Криптоактивы: бурное развитие и перспективы будущего

В 2020 году вышел документальный фильм под названием "Новые горизонты блокчейна", который рассказывает о значимых событиях, повлиявших на развитие индустрии блокчейна с момента появления биткойна. В то время цена биткойна колебалась около 10 000 долларов.

За короткие несколько лет индустрия блокчейна пережила огромные изменения. В декабре 2024 года цена биткойна преодолела отметку в 100 000 долларов, а рыночная капитализация превысила капитализацию Saudi Aramco, заняв седьмое место в мировом рейтинге активов, уступая только Alphabet (Google). Этот прорыв является не только цифровой победой, но и важной вехой на пути криптоактивов от маргинализации к мейнстриму.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

История развития биткойна

1 ноября 2008 года анонимное лицо или группа под именем Сатоши Накамото опубликовали белую книгу «Биткойн: Пиринговая электронная денежная система». Биткойн решает проблемы выпуска и обращения Криптоактивов без центрального органа благодаря децентрализованной блокчейн-технологии и механизму доказательства работы.

3 января 2009 года Сатоши Накамото сгенерировал генезис-блок на небольшом сервере в Хельсинки, Нидерланды, что ознаменовало официальное рождение Биткойна.

22 мая 2010 года один пользователь успешно купил две пиццы за 10 000 токенов, став первым, кто использовал токены для оплаты. Эти 10 000 токенов тогда стоили около 30 долларов, а сегодня их стоимость превышает 1 миллиард долларов.

Биткойн изначально использовался в даркнете как средство оплаты для незаконных сделок. С 2011 по 2013 год биткойны, циркулирующие на даркнет-сайте Silk Road, составляли 80% от общего объема в то время.

В августе 2013 года, после уничтожения Шелкового пути, Биткойн начал привлекать внимание институциональных инвесторов. В сентябре того же года был создан первый Биткойн-траст GBTC, цена Биткойна была поднята до 1242 долларов.

В этот период ранние биржи возникали как грибы после дождя. Mt. Gox в какой-то момент стал крупнейшей биржей биткойнов, но обанкротился после хакерской атаки в феврале 2014 года. Другой ранней биржей, Coinbase, в 2021 году вышла на биржу Nasdaq, став первой в США публичной компанией в сфере криптоактивов.

В декабре 2017 года Чикагская товарная биржа представила первый в мире фьючерс на биткойн, и цена биткойна резко возросла до почти 20 000 долларов.

С августа 2020 года MicroStrategy начала массово покупать биткойны, став первой компанией, которая включила биткойн в свой баланс на основных фондовых биржах США. В настоящее время MicroStrategy владеет примерно 440000 биткойнов, что делает ее публичной компанией с наибольшим объемом владения.

Основатель Tesla Илон Маск также является сторонником криптоактивов. В январе 2021 года Tesla инвестировала 1,5 миллиарда долларов в покупку биткоинов. В апреле того же года цена биткоина превысила 64 000 долларов, а в ноябре достигла исторического максимума в 69 000 долларов.

Однако в 2022 году второй по величине централизованный Криптоактивы обмена обанкротился, что привело к падению цены биткойна до 15 500 долларов. Tesla также продала 75% своих токенов биткойна на низком уровне.

В январе 2024 года BlackRock запускает спотовый ETF на биткойн (IBIT), что приводит к новому витку активности на крипторынке, а цена биткойна превышает отметку в 40 000 долларов.

Ноябрь 2024 года, после объявления результатов выборов в США, криптоактивы были полностью разожжены, биткойн продолжал обновлять исторические максимумы, достигнув 108,000 долларов.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

Другие основные криптоактивы

Криптоактивы имеют множество видов, и трудно представить их все. Здесь мы в основном рассмотрим три крупнейшие категории по рыночной капитализации: Layer1, Meme и DeFi.

Уровень 1

Layer1 — это общее название для базовых блокчейнов, включая Биткойн, Эфир, BNB, Солану и Sui. Они обеспечивают инфраструктурную поддержку для всей экосистемы.

Эфириум был предложен Виталиком Бутериным в ноябре 2013 года и является децентрализованной глобальной вычислительной платформой, поддерживающей смарт-контракты. Эфириум — вторая по величине криптоактивов после биткойна, который открыл эпоху смарт-контрактов в блокчейне.

