AgentFi：novo paradigma de rendimento em moeda estável
No contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como um paradigma da próxima fase da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitorização.
Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
Embora DeFAI e AgentFi estejam ambos no campo cruzado de "AI + DeFi", suas essências tecnológicas, formas de produto e missões paradigmáticas são completamente diferentes. AgentFi se diferencia de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados; sua característica central é: o agente AI é o principal executor e portador de decisões, com decisões completamente automáticas e execução em circuito fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta de suporte à decisão para análise de dados e aprimoramento de estratégias.
DeFAI grandes categorias: utilização de IA para auxiliar ou reforçar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de IA a ajudar na tomada de decisões humanas. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como primeiros executores, os agentes podem raciocinar, decidir e realizar operações de negociação ou governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente (Agent) decide e executa ativamente. Adotando o paradigma "da intenção ao resultado", os usuários apenas precisam expressar seus objetivos, e o sistema é capaz de formular e executar estratégias.
Atualmente, os projetos AgentFi no mercado podem ser simplesmente classificados como:
otimização de rendimento de moeda estável
Conjunto de estratégias/Mineração de liquidez
Classe de execução de transações na blockchain
Otimização de rendimento de moeda estável no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e o Idle Finance, que oferece reequilíbrio automático de ativos e plataformas de combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo voltadas para instituições, todos pertencem a projetos representativos de otimização automática de rendimento antes do AgentFi.
Agente Financeiro ( inicializou a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI, através da coleta de informações on-chain e capacidade de decisão, capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi nativo da Crypto, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain, os detalhes da transação são preservados de forma a manter um registro on-chain que garante que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis.
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Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma da Finança nativa de Agentes. Giza introduz o conceito de Finança Xenocognitiva, que consiste na introdução de agentes de IA como novas interfaces na finança descentralizada, para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado.
A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
Camada de Abstração Semântica
Camada de Execução Descentralizada
Camada de Autorização de Agente（代理授权层）
O processo de execução do agente Giza é realizado em colaboração por três módulos principais, dividido em quatro etapas-chave: processamento de pedidos, interação de protocolos, verificação de execução e feedback de resultados.
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Produto Representativo ARMA: otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente, está implantado na rede Base e planeja expandir-se para mais ecossistemas Layer2, suportando os principais protocolos de empréstimo como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, entre outros.
As principais características do ARMA incluem:
Agendamento de Estratégia Inteligente
Sistema de otimização APR
Mecanismo de juros compostos automáticos
Lógica de troca inteligente
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ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas:
Segurança da conta inteligente
Mecanismo de controle de acesso
Sistema de gestão de riscos
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O mecanismo de taxas e receitas da ARMA centra-se na facilidade de uso, transparência e eficiência, abrangendo três áreas principais: estrutura de taxas, gestão de recompensas e gestão de ativos.
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Posicionamento central do Token e mecanismo de incentivo
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, com utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo, e tem como princípios de design centrais a prioridade da comunidade, a orientação para produtos e a contenção de mecanismos.
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O efeito de crescimento em roda de Giza construiu uma roda de crescimento impulsionada pela utilidade dos agentes, pelo volume de uso dos protocolos, pelo valor dos tokens e pela participação no ecossistema.
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O mecanismo de governança do Giza adota um modelo de evolução em fases, combinando comitês profissionais e representantes da comunidade, garantindo que o protocolo alcance a descentralização de forma gradual com base em segurança e estabilidade.
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Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Narrativa de inovação de paradigma
A utilidade do produto é líder
Janela de lucros da mineração inicial
Riscos potenciais:
A construção de confiança do usuário ainda está no início
Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
O caminho de liberação do valor do token não está claro
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Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento constante e otimização automática. Giza, com a filosofia da "finança de reconhecimento diferente" como base, foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de AI + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos de AgentFi que combina profundidade de conceito e praticidade de produto. A ARMA foca na otimização de rendimento de moedas estáveis, já está disponível em várias cadeias e integra protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo estruturado de incentivos de token, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, a confiança do usuário, a estabilidade de execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam as perspectivas do produto e estão dispostos a se posicionar para os primeiros dividendos da transformação de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.
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MEVSupportGroup
· 9h atrás
A automação de代理 não é tão boa quanto eu a perder rapidamente.
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ChainMelonWatcher
· 13h atrás
Boa rapaz, finalmente não preciso ficar de olho no app para jogar defí.
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SignatureVerifier
· 13h atrás
hmm...requer validação de segurança extensa, para ser honesto
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DefiPlaybook
· 13h atrás
De acordo com os dados de TVL, a concentração é de 96,2%, os riscos ocultos devem ser avaliados com cautela.
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ShitcoinConnoisseur
· 13h atrás
Fazer inteligência e tecnologia é ser enganado por idiotas?
AgentFi inova os rendimentos das moedas estáveis: Giza cria um novo paradigma DeFi impulsionado por IA
AgentFi：novo paradigma de rendimento em moeda estável
No contexto em que as estratégias de rendimento de moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como um paradigma da próxima fase da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitorização.
Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
Embora DeFAI e AgentFi estejam ambos no campo cruzado de "AI + DeFi", suas essências tecnológicas, formas de produto e missões paradigmáticas são completamente diferentes. AgentFi se diferencia de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados; sua característica central é: o agente AI é o principal executor e portador de decisões, com decisões completamente automáticas e execução em circuito fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta de suporte à decisão para análise de dados e aprimoramento de estratégias.
DeFAI grandes categorias: utilização de IA para auxiliar ou reforçar funcionalidades relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, sugestões de investimento e outras aplicações de ferramentas, com modelos de IA a ajudar na tomada de decisões humanas. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro com agentes de IA em cadeia como primeiros executores, os agentes podem raciocinar, decidir e realizar operações de negociação ou governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente (Agent) decide e executa ativamente. Adotando o paradigma "da intenção ao resultado", os usuários apenas precisam expressar seus objetivos, e o sistema é capaz de formular e executar estratégias.
Atualmente, os projetos AgentFi no mercado podem ser simplesmente classificados como:
Otimização de rendimento de moeda estável no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados Yearn Finance (YFI) e o Idle Finance, que oferece reequilíbrio automático de ativos e plataformas de combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi e otimização de rendimento a nível de protocolo voltadas para instituições, todos pertencem a projetos representativos de otimização automática de rendimento antes do AgentFi.
Agente Financeiro ( inicializou a visão de fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI, através da coleta de informações on-chain e capacidade de decisão, capacita os usuários a participar melhor do mundo DeFi nativo da Crypto, enquanto utiliza a imutabilidade da blockchain, os detalhes da transação são preservados de forma a manter um registro on-chain que garante que a lógica seja verificável e as ações sejam rastreáveis.
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Visão e Paradigma do Projeto Giza
Giza é um projeto de infraestrutura blockchain focado na construção de "Agentes de IA Verificáveis", dedicado a promover a nova paradigma da Finança nativa de Agentes. Giza introduz o conceito de Finança Xenocognitiva, que consiste na introdução de agentes de IA como novas interfaces na finança descentralizada, para resolver os gargalos cognitivos dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado.
A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
O processo de execução do agente Giza é realizado em colaboração por três módulos principais, dividido em quatro etapas-chave: processamento de pedidos, interação de protocolos, verificação de execução e feedback de resultados.
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Produto Representativo ARMA: otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autônoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente, está implantado na rede Base e planeja expandir-se para mais ecossistemas Layer2, suportando os principais protocolos de empréstimo como AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, entre outros.
As principais características do ARMA incluem:
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ARMA garante a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas:
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O mecanismo de taxas e receitas da ARMA centra-se na facilidade de uso, transparência e eficiência, abrangendo três áreas principais: estrutura de taxas, gestão de recompensas e gestão de ativos.
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Posicionamento central do Token e mecanismo de incentivo
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, com utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo, e tem como princípios de design centrais a prioridade da comunidade, a orientação para produtos e a contenção de mecanismos.
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O efeito de crescimento em roda de Giza construiu uma roda de crescimento impulsionada pela utilidade dos agentes, pelo volume de uso dos protocolos, pelo valor dos tokens e pela participação no ecossistema.
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O mecanismo de governança do Giza adota um modelo de evolução em fases, combinando comitês profissionais e representantes da comunidade, garantindo que o protocolo alcance a descentralização de forma gradual com base em segurança e estabilidade.
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Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Riscos potenciais:
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Resumo
AgentFi, como a próxima fase do paradigma da fusão "AI + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que não requer monitoramento constante e otimização automática. Giza, com a filosofia da "finança de reconhecimento diferente" como base, foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de AI + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos de AgentFi que combina profundidade de conceito e praticidade de produto. A ARMA foca na otimização de rendimento de moedas estáveis, já está disponível em várias cadeias e integra protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo estruturado de incentivos de token, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, a confiança do usuário, a estabilidade de execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam as perspectivas do produto e estão dispostos a se posicionar para os primeiros dividendos da transformação de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era das finanças dos agentes.