Віртуальні гроші: правові ризики інвестицій, межа між цивільними спорами та кримінальним шахрайством

З моменту введення відповідних регуляторних політик у 2021 році, ставлення нашої країни до віртуальних грошей поступово стало ясним: інвестування громадян не заборонено, але правового захисту не надається, ризики несуть самостійно. Віртуальні гроші не вважаються законним платіжним засобом і не повинні обігувати на ринку. Це призвело до деяких труднощів у судовій практиці: велика складність у цивільному судочинстві та високі стандарти для кримінального судочинства.

Однак судові органи поступово підвищують рівень визнання майнових атрибутів основних віртуальних грошей. Ця зміна ставлення іноді може призводити до деяких екстремальних ситуацій, коли чисто інвестиційні спори помилково вважаються кримінальними справами. Тому особливо важливо чітко розмежувати цивільні спори у сфері інвестицій у віртуальні гроші та кримінальні злочини.

Типовий випадок

У відкритому рішенні суду високого рівня певної провінції обвинувачений, шляхом вигадки інвестиційного проекту, обіцяв високі прибутки та обманом змусив багатьох інвестувати близько 250 тисяч юанів (включаючи 50 тисяч, еквівалентних USDT). Обвинувачений витратив більшу частину коштів на особисті витрати та погашення боргів, врешті-решт його було піддано судовому переслідуванню за неспроможність повернути борги. Суд визнав його винним у шахрайстві та призначив покарання у вигляді 11 років позбавлення волі.

Відповідач та його захисник стверджують, що це відносини позики між фізичними особами, і оскаржують відсутність доказів отримання Віртуальні гроші. Але ці погляди не були прийняті судом.

Ця справа порушила ключове питання: громадяни, які самостійно купують віртуальні гроші та зазнають збитків від інвестицій, зазвичай не підлягають правовій охороні. Але якщо віртуальні гроші були викрадені іншими особами, чи повинні вони підлягати правовій охороні? Наразі судова практика схиляється до захисту основних віртуальних грошей, але потрібно чітко розмежувати межі цивільних інвестицій та кримінальних злочинів.

Відмінності між цивільними суперечками та кримінальним шахрайством

Суть злочину шахрайства полягає в тому, чи має особа намір незаконно заволодіти майном, а також чи вчинила вона обманні дії. У цій справі суд визнав основні причини, чому обвинувачений є шахраєм, такими:

1. Використати інвестиційні кошти для погашення особистих боргів
2. Частина коштів використовується для кредитування інших та інвестування у віртуальні гроші.
3. Швидко купити розкішний автомобіль після отримання інвестиційних коштів
4. Під час отримання платежу вже були борги і не було основних засобів
5. Місячний дохід недостатній для погашення автокредиту, очевидно, що витрати перевищують доходи.
6. Підробка записів про перекази віртуальних грошей для обману інвесторів

Ці фактори разом ускладнюють спроби виправдати це простою цивільною суперечкою. Якщо тільки відповідач не зможе надати докази реальних інвестицій.

Віртуальні гроші як об'єкт шахрайства

Варто зазначити, що суд визнав USDT вартістю 500000 юанів об'єктом шахрайства. Незважаючи на те, що захисник ставив під сумнів можливість доведення отримання віртуальних грошей, суд на основі переписки та свідчень обвинуваченого встановив цей факт.

Суд вважає, що віртуальні гроші мають керованість, передаваність та цінність, і можуть стати об'єктом злочину шахрайства. Ця точка зору має важливий вплив на інвесторів у віртуальні гроші.

Інвестиційні збитки не дорівнюють шахрайству

Однак не всі втрати від інвестицій у віртуальні гроші становлять шахрайство. У судовій практиці для визначення того, чи є це шахрайством, зазвичай враховують такі фактори:

1. Чи має особа мету незаконного заволодіння
2. Чи існують дії, що пов'язані з вигадуванням фактів або приховуванням істини?
3. Чи розпорядився потерпілий майном через помилкове розуміння?
4. Чи є рух коштів і їх використання справжніми та легальними

Тільки при одночасному виконанні цих умов може бути визнано кримінальним шахрайством.

Висновок

У сфері інвестування у віртуальні гроші існують як можливості, так і ризики. З точки зору судової практики, пов'язані спори демонструють складну тенденцію переплетення цивільного та кримінального права. Інвесторам слід підвищити свою обізнаність про ризики, обережно ухвалювати рішення і не вірити в перебільшену рекламу. У разі зазнання збитків також необхідно раціонально оцінити, чи слід обирати цивільний чи кримінальний шлях.

Хоча віртуальний світ невидимий, юридичні стандарти не можуть бути розмитими. Лише в умовах регулювання можна досягти балансу між технологічним прогресом і гарантіями верховенства права.