Стейблкоин и путь к Соответствию: Формальная верификация и новые тенденции регулирования
С быстрым развитием технологий блокчейн все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины становятся важным направлением. Стейблкоины объединяют высокую прозрачность и эффективность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и имеют потенциал для перестройки глобальной платежной и финансовой инфраструктуры. Однако для того чтобы стейблкоины действительно получили широкое применение, необходимо продолжать работу над вопросами доверия пользователей, соблюдения нормативных требований и совместимости с существующей экосистемой блокчейн.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в создании надежных стейблкоин смарт-контрактов, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будет акцентировано внимание на следующих аспектах:
Полное понимание требований регулирования стейблкоинов имеет решающее значение для всех эмитентов
При запуске проекта стейблкоин в США закон GENIUS является важным основанием для оценки рисков Соответствия.
Формальная верификация может помочь проектам стейблкоинов лучше соответствовать требованиям закона GENIUS.
Обзор ситуации с регулированием стейблкоинов
С момента появления первых стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины воспринимаются как мост между традиционными финансами и миром блокчейна. Традиционные финансовые системы сталкиваются с такими проблемами, как высокая задержка, недостаточная прозрачность и высокие затраты. Для улучшения этих недостатков стейблкоины ввели:
Реальное время расчета
Неразрушимые записи транзакций
Умные контракты, которые могут автоматически выполнять правила или перенаправлять потоки средств
Более широкая финансовая инклюзивность, позволяющая большему числу людей легко участвовать
Ранние рамки регулирования электронных денег изначально не были разработаны для сценариев блокчейна, но теперь они постепенно расширяются и охватывают блокчейн-совместимые решения, включая стейблкоин.
В настоящее время многие регуляторные органы, включая Международный финансовый центр Абу-Даби и Управление финансовых услуг Гонконга, их центральные банки уже тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял закон GENIUS, который очертил дорожную карту регулирования для соответствующего развития стейблкоинов.
Анализ законопроекта GENIUS
Законопроект GENIUS, который будет представлен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамочную структуру Соответствия для стабильных монет в США. Некоторые важные положения этого законопроекта включают:
Требуется, чтобы эмитенты стейблкоинов поддерживали достаточные резервные активы
Убедитесь, что стейблкоин можно в любой момент обменять по номинальной стоимости
Установление стандартов управления рисками и корпоративного управления
Защита прав потребителей и предотвращение рисков отмывания денег
Важность закона GENIUS
Данный законопроект устанавливает единый федеральный "сертификат" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблемы с фрагментацией регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки аудита. Соблюдение норм, предусмотренных законом GENIUS, является не только базовым требованием для Соответствия, но и ключевой гарантией повышения безопасности交易 активов пользователей.
От юридических положений до Формальной верификации
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия в виде инвариантов или активов на блокчейне. В качестве примера закона GENIUS, его юридические положения могут быть формализованы в виде нескольких математических лемм, таких как:
Общее предложение не превышает общий резерв.
Задержка транзакций не должна превышать определенный временной порог
Портфель резервных активов соответствует установленным параметрам риска
Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной верификационной рамке. Однако только часть спецификаций связана с процессом формальной верификации на этапе смарт-контрактов.
Примеры программ стейблкоина Solana
Мы создали пример системы стейблкоин на базе Solana и провели ее формальную верификацию. Эта программа реализует ключевые инвариантные требования закона GENIUS, такие как обеспечение того, чтобы общее предложение не превышало общую резервную массу.
С помощью Формальной верификации мы можем строго доказать, что эта программа соответствует требованиям Соответствия статьи 4(a)(1)(A) о "поддержке резервов один к одному". Этот подход не только повышает надежность кода, но и предоставляет мощную поддержку для соблюдения нормативных требований.
Формальная верификация необходимости
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов, так как она эффективно защищает средства и доверие участников. Применение формальной верификации также приносит следующие преимущества:
Укрепление доверия к регулированию: регулирующие органы могут напрямую ссылаться на доказательства соответствия, проверенные машинным способом.
Снижение рисков: автоматическая генерация доказательств при итерации кода, что позволяет избежать потенциальных проблем с регрессией.
Повышение эффективности аудита: финансовые и технические доказательства могут проводиться одновременно
Кроме того, Формальная верификация может ускорить несколько ключевых процессов, включая Соответствие, интеграцию на уровне предприятий и сотрудничество в области децентрализованных финансов.
Заключение
С углублением глобального регулирования в отношении стейблкоинов, соответствие и безопасность стали основными проблемами, с которыми сталкиваются эмитенты. Будь то для выполнения требований закона GENIUS или планов по расширению на международной арене, проектам стейблкоинов необходимо построить надежную основу безопасности с самого низа.
Формальная верификация как передовая методология может предоставить строгие математические доказательства для проектов стейблкоинов, обеспечивая их соответствие требованиям регулирования и стандартам безопасности. Это не только повышает доверие к проекту, но и позволяет выделиться на конкурентном рынке.
