Всебічний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створення власного мобільного Біткойн-банку
З посиленням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансовий сектор Біткойна) швидко стає передовою інновацій у криптовалютах. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті ми детально розглянемо кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, послуги кредитування(Lending), послуги стейкінгу(Staking), повторний стейкінг(Restaking), а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів(CeDeFi).
Огляд траси BTCFi
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, це ряд фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році ринок BTCFi досяг приблизно 10 мільярдів доларів. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi показав значний потенціал для зростання, залучаючи все більше інститутів, таких як Grayscale(, BlackRock) та JPMorgan(. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до великого припливу капіталу, збільшуючи ліквідність та стабільність ринку, але й підвищила зрілість та регульованість ринку, що принесло ринку BTCFi вищий рівень визнання та довіри.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Сегментація BTCFi
) 1. Сектор стабільних монет
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай пов'язана з фіатною валютою або іншими цінними активами. В екосистемі BTCFi варто звернути увагу на основні проекти стабільних монет, які є децентралізованими стабільними монетами.
Основні проекти включають:
Протокол Bitsmiley: перший рідний проект стабільної монети в екосистемі BTC, що дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): випуск NUSD ###Nakamoto Dollar(, синтетичний долар на L1 Біткойна.
Yala Labs: через самостійне створення модульної інфраструктури, дозволяє його стабільній монеті $YU вільно та безпечно переміщатися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший CDP стабільний монета протокол в екосистемі BTC, заснований на BEVM екосистемі.
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойна, що використовує заставну боргову схему )CDP(.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Lending монета
Біткойн позики ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, що дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн.
Основні проекти включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, який дозволяє користувачам використовувати рідні Ordinals та Runes активи як заставу для позик та кредитів у рідному Біткойні.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Ставкова гонка
Стейкінг ( зазвичай відомий як безпечний та стабільний спосіб отримання доходу. У сфері BTCFi стейкінг приніс концепцію спільної безпеки, відкриваючи новий вимір для модульної траси.
Основний проект:
Babylon: Біткойн-стейкінг-протокол, який дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS-споживчих ланцюгів, водночас отримуючи дохід від стейкінгу в основній мережі Babylon або POS-споживчих ланцюгах.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp###
( 4. Рестейкінг
Restaking – це використання ліквідних стейкованих токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткових доходів.
Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна платіжна інфраструктура, яка використовує технологію нульових знань, що забезпечує безпечність та ефективність без довіри.
Bedrock: багатосистемний ліквіднісний повторний заставний протокол, підтримуваний неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
Нещодавно BitGO, який стоїть за wBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, що викликало обговорення безпеки WBTC на ринку. Новітні рішення для децентралізованого зберігання включають:
tBTC: при переході з BTC на ETH можна розглянути можливість емісії tBTC.
FBTC: новий тип синтетичних активів на всій ланцюгу, з прив'язкою 1:1 до BTC, підтримує обіг BTC на всій ланцюгу ###Omnichain(.
dlcBTC:Біткойн на Ethereum бездепозитний токен, що дозволяє власникам Біткойн брати участь у DeFi-протоколах, зберігаючи при цьому повне право власності на активи.
![Повний розгляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовим сервісом, який поєднує характеристики централізованих фінансів ) CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi ###.
Основні проекти включають:
Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розсіяні трильйони доларів ліквідності Біткойна через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовує LCT( ліквідності, що управляються токенами ) для повторного стейкінгу та фермерства на ланцюгу.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
( 7. Обмін на DEX AMM
Децентралізовані біржі автоматичних маркет-мейкерів є децентралізованим торговим механізмом, що працює на блокчейні.
Основні проекти включають:
Bitflow: зосереджений на сталих доходах від BTC, використовуючи PSBT, атомарні свопи, AMM та такі рішення Layer-2, як Stacks, для торгівлі BTC, монетами стабільності тощо.
