Mã hóa kỹ thuật số đang lan tỏa toàn cầu trong lĩnh vực tài chính, Libeara dẫn đầu sự đổi mới trong thực tiễn
Mã hóa kỹ thuật số đã nhanh chóng từ một khái niệm trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc crypto hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa các tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Các loại tài sản đã mở rộng từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, giấy tờ, và khuôn khổ quy định cũng dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này thực chất phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thí điểm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai; đồng thời khác với một số tổ chức tiền mã hóa ưu tiên công nghệ, Libeara nhấn mạnh vào tính tuân thủ, an toàn và sự thích ứng ở cấp độ tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường lên chuỗi tài sản truyền thống
RWA chuỗi hóa đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính thống. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, hiện tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong các thử nghiệm tài sản gốc crypto, mà nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp của thị trường tài chính truyền thống đang ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có ưu thế về mặt tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời phải đối mặt với những khó khăn như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, tập trung vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo: Chứng khoán và trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả kém. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh tự động thực hiện, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các quốc gia đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc trên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường khả năng định giá tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định sẽ được kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta:Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý cấp phép thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng các yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và qua các khu vực tài phán khác nhau, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với độ an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango: Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán, hàng hóa, truyền thông và nhiều tài sản thực tế khác. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, bao gồm nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chính phủ, tiền tệ số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số hợp tác giữa Libeara và các tổ chức liên quan nhằm phục vụ các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng khả năng tiếp cận quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền kỹ thuật số Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã vào vòng chung kết của cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC của trái phiếu và chứng khoán chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Ghana trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara đã tích cực tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông đưa ra, đây là dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông (wCBDC). Libeara hợp tác với các cơ quan liên quan để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán đối với tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines ( khoảng 1,87 triệu đô la Mỹ ) trong đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông ( HKMA ) và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế ( BIS ) hợp tác ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh. Libeara với tư cách là nhà cung cấp công nghệ, đã tham gia vào dự án thử nghiệm mã hóa đầu tiên, đặt nền tảng cho kiến trúc hệ thống hiện tại.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty"( trái phiếu chính phủ bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium"( kho bạc cổ đại của Rome). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những rào cản và ma sát trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có hiểu biết sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và đau điểm trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như trung gian đông đảo, rào cản đầu tư cao, và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp nó có thể tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-điểm, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh, không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa các con số tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đại lộ kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng, việc ứng dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Libeara dẫn đầu cuộc cách mạng mã hóa kỹ thuật số RWA: Kinh nghiệm thực chiến định hình mô hình tài chính mới
Mã hóa kỹ thuật số đang lan tỏa toàn cầu trong lĩnh vực tài chính, Libeara dẫn đầu sự đổi mới trong thực tiễn
Mã hóa kỹ thuật số đã nhanh chóng từ một khái niệm trở thành một chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc crypto hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thức số hóa, đưa lên chuỗi và toàn cầu hóa các tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Các loại tài sản đã mở rộng từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, giấy tờ, và khuôn khổ quy định cũng dần mở ra không gian thử nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này thực chất phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thí điểm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai; đồng thời khác với một số tổ chức tiền mã hóa ưu tiên công nghệ, Libeara nhấn mạnh vào tính tuân thủ, an toàn và sự thích ứng ở cấp độ tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường lên chuỗi tài sản truyền thống
RWA chuỗi hóa đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính thống. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, hiện tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong các thử nghiệm tài sản gốc crypto, mà nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp của thị trường tài chính truyền thống đang ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có ưu thế về mặt tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời phải đối mặt với những khó khăn như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những vấn đề này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, tập trung vào các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo: Chứng khoán và trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số gốc
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả kém. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh tự động thực hiện, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các quốc gia đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc trên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường khả năng định giá tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định sẽ được kích hoạt trong tương lai, cũng như các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, từ đó nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta:Dịch vụ mã hóa kỹ thuật số cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý cấp phép thực hiện phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng các yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa tài sản và qua các khu vực tài phán khác nhau, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với độ an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango: Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán, hàng hóa, truyền thông và nhiều tài sản thực tế khác. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy việc mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Thông qua việc linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, bao gồm nhiều loại tài sản như công khai, riêng tư, nợ chính phủ, tiền tệ số ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một khuôn mẫu công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số hợp tác giữa Libeara và các tổ chức liên quan nhằm phục vụ các nhà đầu tư đủ điều kiện và tổ chức, cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được nhiều xếp hạng cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi đã thông báo hợp tác với Libeara để mở rộng khả năng tiếp cận quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công cộng hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền kỹ thuật số Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Vào năm 2023, Libeara đã vào vòng chung kết của cuộc thi hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC của trái phiếu và chứng khoán chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Ghana trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara đã tích cực tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông đưa ra, đây là dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông (wCBDC). Libeara hợp tác với các cơ quan liên quan để thực hiện thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán đối với tiền gửi mã hóa kỹ thuật số và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines ( khoảng 1,87 triệu đô la Mỹ ) trong đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông ( HKMA ) và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế ( BIS ) hợp tác ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa trái phiếu xanh, nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh. Libeara với tư cách là nhà cung cấp công nghệ, đã tham gia vào dự án thử nghiệm mã hóa đầu tiên, đặt nền tảng cho kiến trúc hệ thống hiện tại.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng "siêu xe an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty"( trái phiếu chính phủ bán lẻ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium"( kho bạc cổ đại của Rome). Là một công ty công nghệ tài chính được xây dựng bởi nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những rào cản và ma sát trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài trợ trái phiếu trị giá hơn 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có hiểu biết sâu sắc về những điểm kém hiệu quả và đau điểm trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như trung gian đông đảo, rào cản đầu tư cao, và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp nó có thể tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu thuộc hai loại tài sản này liên quan đến quá nhiều trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản lưu thông giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm-điểm, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh, không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa các con số tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, do đó đã tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", di chuyển an toàn trên đại lộ kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào các khoản đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng, việc ứng dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.