Аналіз стратегій отримання доходу від стейблкоїнів: різноманітність вибору та контроль ризиків

У поточному ринковому середовищі вартість доларових активів підкреслюється. Основні DeFi проекти також активно використовують бездіяльні доларові активи для отримання прибутку. У цій статті буде розглянуто кілька останніх тенденцій стратегій отримання прибутку на основі стейблкоїнів.

Convex: USDD+3Crv стратегія

USDD є стейблкоїном, який управляється певною організацією. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість застави - 2,23 мільярда доларів США, а рівень застави перевищує 300%. З них застави у вигляді USDC становлять 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що робить коефіцієнт ризику низьким.

Одна з торгових платформ нещодавно зняла з продажу HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар з USDD та скасувавши відповідні комісії. Ці заходи сприятимуть розвитку USDD.

Дані показують, що річна прибутковість на пулі USDD+3Crv на Convex становить 19,66%, а на USDD+FRAXBP – 21,18%. Кроки операції полягають у тому, щоб спочатку надати ліквідність на Curve, а потім заблокувати LP токени на Convex.

У певному екосистемі публічної блокчейн, застосування USDD є більш широким. Наприклад, на певній платформі річна дохідність торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно заблокувати та ставити токени платформи), на іншій платформі річна дохідність депозиту USDD становить 9,52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto：USDT+NOTE стратегія

Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, яка має такі функції, як DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна вартість заблокованих активів Canto становить приблизно 100 мільйонів доларів.

Платформа кредитування Canto показує, що річна прибутковість LP NOTE/USDT становить 32,14%, а LP NOTE/USDC – 29,47%. NOTE є стейблкоїном, який випускається в Canto через надмірне забезпечення, і ліквідація не відбудеться, якщо забезпечення складають USDC та USDT.

Рекомендації щодо дій: можна використовувати частину USDT як заставу для випуску NOTE, потім за допомогою NOTE та залишкового USDT надати ліквідність, а в кінці закласти LP токени на платформі кредитування.

Слід звернути увагу, що кросчейн-операції Canto є відносно складними, користувачам потрібно виконувати кілька кросчейн-операцій при вході та виході.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome є децентралізованою біржею на Optimism, що походить від проекту відомого розробника на Fantom. Наразі загальна вартість заблокованих коштів Velodrome становить 82 мільйони доларів, що перевищує деякі основні торгові платформи на Optimism.

sUSD та LUSD є двома досить безпечними проектами стейблкоїн. Наразі річна прибутковість ліквідності для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16.12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: стратегія HAY+BUSD

Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть надмірно заставити для кредитування децентралізований стейблкоїн Helio HAY, заставлені монети будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу.

Деяка популярна торгова платформа вже додала спеціальний вхід для обміну стейблкоїнів HAY та BUSD, що свідчить про певний рівень визнання HAY на ринку. Наразі загальна вартість заблокованих активів Helio становить 92 мільйони доларів.

Операційна рекомендація: на певній торговій платформі надати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн, а потім стейкнути LP токени в Helio, наразі показаний річний дохід становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема Wombat Exchange: стратегія з кількома монетами

Wombat Exchange є платформою обміну стейблкоїнів на певному публічному блокчейні, яка має низький сліп і спільну ліквідність. Проект отримав інвестиційну підтримку від кількох відомих установ.

Наразі головний пул Wombat показує, що медіана річної доходності для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11,44%, 11,14%, 10,85%, 7,57% (включаючи блокування та утримання токенів платформи для прискорення).

Навколо Wombat з'явилися деякі додатки, схожі на відомий проект, такі як Wombex Finance та Magpie, ці платформи можуть пропонувати вищі ставки доходності.

Попередження про ризики: загальний ризик на крипторинку є високим, часто трапляються інциденти безпеки. Рекомендується інвесторам диверсифікувати ризики, детально вивчити конкретні ризики кожного проекту та ухвалювати обґрунтовані рішення.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat