После многолетнего быстрого развития сектор децентрализованных финансов (DeFi) стал непоколебимым угловым камнем инноваций в криптоиндустрии и постепенно завоевывает широкое признание. Однако сложный жаргон и запутанные операционные процессы создают значительные барьеры для входа для многих людей, в конечном итоге отталкивая их от участия.

Появление DeFAI, которое интегрирует технологию искусственного интеллекта (ИИ) с децентрализованными финансами (DeFi), открыло новые возможности для широкомасштабного принятия DeFi. Согласно данным CoinGecko, несмотря на то, что текущий рынок криптовалют подвергается жесткой ликвидации, и цены на токены в целом уменьшились наполовину по сравнению с уровнями середины января, общая рыночная капитализация сектора DeFAI остается на уровне около 1,2 миллиарда долларов. В этой статье будет представлен краткий обзор определения и преимуществ DeFAI, а также суммированы ключевые секторы и достойные внимания проекты на данном этапе.

Обзор DeFAI

DeFAI, как следует из названия, объединяет DeFi (децентрализованная финансовая) с AI (искусственный интеллект). Это позволяет пользователям выполнять сложные операции DeFi — такие как мостикование между цепями, стейкинг и предоставление ликвидности — с использованием простых команд на естественном языке. Это снижает порог входа для пользователей и значительно улучшает безопасность, эффективность и возможности принятия решений.

Вот основные преимущества DeFAI:

1) Снижение барьеров для входа пользователей
DeFAI упрощает сложные процессы DeFi с помощью технологии абстракции. Пользователям больше не нужно понимать технические термины, такие как slippage, gas fees, кросс-чейн транзакции или пулы ликвидности. Вместо этого они могут выполнять операции с помощью простых инструкций на естественном языке. Например, пользователь может просто ввести: “Используйте 1000 USDC на Ethereum для покупки Токена А на Solana.” Система затем автоматически обрабатывает все необходимые шаги, такие как кросс-чейн мосты, оплата комиссии за газ и конвертация токенов.

2) Улучшение безопасности
DeFAI использует автоматическую верификацию и выполнение смарт-контрактов для минимизации рисков, связанных с ошибками пользователей (например, ввод неправильного адреса) или злонамеренными атаками (например, вредоносным ПО буфера обмена). Например, инструменты DeFAI могут автоматически проверять адреса кошельков и управлять техническими деталями в фоновом режиме, чтобы обеспечить безопасность транзакций.

3) Улучшение принятия решений
DeFAI агрегирует реальные данные от нескольких источников, чтобы предоставить пользователям ценные рыночные идентификации, позволяя принимать более умные инвестиционные решения. Некоторые инструменты DeFAI могут consolide both on-chain и off-chain данные — как торговый объем и социальные медиа настроение — и оповещать пользователей об необычных рыночных колебаниях.

4) Содействие принятию и инновациям в области DeFi
Упрощая пользовательский опыт и повышая эффективность, DeFAI может привлечь больше участников в экосистему DeFi. По мере углубления интеграции DeFi и искусственного интеллекта также ожидается вдохновение новыми финансовыми продуктами и услугами, такими как автоматизированная оптимизация доходности и межцепочное арбитражное соглашение, внедряя большую живость в пространство DeFi.

Обзор проекта DeFAI

Проекты DeFAI находятся на стадии доказательства концепции, и технологии и продукты требуют дальнейшего совершенствования. Основываясь на основных функциях, эти проекты обычно могут быть классифицированы по трем основным типам: Уровень абстракции, Автоматизированные инвестиции и Анализ и прогнозирование рынка. Ниже приведены некоторые примечательные проекты, классифицированные соответственно:

Абстрактный уровень

Искусственный интеллект слоя абстракции стремится упростить сложные операции DeFi, упаковывая их в интуитивно понятные пользовательские интерфейсы, позволяя пользователям взаимодействовать с DeFi с помощью команд естественного языка. Этот подход крайне важен для стимулирования массового принятия DeFi и в настоящее время является основной задачей большинства проектов DeFAI. Заметные проекты слоя абстракции включают в себя:

• Привет, Анон ($ANON)

Hey Anon - это протокол DeFi с искусственным интеллектом, который интегрирует разговорный искусственный интеллект с несколькими информационными потоками (например, X, Telegram, Discord, Gitbook), чтобы помочь пользователям осуществлять сложные операции DeFi, такие как мосты, стейкинг и децентрализованные займы.

