違法な外貨両替の法的リスクの分析

最近、最高検察院と国家外為管理局が共同で一連の外為分野の典型的な事例を発表し、違法な為替通貨行為の法的結果を明確にしました。これらの事例は、さまざまな一般的な為替通貨のシーンに関連しており、私たちに重要な法的警告を提供しています。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的な事例から見た違法な外国為替の法的影響

銀行口座を提供して他人の入金を手伝うリスク

事例は示している、他人の指示に従って助けて受け取るだけでも、違法営業罪を構成する可能性がある。ある被告は他人のために人民元を受け取り、送金を手伝ったことで、資金決済サービスを違法に行う支援行為と見なされ、最終的には起訴されなかったが、すでに犯罪を構成していた。

別のケースでは、ある夫妻が地下両替業者に為替通貨決済口座を提供し、有期懲役を言い渡された。親族関係にある人が無償で口座を提供した場合でも、犯罪と認定されただけで、起訴はされなかった。

これは、直接為替通貨に参加していなくても、口座を提供して送金を助けるだけで重大な法的リスクが存在することを示しています。"善意"や"手助け"のために他人に外貨口座を提供することは簡単に行うべきではありません。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的なケースから違法な交換の法的結果

為替通貨チャネルのリスクについての紹介

いくつかの金融業者は、顧客関係を維持したり取引を促進したりするために、為替通貨のチャンネルを紹介することがあります。ケーススタディによると、無償であっても紹介することで、刑事および行政の二重処罰に直面する可能性があります。

ある事件では、数人の保険販売員が業務チャンネルを利用して顧客の為替通貨を手助けしました。事件の内容が軽微であったため起訴はされませんでしたが、それでも140万から280万元の巨額の行政罰金が科されました。

したがって、金融業者は顧客の為替通貨のニーズに慎重に対処し、さまざまな理由から違法な為替通貨活動に関与することを避けるべきです。

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海外外貨両替の法的リスク

海外に為替通貨会社を設立することで国内の法律リスクを回避できると考える人もいますが、事例はそうではないことを示しています。ロシアで6年間人民元の交換業務を行っていた中国国籍の市民は、最終的に国内の裁判所から懲役刑と罰金を科されました。

これは、海外で合法的な為替通貨業務を行っていても、中国国内の資金が関与する場合、国内の刑事処罰に直面する可能性があることを示しています。我国の刑法は市民の域外行為にも管轄権を持っています。

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合法的な為替通貨の販売のリスク

自分が合法的に得た為替通貨を売却することには問題がないという意見もありますが、実際の状況はそれほど単純ではありません。ある事例では、ある会社が輸出によって得た為替通貨を他者に売却しましたが、最終的には起訴されなかったものの、会社は1500万元という巨額の罰金を科せられました。

したがって、合法的に取得した為替通貨を販売しても、行政処罰のリスクに直面する可能性があります。関係者はこのような行為を軽々しく試みるべきではありません。

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まとめ

金融テクノロジーの発展に伴い、違法な為替通貨の手段はますます陰湿で複雑になり、関与する金額も増加しています。近年、中国は外国為替に関する違法犯罪行為への取り締まりを明らかに強化しています。個人や企業としては、外国為替管理規定を厳守し、合法的な手段で外国為替取引を行う必要があります。決して甘く考えてはいけません。違法な為替通貨は巨額の罰金に直面する可能性があるだけでなく、深刻な場合には刑事責任を負うことにもなります。

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