DeFAI: A profunda fusão entre IA e Finanças Descentralizadas pode gerar uma nova onda de Agentes de IA?

Uma visão geral do DeFAI

1.1 Definição de Finanças Descentralizadas

DeFAI é a combinação de AI e DeFi. Embora os conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de especulação, desde a capacidade de computação de AI até AI Meme, passando por diferentes arquiteturas tecnológicas e várias infraestruturas, DeFAI como um conceito emergente está a surgir. Atualmente, DeFAI pode ser principalmente dividido em três grandes categorias: abstração de AI, agentes DeFi autónomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é um Agente de IA baseado em Modelos de Linguagem Grande (LLM), cuja operação envolve múltiplos níveis de processos e tecnologias, desde a coleta de dados até a execução de decisões. A maioria dos modelos segue os seguintes seis principais fluxos de trabalho:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de Modelo: Utilizar técnicas de aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análises e previsões complexas.

3. Tomada de Decisão: Com base nos dados coletados e nos resultados da inferência, utilizar um motor de otimização e um sistema multi-agente em colaboração para formular a melhor estratégia.

4. Custódia e Execução: Custodiar modelos de IA através de métodos centralizados ou descentralizados e interagir com protocolos na cadeia.

5. Interoperabilidade: realizar interações sem costura com múltiplos protocolos e plataformas de Finanças Descentralizadas através de integração API e mensagens descentralizadas.

6. Gestão de carteiras: utilizar carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir uma gestão segura de chaves e execução de transações.

1.3 A ligação entre DeFAI e "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem autonomamente seus portfólios através de agentes de IA, permitindo que todos participem facilmente das negociações no mercado de criptomoedas. Essa visão está intimamente ligada ao conceito de "intenção". Em cenários impulsionados por intenções, os usuários precisam apenas se concentrar nos resultados das negociações, sem a necessidade de especificar um caminho de execução concreto. O DeFAI parece fornecer um novo caminho para alcançar essa visão.

O modelo ideal para a aplicação em larga escala da blockchain no futuro pode ser a combinação de: Agente de IA + Solver + Centrado na Intenção + DeFAI.

Dois, Visão Geral dos Projetos Relacionados ao DeFAI

Atualmente, já surgiram vários projetos relacionados ao DeFAI no mercado, cada um focado em diferentes cenários e funcionalidades:

1. Griffain: suporta a emissão de Agentes de IA e soluções de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocólo DeFi impulsionado por IA, simplificando a interação do usuário.
3. Orbit: Reduzir o limite de participação em Finanças Descentralizadas, suportar múltiplas cadeias e múltiplos protocolos.
4. Neur: Aplicação full stack de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: Plataforma inovadora de IA x Finanças Descentralizadas em Ethereum Layer 2.
6. The Hive: Integra vários modelos de IA, permitindo operações DeFi complexas.
7. Bankr: Assistente de criptomoedas impulsionado por IA, simplificando o gerenciamento de transações e carteiras.
8. HotKeySwap: fornece um agregador DEX impulsionado por IA e ferramentas de negociação entre cadeias.
9. Gekko AI: Solução de negociação automatizada focada na previsão de mercado.
10. ASYM: Agregador DEX impulsionado por IA e ferramenta de identificação de oportunidades de investimento.
11. Wayfinder Foundation: Ferramenta de interação AI em toda a cadeia, auxiliando a navegação do Agente.
12. Slate: infraestrutura de conexão de agentes AI gerais.
13. Cod3x: Ferramenta de desenvolvimento sem código, utilizada para construir agentes de estratégia DeFi automatizados.
14. Almanak: Agente de IA com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain que suporta a execução de transações através de comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA no setor financeiro enfrenta duas direções principais: jogos (GameFAI) e Finanças Descentralizadas (DeFAI).

3.1 Direção do Jogo

Projetos representativos como M3 (Metaverse Makers _), compostos por artistas e comunidades de hackers de código aberto. No entanto, o principal desafio que a direção dos jogos enfrenta é que, mesmo no mercado Web2, ainda não surgiu um jogo de IA realmente popular. O longo ciclo de desenvolvimento de jogos também pode afetar o entusiasmo do mercado.

3.2 Finanças Descentralizadas

Os projetos DeFAI com as maiores classificações de capitalização de mercado incluem GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, entre outros. Dentre estes, a capitalização de mercado combinada de GRIFFAIN e ANON representa 37,29% da capitalização de mercado total de DeFAI.

GRIFFAIN é construído na Solana, oferecendo funções como geração de carteira e transações rápidas. Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência de seu fundador Daniele trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Perspectivas

A aparição do DeFAI está alinhada com a forte propriedade financeira da blockchain. No futuro, o GameFAI pode continuar o conceito de metaverso, utilizando IA para gerenciar ativos virtuais e sistemas econômicos. O desenvolvimento na direção do DeFi pode gradualmente passar de especulação emocional para uma orientação de valor real.

O valor do Agente de IA não deve depender apenas da emissão de moedas Meme para agradar o mercado, mas o seu desenvolvimento ainda precisa do suporte de um modelo de receitas de Finanças Descentralizadas. O resultado final da competição no mercado é promissor, e apenas os projetos que realmente conseguem criar valor para os usuários poderão triunfar a longo prazo.