DeFAI: Чи може глибока інтеграція AI та Децентралізованих фінансів спричинити нову хвилю AI Agent?

Одне, огляд DeFAI

1.1 Визначення DeFAI

DeFAI – це поєднання AI та Децентралізованих фінансів. Незважаючи на те, що концепції, пов'язані з AI, вже пережили кілька етапів спекуляцій, від AI обчислювальної потужності до AI Meme, від різних технологічних архітектур до різноманітної інфраструктури, DeFAI як нова концепція набирає популярності. Наразі DeFAI можна поділити на три основні категорії: AI абстракція, автономні DeFi агенти та аналіз та прогнозування ринку.

1.2 Механізм роботи DeFAI

Основою системи DeFAI є AI Agent, заснований на великих мовних моделях (LLM), який працює з кількома рівнями процесів і технологій, починаючи з збору даних до виконання рішень. Більшість моделей дотримуються шести основних робочих процесів:

1. Збір даних: отримання в реальному часі інформації з ончейн, оффчейн та децентралізованих джерел даних.

2. Моделювання висновків: використання технологій навчання з учителем, навчання без учителя, підкріплене навчання та обробки природної мови для складного аналізу та прогнозування.

3. Прийняття рішень: на основі зібраних даних та результатів висновків використовувати оптимізаційний двигун і багатокористувацьку систему для спільної розробки найкращої стратегії.

4. Хостинг і запуск: хостинг AI моделей за допомогою централізованих або децентралізованих способів та взаємодія з протоколами на ланцюгу.

5. Взаємодія: безшовна взаємодія з кількома Децентралізовані фінанси протоколами та платформами через інтеграцію API та децентралізовану передачу повідомлень.

6. Управління гаманцем: використання технології MPC-гаманців або TEE для забезпечення безпечного управління ключами та виконання транзакцій.

1.3 Зв'язок DeFAI з "наміром"

Візія DeFAI полягає в тому, щоб дати змогу користувачам самостійно керувати портфелями через AI-агентів, щоб кожен міг легко брати участь у торгівлі на крипторинку. Ця візія тісно пов'язана з концепцією "намірів". У сценаріях, що керуються намірами, користувачам потрібно лише зосередитися на результатах торгівлі, без необхідності вказувати конкретний шлях виконання. DeFAI, здається, пропонує нові шляхи для досягнення цієї візії.

Ідеальна модель для масового використання блокчейну в майбутньому може бути: поєднання AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFi.

Два, Огляд проектів, пов'язаних з DeFAI

Наразі на ринку з'явилося кілька проектів, пов'язаних з DeFAI, які зосереджуються на різних сценаріях застосування та функціях:

1. Griffain: підтримка випуску AI Agent та рішень Децентралізовані фінанси.
2. Привіт, Anon: AI-управлюваний Децентралізовані фінанси протокол, що спрощує взаємодію з користувачами.
3. Orbit：знизити поріг участі в Децентралізованих фінансах, підтримувати багатоланцюгові багатопротокольні рішення.
4. Neur: відкритий стековий додаток, розроблений для екосистеми Solana.
5. Modenetwork: інноваційна платформа AI x Децентралізовані фінанси на Layer2 Ethereum.
6. The Hive: інтеграція кількох AI моделей для виконання складних Децентралізовані фінанси операцій.
7. Bankr: AI-керований помічник криптовалют, що спрощує торгівлю та управління гаманцями.
8. HotKeySwap: надає AI-орієнтований DEX агрегатор та міжланцюгові торгові інструменти.
9. Gekko AI: автоматизоване торгове рішення, яке зосереджується на прогнозуванні ринку.
10. ASYM：AI-рухомий DEX агрегатор та інструмент для виявлення інвестиційних можливостей.
11. Wayfinder Foundation: інструмент взаємодії з AI на всьому ланцюгу, що допомагає Agent у навігації.
12. Slate: Інфраструктурний рівень для підключення універсальних AI-агентів.
13. Cod3x: інструмент безкодової розробки для створення автоматизованих агентів стратегій Децентралізованих фінансів.
14. Almanak: AI агент з можливістю самоосвіти, оптимізує Децентралізовані фінанси та ігрові проекти.
15. HIERO: багатоланцевий інтелектуальний інструмент, що підтримує виконання угод за допомогою команд природною мовою.

Три, напрямки розвитку AI Agent

Розвиток AI Agent у фінансовій сфері стикається з двома основними напрямками: ігри (GameFAI) та Децентралізовані фінанси (DeFAI).

3.1 Напрям гри

Представлені проекти, такі як M3 (Metaverse Makers _), складаються з художників та спільноти відкритих хакерів. Проте основний виклик, з яким стикається ігровий напрямок, полягає в тому, що навіть на ринку Web2 ще не з'явилося справді успішних AI-ігор. Довгий цикл розробки ігор також може вплинути на ринковий ентузіазм.

3.2 Децентралізовані фінанси напрямок

Серед проектів DeFAI, які займають провідні позиції за ринковою капіталізацією, є GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT тощо. Зокрема, загальна капіталізація GRIFFAIN та ANON складає 37,29% від загальної капіталізації DeFAI.

GRIFFAIN побудований на Solana, пропонує функції створення гаманця та швидких транзакцій. Hey Anon використовує багатоланкову модель, підтримує кілька публічних блокчейнів, а вплив засновника Даніеле приніс проекту значну увагу.

Чотири, Перспективи

Поява DeFAI відповідає сильній фінансовій природі блокчейну. У майбутньому GameFAI, можливо, буде продовжувати концепцію метавсесвіту, використовуючи AI для управління віртуальними активами та економічними системами. А розвиток в напрямку Децентралізованих фінансів може поступово перейти від емоційної спекуляції до орієнтації на реальну цінність.

Цінність AI Agent не повинна базуватися лише на випуску Meme-коінів для задоволення ринку, але його розвиток все ще потребує підтримки моделі доходів DeFi. Остаточний результат ринкової конкуренції вартий очікування, адже лише ті проекти, які дійсно здатні створити цінність для користувачів, зможуть перемогти в довгостроковій перспективі.