В июле 2017 года был запущен платформа для криптоактивов, разработанная Чжао Чанпэном, токен BNB, который на сегодняшний день является токеном с самой высокой рыночной капитализацией. BNB можно использовать для получения скидок на торговые комиссии, участия в новых проектах и в качестве Gas токена для Binance Smart Chain.

В сентябре 2017 года бывший соучредитель Ethereum Чарльз Хоскинсон представил PoS-блокчейн Cardano, цель которого заключалась в решении недостатков Ethereum, и его называют первым "убийцей Ethereum".

В ноябре 2017 года бывший инженер Qualcomm Анатолий Яковенко опубликовал белую книгу Solana, в которой представил механизм "Доказательство истории" (PoH). Solana, будучи представителем высокопроизводительного уровня 1, пожертвовала некоторой децентрализацией по сравнению с Эфириумом, но производительность увеличилась в сто раз.

В сентябре 2021 года бывший инженер криптосектора Facebook основал Mysten Labs, а в августе следующего года выпустил высокопроизводительный Layer1 Sui. Sui разрабатывает смарт-контракты на специализированном языке Move, использует объектно-ориентированную модель данных, обеспечивая высокую пропускную способность и низкую задержку. В 2024 году Sui стремительно растет и называется "убийцей Solana".

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

Мем

Meme токен является одним из наиболее обсуждаемых цифровых активов в области криптоактивов, сочетающим в себе юмор, креативность и социальное взаимодействие.

6 декабря 2013 года программисты Джексон Палмер и Билли Маркус создали Dogecoin (DOGE), изначально просто для насмешки над преувеличениями и спекуляциями в мире криптоактивов. Dogecoin не только первая Мем-токен, но и самая любимая криптовалюта некоторого известного предпринимателя.

Другие代表ативные Мем- токены также включают SHIB, PEPE на Ethereum, а также BONK на Solana.

DeFi

DeFi (децентрализованные финансы) — это финансовая экосистема приложений, работающих на блокчейне, которая не контролируется центральными учреждениями, а выполняет сделки через смарт-контракты.

Летом 2020 года проекты DeFi взорвались на Ethereum, что привело к значительному росту рыночной капитализации Криптоактивов почти в 100 раз. DeFi является текущей крупнейшей инновацией на уровне приложений блокчейна.

Проекты DeFi можно дополнительно разделить на категории стабильных монет, децентрализованных бирж (DEX) и кредитования.

Стабильные токены делятся на централизованные стабильные токены (такие как USDT, USDC) и децентрализованные стабильные токены (такие как DAI, USDe), которые привязаны к фиатной валюте с поддержанием соотношения 1:1.

DEX представляют Uniswap и Curve. Uniswap является крупнейшим DEX на Ethereum, в 2023 году объем торгов превысил 450 миллиардов долларов, что больше, чем объем спотовых торгов на крупнейшей бирже США.

Проекты кредитования представлены AAVE и Compound. AAVE является одним из крупнейших проектов кредитования на Ethereum, позволяя пользователям заимствовать, выдавать и зарабатывать проценты на различные Криптоактивы, и до сих пор не произошло серьезных инцидентов с безопасностью.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь

Итог

С ростом биткойна выше 100,000 долларов, мы должны смотреть на криптоактивы с более открытым отношением.

Во-первых, основные Криптоактивы стали высоколиквидными и высокоценными активами. Биткойн в будущем может быть включен в баланс большего количества компаний и даже стать резервным активом для некоторых стран.

Во-вторых, проекты по Криптоактивам можно сравнить с ранними технологическими стартапами. Layer1 похожи на SaaS компании, Meme напоминают уличные бренды, DeFi похожи на финансовые компании. Криптоактивы дают право голоса в проектах, некоторые из них могут приносить доход, что похоже на акции компаний. Но из-за низкого порога входа и высокой степени риска, явления спекуляции являются распространёнными.

В конце концов, Web3 представляет собой технологическую революцию, Криптоактивы являются как его составной частью, так и побочным продуктом. Несмотря на финансовый пузырь, пузыри часто возникают вокруг революционных технологий. Мы должны рассматривать развитие Web3 и Криптоактивов с более инклюзивной точки зрения.

В мире Web3 вы можете стать инвестором, лидером мнений, арбитражником, разработчиком или просто свидетелем. На рынке есть жадность и страх, а в человеческой природе - подлость и благородство. Эпоха приключений Web3 уже началась, и хотя под солнечным светом времени есть тени, те, кто не хочет рисковать, также не могут наслаждаться солнечным светом.

! Новое в криптовалюте: приключения начинаются здесь