Платформа запустила искусственного интеллекта по имени Gemma, который предоставляет информацию о социальном настроении в криптовалюте и аналитику общей заблокированной стоимости (TVL). Кроме того, команда представила фреймворк Automate, позволяющий разработчикам создавать приложения DeFAI. В начале февраля Hey Anon выпустил свою публичную бета-версию (v0.1), поддерживающую протоколы типа Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero и Pyth, а также блокчейны, такие как Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum и BNB Chain.

Hey Anon был основан Даниэле Сестагалли, который также основал Wonderland DAO, протокол кредитования стабильной монеты межцепочечной Abracadabra и Popsicle Finance.

$ANON - основной токен экосистемы Hey Anon с общим объемом в 21 миллион токенов. Распределение включает 50% выделенных на ICO, 30% у держателей команды и 20% зарезервированных в казне. Токены будут полностью разблокированы через четыре года. $ANON имеет ключевое значение для доступа к функциям платформы и участия в управлении экосистемой (например, право предложений, голосование). На 25 февраля рыночная капитализация $ANON составляет примерно 86 миллионов долларов.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain - это сеть агентов на основе Solana, которая позволяет пользователям создавать и взаимодействовать с искусственными интеллектами через естественный язык. Платформа поддерживает основные функции, включая управление кошельком, выпуск токенов, торговлю, создание NFT и стейкинг. Griffain предлагает два различных типа агентов: Личные агенты для отдельных пользователей и Специальные агенты для конкретных задач, такие как Снайпер-агенты, которые автоматизируют торговлю токенами на pump.fun.

Источник: griffain.com

Основанный Тони Пласенсией, Гриффейн изначально был предложен во время Хакатона Solana и получил поддержку основателя Solana Анатолия Яковенко. Пласенсия также является основателем Протокола Underdog и Blink.fun.

Экосистема Griffain включает три ключевых токена: $SOL для оплаты газа, $USDC для покупки энергии для взаимодействия с агентами (1 энергия = 1 USDC ≈ 100 сообщений) и $GRIFFAIN, который позволяет держателям разблокировать премиальные функции. У $GRIFFAIN максимальная начальная эмиссия в 1 миллиард токенов, выпущенных на Solana. Его текущая циркулирующая рыночная капитализация составляет приблизительно $52 миллиона.

• Орбита ($GRIFT)

Orbit - это комплексная платформа DeFi, которая позволяет пользователям взаимодействовать с DeFi-сервисами, используя простые инструкции. Она поддерживает функции, такие как обмен, мостик, стейкинг, оптимизация доходности и кредитование. Orbit успешно интегрировалась с 100+ блокчейнами и тысячами протоколов DeFi, обеспечивая безупречную совместимость межцепочной.

$GRIFT имеет общее предложение в 1 миллиард токенов, из которых 88% в настоящее время находятся в обращении. Оставшиеся 12% выделены на ликвидные пулы, казну, сообщество, команду и инвесторов, с полным разблокированием, запланированным в течение 12 месяцев. Текущая рыночная капитализация $GRIFT составляет примерно 13,15 миллиона долларов.

Владельцы $GRIFT пользуются эксклюзивными преимуществами, такими как доступ к премиальным функциям, мероприятиям сообщества и обновлениям продукта. Кроме того, команда выделяет 30–50% чистого дохода на выкуп $GRIFT токенов с открытого рынка для их последующего распределения владельцам.