Для команд проектов, стремящихся разработать безопасные, соответствующие требованиям стейблкоины, формальная верификация станет мощным инструментом, помогающим достичь баланса между инновациями и соответствием в условиях ужесточающегося регулирования.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
8
Поделиться
комментарий
0/400
BankruptcyArtist
· 14ч назад
Еще раз регулирование? Позвольте мне угадать, сначала рост, потом обвал.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkYouPayMe
· 21ч назад
Этот контроль не слишком ли жесток?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlVeteran
· 21ч назад
Снова разыгрываемый как лох с бородой, смотрит на стейблкоин и плачет.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PoolJumper
· 21ч назад
Эм, что дальше?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ApeShotFirst
· 21ч назад
Слишком много контроля?? Почему мужики не выпускают монеты напрямую?
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFT_Therapy
· 21ч назад
Регулирование, когда же Лунная собака станет свободной?
Посмотреть ОригиналОтветить0
DefiEngineerJack
· 21ч назад
*вздох* формальная верификация не спасет ваш ngmi стейблкоин, сер
Формальная верификация: новые тенденции в соответствии стейблкоинов и анализ закона GENIUS
Стейблкоин и путь к Соответствию: Формальная верификация и новые тенденции регулирования
С быстрым развитием технологий блокчейн все больше финансовых учреждений начинают обращать внимание на продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины становятся важным направлением. Стейблкоины объединяют высокую прозрачность и эффективность блокчейна с стабильностью традиционных финансов и имеют потенциал для перестройки глобальной платежной и финансовой инфраструктуры. Однако для того чтобы стейблкоины действительно получили широкое применение, необходимо продолжать работу над вопросами доверия пользователей, соблюдения нормативных требований и совместимости с существующей экосистемой блокчейн.
В условиях строгой регуляторной среды формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в создании надежных стейблкоин смарт-контрактов, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будет акцентировано внимание на следующих аспектах:
Обзор ситуации с регулированием стейблкоинов
С момента появления первых стейблкоинов в 2014 году, стейблкоины воспринимаются как мост между традиционными финансами и миром блокчейна. Традиционные финансовые системы сталкиваются с такими проблемами, как высокая задержка, недостаточная прозрачность и высокие затраты. Для улучшения этих недостатков стейблкоины ввели:
Ранние рамки регулирования электронных денег изначально не были разработаны для сценариев блокчейна, но теперь они постепенно расширяются и охватывают блокчейн-совместимые решения, включая стейблкоин.
В настоящее время многие регуляторные органы, включая Международный финансовый центр Абу-Даби и Управление финансовых услуг Гонконга, их центральные банки уже тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял закон GENIUS, который очертил дорожную карту регулирования для соответствующего развития стейблкоинов.
Анализ законопроекта GENIUS
Законопроект GENIUS, который будет представлен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамочную структуру Соответствия для стабильных монет в США. Некоторые важные положения этого законопроекта включают:
Важность закона GENIUS
Данный законопроект устанавливает единый федеральный "сертификат" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблемы с фрагментацией регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки аудита. Соблюдение норм, предусмотренных законом GENIUS, является не только базовым требованием для Соответствия, но и ключевой гарантией повышения безопасности交易 активов пользователей.
От юридических положений до Формальной верификации
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия в виде инвариантов или активов на блокчейне. В качестве примера закона GENIUS, его юридические положения могут быть формализованы в виде нескольких математических лемм, таких как:
Эти формальные леммы станут обязательствами доказательства в выбранной верификационной рамке. Однако только часть спецификаций связана с процессом формальной верификации на этапе смарт-контрактов.
Примеры программ стейблкоина Solana
Мы создали пример системы стейблкоин на базе Solana и провели ее формальную верификацию. Эта программа реализует ключевые инвариантные требования закона GENIUS, такие как обеспечение того, чтобы общее предложение не превышало общую резервную массу.
С помощью Формальной верификации мы можем строго доказать, что эта программа соответствует требованиям Соответствия статьи 4(a)(1)(A) о "поддержке резервов один к одному". Этот подход не только повышает надежность кода, но и предоставляет мощную поддержку для соблюдения нормативных требований.
Формальная верификация необходимости
Формальная верификация имеет решающее значение для Соответствия стейблкоинов, так как она эффективно защищает средства и доверие участников. Применение формальной верификации также приносит следующие преимущества:
Кроме того, Формальная верификация может ускорить несколько ключевых процессов, включая Соответствие, интеграцию на уровне предприятий и сотрудничество в области децентрализованных финансов.
Заключение
С углублением глобального регулирования в отношении стейблкоинов, соответствие и безопасность стали основными проблемами, с которыми сталкиваются эмитенты. Будь то для выполнения требований закона GENIUS или планов по расширению на международной арене, проектам стейблкоинов необходимо построить надежную основу безопасности с самого низа.
Формальная верификация как передовая методология может предоставить строгие математические доказательства для проектов стейблкоинов, обеспечивая их соответствие требованиям регулирования и стандартам безопасности. Это не только повышает доверие к проекту, но и позволяет выделиться на конкурентном рынке.
Для команд проектов, стремящихся разработать безопасные, соответствующие требованиям стейблкоины, формальная верификация станет мощным инструментом, помогающим достичь баланса между инновациями и соответствием в условиях ужесточающегося регулирования.