với hệ sinh thái Tài chính phi tập trung rộng lớn hơn, nâng cao tính hữu dụng của Bitcoin trong DeFi. Các tính năng chính của nó bao gồm giao dịch phi tập trung và không thể bị thay đổi, các bể thanh khoản với lãi suất động đa dạng, và hệ thống thế chấp linh hoạt.
MoneyOnChain(Rootstock)
MoneyOnChain là một giao thức DeFi toàn diện được xây dựng trên Rootstock, cho phép người nắm giữ Bitcoin tăng lợi suất tài sản trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn khóa riêng. Cốt lõi của giao thức là phát hành một loại stablecoin có tên là Dollar on Chain(DoC), đây là một stablecoin được đảm bảo hoàn toàn bằng Bitcoin, được thiết kế cho những người muốn giữ giá trị nắm giữ Bitcoin của họ gắn với đô la Mỹ. Ngoài ra, MoneyOnChain còn cung cấp Token BPRO, cho phép người dùng có được sự tiếp xúc đòn bẩy với Bitcoin, từ đó tạo ra thu nhập thụ động.
Kiến trúc của giao thức dựa trên cơ chế chia sẻ rủi ro, sử dụng mô hình tài chính độc quyền để đối phó với sự biến động cực đoan của thị trường. Đồng thời, nó còn bao gồm nền tảng giao dịch Token phi tập trung (TEX), oracle phi tập trung (OMoC) và Token quản trị (MoC), cho phép người dùng tham gia vào quyết định của giao thức, staking và nhận thưởng.