Tập đoàn NatWest đã công bố một sự hợp tác kéo dài năm năm với Amazon Web Services và công ty tư vấn Accenture nhằm hiện đại hóa dữ liệu, phân tích và khả năng trí tuệ nhân tạo của ngân hàng. Các giám đốc điều hành mô tả thỏa thuận ngày 23 tháng 7 là một bước quan trọng hướng tới ngân hàng đơn giản hơn, nhanh hơn và cá nhân hóa hơn cho 20 triệu khách hàng của ngân hàng.
Nhóm NatWest đã công bố một sự hợp tác kéo dài năm năm với Amazon Web Services và công ty tư vấn Accenture nhằm hiện đại hóa dữ liệu, phân tích và khả năng trí tuệ nhân tạo của ngân hàng.Nhóm NatWestcông bốAmazon Web ServicesAccenturePaul Thwaite, Giám đốc điều hành Nhóm NatWest, cho biết: “Sự hợp tác này với Accenture và AWS là chìa khóa giúp chúng tôi tiến bộ trong việc chuyển đổi NatWest khi chúng tôi trở thành một ngân hàng đơn giản hơn, dựa trên công nghệ và dữ liệu.”
Paul Thwaite**Nhóm NatWest C## Liên minh mới sẽ hợp nhất dữ liệu và tăng tốc quyết định.
Theo thỏa thuận, AWS sẽ cung cấp cơ sở hạ tầng đám mây và các công cụ học máy, trong khi Accenture sẽ dẫn dắt việc di chuyển hàng trăm kho dữ liệu khác nhau về một nền tảng duy nhất và tích hợp quản trị phù hợp với quy định của Vương quốc Anh. Julie Sweet, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Accenture, cho biết chương trình sẽ “kết nối các sản phẩm, kênh và điểm tiếp xúc với khách hàng” theo cách giúp ngân hàng trở nên dễ dàng hơn và “tăng cường hiệu quả, thúc đẩy năng suất và tạo ra giá trị.”
Julie SweetChủ tịchGiám đốc điều hànhAccentureMatt Garman, Giám đốc điều hành của AWS, đã thêm rằng: “Sử dụng kinh nghiệm sâu rộng và phong phú của AWS trong công nghệ dịch vụ tài chính, NatWest đang thiết lập những tiêu chuẩn mới trong ngân hàng như một ngân hàng linh hoạt hơn, tập trung vào khách hàng.”
Matt GarmanCEOAWS## Dịch vụ nhanh hơn và phát hiện gian lận sắc bén hơn cho khách hàng
Các chuyên gia ngân hàng kỳ vọng rằng lợi ích rõ ràng sẽ xuất hiện nhanh chóng. Xác minh kỹ thuật số sẽ rút ngắn thời gian đăng ký tài khoản hiện tại từ vài ngày xuống còn vài phút, trong khi việc kết hợp lịch sử giao dịch với biên bản cuộc gọi dự kiến sẽ giảm thời gian phát hiện gian lận từ vài ngày xuống còn vài giờ. Cora, trợ lý ảo của NatWest, sẽ có được thông tin thời gian thực để khuyến khích khách hàng thực hiện các hành động tiết kiệm ngân sách và lựa chọn sản phẩm kịp thời.
CoraNgân hàng cũng có kế hoạch cung cấp cho các quản lý quan hệ một cái nhìn tổng hợp về khách hàng, cho phép họ dự đoán nhu cầu và điều chỉnh lời khuyên. Song song, nền tảng mới dự kiến sẽ đơn giản hóa việc điều chỉnh giá thế chấp và các quyết định cho vay doanh nghiệp nhỏ bằng cách tự động hóa việc kiểm tra chính sách và quy trình tài liệu.
Kỹ năng, động lực và biện pháp bảo vệ đi kèm với sự thúc đẩy công nghệ
Hàng nghìn nhân viên trong các chức năng rủi ro, tài chính và văn phòng trước sẽ được đào tạo về khả năng đọc dữ liệu, yêu cầu AI sinh và an ninh đám mây để họ có thể khai thác các công cụ mới một cách có trách nhiệm. Mỗi mô hình được xây dựng trên nền tảng phải tuân thủ Quy tắc Ứng xử về AI và Dữ liệu của NatWest, yêu cầu sự công bằng, khả năng giải thích và tuân thủ quyền riêng tư.
