Как разработчики Web3 могут идентифицировать высокорискованные модели проектов

В области Web3 наблюдается быстрый рост, но также существует множество юридических рисков. Как разработчику, как быстро определить, затрагивает ли проект юридические границы? В данной статье с точки зрения разработчика будут проанализированы четыре распространённых высокорисковых проектных модели и предложены практические методы их идентификации.

Четыре категории высокорискованных моделей Web3 проектов

1. Проекты, связанные с азартными играми

Типичные характеристики: вход для пополнения + случайный игровой процесс + путь к выводу средств

Ключевые точки принятия решений:

• Поддерживает ли пополнение виртуальной валюты
• Существуют ли игры с неопределенностью, такие как лотереи и ставки?
• Можно ли обменять токены проекта на основные криптовалюты и вывести их?

Когда проект одновременно обладает всеми тремя пунктами, его легко можно рассматривать как азартную деятельность. Даже если разработчик отвечает только за фронтенд или интеграцию кошелька и т.д., он также может столкнуться с юридическими рисками из-за глубокой вовлеченности.

2. Проекты, связанные с финансовыми пирамидами

Типичные характеристики: пользователи оплачивают + приглашение к выплате комиссии + многоуровневая система вознаграждений

Ключевые точки оценки:

• Нужно ли покупать монеты или пополнять счет для участия
• Существует ли механизм приглашения других для получения вознаграждений?
• Есть ли многоуровневая структура возврата?
• Зависит ли прибыль проекта в основном от расширения персонала, а не от реального продукта

Если разработчик отвечает за создание таких основных функций, как расчет комиссий и уровни доступа, он может непреднамеренно помочь в создании системы пирамид.

3. Проекты, связанные с незаконным сбором средств

Типичные характеристики: привлечение средств от общественности + обещание дохода + отсутствие финансовой квалификации

Ключевые точки оценки:

• Осуществляется ли募集资金 для широкой общественности
• Обещаете ли вы фиксированный доход или возврат
• Разрешено ли самостоятельно выпускать токены для финансирования
• Установление фонда позволяет обменивать активы, которые можно вывести.

Разработчики, участвующие в проектировании ключевых модулей, таких как выпуск токенов и обмен баллов, могут быть привлечены к ответственности за предоставление ключевой технической поддержки, даже если они не участвовали в операционной деятельности.

4. Занятие незаконной предпринимательской деятельностью

Типичные характеристики: свопы между криптовалютами + внебиржевые обмены + каналы ввода и вывода фиатных валют

Ключевые точки оценки:

• Предоставляется ли услуга пополнения и вывода средств между виртуальной валютой и фиатной валютой?
• Есть ли модуль для внебиржевой торговли, который связывает криптовалюты и фиатные деньги?
• Возможен ли обмен валюты между внутренними и внешними пользователями с помощью виртуальных валют?
• Является ли осуществление операций с иностранной валютой без разрешения?

Если разработчик отвечает за создание системы сводки, логики обмена и других функций, он может быть привлечен к ответственности за организацию и осуществление незаконной предпринимательской деятельности, даже если не участвует напрямую в расчете.

Как точно определить проекты с высоким риском

Как разработчику, вам следует провести самопроверку по следующим аспектам:

1. Анализ модели проекта: существует ли структура с высоким риском, связанная с азартными играми, финансовыми пирамидами, незаконным сбором средств или незаконной предпринимательской деятельностью.

2. Упорядочение финансовой логики: соответствие источников токенов, путей поступления и вывода средств пользователей, механизмов обмена и т.д.

3. Сохранение записей общения: Записи обсуждений с проектной стороной по вопросам соблюдения норм могут служить доказательством самосертификации в будущем.

4. Четко определить границы ответственности: в техническом соглашении четко указать, что предоставляются только услуги разработки, без ответственности за эксплуатацию.

5. Повышение бдительности: занимая ключевую техническую роль, следует быть более осторожным, трудно заявить о том, что "не в курсе".

Заключение

В области Web3 разработчики, которые понимают как технологии, так и право, имеют более высокую конкурентоспособность. Повышение способности к выявлению юридических рисков является не только самозащитой, но и ключом к здоровому развитию отрасли. Осознание соблюдения норм, выходящее за рамки технологий, стало необходимым твердым навыком современных разработчиков.