Три компанії з віртуальних валют порушили законодавство про відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала штрафи на суму понад 3 мільйони тайванських доларів.
Останнє оголошення Комісії з цінних паперів та ф'ючерсів повідомляє, що три компанії, що займаються віртуальними валютами, були оштрафовані на понад 3 мільйони нових тайванських доларів за неналежні методи боротьби з відмиванням грошей, що підкреслює високу увагу регулятора до запобігання відмиванню грошей та фінансовому тероризму.
Комісія з цінних паперів зазначила, що три компанії: Hea Digital Technology, Chain Science Co., Ltd. та Pioneer Digital Technology, будуть підлягати перевірці на предмет запобігання відмиванню грошей і боротьби з фінансуванням тероризму з боку Управління з фінансових послуг у період з листопада по грудень 2024 року, і в усіх трьох випадках були виявлені порушення, за що їм були накладені штрафи. Нижче наведено деталі кожної справи:
禾亞数位科技 оштрафовано на 1,5 мільйона юанів
Комісія з цінних паперів та фондового ринку вказала, що відповідно до статей 5, 8 та 13 Закону про відмивання грошей, вона наклала штраф у розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів на компанію «禾亞公司» (далі - «禾亞»).
(1) Щодо внутрішнього контролю та оцінки ризиків, існує недостатня перевірка мети та характеру встановлення ділових відносин з особами, які не є високоризиковими природними особами, а також оцінка ризиків, пов'язаних зі справжніми бенефіціарами клієнтів, які займають важливі політичні посади в іноземних урядах, відповідно до затверджених форм, з недосягненням порогу високоризикових клієнтів. (2) Не реалізовано оцінку ризиків клієнтів, посилене досконале обстеження високоризикових клієнтів та регулярний контроль, а також не проведено закриття рахунків для клієнтів, яких було попереджено відповідно до правил. (3) Щодо постійного моніторингу транзакцій, виявлено, що банк повідомив про участь клієнта в шахрайстві та заморозив довірчий рахунок, однак не було оцінено та подано повідомлення про підозрілі операції з відмивання грошей (STR), а також не проведено належне розслідування операцій, що активують сигнали про підозрілі транзакції. (4) Щодо зберігання записів, не було належним чином збережено оцінки перевірки імен.
Компанію Лінько оштрафували на 1 020 000 юанів
Компанія «Лінько» (далі – «Лінько») наклала штраф у розмірі 1 020 000 нових тайванських доларів на підставі положень Закону про боротьбу з відмиванням грошей та Закону про захист персональних даних.
(1) У випадку підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, існують випадки відсутності розслідування та оцінки, чи слід їх повідомляти. (2) При проведенні заходів з перевірки клієнтів не було посиленої перевірки для клієнтів з високим ризиком або не була перевірена їхня благосутність та джерела фінансування для збереження підтверджуючих документів, що призвело до схвалення відкриття рахунку. (3) Під час моніторингу транзакцій у випадках, коли клієнти, про яких повідомила банка, пов'язані з шахрайством, не було повторного підтвердження особи клієнта. (4) Існують також випадки зберігання особистих даних клієнтів в системах зовнішніх компаній без належних заходів безпеки.
Товариство "拓荒數碼" оштрафовано на 50 тисяч юанів
Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговець цифровими технологіями» (далі – «Компанія Торговець цифровими технологіями») піддалося штрафу в розмірі 500 000 нових тайванських доларів за основні порушення, пов’язані з неналежним виконанням перевірки клієнтів.
(1) Щодо підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, є пропуски в розслідуванні та оцінці, чи потрібно їх декларувати. (2) При проведенні перевірки клієнтів не було посиленої перевірки для клієнтів з високим ризиком або не були перевірені джерела багатства та фінансів для збереження підтверджуючих матеріалів, що призвело до затвердження відкриття рахунку. (3) При проведенні моніторингу транзакцій щодо клієнтів, повідомлених банком про шахрайство, не було повторної перевірки особи клієнта. (4) Крім того, існує ситуація, коли особисті дані клієнтів зберігаються в системі зовнішньої компанії без належних заходів безпеки.
Огляд випадків: від першого штрафу до гігантів галузі, VASP вступає в епоху жорстких штрафів за відмивання грошей
Цього разу три технологічні компанії зазнали штрафу, що вже не є поодиноким випадком. Оглядаючи динаміку регулювання Національною комісією з фінансових цінностей Тайваню щодо постачальників послуг віртуальних активів (VASP), впровадження санкцій стало звичною практикою і поступово посилюється.