• Neur ($NEUR)

Neur - это полноценное приложение для искусственного интеллекта с открытым исходным кодом, разработанное для блокчейна Solana. Его умный интерфейс позволяет пользователям создавать настраиваемых искусственных интеллектуальных агентов и автоматизировать операции на цепочке, обеспечивая беспрепятственное взаимодействие с протоколами DeFi, NFT и другими услугами на цепочке.

$NEUR имеет максимальное начальное предложение в 1 миллиард токенов, из которых 90% уже находятся в обращении, 7% перманентно сожжены, а оставшиеся 3% зарезервированы для наград сообщества и вкладов в открытый исходный код, предназначенных для разблокировки в течение 12 месяцев. Текущая рыночная капитализация $NEUR составляет приблизительно $4.71 миллиона.

• Слэйт

Slate - универсальный искусственный интеллект и слой инфраструктуры агента-коннектора, который автоматизирует действия на цепи блоков с помощью команд естественного языка. Для обеспечения безопасности средств Slate использует встроенную архитектуру кошелька Privy, которая разделяет секретный ключ на три отдельных части (часть устройства, часть аутентификации и часть восстановления), которые объединяются во время выполнения транзакции. В настоящее время Slate поддерживает более 50 протоколов, включая Eigenlayer, Jumper, Lido и Pendle, а также более 10 блокчейнов, таких как Arbitrum, Base, Mode и Ethereum. Следует отметить, что Slate исключительно поддерживает экосистему Hyperliquid.

Источник: slate.ceo

Slate также представила несколько агентов обработки информации социальных платформ, таких как Slate IPA, который помогает пользователям отслеживать конкретные упоминания (например, символы токенов, адреса контрактов или ссылки) в выбранных группах Telegram и отправляет своевременные оповещения. В настоящее время Slate еще не выпустила токен, и пользователи должны подать заявку на доступ.

2) Автоматизированные Инвестиции

По сравнению с традиционными торговыми ботами, которые полагаются на заранее определенное поведение и статическую логику, установленную их создателями, автономные торговые агенты искусственного интеллекта могут непрерывно учиться и адаптироваться в динамичных средах, принимая более обоснованные решения. Несколько команд активно исследуют это многообещающее направление.

• Альманах

Almanak - это платформа, сосредоточенная на искусственном интеллекте, которая позволяет пользователям создавать, обучать и управлять передовыми финансовыми стратегиями с использованием агентов уровня института, что в конечном итоге приводит к более высоким доходам.

Almanak предлагает инструменты инфраструктуры стратегии, такие как инструменты мониторинга рынка, фреймворки разработки и инфраструктуру агента, чтобы помочь пользователям управлять полным жизненным циклом своих стратегий — от идеи и создания до оптимизации и выполнения. Платформа использует обратную связь пользователей, тысячи симуляций и условия реального времени для автоматических корректировок, которые лучше соответствуют финансовым целям пользователей. В настоящее время находится в фазе раннего доступа, пользователи должны подать заявку для получения доступа к платформе.

Almanak поддерживается известными инвесторами, включая Hashkey Capital, Matrix Partners и Sparkle Ventures. В то время как платформа еще не выпустила токен, ее белая книга описывает модель токена, вдохновленную Bittensor и Curve Finance. Предполагаемый основной токен, $Almanak, будет служить основным стимулом и токеном управления, а ключевые участники экосистемы, такие как участники стратегии, менеджеры агентов и поставщики ликвидности, станут основой пользователей.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (ранее известный как Moon) - это полностью управляемая платформа создания искусственного интеллекта, которая позволяет пользователям создавать персонализированных искусственных интеллектуальных агентов для обнаружения, создания и автоматизации финансовых стратегий на цепочке - все это без необходимости знаний в области программирования. Основанная в 2020 году, Cod3x с тех пор выпустил несколько продуктов, включая облачный аппаратный кошелек, компоненты SDK и Agentic Interface. На сегодняшний день на платформе развернуто более 400 000 агентов.

