Нові регуляторні політики у сфері форекс вступили в силу, віртуальні гроші піддаються більш суворому контролю.

Нещодавно Управління валютного контролю опублікувало новий регуляторний документ "Порядок управління звітами про ризики валютних операцій банків (експериментальний)", який висуває вищі вимоги до управління валютними ризиками в банках. Цей документ має на меті підвищення прозорості, відповідності та рівня управління ризиками валютних операцій банків, що може мати низку безпосередніх або непрямих наслідків для валютних трейдерів.

Згідно з цим положенням, банки повинні виконувати такі основні зобов'язання та відповідальність:

1. Моніторинг і звітність про ризикові угоди: коли виявляються або обґрунтовано підозрюються ризикові угоди на форекс, пов'язані з фальшивою торгівлею, незаконною трансакцією фінансових коштів через кордон тощо, банк зобов'язаний здійснювати моніторинг та своєчасно подавати звіт. Банку необхідно розробити всебічні та ефективні стандарти моніторингу, спираючись на різні фактори для аналізу та ідентифікації інформації про угоди.

2. Співпраця з наглядовими перевірками: банки повинні активно співпрацювати з органами управління форекс, надаючи правдиві, точні, повні та своєчасні відповідні документи, матеріали та інформацію.

3. Внутрішні управлінські заходи: банки повинні вдосконалити внутрішню управлінську систему, нормалізувати робочий процес звітності про ризики форекс, створити та вдосконалити систему моніторингу інформації про ризики форекс, реалізувати внутрішнє обмін інформацією та зберігати відповідні матеріали.

4. Відповідальність за порушення: якщо будуть порушені правила, банк понесе відповідні санкції. Але якщо буде доведено, що він діяв добросовісно, то відповідальність за правові наслідки не буде покладена.

При оцінці наявності "обґрунтованих підозр" щодо трансакцій з трансферами коштів через кордон, банки зосереджують увагу на сумі транзакцій, частоті та напрямку коштів. Аномальні суми транзакцій, зміни частоти або напрямок коштів, що не відповідає задекларованому призначенню клієнта, можуть викликати настороженість банку.

Для торгівлі віртуальними валютами цей метод чітко класифікує її як високий ризиковий вид торгівлі. Банки та інші фінансові установи зберігають високу пильність щодо угод, пов'язаних з віртуальними валютами, і вживають суворих заходів контролю. Якщо буде виявлено, що клієнти здійснюють торгівлю віртуальними валютами та здійснюють трансакції через кордон, це, ймовірно, буде вважатися ризиковою угодою.

Великі перекази коштів або часті міжнародні транзакції також можуть бути розцінені банком як аномальні. Банк враховуватиме такі фактори, як чи перевищує сума транзакції звичні доходи і витрати рахунку, чи різко зросла частота транзакцій, чи чітко визначено напрямок коштів тощо, щоб оцінити, чи є транзакція аномальною.

Якщо банк визнає, що певна транзакція несе ризик, можливі заходи можуть включати: підвищення рівня ризику та посилення перевірки, коригування рівня затвердження, обмеження бізнес-відносин, обмеження неособистих операцій тощо. У крайніх випадках можуть заморозити рахунок або обмежити перекази коштів.

Щоб уникнути вжиття вищезазначених заходів, трейдери повинні забезпечити законність та відповідність своїх угод, надати чітке та обґрунтоване пояснення торгового фону та відповідні документи. Якщо рахунок, на жаль, буде заморожено, рекомендується активно пояснити банку фон та призначення угоди, надати повний комплект торгових документів та активно співпрацювати з розслідуванням.

Для учасників торгівлі віртуальними валютами, особливо для "U商", ці регуляторні заходи можуть мати такі наслідки: обмеження грошових потоків, збільшення витрат на торгівлю, посилення тиску відповідності. Банки можуть обмежити або заморозити відповідні рахунки, вимагати надання більшої кількості доказів угод та інформації про клієнтів, що може вплинути на ліквідність платформи та досвід користувачів. Крім того, додаткові вимоги щодо відповідності можуть збільшити витрати на експлуатацію платформи, частина витрат може бути перекладена на користувачів. Крім того, платформі потрібно витратити більше ресурсів на перевірку відповідності та управління ризиками, особливо у випадку трансакцій через кордон, що вимагає дотримання різних законодавств країн, що може стати важким тягарем для малих платформ.

В цілому, це нове правило спрямоване на зміцнення управління ризиками в банках у сфері форекс, що може суттєво вплинути на трейдерів на ринку форекс, особливо на учасників, які займаються торгівлею віртуальними валютами. Трейдерам потрібно більше уваги приділяти відповідності, підвищувати обізнаність про ризики, щоб адаптуватися до постійно змінюваного регуляторного середовища.