Надійні інвестиційні варіанти під час ринкової нестабільності: аналіз продуктів з прибутковістю стейблкоїн з низьким ризиком
У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки зазнали різких коливань. Нові тарифні політики викликали широке занепокоєння, що призвело до зникнення 5,8 трильйона доларів капіталізації індексу S&P 500 всього за чотири дні, що стало найбільшим тижневим падінням за майже 70 років. Ринок криптовалют також не зміг уникнути цього, ціна біткоїна різко коливалася в межах 80 000 до 90 000 доларів.
Стикаючись з таким нестабільним ринковим середовищем, як інвесторам слід реагувати? У цій статті буде представлено чотири види продуктів з низьким ризиком на основі стейблкоїн, щоб надати інвесторам деякі надійні варіанти в цей невизначений час.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC для отримання прибутку. Прибуток в основному походить від ставки заощаджень Sky (SSR), яка генерується за рахунок комісій за криптовалютні заставні кредити, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим протоколам. USDC, що вносяться користувачем, обмінюються на USDS у співвідношенні 1:1 та зберігаються в трежері SSR для отримання прибутку. Вартість токенів sUSDC зростатиме в міру накопичення прибутку.
Оцінка ризику: низька. USDC як основний стейблкоїн має високу стабільність. Цей продукт пройшов кілька аудитів, ризик смарт-контракту є низьким. Проте інвесторам все ще слід звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Поточна річна прибутковість: приблизно 4,11%
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Це ліквіднісна група BYUSD/HONEY, розгорнута на рідному DEX Berachain. Користувачі отримують прибуток, надаючи ліквідність у вигляді BYUSD та HONEY. Основні джерела доходу включають винагороду BGT (приблизно 3,41% APR) та частку комісій з угод у групі (приблизно 0,01% APR). BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 для отримання BERA та ділитися доходом від комісій кількох основних dApp.
Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ризик коливання цін є низьким. Консенсусний механізм Berachain був перевірений авторитетними установами, ризик смарт-контрактів є невеликим. Але винагороди BGT можуть коливатися внаслідок розподілу валідаторів та управлінських рішень.
Через платформу Merkl користувачі можуть надавати ліквідність до пулу USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 впроваджує механізм "гачка", що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічне коригування зборів та автоматичне перерозподілення, що, як очікується, підвищить капітальну ефективність і потенціал прибутку.
Джерело доходу: в основному за рахунок стимулювання токенів UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC/USDT як основна пара стейблкоїнів має низький ризик цінових коливань. Але інвесторам слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів, а також на можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.
Поточна річна прибутковість: близько 2,68%
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC у пул коштів на основній мережі Aptos для участі у постачанні. Echelon Market інтегрований з протоколом Thala, пропонуючи додаткові винагороди thAPT.
Джерело доходу: включає відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT, при викупі стягується комісія 0.15%.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але потрібно звертати увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибутковість. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.
Поточна річна дохідність: приблизно 9,01%
Підсумок
У періоди ринкових коливань продукти з низьким ризиком на основі стейблкоїнів можуть запропонувати інвесторам відносно стабільний вибір. Наведені чотири продукти мають свої особливості, і інвестори можуть вибрати відповідно до своїх уподобань щодо ризику та інвестиційних цілей. Варто зазначити, що хоча ці продукти мають відносно низький ризик, все ж існують певні ринкові та технологічні ризики. Інвесторам слід повністю розуміти характеристики продукту, зважувати ризики та вигоди, щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
18 лайків
Нагородити
18
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
rekt_but_not_broke
· 10год тому
Який низький ризик, усюди є пастки.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenDustCollector
· 21год тому
Річна ставка всього 9%? Можна почекати, поки стане дійсно смачно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashBard
· 21год тому
безпечна гавань? радше поетична іронія в доходах від стейблкоїнів...
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaReckt
· 21год тому
Кілька 9% зовсім недостатньо.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PuzzledScholar
· 22год тому
9%? Чому знову обдурювати людей, як лохів?
