Высокодоходные возможности на TON: исследование стратегии с 80% Годовая процентная ставка

В области децентрализованных финансов (DeFi) блокчейн TON развивается с удивительной скоростью. Некоторые инновационные платформы стремятся стать ведущими поставщиками услуг обмена токенов ликвидного стейкинга, стабильных монет и токенов дохода на TON. В данной статье будет представлено, как с помощью стратегии кредитного фермерства можно добиться годовой процентной ставки (APY) до 80% на блокчейне TON.

Рыночный фон

С быстрым развитием экосистемы TON растет спрос на стратегии с высокой доходностью. Некоторые инновационные платформы предлагают кредитные фермы, специально разработанные для удовлетворения этой потребности, предоставляя пользователям возможности для получения высокой доходности в экосистеме TON DeFi.

Основные продукты

Ферма доходов с плечом

Это стратегия увеличения доходности, при которой пользователи предоставляют ликвидность децентрализованной бирже (DEX) и используют кредитное плечо для увеличения дохода. Например, если базовая доходность составляет 30% в год, используя кредитное плечо 3x, доход может составить 90% (до вычета процентов). Пользователям нужно просто использовать USDT в качестве единственного актива, без сложных операций, и они могут автоматически получать вознаграждение, экономя время и затраты на ручное снятие.

Сберегательный счет

Пользователи могут зарабатывать проценты, просто вложив токены на сберегательный счет, а эти средства будут предоставлены в займы участникам Леверидж Фарминга. Чем выше спрос, тем выше процентная ставка. Этот счет подходит для пользователей, которые хотят получать стабильный доход и сохранять баланс токенов.

Оптимизированный ликвидный пул

Некоторые платформы используют специально оптимизированный дизайн ликвидных пулов для обмена TON, stTON и tsTON, что обеспечивает пользователям более низкий проскальзывание при больших сделках. Низкое проскальзывание особенно важно, так как пользователи могут эффективно снижать затраты при частых обменах активов, что, в свою очередь, увеличивает доходность. Эти пулы также могут динамически адаптироваться в зависимости от изменения рыночного спроса, обеспечивая ликвидность средств и повышая эффективность торговли.

Подробное объяснение прибыли от кредитного плеча и стратегий

Левериджированные доходные фермы и стратегии нейтральных рынков

Фермы доходности с кредитным плечом позволяют инвесторам занимать дополнительные средства для увеличения объема позиций фермы доходности. Например:

• Без использования кредитного плеча: Вложите 1000 долларов в ликвидный пул, предположим, годовая процентная ставка составляет 30%, через год вы получите 300 долларов прибыли.
• Используйте 3-кратное кредитное плечо: общая позиция увеличивается до 3000 долларов, при таком же 30% Годовая процентная ставка, годовой доход составит 900 долларов.

Леверидж-стратегии могут многократно увеличить потенциальную прибыль, но также связаны с затратами на заем и риском ликвидации. Некоторые платформы предлагают упрощенный интерфейс, позволяющий пользователям легко управлять рисками, одновременно максимизируя прибыль.

Чтобы снизить риски, связанные с колебаниями цен, была разработана стратегия нейтральной к рынку фермы. Эта стратегия позволяет пользователям поддерживать стабильный доход как при росте, так и при падении цен на активы, избегая направленных рисков.

Пример операции: стратегия нейтральной фермы на рынке с 3-кратным плечом

Предположим, у вас есть 1000 USDT, цена TON составляет 5 долларов. Вы решили использовать 3-кратный кредитное плечо для участия в доходных фермах, общий объем позиции составляет 3000 долларов, из которых:

• 1500 долларов США внесены в ликвидный пул в виде USDT.
• 1500 долларов обменять на TON и внести в ликвидный пул.

В конечном итоге, чувствительность вашей позиции к изменениям цены TON снизилась, что привело к теоретической рыночной нейтральности.

Риски и управление рисками

Высокая доходность обычно сопряжена с высоким риском. При использовании кредитного плеча необходимо особенно обратить внимание на следующие два вида риска:

• Риск ликвидации: Когда доля задолженности превышает 80%, система автоматически ликвидирует позиции, продавая активы для погашения займа.
• Непостоянные убытки: когда цена активов в ликвидном пуле изменяется относительно начальной цены, это может привести к снижению дохода. Даже при использовании рыночно-нейтральной стратегии, значительная волатильность цены TON все равно может повлиять на окончательный доход.

Чтобы помочь пользователям управлять рисками, некоторые платформы предлагают инструменты мониторинга здоровья позиций, позволяя пользователям в любое время следить за состоянием своих позиций. В случае резких колебаний цен пользователи могут выбрать закрытие и повторное открытие позиций для перераспределения риска непостоянных убытков.

Резюме

Стратегия использования заемных средств на фермах доходности в блокчейне TON предоставляет инвесторам возможность получать высокий доход. Независимо от того, идет ли речь о фермах доходности с заемными средствами или сбережениях, эти инновационные продукты нацелены на упрощение процессов, позволяя пользователям сосредоточиться на повышении доходности. Однако высокие доходы связаны с высокими рисками, риски ликвидации и непостоянные потери являются потенциальными вызовами, которые нельзя игнорировать. Пользователям рекомендуется осторожно использовать заемные средства, постоянно следить за здоровыми факторами и своевременно корректировать позиции в условиях рыночной волатильности, чтобы эффективно управлять рисками и обеспечить достижение желаемой доходности от инвестиций.