DeFAI: Нова глава децентралізованого фінансування, наділена штучним інтелектом

Децентралізоване фінансування (DeFi) тривалий час вважалося надією на масове впровадження криптовалюти, але його поширеність значно нижча за очікування. Дані показують, що у світі приблизно 5,62 мільярда людей володіють криптовалютою, але фактична кількість користувачів DeFi становить лише близько 1,4% цієї групи. Незважаючи на це, DeFi досяг значного зростання в обсягах торгівлі, і наразі частка обсягів торгівлі на децентралізованих біржах досягла історичного максимуму в 16,7%.

Цей феномен відображає те, що ринок DeFi все ще переважно контролюється фінансово сильними старими користувачами, і має недостатню привабливість для нових користувачів. Основною причиною такої ситуації є високий рівень знань, необхідний для DeFi, та поганий користувацький досвід. Навіть найосновніша операція обміну токенів вимагає від користувача розуміння того, як перемістити токени на блокчейн, зарезервувати витрати на gas, зрозуміти концепцію сліпу та виконати інші складні кроки, що значно менш зручно, ніж одноразова торгівля на централізованих біржах.

Стикаючись з цією кризою, впровадження штучного інтелекту (AI) може призвести до проривного прогресу для Децентралізованого фінансування, що призвело до виникнення нового поняття — DeFAI (DeFi + AI). DeFAI має на меті знизити складність Децентралізованого фінансування за допомогою технологій AI, щоб послуги децентралізованого фінансування стали більш доступними для звичайних користувачів, що сприятиме їх масовому впровадженню.

Основна цінність DeFAI виявляється в трьох аспектах:

1. Зниження бар'єру для користувачів: користувачі можуть виконувати складні операції DeFi за допомогою простих інструкцій природною мовою, без необхідності вручну перемикатися між різними інтерфейсами.

2. Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично регулюючи ризикові параметри, що дозволяє звичайним інвесторам також насолоджуватися перевагами розширених кількісних інструментів.

3. Інтеграція даних аналізу: Штучний інтелект може одночасно моніторити обговорення в соціальних мережах, коментарі думок лідерів, дані про транзакції на ланцюгу та цінові тенденції, а також автоматично виконувати угоди в належний момент, надаючи більш точні рекомендації для дій на ринку.

Проект DeFAI можна умовно поділити на три категорії:

1. AI абстрактний рівень: такі проекти за допомогою технології обробки природної мови спрощують складні DeFi операції до інтуїтивних команд. Користувачеві потрібно лише ввести прості речення, а AI автоматично виконає міжпротокольні операції, оптимізує торгові шляхи та витрати на газ тощо.

2. Автоматизовані торгові агенти: ці AI-агенти можуть автоматично виконувати складні багатоступеневі торгові стратегії, такі як регулярні інвестиції або крос-ланцюговий арбітраж, після отримання дозволу користувача. Користувачеві потрібно лише висловити загальні вимоги, не займаючись особисто складними операційними деталями.

3. Агент з аналізу ринку: цей тип ШІ зосереджений на інтеграції та аналізі величезних обсягів даних на блокчейні, інформації з соціальних медіа та ринкових тенденцій, щоб надати користувачам реальний, багатовимірний аналіз ринку. Поєднуючи функції торгового агента, також можна реалізувати автоматизовані рішення щодо купівлі та продажу.

Завдяки постійним досягненням у сфері діалогових інтерфейсів, автоматизації стратегій та інтеграції даних, DeFAI відкриває новий шлях розвитку для децентралізованого фінансування. У майбутньому, від простих торгів на природній мові до складних автоматизованих арбітражних стратегій, а також до екосистеми, де співпрацюють кілька агентів ШІ, DeFAI має потенціал зробити ці функції більш зрілими та зручними у використанні.

Ця інновація може викликати наступний справжній "літо DeFi", дозволяючи більшій кількості користувачів брати участь у децентралізованому фінансуванні з низьким бар'єром входу та користуватися його потенційними вигодами. Водночас професійні інвестори також можуть використовувати ці інструменти для більш гнучкого та безпечного розроблення торгових стратегій. З глибокою інтеграцією технологій блокчейн та ШІ, хвиля DeFAI поступово розширюється, і її перспективи розвитку заслуговують на нашу постійну увагу та очікування.