DeFAI: um novo capítulo em Finanças Descentralizadas habilitadas por Inteligência Artificial

Finanças Descentralizadas (DeFi) há muito tempo são vistas como a esperança para a adoção em massa de criptomoedas, mas sua taxa de penetração está muito abaixo do esperado. Dados mostram que cerca de 562 milhões de pessoas no mundo possuem criptomoedas, mas o número real de usuários de DeFi representa apenas cerca de 1,4% desse grupo. Apesar disso, o DeFi teve um crescimento significativo em volume de negociação, com a participação das exchanges descentralizadas atingindo um recorde histórico de 16,7%.

Este fenômeno reflete que o mercado DeFi ainda é principalmente dominado por usuários antigos com forte capital, com pouca atratividade para novos usuários. A principal razão para essa situação é a alta barreira de conhecimento do DeFi e a experiência do usuário insatisfatória. Mesmo a operação mais básica de troca de tokens exige que os usuários entendam como transferir tokens para a blockchain, reservar taxas de gas, compreender o conceito de slippage e autorizações, entre outros passos complexos, que são muito menos convenientes do que as transações de um clique em exchanges centralizadas.

Diante dessa dificuldade, a introdução da inteligência artificial (IA) pode trazer avanços revolucionários para as Finanças Descentralizadas, dando origem a um novo conceito - DeFAI (DeFi + IA). O DeFAI visa reduzir a complexidade do DeFi por meio de tecnologias de IA, tornando os serviços financeiros descentralizados mais acessíveis para os usuários comuns, promovendo assim sua adoção em larga escala.

O valor central do DeFAI está principalmente refletido em três aspectos:

1. Reduzir a barreira de entrada: os usuários podem realizar operações complexas de DeFi através de simples comandos em linguagem natural, sem a necessidade de alternar manualmente entre várias interfaces.

2. Estratégias automatizadas: A IA pode substituir traders profissionais na execução de estratégias de arbitragem e investimento, até mesmo ajustando automaticamente os parâmetros de risco, permitindo que investidores comuns desfrutem das vantagens de ferramentas quantitativas avançadas.

3. Integração de Análise de Dados: A IA pode monitorizar simultaneamente discussões nas redes sociais, comentários de influenciadores, dados de transações em cadeia e tendências de preços, e executar transações automaticamente no momento adequado, oferecendo sugestões de operação mais alinhadas com a situação real do mercado.

Os projetos DeFAI podem ser amplamente divididos em três categorias:

1. Camada de abstração de IA: Este tipo de projeto simplifica operações complexas de DeFi em instruções intuitivas através de tecnologia de processamento de linguagem natural. Os usuários apenas precisam inserir frases simples, e a IA pode automaticamente realizar operações entre protocolos, otimizar caminhos de negociação e taxas de gas, entre outros.

2. Agentes de negociação automatizada: Estes agentes de IA podem executar automaticamente estratégias de negociação complexas em várias etapas, como investimentos regulares ou arbitragem entre cadeias, após obter autorização do usuário. O usuário só precisa apresentar necessidades de alto nível, sem precisar lidar pessoalmente com os detalhes operacionais complicados.

3. Agente de Análise de Mercado: Este tipo de IA foca na integração e análise de uma vasta quantidade de dados on-chain, informações de redes sociais e tendências de mercado, oferecendo aos usuários insights de mercado em tempo real e multidimensionais. Combinando funcionalidades de agente de negociação, também pode realizar decisões de compra e venda automatizadas.

Com os constantes avanços da IA em interfaces de diálogo, automação de estratégias e integração de dados, o DeFAI abriu um novo caminho de desenvolvimento para as Finanças Descentralizadas. No futuro, desde transações simples em linguagem natural até complexas estratégias de arbitragem automatizada, passando por um ecossistema em que múltiplos agentes de IA trabalham em conjunto, o DeFAI promete tornar essas funcionalidades mais maduras e fáceis de usar.

Esta inovação pode desencadear a próxima verdadeira "verão DeFi", permitindo que mais usuários participem das Finanças Descentralizadas de forma acessível, desfrutando dos seus potenciais benefícios. Ao mesmo tempo, investidores profissionais também podem utilizar essas ferramentas para desenvolver estratégias de negociação mais flexíveis e seguras. Com a profunda fusão das tecnologias de blockchain e IA, a onda DeFAI está a expandir-se gradualmente, e as suas perspetivas de desenvolvimento merecem a nossa atenção e expectativa contínuas.