Cải thiện chất lượng dữ liệu nên củng cố việc phân bổ vốn, kiểm tra căng thẳng và báo cáo theo quy định. Những lĩnh vực này đang chịu sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý trong nước và quốc tế khi các ngân hàng đặt nhiều khối lượng công việc cốt lõi hơn vào đám mây công cộng. NatWest cho biết việc giữ lại các kiểm soát chính trong nội bộ và áp dụng chiến lược đa nhà cung cấp sẽ giúp giảm thiểu rủi ro tập trung.
Áp lực cạnh tranh gia tăng khi các công ty hiện tại chạy đua để hiện đại hóa
Các ngân hàng truyền thống ở Vương quốc Anh đang đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng từ các đối thủ chỉ có trên nền tảng kỹ thuật số như Monzo và Revolut, những dịch vụ dựa trên ứng dụng của họ thiết lập một tiêu chuẩn cao về tốc độ và cá nhân hóa. Các đối thủ Lloyds và Barclays đã công bố các chương trình đám mây trị giá hàng tỷ bảng, và khoản đầu tư trong toàn ngành vào các dự án AI tổng hợp đang gia tăng.
Các nhà phân tích ước tính rằng việc cải cách của NatWest có thể tốn hàng trăm triệu bảng, mặc dù ngân hàng không công bố các điều khoản tài chính. Ban quản lý lập luận rằng tự động hóa và quy trình đơn giản hóa sẽ tạo ra những lợi ích hiệu quả lâu dài, giải phóng nhân viên cho công việc có giá trị cao hơn và cải thiện lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
Kết luận
Đối tác của NatWest với AWS và Accenture nhằm xây dựng lại nền tảng dữ liệu của ngân hàng, tăng tốc độ cung cấp sản phẩm mới và mang lại hỗ trợ cá nhân hóa, kịp thời hơn cho khách hàng. Các lãnh đạo cấp cao tin rằng sự kết hợp giữa quy mô đám mây, chuyên môn AI và việc nâng cao kỹ năng cho nhân viên sẽ làm cho NatWest trở nên gọn nhẹ hơn và cạnh tranh hơn, nhưng sự thành công của dự án sẽ phụ thuộc vào việc thực hiện có kỷ luật và quản lý cẩn thận các rủi ro về quy định và sự phụ thuộc vào đám mây.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
NatWest công bố quan hệ đối tác AI mới kéo dài năm năm với Accenture và AWS
Nhóm NatWest đã công bố một sự hợp tác kéo dài năm năm với Amazon Web Services và công ty tư vấn Accenture nhằm hiện đại hóa dữ liệu, phân tích và khả năng trí tuệ nhân tạo của ngân hàng. Nhóm NatWestcông bốAmazon Web ServicesAccenturePaul Thwaite, Giám đốc điều hành Nhóm NatWest, cho biết: “Sự hợp tác này với Accenture và AWS là chìa khóa giúp chúng tôi tiến bộ trong việc chuyển đổi NatWest khi chúng tôi trở thành một ngân hàng đơn giản hơn, dựa trên công nghệ và dữ liệu.”
Paul Thwaite**Nhóm NatWest C## Liên minh mới sẽ hợp nhất dữ liệu và tăng tốc quyết định.
Theo thỏa thuận, AWS sẽ cung cấp cơ sở hạ tầng đám mây và các công cụ học máy, trong khi Accenture sẽ dẫn dắt việc di chuyển hàng trăm kho dữ liệu khác nhau về một nền tảng duy nhất và tích hợp quản trị phù hợp với quy định của Vương quốc Anh. Julie Sweet, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của Accenture, cho biết chương trình sẽ “kết nối các sản phẩm, kênh và điểm tiếp xúc với khách hàng” theo cách giúp ngân hàng trở nên dễ dàng hơn và “tăng cường hiệu quả, thúc đẩy năng suất và tạo ra giá trị.”
Julie SweetChủ tịchGiám đốc điều hànhAccentureMatt Garman, Giám đốc điều hành của AWS, đã thêm rằng: “Sử dụng kinh nghiệm sâu rộng và phong phú của AWS trong công nghệ dịch vụ tài chính, NatWest đang thiết lập những tiêu chuẩn mới trong ngân hàng như một ngân hàng linh hoạt hơn, tập trung vào khách hàng.”