Флагманский искусственный интеллект платформы, Большой Тони ( @BigTonyXBTАгент активно управляет кошельком, в котором хранится примерно $30,000 активов. Этот агент использует модели прогнозирования цен на основе машинного обучения, разработанные сетью Allora, для проведения автономной торговли.

$CDX имеет общее предложение в 100 миллионов токенов и поддерживает несколько цепей, включая Base, Solana и Sophon. Его текущая циркулирующая рыночная капитализация составляет приблизительно 8,7 миллиона долларов. Пользователи могут стейкать свои токены $CDX непосредственно на платформе Cod3x с ожидаемой годовой процентной ставкой в размере 24,75%. Как основной утилитарный токен платформы, $CDX предоставляет владельцам доступ к функциям платформы, разблокирует продвинутые инструменты и позволяет участвовать в управлении экосистемой.

• Режим ($MODE)

Mode - это блокчейн Layer 2 (L2) на основе оптимизма, который интегрирует более 50 приложений DeFi с общей ценностью on-chain, превышающей $500 миллионов. Кроме того, Mode - это рынок искусственного интеллекта, сфокусированный на экономике on-chain, позволяющий пользователям развертывать автоматизированные агенты для on-chain транзакций, включая поиск MEV, арбитраж и аудит умных контрактов для оптимизации доходов и ликвидности. На 26 февраля Mode интегрировал более 7 800 агентов, управляющих примерно $336 000 активами, включая флагманские агенты, такие как ARMA, разработанный Giza, который фокусируется на оптимизации доходов USDC.

Источник: app.mode.network

Mode строит стек DeFAI с основными компонентами, включая:

• Уровень интерфейса: Позволяет пользователям выполнять операции DeFi и развертывать контракты через приложения и агентов на терминале Mode AI
• Уровень данных: Mode использует Bittensor для инновационной разработки инструмента Synth, обеспечивая агентов возможностью вероятностного рассуждения и точных синтетических данных
• Слой инфраструктуры: благодаря механизмам с последовательностью, управляемыми искусственным интеллектом, и супер-цепной совместимости, Mode L2 стремится обеспечить пользователям более безопасный и экономичный опыт в эксплуатации.

$MODE имеет общий запас в 10 миллиардов токенов, с текущим циркулирующим запасом в 2,5 миллиарда и капитализацией рынка примерно $15,8 миллионов. Распределение токенов включает 35% на общедоступные раздачи, 19% на инвесторов, 19% на основных участников и 27% на фонд и сокровищницу. Полное обращение токенов будет завершено к 2027 году. Владельцы $MODE могут стейкать свои токены для получения дополнительных преимуществ, таких как заработок токенов $OP и увеличение прав голоса.

3) Анализ рынка и прогнозирование

Путем агрегирования многомерных источников данных, таких как социальные медиа-платформы, форумы криптосообщества и ончейн-данные, эти проекты предоставляют пользователям комплексный, актуальный и точный анализ данных и рыночных исследований, обеспечивая более глубокое понимание тенденций на рынке и потенциальных возможностей.

• aixbt от Virtuals ($AIXBT)

AIXBT - это агент, разработанный на базе протокола Virtuals, созданный как платформа мгновенного рыночного интеллекта. Он агрегирует данные от нескольких источников и более 400+ ключевых мнений лидеров (KOL), чтобы уловить рыночное настроение, предоставляя пользователям реальные исследования изменений рынка. AIXBT управляет собственным выделенным счетом X, который автоматически реагирует на запросы пользователей, предлагая мгновенный анализ и прогнозы цен токенов. Пользователи, удерживающие более 600 000 токенов $AIXBT, получают прямой доступ к терминалу AIXBT для продвинутых исследований.

