Новая политика регулирования форекс вступила в силу, что приведет к более строгому контролю за交易 виртуальными деньгами.

Недавно Управление валютного контроля выпустило новый регуляторный документ «Порядок управления отчетностью по сделкам с валютными рисками для банков (опытный)», который предъявляет более высокие требования к управлению валютными рисками в банках. Этот документ направлен на повышение прозрачности, соответствия и уровня управления рисками валютных торговых операций банков, что может оказать ряд прямых или косвенных влияний на валютных трейдеров.

Согласно этому положению, банки должны нести следующие основные обязательства и ответственность:

1. Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: когда выявляются или существуют обоснованные подозрения в отношении сделок с риском форекс, связанных с фиктивной торговлей, незаконной транснациональной финансовой деятельностью и т. д., банк обязан осуществлять мониторинг и своевременно представлять отчеты. Банк должен разработать全面有效的监测标准, анализируя и идентифицируя информацию о сделках с учетом множества факторов.

2. Сотрудничество с контролирующими проверками: банки должны активно сотрудничать с органами управления форекс, предоставляя соответствующие документы, материалы и информацию правдиво, точно, полностью и своевременно.

3. Внутренние управленческие меры: банки должны усовершенствовать внутренние управленческие системы, нормализовать рабочие процессы отчетности по торговле форекс-рисками, создать и улучшить систему мониторинга информации о торговле форекс-рисками, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и сохранить соответствующие материалы.

4. Ответственность за нарушение: Если будут нарушены правила, банк столкнется с соответствующими санкциями. Однако, если удастся доказать, что были предприняты все необходимые меры, то соответствующая юридическая ответственность может не быть применена.

При оценке наличия "разумных оснований для подозрений" в трансакциях трансграничного перевода средств банки обращают особое внимание на сумму транзакции, частоту и направление движения средств. Аномальные суммы транзакций, изменения частоты или движение средств, не соответствующее заявленной цели клиента, могут вызвать настороженность банка.

Для операций с виртуальными валютами этот метод четко классифицирует их как высокорисковые сделки. Банки и другие финансовые учреждения проявляют повышенную бдительность по отношению к сделкам, связанным с виртуальными валютами, и принимают строгие меры контроля. Если будет обнаружено, что клиент осуществляет сделки с виртуальными валютами и участвует в трансакциях через границу, это, скорее всего, будет рассматриваться как рискованная сделка.

Переводы крупных сумм или частые трансакции через границу также могут быть легко признаны банком необычными. Банк будет учитывать такие факторы, как превышение суммы транзакции над обычными поступлениями и расходами по счету, резкое увеличение частоты транзакций и ясность направления потоков средств, чтобы определить, является ли транзакция необычной.

Если банк признает, что какая-либо сделка несет риск, возможные меры включают: повышение уровня риска и усиление проверки, изменение уровня одобрения, ограничение деловых отношений, ограничение дистанционных операций и т.д. В крайних случаях может быть заморожен счет или ограничен перевод средств.

Чтобы избежать применения указанных мер, трейдеры должны убедиться, что их сделки являются законными и соответствующими, предоставляя ясные и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы. Если счет, к сожалению, будет заморожен, рекомендуется активно объяснить банку фон и назначение сделки, предоставить полные торговые документы и активно сотрудничать с расследованием.

Для участников торговли виртуальными валютами, особенно для "U商", эти регулирующие меры могут иметь следующие последствия: ограничение движения средств, увеличение транзакционных издержек, рост давления по соблюдению норм. Банки могут ограничивать или замораживать соответствующие счета, требуя предоставить больше доказательств сделок и информацию о клиентах, что может повлиять на ликвидность платформы и пользовательский опыт. В то же время дополнительные требования по соблюдению норм могут увеличить операционные затраты платформы, часть которых может быть переложена на пользователей. Кроме того, платформам необходимо будет выделять больше ресурсов для проверки соблюдения норм и управления рисками, особенно в случае трансакций через границу, где необходимо соблюдать законы разных стран, что может стать тяжелой ношей для небольших платформ.

В целом, данное новое правило направлено на усиление управления рисками в банковском форексе и может оказать значительное влияние на трейдеров форекса, особенно на участников, связанных с торговлей виртуальными валютами. Трейдерам необходимо уделять больше внимания соблюдению правил, повышать осведомленность о рисках, чтобы адаптироваться к постоянно меняющейся регуляторной среде.