Віртуальні гроші інвестиційні пастки: остерігайтеся нового типу замилювання очей "Сіньканьцзя"

Нещодавно «Сіньканьцзя» став популярною темою на кількох соціальних платформах і у групах інвесторів. Як стало відомо, ця платформа почала активно працювати з 2023 року під назвою «Китайський підрозділ Дубайської біржі золота». Спочатку вона використовувала інвестиції в нафтові ф'ючерси як приманку, а згодом поступово перейшла до таких сфер, як «інвестиції в великі дані», «валютні інвестиції» та «віртуальні гроші». Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, розвиваючи членство за подібною до військової організаційною структурою, між різними рівнями існує механізм виплат.

26 червня цього року платформа Сінканьцзя раптово закрила всі канали для виведення коштів. За чутками, в Україні постраждало близько 2 мільйонів інвесторів, а сума справи становить приблизно 18 мільярдів. Ще більш тривожним є те, що ці кошти могли бути переведені та відмиті через віртуальні гроші USDT.

Варто зазначити, що ще в квітні цього року офіційна золота та товарна біржа Дубаю (DGCX) опублікувала заяву, в якій чітко зазначила, що DGCX не має жодних асоційованих установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року деякі відомства на материковому Китаї також неодноразово попереджали про Xin Kang Jia.

Кримінальні дії, в яких підозрюється модель Xin Kang Jia

Хоча наразі жоден офіційний орган не оголосив про кримінальну природу діяльності XinKangJia, але на основі наявної інформації можна зробити висновок, що модель роботи цієї платформи, ймовірно, пов'язана з організацією, керівництвом діяльністю з пірамідального продажу або злочином незаконного залучення коштів (особливо злочином шахрайства з залученням коштів).

З точки зору судової практики, якщо класифікувати як незаконне залучення коштів, це призведе до величезного обсягу роботи, включаючи підрахунок, контакт і повернення коштів приблизно 2 мільйонів інвесторів. Крім того, необхідно вирішити питання, чи повертати USDT, чи перетворювати віртуальні гроші на готівку та повертати юані.

У порівнянні, якщо це кваліфікується як злочин, пов'язаний з пірамідальними схемами, процес буде відносно простим. У сучасній судовій практиці справи про пірамідальні схеми часто вважаються такими, що не мають жертв, а залучені кошти зазвичай конфіскуються та передаються до державної скарбниці. Такий підхід може не лише поповнити бюджет, але й зекономити судові ресурси.

Обробка коштів інвесторів у схемах Понці

На жаль, відповідно до поточної судової практики в материковому Китаї, інвестиційні кошти в схемах Понці важко повернути інвесторам. Основні причини включають:

1. Залучені кошти в основному кваліфікуються як "незаконно отримані доходи", підлягають конфіскації, заморожуванню, затриманню відповідно до закону, а в кінцевому підсумку підлягають конфіскації на користь державного бюджету.

2. При розгляді справ про пірамідальні схеми судовими органами першочерговим завданням є боротьба з злочинністю та підтримка фінансового порядку. Навіть якщо наміри інвесторів були інвестувати, це не може не сприяти об'єктивному розширенню платформи.

3. Багато платформ для фінансових пірамід до того, як їх перевірили, вже перевели значні кошти за кордон або відмили їх через Віртуальні гроші, і навіть у разі виграшу у суді буде важко виконати повернення.

Попри це, у судовій практиці існує кілька випадків повернення коштів інвесторам. Наприклад, у деяких справах про фінансові піраміди суд чітко визнав звичайних інвесторів потерпілими і ухвалив рішення про повернення їхніх інвестицій. Але такі випадки є досить рідкісними і не можуть бути взяті за загальний спосіб обробки майбутніх справ.

Юридичні ризики інвестицій в USDT

Особливістю справи Xin Kang Jia є те, що інвестори використовують USDT для інвестування. Проте це не означає, що права інвесторів можуть бути краще захищені. Насправді, в умовах юридичного середовища материкового Китаю інвестиції в USDT стикаються з численними ризиками:

1. Віртуальні гроші не мають законної платоспроможності, відповідні交易 не захищені законом. З 2017 року материковий Китай чітко заборонив交易 віртуальних грошей, будь-яка відповідна бізнес-діяльність розглядається як незаконна фінансова діяльність.

2. Хоча деякі судові рішення визнають, що віртуальні гроші мають певні "властивості власності", це стосується лише сфери кримінального права і не означає підтримку законності їх торгівлі чи інвестування.

3. Навіть якщо активи, що беруть участь у справі, є віртуальними грошима, такими як USDT, правоохоронні органи все одно згідно з законом заморозять та конфіскують їх, а після винесення вироку вони будуть конфісковані як незаконно отримані. Ці активи, вірогідно, будуть конвертовані в законні гроші та перераховані до державної скарбниці, інвестори навряд чи зможуть їх повернути.

Рекомендації щодо запобігання пасткам інвестування у віртуальні гроші

"鑫慷嘉" випадок знову попереджає нас, що ті, хто під виглядом "блокчейн", "USDT", "майнінгові машини", "платформи завдань" просуває проєкти з управління віртуальними грошима, по суті все ще є традиційними схемами Понці. Вони використовують "фінансові інновації" як прикриття, насправді ж є незаконним залученням коштів, пірамідальним продажем і шахрайством.

Інвестори повинні залишатися уважними та пам'ятати про такі моменти:

• Будьте обережні з обіцянками "гарантованого заробітку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісійних"
• Не вірте на слово так званим "інвестиційним експертам" або "фінансовим консультантам" в Інтернеті.
• Виявляйте підозрілі платформи та своєчасно повідомляйте відповідні органи

Отже, закон не може захистити неконформні спекулятивні дії. Кожен інвестор має бути обережним, захищати свою фінансову безпеку та уникати пасток замилювання очей.