Chiến lược đầu tư ổn định trong thời kỳ thị trường biến động: Khám phá các giải pháp lợi nhuận từ Stablecoin rủi ro thấp
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã trải qua sự biến động mạnh mẽ do chính sách thuế quan. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế quan đối ứng" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn cho một số quốc gia. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ trong bốn ngày, chỉ số S&P 500 đã bốc hơi 5,8 triệu triệu USD giá trị thị trường, ghi nhận mức tổn thất lớn nhất trong hơn 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng biến động mạnh trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Đối mặt với môi trường thị trường bất ổn như vậy, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Sản phẩm lợi nhuận stablecoin có rủi ro thấp trong lĩnh vực DeFi có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc, có thể cung cấp lợi nhuận tương đối ổn định trong thời gian không chắc chắn này. Dưới đây sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm lợi nhuận dựa trên stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Xin lưu ý, bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu độc lập và chịu trách nhiệm rủi ro tương ứng.
Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Bằng cách kết nối ví và chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC, người dùng có thể gửi USDC để tham gia dự án này.
Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc tiết kiệm USDC chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất Sky (SSR), tỷ lệ này được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng thanh khoản. USDC được đổi 1:1 thành USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên cùng với việc tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao, nhiều lần kiểm toán cũng giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Người dùng có thể cung cấp thanh khoản cho bể BYUSD/HONEY trong BeraHub của Berachain và đặt các token LP kiếm được vào kho phần thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: Chủ yếu bao gồm phần thưởng BGT (3.41% APR) và phí giao dịch trong pool (0.01% APR). BGT là mã thông báo quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể đốt 1:1 thành BERA và chia sẻ doanh thu phí từ các dApp cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là các Stablecoin, giá tương đối ổn định. Cơ chế PoL của Berachain đã được kiểm toán bởi nhiều bên, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
Cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Nhà đầu tư có thể gửi USDC hoặc USDT vào bể thanh khoản USDC-USDT0 của Uniswap V4 thông qua nền tảng Merkl.
Nguồn thu nhập: chủ yếu từ việc khuyến khích token UNI.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Bể USDC/USDT như một cặp stablecoin, có rủi ro biến động giá thấp. Nhưng cần lưu ý về rủi ro hợp đồng thông minh và khả năng lợi nhuận giảm sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể gửi USDC vào quỹ trên mạng chính Aptos trên nền tảng Echelon Market, tham gia cung ứng và nhận lợi nhuận.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và chi phí thanh lý thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm sinh lời từ Stablecoin có thể cung cấp cho nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Bốn sản phẩm trên đều có đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể chọn lựa theo sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình. Tuy nhiên, bất kỳ khoản đầu tư nào cũng đều có rủi ro, khuyên nhà đầu tư nên hiểu rõ đặc điểm sản phẩm và rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MEVHunterNoLoss
· 7giờ trước
Đi chậm rãi vẫn an toàn.
Xem bản gốcTrả lời0
DuskSurfer
· 13giờ trước
Đã thấy không ít cái bẫy, lợi nhuận từ Stablecoin kiếm được rất đáng tin cậy.
Xem bản gốcTrả lời0
PessimisticOracle
· 13giờ trước
Thị trường quá hỗn loạn, giữ một ít Stablecoin để bảo vệ bản thân.
Cảng an toàn trong thị trường biến động: Phân tích 4 giải pháp thu nhập ổn định với rủi ro thấp từ Stablecoin
Chiến lược đầu tư ổn định trong thời kỳ thị trường biến động: Khám phá các giải pháp lợi nhuận từ Stablecoin rủi ro thấp
Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã trải qua sự biến động mạnh mẽ do chính sách thuế quan. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế quan đối ứng" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn cho một số quốc gia. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ trong bốn ngày, chỉ số S&P 500 đã bốc hơi 5,8 triệu triệu USD giá trị thị trường, ghi nhận mức tổn thất lớn nhất trong hơn 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng biến động mạnh trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Đối mặt với môi trường thị trường bất ổn như vậy, nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào? Sản phẩm lợi nhuận stablecoin có rủi ro thấp trong lĩnh vực DeFi có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc, có thể cung cấp lợi nhuận tương đối ổn định trong thời gian không chắc chắn này. Dưới đây sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm lợi nhuận dựa trên stablecoin để nhà đầu tư tham khảo.
Xin lưu ý, bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Các nhà đầu tư nên tiến hành nghiên cứu độc lập và chịu trách nhiệm rủi ro tương ứng.
Tiết kiệm Spark USDC (Ethereum)
Bằng cách kết nối ví và chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC, người dùng có thể gửi USDC để tham gia dự án này.
Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc tiết kiệm USDC chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất Sky (SSR), tỷ lệ này được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng thanh khoản. USDC được đổi 1:1 thành USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên cùng với việc tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao, nhiều lần kiểm toán cũng giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Người dùng có thể cung cấp thanh khoản cho bể BYUSD/HONEY trong BeraHub của Berachain và đặt các token LP kiếm được vào kho phần thưởng để kiếm BGT.
Nguồn thu nhập: Chủ yếu bao gồm phần thưởng BGT (3.41% APR) và phí giao dịch trong pool (0.01% APR). BGT là mã thông báo quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể đốt 1:1 thành BERA và chia sẻ doanh thu phí từ các dApp cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là các Stablecoin, giá tương đối ổn định. Cơ chế PoL của Berachain đã được kiểm toán bởi nhiều bên, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
Cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Nhà đầu tư có thể gửi USDC hoặc USDT vào bể thanh khoản USDC-USDT0 của Uniswap V4 thông qua nền tảng Merkl.
Nguồn thu nhập: chủ yếu từ việc khuyến khích token UNI.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Bể USDC/USDT như một cặp stablecoin, có rủi ro biến động giá thấp. Nhưng cần lưu ý về rủi ro hợp đồng thông minh và khả năng lợi nhuận giảm sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
Thị trường Echelon USDC (Aptos)
Người dùng có thể gửi USDC vào quỹ trên mạng chính Aptos trên nền tảng Echelon Market, tham gia cung ứng và nhận lợi nhuận.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất từ việc cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và chi phí thanh lý thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.
Tóm tắt
Trong thời gian thị trường biến động, các sản phẩm sinh lời từ Stablecoin có thể cung cấp cho nhà đầu tư một nơi trú ẩn tương đối an toàn. Bốn sản phẩm trên đều có đặc điểm riêng, nhà đầu tư có thể chọn lựa theo sở thích rủi ro và mục tiêu đầu tư của mình. Tuy nhiên, bất kỳ khoản đầu tư nào cũng đều có rủi ro, khuyên nhà đầu tư nên hiểu rõ đặc điểm sản phẩm và rủi ro tiềm ẩn trước khi đưa ra quyết định.