Перший штраф: Інтернет-обмінник монет відкриває етап
У липні 2024 року Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Тайваню вперше наклала штраф на VASP, розпочавши з біржі Ace, що належить компанії Wangpai Digital Innovation Co., Ltd. (. Компанія була оштрафована на 1,52 мільйона нових тайванських доларів за невиконання KYC, відсутність перевірки джерела багатства клієнтів, неповідомлення про підозрілі транзакції, а також за недостатні внутрішні контрольні механізми, ставши першим випадком накладення санкцій за запобігання відмиванню грошей у сфері віртуальних активів Тайваню.
Цей штраф символізує те, що контрольні органи офіційно запровадили стандарти правослухняності для індустрії віртуальних активів, а також відкриває шлях для низки перевірок та штрафів VASP. Наступним, вже закритим, монета )Rybit( був оштрафований на 1,02 мільйона тайваньських доларів за порушення правил протидії відмиванню грошей та захисту особистих даних.
Гіганти галузі також не уникнули: MaiCoin та монета були суворо покарані
Невдовзі, у листопаді 2024 року, два гіганти бірж Тайваню, група MaiCoin ) компанія сучасних фінансових технологій (, а також група Bito ), були оштрафовані на 1,5 мільйона нових тайванських доларів. Комісія з нагляду за фінансовими послугами, відповідно до статей 5, 7, 8 та 10 Закону про запобігання відмиванню грошей, провела штрафування.
Комісія з цінних паперів Тайваню чітко висловила свою позицію, що продовжить посилювати нагляд за запобіганням відмиванню грошей в сфері послуг віртуальних активів (VASP), в майбутньому частота перевірок та жорсткість покарань можуть ще більше посилитися.
Ця стаття три віртуальні валютні компанії порушили законодавство про відмивання грошей, Національна комісія з цінних паперів і ф'ючерсів наклала штраф більше 300 тисяч тайваньських доларів. Найперше з’явилася на Chain News ABMedia.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Три компанії з віртуальних валют порушили законодавство про відмивання грошей, Комісія з фінансового нагляду наклала штрафи на суму понад 3 мільйони тайванських доларів.
Останнє оголошення Комісії з цінних паперів та ф'ючерсів повідомляє, що три компанії, що займаються віртуальними валютами, були оштрафовані на понад 3 мільйони нових тайванських доларів за неналежні методи боротьби з відмиванням грошей, що підкреслює високу увагу регулятора до запобігання відмиванню грошей та фінансовому тероризму.
Комісія з цінних паперів зазначила, що три компанії: Hea Digital Technology, Chain Science Co., Ltd. та Pioneer Digital Technology, будуть підлягати перевірці на предмет запобігання відмиванню грошей і боротьби з фінансуванням тероризму з боку Управління з фінансових послуг у період з листопада по грудень 2024 року, і в усіх трьох випадках були виявлені порушення, за що їм були накладені штрафи. Нижче наведено деталі кожної справи:
禾亞数位科技 оштрафовано на 1,5 мільйона юанів
Комісія з цінних паперів та фондового ринку вказала, що відповідно до статей 5, 8 та 13 Закону про відмивання грошей, вона наклала штраф у розмірі 1,5 мільйона нових тайванських доларів на компанію «禾亞公司» (далі - «禾亞»).
(1) Щодо внутрішнього контролю та оцінки ризиків, існує недостатня перевірка мети та характеру встановлення ділових відносин з особами, які не є високоризиковими природними особами, а також оцінка ризиків, пов'язаних зі справжніми бенефіціарами клієнтів, які займають важливі політичні посади в іноземних урядах, відповідно до затверджених форм, з недосягненням порогу високоризикових клієнтів. (2) Не реалізовано оцінку ризиків клієнтів, посилене досконале обстеження високоризикових клієнтів та регулярний контроль, а також не проведено закриття рахунків для клієнтів, яких було попереджено відповідно до правил. (3) Щодо постійного моніторингу транзакцій, виявлено, що банк повідомив про участь клієнта в шахрайстві та заморозив довірчий рахунок, однак не було оцінено та подано повідомлення про підозрілі операції з відмивання грошей (STR), а також не проведено належне розслідування операцій, що активують сигнали про підозрілі транзакції. (4) Щодо зберігання записів, не було належним чином збережено оцінки перевірки імен.
