AgentFi para XenoFi: um novo paradigma de rendimento em moeda estável

No mês passado, apresentamos em detalhe oito modelos de geração de rendimento de moedas estáveis. Após conversar com várias equipes de projetos de moedas estáveis, descobri que um novo paradigma empolgante está surgindo: AgentFi.

AgentFi difere dos projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados, sua característica central é: o agente de IA como principal executor e portador de decisões, capaz de tomar decisões completamente automáticas e executar em ciclo fechado, e não apenas como uma ferramenta auxiliar. AgentFi adota o paradigma "da intenção ao resultado", onde o usuário só precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia.

Atualmente, há poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo das criptomoedas. Após seleção, classificamos os projetos AgentFi disponíveis no mercado atual em três categorias: otimização de rendimento de moeda estável, combinação de estratégias/mineração de liquidez e execução de transações em cadeia.

No campo da otimização de rendimentos de moeda estável, o ARMA(Agente de Gestão de Rendimento Autónomo) lançado pela Giza é um produto representativo. O ARMA está implantado na rede Base, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE e Morpho.

As funcionalidades principais do ARMA incluem:

• Agendamento de Estratégias Inteligentes: análise em tempo real das taxas de rendimento de vários protocolos, execução automática de operações de reequilíbrio ótimas
• Sistema de otimização de APR: considera de forma abrangente a taxa de juros, custos e o momento da reestruturação, garantindo que cada operação traga um lucro líquido.
• Mecanismo de juros compostos automáticos: recebe automaticamente e reinveste tokens de incentivo, otimizando dinamicamente a frequência de juros compostos.
• Lógica de troca inteligente: suporta operações com duas moedas USDC e USDT, trocando moedas de forma automática e eficiente quando necessário.

ARMA garante a segurança dos fundos dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas: baseado em contas inteligentes de auto-custódia, controle de permissões detalhadas com Session Key e um sistema de gestão de riscos prudente.

Em termos de taxas, a ARMA apenas cobra 10% de taxa de sucesso sobre os lucros realmente gerados, sem taxas de depósito ou levantamento. Os usuários sempre recuperam os fundos na moeda original depositada.

Atualmente, o ARMA está na fase de lançamento com altas subsídios, os usuários podem obter uma taxa de rendimento anual fixa de 15%, ao mesmo tempo que os usuários iniciais podem receber recompensas adicionais em tokens $GIZA.

Giza construiu uma roda de crescimento impulsionada pela utilidade dos agentes, pelo volume de uso dos protocolos, pelo valor dos tokens e pela participação no ecossistema. No futuro, à medida que mais protocolos forem integrados e a escala de financiamento aumentar, espera-se que este ciclo positivo seja ainda mais fortalecido.

Apesar de o modelo AgentFi ainda estar em fase inicial, apresentando riscos como a confiança do usuário e a segurança do sistema, os usuários de DeFi que estão dispostos a explorar oportunidades de ponta podem considerar usar parte dos ativos em moeda estável para experimentar. AgentFi representa a próxima fase do paradigma da fusão "IA+DeFi", oferecendo aos usuários uma solução de agente inteligente automatizada e otimizada, que não requer monitoramento constante, e merece atenção contínua.