Fintech egípcio, MoneyFellows, levanta 31 milhões de dólares em rodada Série B

MoneyFellows, uma ROSCA egípcia (Associação Rotativa de Poupanças e Crédito) fintech, arrecadou 31 milhões de dólares em uma rodada da série B liderada pela CommerzVentures, Partners do Oriente Médio de Venture (MEVP) e Arzan Venture Capital.

A rodada eleva o total de arrecadação da empresa de 4 anos para 37 milhões de dólares e espera aumentar esse valor nos próximos meses.

Os participantes da rodada incluem:

* Partech

• Sawari Ventures
• Commerz Ventures
• Middle East Venture Partners (MEVP)
• Invenfin
• Arzan Venture Capital
• National Investment Company (NIC)
• 4DX Ventures
• P1Ventures

MoneyFellows está digitalizando Associações de Poupança Rotativa e Crédito (ROSCA) que são populares em muitos países africanos. Na ROSCA, os participantes criam um grupo onde cada membro do grupo contribui com um valor acordado de dinheiro (geralmente mensalmente) e o total é entregue a uma pessoa em uma base rotativa.

Por exemplo, se 10 pessoas concordarem em contribuir com 10$ mensalmente, a cada mês, uma delas recebe o total contribuído ($100), e quando um ciclo de contribuição termina, eles começam tudo de novo. A prática tem diferentes nomes, como:

• Chama no Quénia
• Esusu ou Ajo na Nigéria
• Gameya no Egito, e
• Kameti ou fundo de chit na Índia

A MoneyFellows chama-os de Círculos e, uma vez que requerem confiança, geralmente são famílias e amigos próximos que se juntam para formar uma associação, limitando os participantes. A MoneyFellows está a abordar isso avaliando a solvência dos participantes, permitindo que formem associações mais diversificadas na sua aplicação para smartphone.

Os participantes são alocados em slots em um círculo dependendo se querem emprestar, poupar ou planejar.

De acordo com o CEO, Ahmed Wadi, os participantes são cobrados taxas com base nos slots que escolhem.

Portanto, se você estiver na posição número um, você é um mutuário puro, então cobramos uma taxa. Se você estiver na posição número dois, cobramos um pouco menos.

As nossas taxas dependem da duração do círculo e do slot que você escolher. Por exemplo, as taxas começam em 6% no primeiro slot do círculo de 5 meses e diminuem gradualmente até atingirem taxas de zero; o mesmo conceito se aplica aos círculos de 7 e 10 meses.

Ele acrescentou que a empresa reserva fundos para cada Círculo lançado, protegendo os participantes caso alguns falhem nas suas contribuições mensais, mesmo que os participantes assinem contratos legais.

As contribuições começam a partir de apenas 500 EGP ($21) por mês e até 20,000 EGP ($840) por mês, e os usuários podem escolher entre 3 durações diferentes – 5 Meses, 7 Meses e 10 Meses.

Os benefícios do processo digitalizado incluem:

• Capacidade de juntar múltiplos círculos ao mesmo tempo
• Não limitado por círculo social ou localização geográfica
• Privado – Ninguém sabe quando você está recebendo seu pagamento
• Seguro – Todos assinam um contrato legalmente vinculativo
• Vários métodos de pagamento e levantamento, incluindo banca tradicional e digital

MoneyFellows tem mais de 4,5 milhões de utilizadores registados na sua plataforma; no entanto, apenas 7% são utilizadores ativos mensais. De acordo com o CEO, o setor é uma oportunidade de 700 mil milhões de dólares.

A fintech, que também faz parcerias com empresas para vender na sua plataforma, planeia adicionar mais ofertas, incluindo:

• Comprar Agora Pagar Depois (BNPL)
• Pensão, e
• Cartas

Também quer expandir no continente.

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