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та новітні CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований на книжці замовлень для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC надає набагато більше значення "безпеці", ніж інші екосистеми. ETH та Solana, як блокчейни PoS, мають деякі потенційні ризики безпеки, такі як надмірна централізація, ризики виводу коштів тощо. BTC, як система POW, принципово не має цих проблем, але надмірне накопичення ризиків FI-протоколів може призвести до системних ризиків.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) Порівняння доходності
BTCFi має більший потенціал у порівнянні з ETHFi та SolFi, оскільки останні вже пройшли першу стадію експоненційного зростання TVL, тоді як BTCFi все ще є блакитним океаном. Продукти BTCFi мають вищі очікування доходності.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до ставлення, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) екологічна різноманітність
Екосистема ETH включає Defi, NFT, RWA та Restake. Екосистема Solana DeFi має кілька провідних проектів з ТВЛ, які наближаються до $1B. Екосистема BTCFi перебуває на стадії вибуху, з'являються Layer 2 та багато інших проектів, зростає фінансування від венчурних капіталістів та підвищується увага до ринку.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Висновок
З розвитком екосистеми BTCFi ми стали свідками здорової конкуренції між протоколами, яка не лише знижує ризики централізації, але й сприяє зрілості та різноманітності всієї екосистеми Біткойн. В майбутньому BTCFi продовжить бути двигуном інновацій у сфері криптофінансів, сприяючи переходу мережі Біткойн до більш високих фінансових застосувань та глобальної участі. BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp###
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AltcoinMarathoner
· 07-29 16:55
20 миля на марафоні інституційного прийняття btc... бичачі основи продовжують накопичуватися, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
SignatureAnxiety
· 07-29 16:54
Залучення застави та кредитування — це жорстко.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PessimisticLayer
· 07-29 16:51
Знову роблю ці всі вишукані речі...
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHunterZhang
· 07-29 16:45
Жити, роблячи All in, а в супроводі Кліпові купони
Переглянути оригіналвідповісти на0
BloodInStreets
· 07-29 16:41
пастка пастка пастка Ще одна хвиля випадків кровопролиття невдах наближається
BTCFi повний аналіз: від Lending до Staking, створення мобільного Біткойн банку
Всебічний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створення власного мобільного Біткойн-банку
З посиленням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансовий сектор Біткойна) швидко стає передовою інновацій у криптовалютах. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті ми детально розглянемо кілька ключових напрямків BTCFi, включаючи стейблкоїни, послуги кредитування(Lending), послуги стейкінгу(Staking), повторний стейкінг(Restaking), а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів(CeDeFi).
Огляд траси BTCFi
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, це ряд фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році ринок BTCFi досяг приблизно 10 мільярдів доларів. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi показав значний потенціал для зростання, залучаючи все більше інститутів, таких як Grayscale(, BlackRock) та JPMorgan(. Участь інституційних інвесторів не тільки призвела до великого припливу капіталу, збільшуючи ліквідність та стабільність ринку, але й підвищила зрілість та регульованість ринку, що принесло ринку BTCFi вищий рівень визнання та довіри.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Сегментація BTCFi
) 1. Сектор стабільних монет
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті зберігати стабільну вартість, зазвичай пов'язана з фіатною валютою або іншими цінними активами. В екосистемі BTCFi варто звернути увагу на основні проекти стабільних монет, які є децентралізованими стабільними монетами.
Основні проекти включають:
Протокол Bitsmiley: перший рідний проект стабільної монети в екосистемі BTC, що дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): випуск NUSD ###Nakamoto Dollar(, синтетичний долар на L1 Біткойна.
Yala Labs: через самостійне створення модульної інфраструктури, дозволяє його стабільній монеті $YU вільно та безпечно переміщатися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший CDP стабільний монета протокол в екосистемі BTC, заснований на BEVM екосистемі.
