‘Educador’ de negociação de ativos digitais acusado de fraude em nova ação judicial

Furus, cuidado: um investidor em ativo digital que investiu quase 1 milhão de dólares em um popular ‘curso de negociação de cripto’ está processando por fraude, de acordo com os documentos apresentados em 11 de junho.

A ação foi movida pelo estudante desiludido Brian Firestone. Acusa o Alpha Stock Investment Training Center (ASITC) e seu Presidente, John Smith, de operar um esquema fraudulento para desviar dinheiro dos clientes sob a aparência de um curso educacional pago de negociação de moeda digital, prometendo retornos massivos aos clientes dispostos a pagar por sinais de negociação e estratégias de investimento.

Firestone foi abordado pela primeira vez pela ASITC e Smith no final de 2024, quando Smith ofereceu treinar Firestone em negociação de moeda digital e prometeu um $500 sem obrigações para testar os seus conselhos usando a Coinbridge, uma exchange afiliada.

Dentro de poucas semanas, Firestone transformou essa quantia irrisória em $55,000 de lucro. A ASITC e Smith então encorajaram Firestone a investir o seu próprio dinheiro para manter os bons tempos. Firestone concordou, colocando $50,000.

Firestone inicialmente teve mais sucesso: seu investimento de $50,000 disparou para $2,000,000—apenas para despencar de volta para míseros $12,000 em poucas semanas.

Firestone foi então persuadido pela ASITC a ‘investir’ mais $800,000 para obter acesso a uma ‘estratégia de negociação de nível superior.’ $470,000 deveriam vir do próprio Firestone, enquanto a ASITC lhe emprestaria $330,000 em USDT para o restante. Firestone concordou.

Esse nível mais alto aparentemente continha alguma percepção genuína porque o autor afirma que sua conta disparou para $24,500,000 logo após. Isso o levou a ultrapassar o limite estabelecido pela ASITC, que permitiria que os investidores realizassem lucros—mas, de acordo com a ação, a ASITC não apenas se recusou a honrar o limite, como também ‘sabotou’ sua maior posição, impedindo-o de fechar uma negociação de opções altamente alavancada. Firestone teve que assistir enquanto sua conta caía de volta a zero.

E em uma história de cautela sobre o apelo dos custos irrecuperáveis, ASITC e Smith convenceram Firestone a aceitar outro empréstimo em USDT—desta vez de $1,000,000. Mas assim que Firestone começou a lucrar novamente, ASITC e Smith exigiram que o empréstimo original de $330,000 fosse reembolsado em ‘dinheiro externo’ antes de deixá-lo retirar de sua conta de negociação. Isso evidentemente impediu Firestone de usar os ativos já em sua conta de negociação para reembolsar o empréstimo.

Quando a Firestone se recusou, a sua conta foi encerrada e o seu saldo—que na altura valia mais de $6,6 milhões USDT—foi eliminado para $0.

Agora, a Firestone diz que o modelo de negócios da ASITC equivale a um esquema fraudulento. Ele está processando nove acusações separadas, incluindo fraude, enriquecimento sem causa e quebra de contrato, roubo civil e violação do dever fiduciário.

Cuidado com o falso guru Em mercados efervescentes, o chamado guru que promete vender seu conhecimento de negociação em troca de dinheiro é uma característica comum. Essas pessoas dirão que não estão apenas dando peixes; estão ensinando você a pescá-los por conta própria—por um preço.

Estes furus ( ou falsos gurus ) podem ser encontrados no mercado imobiliário, prometendo ensinar a clientes pagantes como se tornarem magnatas do imobiliário. Há até furus que cobram para ensinar como abrir e administrar lojas lucrativas da Amazon ( NASDAQ: AMZN ), como mostrado por uma ação da Comissão Federal de Comércio contra a DK Automation em 2022 (. Não surpreendentemente, a DK Automation também foi revelada como vendendo cursos de fazer dinheiro com ativos digitais a preços igualmente extorsivos ).

A promessa de riquezas pode tornar essas fraudes difíceis de detectar para alguns. Como mostra a história de Firestone, algumas pessoas que utilizam esses cursos terão sucesso financeiro a curto prazo, tornando difícil para os potenciais clientes avaliarem quão valioso é o curso.

Analisando os materiais promocionais da ASITC, certamente preenche muitos dos requisitos que se esperaria de um furu: falam sobre ‘democratizar’ a educação financeira, ‘empoderar’ indivíduos e até promovem o seu próprio ‘sistema StarSpark AI’, que supostamente revoluciona o treinamento de investimento em ações ao ‘analisar padrões de aprendizagem individuais e dados de mercado em tempo real.’

Prometeu ainda retornos de 400%—algo que o seu contrato escrito com a Firestone garantiu na íntegra, oferecendo pagar-lhe qualquer déficit que pudesse existir no final do programa.

A história de Firestone está longe de ser única, mas oferece uma triste visão do mundo dos furu. Contém excertos de mensagens entre Firestone e Smith:

“Boa tarde Professor Smith,” escreve Firestone em uma mensagem. “Parabéns pelos seus negócios contínuos e bem-sucedidos esta tarde. Eu realmente entendo a teoria dos Ciclos, onde grandes avanços tecnológicos resultam em ciclos de 50 anos. Eu quero sinais. Obrigado.”

“Estou muito grato a você e a toda a equipe. Este é um ótimo lugar para estar.”

“Confie em mim, isto é apenas o começo,” disse Smith em uma resposta. “Haverá muitas oportunidades como esta no futuro.”

Firestone descobriu que, na verdade, não havia muitas mais oportunidades como esta no futuro.

Nenhum dos réus apresentou uma resposta à ação judicial da Firestone até o momento da redação. O número do caso é 1:25-cv-01825.

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