Como os desenvolvedores Web3 podem identificar padrões de projetos de alto risco

O desenvolvimento no campo do Web3 está a avançar rapidamente, mas também existem vários riscos legais. Como desenvolvedor, como pode rapidamente avaliar se um projeto ultrapassa as linhas vermelhas legais? Este artigo abordará, a partir da perspetiva de um desenvolvedor, quatro tipos comuns de modelos de projetos de alto risco e fornecerá métodos práticos para identificação.

Quatro tipos de modelos de projetos Web3 de alto risco

1. Projetos relacionados a jogos de azar

Características típicas: Entrada de recarga + Jogo aleatório + Caminho de retirada

Ponto chave de julgamento:

• Suporta recarga de moedas virtuais?
• Existem jogos de sorteios, apostas e outras atividades de incerteza?
• É possível trocar o token do projeto por moedas mainstream e retirar?

Quando um projeto possui simultaneamente os três pontos acima, é facilmente visto como uma atividade de jogo. Mesmo que os desenvolvedores sejam responsáveis apenas pela interface ou pela integração da carteira, podem enfrentar riscos legais devido à sua profunda participação.

2. Projetos relacionados com esquemas de pirâmide

Características típicas: pagamento do usuário + comissões por convite + cadeia de reembolso em múltiplos níveis

Ponto chave de julgamento:

• É necessário comprar moedas ou recarregar para participar
• Existe um mecanismo para convidar outras pessoas e obter recompensas?
• Existe uma estrutura de reembolso em múltiplos níveis?
• O lucro do projeto depende principalmente da expansão de pessoal em vez de produtos reais.

Se os desenvolvedores forem responsáveis pela construção de funções centrais como o cálculo de comissões e permissões de nível, é fácil que inadvertidamente ajudem a construir um sistema de pirâmide.

3. Projetos relacionados com captação de recursos ilegais

Características típicas: captação de recursos do público + promessa de retornos + sem qualificação financeira

Ponto chave de julgamento:

• Se está a angariar fundos junto do público em geral
• Promete rendimento ou retorno fixo?
• Se a emissão de moeda para financiamento foi feita sem autorização.
• A criação de um fundo de capital permite a troca de ativos retiráveis.

Os desenvolvedores envolvidos no design de módulos centrais, como a emissão de tokens e a troca de pontos, podem ser responsabilizados por fornecer suporte técnico crucial, mesmo que não tenham participado da operação.

4. Envolvimento em projetos de atividade ilegal

Características típicas: negociação de criptomoedas + câmbio fora da bolsa + canais de entrada e saída de moeda fiduciária

Ponto de julgamento chave:

• Se oferece serviços de depósito e levantamento entre criptomoedas e moedas fiduciárias
• Existe um módulo de negociação de balcão para fazer a correspondência entre criptomoedas e moedas fiduciárias?
• Se a conversão for concluída através de criptomoedas para usuários domésticos e internacionais.
• Se realizar operações de câmbio sem autorização

Se os desenvolvedores forem responsáveis por construir sistemas de correspondência, lógica de troca e outras funcionalidades, mesmo que não participem diretamente da liquidação, poderão ser responsabilizados por organizar e implementar atividades comerciais ilegais.

Como identificar com precisão projetos de alto risco

Como desenvolvedor, você deve fazer uma autoavaliação a partir dos seguintes aspectos:

1. Analisar o modelo do projeto: existe alguma estrutura de alto risco relacionada a jogos de azar, pirâmides, captação ilegal de fundos ou atividades comerciais ilegais?

2. Organizar a lógica financeira: verificar se a origem dos tokens, as trajetórias de entrada e saída de fundos dos usuários, e o mecanismo de troca estão em conformidade.

3. Manter registros de comunicação: as atas das discussões com a parte do projeto sobre questões de conformidade podem servir como prova para garantias futuras.

4. Definir limites de responsabilidade: no contrato técnico, esclarecer que apenas são prestados serviços de desenvolvimento, sem assumir responsabilidades operacionais.

5. Aumentar a consciência de vigilância: Ao assumir papéis técnicos centrais, deve-se ser mais cauteloso, tornando difícil alegar "desconhecimento".

Conclusão

No campo do Web3, desenvolvedores que compreendem tanto a tecnologia quanto a legislação têm uma vantagem competitiva. Aumentar a capacidade de identificação de riscos legais não é apenas uma forma de autoproteção, mas também a chave para promover o desenvolvimento saudável da indústria. A consciência de conformidade, que vai além da tecnologia, é uma força essencial para os desenvolvedores contemporâneos.