Компанію Лінько оштрафували на 1 020 000 юанів
Компанія «Лінько» (далі – «Лінько») наклала штраф у розмірі 1 020 000 нових тайванських доларів на підставі положень Закону про боротьбу з відмиванням грошей та Закону про захист персональних даних.
(1) У випадку підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, існують випадки відсутності розслідування та оцінки, чи слід їх повідомляти. (2) При проведенні заходів з перевірки клієнтів не було посиленої перевірки для клієнтів з високим ризиком або не була перевірена їхня благосутність та джерела фінансування для збереження підтверджуючих документів, що призвело до схвалення відкриття рахунку. (3) Під час моніторингу транзакцій у випадках, коли клієнти, про яких повідомила банка, пов'язані з шахрайством, не було повторного підтвердження особи клієнта. (4) Існують також випадки зберігання особистих даних клієнтів в системах зовнішніх компаній без належних заходів безпеки.
Товариство "拓荒數碼" оштрафовано на 50 тисяч юанів
Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговець цифровими технологіями» (далі – «Компанія Торговець цифровими технологіями») піддалося штрафу в розмірі 500 000 нових тайванських доларів за основні порушення, пов’язані з неналежним виконанням перевірки клієнтів.
(1) Щодо підозрілих транзакцій, пов'язаних з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, є пропуски в розслідуванні та оцінці, чи потрібно їх декларувати. (2) При проведенні перевірки клієнтів не було посиленої перевірки для клієнтів з високим ризиком або не були перевірені джерела багатства та фінансів для збереження підтверджуючих матеріалів, що призвело до затвердження відкриття рахунку. (3) При проведенні моніторингу транзакцій щодо клієнтів, повідомлених банком про шахрайство, не було повторної перевірки особи клієнта. (4) Крім того, існує ситуація, коли особисті дані клієнтів зберігаються в системі зовнішньої компанії без належних заходів безпеки.
Огляд випадків: від першого штрафу до гігантів галузі, VASP вступає в епоху жорстких штрафів за відмивання грошей
Цього разу три технологічні компанії зазнали штрафу, що вже не є поодиноким випадком. Оглядаючи динаміку регулювання Національною комісією з фінансових цінностей Тайваню щодо постачальників послуг віртуальних активів (VASP), впровадження санкцій стало звичною практикою і поступово посилюється.
Перший штраф: Інтернет-обмінник монет відкриває етап
У липні 2024 року Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Тайваню вперше наклала штраф на VASP, розпочавши з біржі Ace, що належить компанії Wangpai Digital Innovation Co., Ltd. (. Компанія була оштрафована на 1,52 мільйона нових тайванських доларів за невиконання KYC, відсутність перевірки джерела багатства клієнтів, неповідомлення про підозрілі транзакції, а також за недостатні внутрішні контрольні механізми, ставши першим випадком накладення санкцій за запобігання відмиванню грошей у сфері віртуальних активів Тайваню.
Цей штраф символізує те, що контрольні органи офіційно запровадили стандарти правослухняності для індустрії віртуальних активів, а також відкриває шлях для низки перевірок та штрафів VASP. Наступним, вже закритим, монета )Rybit( був оштрафований на 1,02 мільйона тайваньських доларів за порушення правил протидії відмиванню грошей та захисту особистих даних.
Гіганти галузі також не уникнули: MaiCoin та монета були суворо покарані
Невдовзі, у листопаді 2024 року, два гіганти бірж Тайваню, група MaiCoin ) компанія сучасних фінансових технологій (, а також група Bito ), були оштрафовані на 1,5 мільйона нових тайванських доларів. Комісія з нагляду за фінансовими послугами, відповідно до статей 5, 7, 8 та 10 Закону про запобігання відмиванню грошей, провела штрафування.
Комісія з цінних паперів Тайваню чітко висловила свою позицію, що продовжить посилювати нагляд за запобіганням відмиванню грошей в сфері послуг віртуальних активів (VASP), в майбутньому частота перевірок та жорсткість покарань можуть ще більше посилитися.
Ця стаття три віртуальні валютні компанії порушили законодавство про відмивання грошей, Національна комісія з цінних паперів і ф'ючерсів наклала штраф більше 300 тисяч тайваньських доларів. Найперше з’явилася на Chain News ABMedia.