Matt GarmanCEOAWS## Dịch vụ nhanh hơn và phát hiện gian lận sắc bén hơn cho khách hàng
Các chuyên gia ngân hàng kỳ vọng rằng lợi ích rõ ràng sẽ xuất hiện nhanh chóng. Xác minh kỹ thuật số sẽ rút ngắn thời gian đăng ký tài khoản hiện tại từ vài ngày xuống còn vài phút, trong khi việc kết hợp lịch sử giao dịch với biên bản cuộc gọi dự kiến sẽ giảm thời gian phát hiện gian lận từ vài ngày xuống còn vài giờ. Cora, trợ lý ảo của NatWest, sẽ có được thông tin thời gian thực để khuyến khích khách hàng thực hiện các hành động tiết kiệm ngân sách và lựa chọn sản phẩm kịp thời.
CoraNgân hàng cũng có kế hoạch cung cấp cho các quản lý quan hệ một cái nhìn tổng hợp về khách hàng, cho phép họ dự đoán nhu cầu và điều chỉnh lời khuyên. Song song, nền tảng mới dự kiến sẽ đơn giản hóa việc điều chỉnh giá thế chấp và các quyết định cho vay doanh nghiệp nhỏ bằng cách tự động hóa việc kiểm tra chính sách và quy trình tài liệu.
Kỹ năng, động lực và biện pháp bảo vệ đi kèm với sự thúc đẩy công nghệ
Hàng nghìn nhân viên trong các chức năng rủi ro, tài chính và văn phòng trước sẽ được đào tạo về khả năng đọc dữ liệu, yêu cầu AI sinh và an ninh đám mây để họ có thể khai thác các công cụ mới một cách có trách nhiệm. Mỗi mô hình được xây dựng trên nền tảng phải tuân thủ Quy tắc Ứng xử về AI và Dữ liệu của NatWest, yêu cầu sự công bằng, khả năng giải thích và tuân thủ quyền riêng tư.
Cải thiện chất lượng dữ liệu nên củng cố việc phân bổ vốn, kiểm tra căng thẳng và báo cáo theo quy định. Những lĩnh vực này đang chịu sự giám sát ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý trong nước và quốc tế khi các ngân hàng đặt nhiều khối lượng công việc cốt lõi hơn vào đám mây công cộng. NatWest cho biết việc giữ lại các kiểm soát chính trong nội bộ và áp dụng chiến lược đa nhà cung cấp sẽ giúp giảm thiểu rủi ro tập trung.
Áp lực cạnh tranh gia tăng khi các công ty hiện tại chạy đua để hiện đại hóa
Các ngân hàng truyền thống ở Vương quốc Anh đang đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng từ các đối thủ chỉ có trên nền tảng kỹ thuật số như Monzo và Revolut, những dịch vụ dựa trên ứng dụng của họ thiết lập một tiêu chuẩn cao về tốc độ và cá nhân hóa. Các đối thủ Lloyds và Barclays đã công bố các chương trình đám mây trị giá hàng tỷ bảng, và khoản đầu tư trong toàn ngành vào các dự án AI tổng hợp đang gia tăng.
Các nhà phân tích ước tính rằng việc cải cách của NatWest có thể tốn hàng trăm triệu bảng, mặc dù ngân hàng không công bố các điều khoản tài chính. Ban quản lý lập luận rằng tự động hóa và quy trình đơn giản hóa sẽ tạo ra những lợi ích hiệu quả lâu dài, giải phóng nhân viên cho công việc có giá trị cao hơn và cải thiện lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu.
Kết luận
Đối tác của NatWest với AWS và Accenture nhằm xây dựng lại nền tảng dữ liệu của ngân hàng, tăng tốc độ cung cấp sản phẩm mới và mang lại hỗ trợ cá nhân hóa, kịp thời hơn cho khách hàng. Các lãnh đạo cấp cao tin rằng sự kết hợp giữa quy mô đám mây, chuyên môn AI và việc nâng cao kỹ năng cho nhân viên sẽ làm cho NatWest trở nên gọn nhẹ hơn và cạnh tranh hơn, nhưng sự thành công của dự án sẽ phụ thuộc vào việc thực hiện có kỷ luật và quản lý cẩn thận các rủi ro về quy định và sự phụ thuộc vào đám mây.