Нові правила інвестиційної імміграції в Гонконзі: шифрувальні активи відкривають нові можливості

Нещодавно фінансовий ринок Гонконгу став свідком привабливої новини. Один практикуючий бухгалтер на соціальній платформі розкрив, що Інвестиційне управління Гонконгу схвалило заявку на інвестиційну імміграцію, яка використовує ефіріум як доказ активів на суму 30 мільйонів гонконгських доларів. Це не лише перший випадок, коли Гонконг визнав криптовалюту як доказ активів для інвестиційної імміграції, але й підкреслює ширше визнання криптоактивів у традиційній фінансовій сфері.

Ця політика походить з нової програми в'їзду для інвесторів капіталу (CIES), яку уряд Гонконгу запровадив у 2023 році. Програма має на меті залучення зовнішніх інвесторів та капіталу, а також подальше зміцнення позиції Гонконгу як міжнародного центру управління активами та багатством. Згідно з умовами програми, кваліфіковані інвестори після інвестування 30 мільйонів гонконгських доларів можуть отримати візу для перебування та отримати можливість подати заявку на постійне місце проживання в Гонконзі після 7 років проживання.

Процес подачі заявки відносно straightforward, але все ж є багато деталей, на які слід звернути увагу. По-перше, заявники повинні за власний рахунок найняти професійного бухгалтера з Гонконгу для видачі звіту про підтвердження чистих активів. Варто зазначити, що місцезнаходження активів і їх склад не мають обмежень, потрібно лише підтвердити, що заявник протягом 6 місяців до подачі заявки постійно мав не менше 30 мільйонів гонконгських доларів чистих активів або чистого капіталу.

Після отримання затвердження, заявник повинен протягом 6 місяців інвестувати не менше 30 мільйонів гонконгських доларів у визначені категорії активів. З них 27 мільйонів гонконгських доларів можуть бути інвестовані в фінансові активи, такі як акції Гонконгу, облігації, фонди тощо; 3 мільйони гонконгських доларів повинні бути інвестовані в "Портфель інвестицій капітальних інвесторів", щоб підтримати інноваційні технології та розвиток ключових галузей Гонконгу.

Для власників криптовалют найбільшим викликом може бути не масштаб фінансів, а доведення законності походження коштів. Бухгалтери та відповідні установи зазвичай вимагають надати первісне джерело фінансування для покупки криптовалюти та записи транзакцій, що може становити труднощі для деяких довгострокових власників.

Незважаючи на це, Гонконг приймає шифрування як підтвердження активів для інвестиційної імміграції, що не тільки відображає його відкриту позицію, але й подальше зміцнює позицію Гонконгу в сфері фінансових інновацій. Цей крок має на меті залучити більше талантів і капіталу з області шифрування, стимулюючи розвиток індустрії Web3 у Гонконгу.

У останні роки Гонконг впровадив ряд політик, спрямованих на залучення іноземних талантів, включаючи оптимізацію існуючої програми імміграції для талантів та запуск нової програми для висококваліфікованих фахівців. Ці заходи покликані вирішити проблему втраченого населення Гонконгу. Дані показують, що до 2022 року постійне населення Гонконгу протягом 5 років безперервно зменшувалося, з 7,365 мільйона у 2019 році до 7,224 мільйона у 2022 році.

Наразі ці політики залучення талантів вже дали перші результати. У 2024 році кількість успішно схвалених віз для різних програм в'їзду талантів у Гонконг досягла майже 140 тисяч, що на 4000 більше, ніж у минулому році. З моменту запуску "Програми в'їзду нових капітальних інвесторів" було прийнято понад 750 заявок, очікувана загальна сума інвестицій перевищить 22 мільярди гонконгських доларів.

Гонконг продовжує збільшувати підтримку в області Web3. У сфері віртуальних активів Гонконг знайшов баланс між регулюванням та інноваціями. У 2024 році Гонконг затвердив випуск 6 біржових фондів (ETF) на віртуальні активи, що значно підвищило участь інвесторів. Наразі три біржових фонди на біткойн утримують загалом 4330 біткойнів, чиста вартість активів становить 4,25 мільярда доларів США; біржовий фонд на ефір утримує 2083 ефіри, чиста вартість активів становить 0,56 мільйона доларів США.

Щодо торгових платформ, у Гонконзі вже 9 віртуальних активних торгових платформ отримали затвердження, понад 31 брокер і 36 інвестиційних компаній отримали відповідні ліцензії на оновлення. Гонконгська грошово-кредитна адміністрація також запустила проект Ensemble, щоб дослідити поєднання токенізації фізичних активів та цифрової валюти центрального банку.

Дивлячись у майбутнє, Гонконг продовжить вдосконалювати регуляторну структуру для віртуальних активів. Проект «Правила стабільних валют» має надію набрати чинності цього року, забезпечуючи чіткі вказівки щодо випуску та використання стабільних валют. Крім того, Гонконг планує в цьому році завершити другий етап громадського обговорення регулювання позабіржової торгівлі (OTC) віртуальними активами та запровадити консультаційний режим для ліцензування постачальників послуг зберігання віртуальних активів.

Хоча вплив Гонконгу на світовий ринок шифрування може бути не таким значним, як у деяких основних ринках, його унікальне розташування та стратегії заслуговують на увагу. Гонконг прагне на основі традиційних фінансових переваг створити нову децентралізовану фінансову систему, щоб відповідати вимогам майбутньої ери торгівлі цифровими активами. Ця модель "малий уряд, великий ринок" забезпечує традиційному капіталу відносно безпечне та стабільне середовище, а також залишає достатньо простору для фінансових інновацій.