DeFAI: un nuevo capítulo de las Finanzas descentralizadas impulsado por la inteligencia artificial

Las Finanzas descentralizadas (DeFi) han sido vistas durante mucho tiempo como la esperanza para la adopción masiva de criptomonedas, pero su tasa de adopción está muy por debajo de lo esperado. Los datos muestran que aproximadamente 562 millones de personas en el mundo poseen criptomonedas, pero el número real de usuarios de DeFi representa solo alrededor del 1.4% de este grupo. A pesar de esto, DeFi ha logrado un crecimiento significativo en volumen de transacciones, y actualmente la participación de volumen de transacciones de los intercambios descentralizados ha alcanzado un récord histórico del 16.7%.

Este fenómeno refleja que el mercado DeFi todavía está principalmente dominado por usuarios veteranos con un fuerte capital, y tiene una atracción insuficiente para los nuevos usuarios. La principal razón de esta situación es la alta barrera de conocimiento de DeFi y la mala experiencia del usuario. Incluso la operación más básica de intercambio de tokens requiere que los usuarios comprendan cómo transferir tokens a la blockchain, reservar tarifas de gas, entender el concepto de deslizamiento y otros pasos complejos como la autorización, que son mucho menos convenientes que el comercio de un clic en los intercambios centralizados.

Ante esta dificultad, la introducción de la inteligencia artificial (IA) podría traer avances revolucionarios a las Finanzas descentralizadas, dando lugar a un nuevo concepto: DeFAI (DeFi + IA). DeFAI tiene como objetivo reducir la complejidad de las Finanzas descentralizadas mediante la tecnología de IA, facilitando el uso de los servicios financieros descentralizados para los usuarios comunes, lo que impulsará su adopción a gran escala.

El valor central de DeFAI se refleja principalmente en tres aspectos:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios pueden realizar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas a través de simples comandos en lenguaje natural, sin necesidad de cambiar manualmente entre diversas interfaces.

2. Estrategias automatizadas: La IA puede reemplazar a los traders profesionales en la ejecución de estrategias de arbitraje e inversión, e incluso ajustar automáticamente los parámetros de riesgo, permitiendo que los inversores comunes también disfruten de las ventajas de herramientas cuantitativas avanzadas.

3. Integración de análisis de datos: la IA puede monitorear simultáneamente discusiones en redes sociales, comentarios de líderes de opinión, datos de transacciones en cadena y tendencias de precios, y ejecutar automáticamente operaciones en el momento adecuado, ofreciendo recomendaciones de operación más alineadas con la situación real del mercado.

Los proyectos DeFAI se pueden clasificar en tres categorías:

1. Capa de abstracción de IA: Este tipo de proyecto simplifica operaciones complejas de DeFi en instrucciones intuitivas mediante tecnología de procesamiento de lenguaje natural. Los usuarios solo necesitan ingresar oraciones simples, y la IA puede completar automáticamente operaciones entre protocolos, optimizar rutas de transacción y costos de gas, entre otros.

2. Agentes de trading automatizados: Estos agentes de IA pueden ejecutar automáticamente estrategias de trading complejas y de múltiples pasos, como inversiones periódicas o arbitraje entre cadenas, una vez que obtienen la autorización del usuario. Los usuarios solo necesitan plantear necesidades de alto nivel, sin tener que ocuparse personalmente de los tediosos detalles operativos.

3. Agente de análisis de mercado: Este tipo de IA se centra en integrar y analizar grandes volúmenes de datos en cadena, información de redes sociales y tendencias del mercado, proporcionando a los usuarios información de mercado en tiempo real y multidimensional. Combinado con la función de agente de trading, también puede lograr decisiones de compra y venta automatizadas.

Con los constantes avances de la IA en interfaces de diálogo, automatización de estrategias e integración de datos, DeFAI ha abierto un nuevo camino de desarrollo para las Finanzas descentralizadas. En el futuro, desde transacciones en lenguaje natural simples hasta estrategias de arbitraje automatizadas complejas, y un ecosistema donde múltiples agentes de IA trabajen en conjunto, se espera que DeFAI haga que estas funciones sean más maduras y fáciles de usar.

Esta innovación podría desencadenar la próxima verdadera "temporada de DeFi", permitiendo a más usuarios participar en las finanzas descentralizadas de manera accesible y disfrutar de sus posibles beneficios. Al mismo tiempo, los inversores profesionales también pueden utilizar estas herramientas para desarrollar estrategias de trading más flexibles y seguras. Con la profunda integración de la tecnología blockchain y la IA, la ola de DeFAI está ampliándose gradualmente, y su perspectiva de desarrollo merece nuestra continua atención y expectativas.