Phân tích quá trình phát triển của Aave: Con đường đổi mới và thách thức tương lai của gã khổng lồ cho vay Tài chính phi tập trung.

robot
Đang tạo bản tóm tắt

Lịch sử phát triển và triển vọng của Aave - Người dẫn đầu trong lĩnh vực cho vay phi tập trung

Trong quý đầu năm 2024, thị trường DeFi đã thể hiện sự tăng trưởng đáng kể, giá trị tổng khóa (TVL) trong lĩnh vực cho vay đạt 29.586 triệu USD, chiếm 36% tổng TVL của DeFi. Là một giao thức cho vay hàng đầu trong ngành, Aave đã có những thành tích đặc biệt nổi bật. Tổng khối lượng vay của Aave trong quý đầu năm đạt 6.1 triệu USD, tăng 79% so với quý trước, doanh thu cho vay tăng 40% lên 3.49 triệu USD, tiếp tục giữ vững vị trí dẫn đầu trên thị trường.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho vay hoàn chỉnh tiến hóa

Aave bắt đầu từ dự án ETHLend do Stani Kulechov thành lập vào tháng 5 năm 2017. Sau khi trải qua sự chuyển đổi từ mô hình P2P sang P2C, Aave chính thức ra mắt vào năm 2020. Vào tháng 11 năm 2023, công ty Aave đã đổi tên thành Avara và lần lượt ra mắt các dịch vụ mới như stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens. Hiện tại, phiên bản Aave V3 đã hoạt động trên 12 chuỗi blockchain và dự kiến sẽ ra mắt phiên bản nâng cấp V4.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho việc cho vay hoàn chỉnh

Tính đến giữa tháng 5 năm 2024, Aave đứng thứ ba trong lĩnh vực DeFi về TVL, đạt 10,694 triệu USD. Công ty mẹ của Aave, Avara, có trụ sở tại London, hiện có 96 nhân viên. Người sáng lập và CEO Stani Kulechov có nền tảng luật và kinh nghiệm phong phú trong khởi nghiệp Web3.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho vay hoàn chỉnh tiến hóa

Token AAVE của Aave là token quản trị của nền tảng, với tổng nguồn cung là 16 triệu đơn vị, trong đó 13 triệu đơn vị được phân bổ cho những người nắm giữ token, 3 triệu đơn vị được đưa vào dự trữ hệ sinh thái. Hiện tại, lượng lưu thông trên thị trường khoảng 14,8 triệu đơn vị. Token AAVE đóng vai trò quan trọng trong quản trị nền tảng và cơ chế thưởng staking.

Từ ETHLend đến Aave V4, hành trình tiến hóa của cho vay Phi tập trung hoàn chỉnh

Cốt lõi của Aave là Phi tập trung cho vay. Thông qua mô hình lãi suất động và các quỹ thanh khoản, Aave thực hiện cho vay hợp đồng điểm đến điểm cho tài sản tiền điện tử. Aave cũng cung cấp các tính năng đổi mới như cho vay chớp nhoáng. Gần đây, Aave đã đưa ra đề xuất nâng cấp V4, dự kiến giới thiệu lớp thanh khoản thống nhất, điều khiển lãi suất mờ và các thiết kế mới khác để nâng cao hiệu quả của nền tảng.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho vay hoàn chỉnh tiến hóa

Ngoài dịch vụ cho vay, Aave còn mở rộng các dòng kinh doanh mới như stablecoin GHO, giao thức mạng xã hội Lens và nền tảng cho vay tổ chức Aave Arc. GHO đã phục hồi ổn định sau một thời gian mất giá, nhưng việc tích hợp với nền tảng Aave vẫn cần được cải thiện. Lens, như một giao thức mạng xã hội phi tập trung, đã thu hút nhiều ứng dụng xây dựng trên nền tảng của nó. Aave Arc được thiết kế dành cho các nhà đầu tư tổ chức, nhưng TVL hiện đang ở mức thấp.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho vay hoàn chỉnh tiến hóa

Về cấu trúc cạnh tranh, Aave duy trì vị thế dẫn đầu trong nhiều phân khúc như thị trường cho vay, cho vay chớp nhoáng và cho vay xuyên chuỗi. Tuy nhiên, cũng phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt từ các giao thức như Compound, Radiant. Trong tương lai, Aave cần duy trì lợi thế cho vay cốt lõi trong khi tăng cường việc bố trí các dịch vụ mới, đặc biệt là thúc đẩy sự tích hợp sâu sắc giữa GHO và các dịch vụ cho vay để củng cố vị thế thị trường.

Tổng thể, Aave với vai trò là người dẫn đầu trong lĩnh vực cho vay DeFi, đã vượt trội về tỷ lệ sử dụng tài sản, thị phần và khối lượng giao dịch. Tuy nhiên, đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng gay gắt, Aave vẫn cần không ngừng đổi mới và hoàn thiện hệ sinh thái để duy trì vị thế dẫn đầu thị trường. Trong tương lai, trọng tâm phát triển của Aave có thể sẽ tập trung vào việc củng cố các dịch vụ cho vay cốt lõi, thúc đẩy sự phát triển của GHO, xây dựng Aave Network cũng như mở rộng hệ sinh thái ngoài dịch vụ cho vay.

Từ ETHLend đến Aave V4, Phi tập trung cho vay hoàn chỉnh tiến hóa

AAVE-2.7%
DEFI0.9%
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • 7
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
WalletsWatchervip
· 11giờ trước
Aave冲冲冲 lại To da moon
Xem bản gốcTrả lời0
RugPullProphetvip
· 11giờ trước
Người vay tiền tốt nhất không nên bỏ trốn.
Xem bản gốcTrả lời0
FallingLeafvip
· 12giờ trước
Bốn tỷ đô, trước đây điều đó không dám nghĩ tới.
Xem bản gốcTrả lời0
IntrovertMetaversevip
· 12giờ trước
Quả nhiên bò DeFi ngày càng mạnh mẽ hơn.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkThisDAOvip
· 12giờ trước
Cho vay một anh rất ổn định
Xem bản gốcTrả lời0
MemeKingNFTvip
· 12giờ trước
Sự thăng trầm của số trong bảy năm Ẩn dụ từ Kinh Thi chỉ AAVE cao Còn nhớ năm 17, lúc đó mọi người đều kêu gọi nhau nhập một vị thế
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunterWangvip
· 12giờ trước
gm, aave thực sự mạnh!
Xem bản gốcTrả lời0
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)