Недавно AIXBT представил систему с тире, где уровни доступа и функции изначально определяются количеством удерживаемых токенов. Более высокие уровни обеспечивают больше привилегий и функциональности. Будущие обновления расширят систему, включив партнерства с агентами и системы ранжирования на основе репутации. $AIXBT имеет максимальное предложение в 1 миллиард токенов и использует дефляционный механизм. В настоящее время $AIXBT доступен на сетях Solana и Base, с циркулирующим рыночным капиталом около $170 миллионов.

• Cookie DAO ($COOKIE)

Cookie DAO стремится стать индексом и слоем данных для всех искусственных интеллектов и проектов DeFAI. Команда разработала платформу cookie.fun, которая использует API Cookie Data Swarm для предоставления пользователям крипто-связанных данных on-chain, рыночных тенденций и социальных исследований. API Cookie Data Swarm - это модульная инфраструктура, способная обрабатывать терабайты данных, и разработана для поддержки различных типов агентов, таких как торговые агенты, агенты сообщества и исследовательские агенты.

Источник: cookie.fun

В настоящее время cookie.fun интегрировал такие фреймворки, как Virtuals, VVAIFU и Top Hat, обеспечивая возможность отслеживания более 1 500 искусственных интеллектуальных агентов в реальном времени. По словам команды, на платформу в настоящее время ежедневно привлекается более 25 000 уникальных пользователей.

Кроме того, команда запустила @agentcookiefunагент анализа рынка, который использует 7% Рой Cookie Data для автономной публикации и реагирования на тенденции данных токенов и рыночные идеи. Ожидается выпуск платформы v1.0 в первом квартале, позволяя пользователям создавать пользовательские кластеры данных на основе ключевых слов или конкретных областей интересов.

$COOKIE имеет максимальное начальное предложение в 1 миллиард токенов, с текущей обращающейся рыночной капитализацией примерно в 65 миллионов долларов. Владение токенами $COOKIE позволяет пользователям разблокировать премиальные функции платформы, участвовать в стейкинге и участвовать в управлении экосистемой.

Перспективы и вызовы

DeFAI демонстрирует огромный потенциал для изменения финансовой отрасли. Однако, будучи новым сектором, находящимся на ранних этапах, DeFAI сталкивается с несколькими вызовами, включая:

• Техническая сложность: Интеграция технологий ИИ и блокчейн увеличивает сложность разработки, включая проблемы совместимости в технической архитектуре, межцепочную совместимость и балансировку централизованной вычислительной мощности с децентрализованными характеристиками.
• Конфиденциальность и безопасность данных: С одной стороны, "черный ящик" природа моделей искусственного интеллекта может усилить опасения относительно прозрачности и безопасности, особенно в сценариях управления активами. С другой стороны, обучение и применение моделей искусственного интеллекта включает в себя большие объемы пользовательских данных, представляя существенные вызовы в обеспечении конфиденциальности данных.
• Недостоверность регулирования: как DeFi, так и искусственный интеллект сталкиваются с регуляторными проблемами, и их сочетание дополнительно усложняет регуляторный ландшафт.
• Устойчивость токеномических моделей: Многие проекты DeFAI полагаются на токеновые поощрения, чтобы привлечь пользователей и увеличить ликвидность. Команды проектов должны постоянно улучшать случаи использования токенов и их полезность, чтобы сохранить долгосрочную привлекательность.

Заключение

На триллионном рынке DeFi DeFAI остается на ранней стадии развития, но имеет значительный потенциал роста. Путем бесшовного интегрирования технологии искусственного интеллекта с экосистемой DeFi ожидается, что DeFAI значительно снизит пороги входа, предлагая пользователям более безопасный, эффективный и умный финансовый опыт.

Однако поскольку DeFAI все еще является развивающейся областью, подавляющее большинство проектов на рынке требуют времени для усовершенствования своих продуктов, технологий и экосистем. Во время этой быстрой фазы развития пользователи, инвесторы и участники индустрии должны подходить к этому инновационному сектору с терпением, рациональностью и долгосрочной перспективой.