DeFAI：Sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể tạo ra một làn sóng mới của AI Agent không?

Một, Tóm tắt DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến nhiều cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI như một khái niệm mới đang nổi lên. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cùng dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ ở nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Hầu hết các mô hình tuân theo sáu quy trình chính sau đây:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các kỹ thuật học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện phân tích và dự đoán phức tạp.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu thu thập được và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để đưa ra chiến lược tốt nhất.

4. Lưu ký và vận hành: Lưu ký mô hình AI thông qua cách thức tập trung hoặc phi tập trung, và tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính tương tác: Thực hiện tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng DeFi thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa và thực hiện giao dịch an toàn.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư thông qua các đại lý AI, giúp mọi người dễ dàng tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong các tình huống dựa trên ý định, người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch mà không cần chỉ định đường đi cụ thể để thực hiện. DeFAI dường như cung cấp một cách mới để thực hiện tầm nhìn này.

Mô hình lý tưởng cho việc ứng dụng quy mô lớn của blockchain trong tương lai có thể là sự kết hợp của: AI Agent + Solver + Tập trung vào ý định + DeFAI.

Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI, mỗi dự án tập trung vào các tình huống ứng dụng và chức năng khác nhau:

1. Griffain：Hỗ trợ phát hành AI Agent và giải pháp Tài chính phi tập trung.
2. Hey Anon: Giao thức DeFi được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa sự tương tác của người dùng.
3. Orbit：Giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung, hỗ trợ đa chuỗi và đa giao thức.
4. Neur：Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork: Nền tảng đổi mới AI x DeFi trên Layer2 của Ethereum.
6. The Hive: Tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các thao tác DeFi phức tạp.
7. Bankr：Trợ lý tiền điện tử được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa giao dịch và quản lý ví.
8. HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch liên chuỗi được điều khiển bởi AI.
9. Gekko AI: Giải pháp giao dịch tự động tập trung vào dự đoán thị trường.
10. ASYM: Công cụ tổng hợp DEX và nhận diện cơ hội đầu tư dựa trên AI.
11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác AI toàn chuỗi, hỗ trợ Agent điều hướng.
12. Slate：Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát.
13. Cod3x: Công cụ phát triển không mã, được sử dụng để xây dựng các đại lý chiến lược tự động Tài chính phi tập trung.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án game.
15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, hướng phát triển của AI Agent

AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).

3.1 Hướng game

Đại diện cho dự án như M3 (Metaverse Makers _), được tạo thành từ cộng đồng nghệ sĩ và hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, thách thức chính mà hướng game phải đối mặt là, ngay cả trong thị trường Web2, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI thực sự bùng nổ. Thời gian phát triển game dài cũng có thể ảnh hưởng đến sự nhiệt tình của thị trường.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng vốn hóa thị trường của DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và ảnh hưởng của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Triển vọng

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với thuộc tính tài chính mạnh mẽ của blockchain. Trong tương lai, GameFAI có thể sẽ tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. Phát triển theo hướng DeFi có thể sẽ dần chuyển từ sự đầu cơ cảm xúc sang định hướng giá trị thực.

Giá trị của AI Agent không nên chỉ dựa vào việc phát hành Meme coin để phù hợp với thị trường, nhưng sự phát triển của nó vẫn cần sự hỗ trợ của mô hình lợi nhuận DeFi. Kết quả cuối cùng của cạnh tranh thị trường đáng để mong đợi, chỉ những dự án thực sự có thể tạo ra giá trị cho người dùng mới có thể chiến thắng trong dài hạn.