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenomicsTrapper
· 22год тому
ngmi з такими прибутками... назвав шаблон колапсу стейблкоїнів кілька місяців тому
Прихисток на нестабільному ринку: аналіз чотирьох продуктів низькоризикового доходу зі стейблкоїнами
Надійні інвестиційні варіанти під час ринкової нестабільності: аналіз продуктів з прибутковістю стейблкоїн з низьким ризиком
У квітні 2025 року глобальні фінансові ринки зазнали різких коливань. Нові тарифні політики викликали широке занепокоєння, що призвело до зникнення 5,8 трильйона доларів капіталізації індексу S&P 500 всього за чотири дні, що стало найбільшим тижневим падінням за майже 70 років. Ринок криптовалют також не зміг уникнути цього, ціна біткоїна різко коливалася в межах 80 000 до 90 000 доларів.
Стикаючись з таким нестабільним ринковим середовищем, як інвесторам слід реагувати? У цій статті буде представлено чотири види продуктів з низьким ризиком на основі стейблкоїн, щоб надати інвесторам деякі надійні варіанти в цей невизначений час.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC для отримання прибутку. Прибуток в основному походить від ставки заощаджень Sky (SSR), яка генерується за рахунок комісій за криптовалютні заставні кредити, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим протоколам. USDC, що вносяться користувачем, обмінюються на USDS у співвідношенні 1:1 та зберігаються в трежері SSR для отримання прибутку. Вартість токенів sUSDC зростатиме в міру накопичення прибутку.
Оцінка ризику: низька. USDC як основний стейблкоїн має високу стабільність. Цей продукт пройшов кілька аудитів, ризик смарт-контракту є низьким. Проте інвесторам все ще слід звертати увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.
Поточна річна прибутковість: приблизно 4,11%
Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)
Це ліквіднісна група BYUSD/HONEY, розгорнута на рідному DEX Berachain. Користувачі отримують прибуток, надаючи ліквідність у вигляді BYUSD та HONEY. Основні джерела доходу включають винагороду BGT (приблизно 3,41% APR) та частку комісій з угод у групі (приблизно 0,01% APR). BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити в співвідношенні 1:1 для отримання BERA та ділитися доходом від комісій кількох основних dApp.
Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ризик коливання цін є низьким. Консенсусний механізм Berachain був перевірений авторитетними установами, ризик смарт-контрактів є невеликим. Але винагороди BGT можуть коливатися внаслідок розподілу валідаторів та управлінських рішень.
Поточна річна доходність: приблизно 3,42%
Uniswap V4 USDC-USDT0 пул ліквідності (Uniswap V4)
Через платформу Merkl користувачі можуть надавати ліквідність до пулу USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 впроваджує механізм "гачка", що дозволяє розробникам налаштовувати функції пулу, такі як динамічне коригування зборів та автоматичне перерозподілення, що, як очікується, підвищить капітальну ефективність і потенціал прибутку.
Джерело доходу: в основному за рахунок стимулювання токенів UNI.
Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC/USDT як основна пара стейблкоїнів має низький ризик цінових коливань. Але інвесторам слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів, а також на можливе зниження доходів після закінчення періоду стимулювання.
Поточна річна прибутковість: близько 2,68%
Ринок ешелонів USDC (Aptos)
Цей продукт дозволяє користувачам вносити USDC у пул коштів на основній мережі Aptos для участі у постачанні. Echelon Market інтегрований з протоколом Thala, пропонуючи додаткові винагороди thAPT.
Джерело доходу: включає відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT, при викупі стягується комісія 0.15%.
Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але потрібно звертати увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибутковість. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.
Поточна річна дохідність: приблизно 9,01%
Підсумок
У періоди ринкових коливань продукти з низьким ризиком на основі стейблкоїнів можуть запропонувати інвесторам відносно стабільний вибір. Наведені чотири продукти мають свої особливості, і інвестори можуть вибрати відповідно до своїх уподобань щодо ризику та інвестиційних цілей. Варто зазначити, що хоча ці продукти мають відносно низький ризик, все ж існують певні ринкові та технологічні ризики. Інвесторам слід повністю розуміти характеристики продукту, зважувати ризики та вигоди, щоб приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.