BTU: перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойна, що використовує заставну боргову схему )CDP(.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Lending монета
Біткойн позики ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, що дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробити відсотки, позичаючи Біткойн.
Основні проекти включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, який дозволяє користувачам використовувати рідні Ordinals та Runes активи як заставу для позик та кредитів у рідному Біткойні.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Ставкова гонка
Стейкінг ( зазвичай відомий як безпечний та стабільний спосіб отримання доходу. У сфері BTCFi стейкінг приніс концепцію спільної безпеки, відкриваючи новий вимір для модульної траси.
Основний проект:
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp###
( 4. Рестейкінг
Restaking – це використання ліквідних стейкованих токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах та блокчейнах з метою отримання додаткових доходів.
Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна платіжна інфраструктура, яка використовує технологію нульових знань, що забезпечує безпечність та ефективність без довіри.
Bedrock: багатосистемний ліквіднісний повторний заставний протокол, підтримуваний неконтрольованим рішенням, розробленим у співпраці з RockX.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
Нещодавно BitGO, який стоїть за wBTC, опублікував оголошення про передачу контролю над wBTC, що викликало обговорення безпеки WBTC на ринку. Новітні рішення для децентралізованого зберігання включають:
tBTC: при переході з BTC на ETH можна розглянути можливість емісії tBTC.
FBTC: новий тип синтетичних активів на всій ланцюгу, з прив'язкою 1:1 до BTC, підтримує обіг BTC на всій ланцюгу ###Omnichain(.
dlcBTC:Біткойн на Ethereum бездепозитний токен, що дозволяє власникам Біткойн брати участь у DeFi-протоколах, зберігаючи при цьому повне право власності на активи.
![Повний розгляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовим сервісом, який поєднує характеристики централізованих фінансів ) CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi ###.
Основні проекти включають:
Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойна, що має на меті об'єднати розсіяні трильйони доларів ліквідності Біткойна через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi, використовує LCT( ліквідності, що управляються токенами ) для повторного стейкінгу та фермерства на ланцюгу.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
( 7. Обмін на DEX AMM
Децентралізовані біржі автоматичних маркет-мейкерів є децентралізованим торговим механізмом, що працює на блокчейні.
Основні проекти включають:
Bitflow: зосереджений на сталих доходах від BTC, використовуючи PSBT, атомарні свопи, AMM та такі рішення Layer-2, як Stacks, для торгівлі BTC, монетами стабільності тощо.
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та новітні CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований на книжці замовлень для реалізації торгівлі на ринку написів.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стейкінгу, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC надає набагато більше значення "безпеці", ніж інші екосистеми. ETH та Solana, як блокчейни PoS, мають деякі потенційні ризики безпеки, такі як надмірна централізація, ризики виводу коштів тощо. BTC, як система POW, принципово не має цих проблем, але надмірне накопичення ризиків FI-протоколів може призвести до системних ризиків.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) Порівняння доходності
BTCFi має більший потенціал у порівнянні з ETHFi та SolFi, оскільки останні вже пройшли першу стадію експоненційного зростання TVL, тоді як BTCFi все ще є блакитним океаном. Продукти BTCFi мають вищі очікування доходності.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до ставлення, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) екологічна різноманітність
Екосистема ETH включає Defi, NFT, RWA та Restake. Екосистема Solana DeFi має кілька провідних проектів з ТВЛ, які наближаються до $1B. Екосистема BTCFi перебуває на стадії вибуху, з'являються Layer 2 та багато інших проектів, зростає фінансування від венчурних капіталістів та підвищується увага до ринку.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Висновок
З розвитком екосистеми BTCFi ми стали свідками здорової конкуренції між протоколами, яка не лише знижує ризики централізації, але й сприяє зрілості та різноманітності всієї екосистеми Біткойн. В майбутньому BTCFi продовжить бути двигуном інновацій у сфері криптофінансів, сприяючи переходу мережі Біткойн до більш високих фінансових застосувань та глобальної участі. BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp###