Riscos legais no investimento em moeda virtual: Limites entre disputas civis e fraudes criminais

Desde a implementação das políticas regulatórias relacionadas em 2021, a atitude do nosso país em relação à moeda virtual tornou-se gradualmente mais clara: não proíbe os cidadãos de investir, mas não oferece proteção legal, os riscos são de responsabilidade própria. A moeda virtual não é considerada moeda de curso legal e não deve circular no mercado. Isso levou a algumas dificuldades na prática judicial: dificuldade em abrir processos civis e padrões elevados para a abertura de processos criminais.

No entanto, o reconhecimento das propriedades de moeda virtual pelas autoridades judiciais está a aumentar. Esta mudança de atitude pode, por vezes, levar a algumas situações extremas, como disputas de investimento puras serem mal interpretadas como casos criminais. Assim, torna-se especialmente importante distinguir claramente entre disputas civis e crimes na investimento em moeda virtual.

Um caso típico

Em um caso divulgado pelo tribunal superior de uma província, o réu foi processado por criar projetos de investimento fictícios, prometendo altos retornos e enganando várias pessoas a investir cerca de 250 mil yuan (incluindo 50 mil yuan equivalentes a USDT). O réu utilizou a maior parte dos fundos para consumo pessoal e pagamento de dívidas, sendo finalmente processado por não conseguir quitar suas obrigações. O tribunal considerou que ele cometeu o crime de fraude, sendo condenado a 11 anos de prisão.

O réu e seu advogado argumentam que se trata de uma relação de empréstimo entre particulares, e questionam a falta de provas que demonstrem a recepção de moeda virtual. No entanto, esses pontos de vista não foram aceites pelo tribunal.

Este caso levantou uma questão chave: os cidadãos que compram moeda virtual por conta própria e perdem investimentos geralmente não estão protegidos pela lei. Mas se a moeda virtual for roubada por terceiros, deve ser protegida pela lei? Atualmente, a prática judicial tende a proteger as moedas virtuais principais, mas é necessário distinguir claramente os limites entre investimento civil e crime penal.

Diferença entre disputas civis e fraudes criminais

A essência do crime de fraude reside em saber se o agente possui a intenção de apropriação ilegal, bem como se realizou atos de engano. No presente caso, o tribunal considerou que as principais razões para a condenação do réu por fraude incluem:

1. Utilizar os fundos de investimento para pagar dívidas pessoais
2. Parte dos fundos é utilizada para emprestar a terceiros e investir em moeda virtual
3. Após receber o investimento, adquirir rapidamente um carro de luxo
4. Endividado ao receber e sem ativos fixos
5. A renda mensal não é suficiente para pagar o empréstimo do carro, claramente as despesas superam os rendimentos.
6. Falsificação de registos de transferência de moeda virtual para enganar investidores

Esses fatores combinados tornam difícil argumentar que se trata apenas de uma disputa civil. A menos que o réu possa fornecer provas de investimento genuínas.

Moeda virtual como objeto de fraude

É importante notar que o tribunal reconheceu o USDT no valor de 500.000 como objeto de fraude. Apesar de os advogados de defesa questionarem a dificuldade em provar a recepção de moeda virtual, o tribunal, com base nos registros de conversa e nas declarações do réu, confirmou este fato.

O tribunal considera que a moeda virtual possui geribilidade, transferibilidade e valor, podendo tornar-se objeto de crime de fraude. Este ponto de vista tem um impacto importante sobre os investidores em moeda virtual.

Perda de investimento não é igual a fraude

No entanto, nem todas as perdas de investimento em moeda virtual constituem fraude. Na prática judicial, a determinação de se constitui fraude geralmente considera os seguintes fatores:

1. O agente tem a intenção de apropriação ilegal?
2. Existe alguma ação de criar fatos fictícios ou omitir a verdade?
3. A vítima dispõe dos bens devido a um erro de percepção?
4. O fluxo de fundos e a sua utilização são realmente legais?

Só será possível ser considerado fraude criminal se todas essas condições forem atendidas.

Conclusão

O investimento em moeda virtual apresenta oportunidades e riscos. Do ponto de vista da prática judicial, as disputas relacionadas mostram uma tendência complexa de intersecção entre o civil e o criminal. Para os investidores, é necessário aumentar a consciência sobre os riscos, tomar decisões com cautela e não acreditar em propaganda exagerada. Ao enfrentar perdas, também é preciso avaliar de forma racional se seguir o caminho civil ou criminal.

Embora o mundo virtual seja intangível, os padrões legais não podem ser ambíguos. Apenas desenvolvendo-se dentro de normas é que se pode alcançar o equilíbrio entre o progresso tecnológico e a proteção do Estado de Direito.