Как разработчикам Web3 избежать правовых рисков

В области Web3 соблюдение норм законодательства связано не только с долгосрочным развитием бизнеса, но и напрямую влияет на юридические риски для технических специалистов. Для разработчиков умение выявлять потенциальные юридические риски на начальной стадии проекта становится необходимым навыком. В данной статье с практической точки зрения будет предложена помощь разработчикам в создании основного фрейма для идентификации рисков.

Четыре типа высокочастотных моделей правонарушений

1. Игры на деньги

Типичные характеристики: вход для пополнения + случайный игровой процесс + путь для вывода средств

Ключевые точки принятия решений:

• Существует ли возможность пополнения виртуальной валюты
• Есть ли игры с неопределённым исходом, такие как лотереи или ставки?
• Можно ли обменять токены проекта на основные криптовалюты и вывести?

Такой замкнутый цикл "пополнение-ставка-вывод" легко может рассматриваться как азартная деятельность. Даже если разработчик отвечает только за фронтенд или интеграцию кошелька, он также может столкнуться с рисками из-за участия в создании системы, связанной с азартными играми.

2. Проекты, связанные с финансовыми пирамидами

Типичные характеристики: оплата пользователем + возврат комиссий за приглашение + многоуровневая структура возврата.

Ключевые точки оценки:

• Нужно ли платить, чтобы участвовать
• Есть ли механизм вознаграждения за приглашения?
• Существует ли многоуровневая структура вознаграждений?
• Зависит ли прибыль в основном от развития персонала, а не от реального продукта

Если разработчик отвечает за создание алгоритма возврата комиссии, иерархической базы данных и других ключевых функций, даже если он не участвовал напрямую в продвижении, он может быть привлечен к ответственности за предоставление ключевой технической поддержки.

3. Проекты, связанные с незаконным сбором средств

Типичные характеристики: привлечение средств от широкой публики + обещание дохода + отсутствие финансовой лицензии

Ключевые точки оценки:

• Осуществляется ли募集 средств от общественности
• Обещает ли фиксированный доход или возврат
• Имеется ли законная финансовая лицензия

Наиболее распространенные высокорисковые схемы включают: выпуск токенов без одобрения, обещания гарантированного дохода, фиктивные инвестиционные продукты и т. д. Если разработчики глубоко участвуют в выпуске токенов, обмене баллов и других основных модулях, даже если они не участвуют в управлении, они могут считаться соучастниками.

4. Участие в незаконных коммерческих проектах

Типичные особенности: свопы криптовалют + внебиржевые обмены + каналы ввода и вывода фиатных денег

Ключевые моменты для оценки:

• Предоставляется ли услуга обмена между криптовалютой и фиатной валютой?
• Есть ли модуль внебиржевой торговли OTC?
• Можно ли осуществить международные переводы с помощью виртуальных валют

Даже если платформа не хранит средства клиентов напрямую, наличие системы для сводки может привести к ответственности технической стороны за "организацию и осуществление незаконной деятельности".

Как распознать высокорисковые проекты

Как разработчик, перед участием в любом проекте Web3 следует провести следующие три шага самопроверки:

1. Анализ модели: существует ли структура высокого риска, связанная с азартными играми, финансовыми пирамидами, незаконным сбором средств или незаконной деятельностью?

2. Упорядочить логику: соответствует ли источник токенов, направление потоков пользовательских средств, механизмы выхода и так далее?

3. Сохранение доказательств: в соглашении четко указать, что предоставляются только технические услуги, зафиксировать соответствующие обсуждения по соблюдению норм.

Заключение

В экосистеме Web3 разработчики, обладающие способностью выявлять юридические риски, будут иметь более конкурентоспособные позиции. Осознание соответствия, выходящее за пределы технологий, становится незаменимым твердым качеством современных разработчиков. Только те, кто хорошо разбирается в технологиях и понимает законы, смогут прочно удержаться в этой быстро развивающейся области.