Quy định mới về tài sản tiền điện tử ở Hungary gây tranh cãi: Hình phạt cao nhất có thể lên tới 8 năm tù giam

Các quy định mới về tài sản tiền điện tử được Hungary ban hành gần đây đã thu hút sự chú ý và tranh cãi rộng rãi. Quốc gia này đột ngột chuyển sang trừng phạt nghiêm khắc các hoạt động mã hóa không được phép, trở thành một trong những quốc gia có thái độ quyết liệt nhất trong Liên minh Châu Âu, biến các giao dịch mã hóa hàng ngày thành rủi ro pháp lý tiềm tàng.

Theo quy định mới có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, việc giao dịch mã hóa trên các nền tảng giao dịch không có giấy phép có thể bị phạt tối đa 8 năm tù giam. Quy định này đã buộc nhiều công ty công nghệ tài chính lớn phải tạm ngừng dịch vụ tại Hungary, ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng.

Bộ luật hình sự được sửa đổi gần đây đã bổ sung hai tội danh "lạm dụng tài sản mã hóa" và "cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản mã hóa không được ủy quyền". Bất kỳ ai thực hiện giao dịch tiền điện tử trên nền tảng không có giấy phép có thể bị xử phạt tối đa 2 năm tù. Nếu số tiền giao dịch vượt quá khoảng 140.000 đô la Mỹ, thời gian tù có thể lên đến 3 năm; nếu vượt quá khoảng 1.400.000 đô la Mỹ, thời gian tù sẽ kéo dài đến 5 năm.

Đối với các nhà cung cấp dịch vụ hoạt động mà không có giấy phép phê duyệt của chính phủ, pháp luật quy định hình phạt nghiêm khắc nhất, có thể bị phạt tù lên đến 8 năm. Cuộc cải cách toàn diện này đã khiến các doanh nghiệp và nhà đầu tư bất ngờ.

Theo ước tính, khoảng 500.000 người Hungary sử dụng thu nhập hợp pháp để đầu tư vào Tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, trong khuôn khổ quy định mới mập mờ này, nhiều người dùng trong số đó có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự do các hoạt động mã hóa trong quá khứ hoặc đang diễn ra.

Các chuyên gia trong ngành cảnh báo rằng điều này có thể dẫn đến việc rút vốn quy mô lớn, khiến các nhà đầu tư phải đối mặt với tình trạng pháp lý hỗn loạn. Một nguồn tin cho biết: "Người dùng thông thường chỉ vì quản lý khoản đầu tư của mình như mọi khi, thực tế đã có nguy cơ bị kiện. Luật này bắt đầu có hiệu lực mà chưa công bố bất kỳ hướng dẫn tuân thủ nào, không ai biết cách tuân theo."

Cần lưu ý rằng Cơ quan Quản lý Tài chính Hungary (SZTFH) có 60 ngày để xây dựng cơ chế thực thi và tuân thủ, nhưng môi trường pháp lý hiện tại vẫn còn mơ hồ. Luật mới cũng yêu cầu tất cả các giao dịch tiền điện tử — bất kể là đổi token sang tiền tệ pháp định hay đổi sang các token khác — đều phải được các "người xác thực" được ủy quyền xem xét và cấp chứng nhận tuân thủ. Các giao dịch không có chứng nhận tuân thủ sẽ được coi là vô hiệu về mặt pháp lý, và việc tham gia vào loại giao dịch này có thể kích hoạt các hình phạt hình sự.

Sự không chắc chắn về pháp luật đã dẫn đến việc các nhà tham gia thị trường chính rút khỏi Hungary. Một ngân hàng mới có trụ sở tại London đã thông báo "cho đến khi có thông báo khác" ngừng tất cả các dịch vụ tài sản tiền điện tử. Công ty này có hơn 2 triệu người dùng tại Hungary. Người dùng vẫn có thể chuyển các tài sản mã hóa hiện có sang ví bên ngoài, nhưng dịch vụ mua, nạp tiền và staking đã hoàn toàn bị đóng băng.

Thời điểm Hungary tiến hành cuộc tấn công vào giao dịch mã hóa đặc biệt quan trọng, vì khung quy định MiCA của Liên minh Châu Âu cũng có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7. MiCA nhằm thiết lập một khung pháp lý thống nhất cho thị trường tiền điện tử trong toàn Liên minh Châu Âu, nhiều quốc gia thành viên đã chọn hoãn thực hiện để đảm bảo quá trình chuyển tiếp suôn sẻ. Tuy nhiên, Hungary lại đi ngược lại với con đường phối hợp này.

Một nhà phân tích cho biết: "Thật khó hiểu tại sao Hungary lại thực hiện các quy định nghiêm ngặt như vậy khi Liên minh Châu Âu vừa mới thiết lập các tiêu chuẩn thống nhất. Điều này sẽ tạo ra sự không chắc chắn pháp lý lớn và đánh bại sự đổi mới trong công nghệ tài chính."

Tuy nhiên, việc đàn áp giao dịch mã hóa dường như chỉ là một phần của xu hướng chính sách rộng hơn tại Hungary. Chính phủ cũng đã ban hành quy định hạn chế sở hữu của các doanh nghiệp nước ngoài và đưa ra luật chuyển một phần quỹ quyên góp của công dân cho nhà nước. Các nhà phê bình cho rằng những chính sách này chủ yếu ảnh hưởng đến cử tri có trình độ học vấn cao hơn ở các thành phố, và những người này thường không ủng hộ đảng cầm quyền.

Mặc dù các hành động thực thi đối với các nền tảng giao dịch toàn cầu được coi là khó xảy ra, nhưng các doanh nghiệp đăng ký tại Hungary và người dùng địa phương hiện đang phải đối mặt với rủi ro pháp lý. Điều này dẫn đến một nghịch lý - các nền tảng nước ngoài có thể tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hungary mà gần như không phải chịu hậu quả, trong khi các công ty địa phương có thể bị kiện.

Ngân hàng trung ương Hungary đã thông báo vào ngày 3 tháng 7 rằng sẽ loại bỏ tài sản tiền điện tử khỏi dự trữ chính thức, càng làm gia tăng bầu không khí hạn chế. Ngân hàng trung ương cho biết: "Phải ưu tiên cho sự ổn định và độ tin cậy của tài sản dự trữ." Đồng thời nhấn mạnh sự ưa chuộng đối với các tài sản truyền thống như vàng và tiền tệ hợp pháp.

Chuỗi biện pháp này đã gây ra lo ngại trong ngành về triển vọng đổi mới tài chính của Hungary, đồng thời cung cấp một trường hợp cảnh báo cho các quốc gia khác về cách cân bằng giữa quy định tài sản tiền điện tử và đổi mới.