バイタルマネー投資における法律リスク：民事紛争と刑事詐欺の境界

2021年に関連する規制政策が導入されて以来、我が国のバイタルマネーに対する態度は徐々に明確になってきました：市民の投資を禁止せず、しかし法的保護は提供せず、リスクは自己負担です。バイタルマネーは法定通貨とは見なされず、市場で流通すべきではありません。これにより司法実務においていくつかの困難が生じています：民事の提訴が難しく、刑事の提訴基準が高いです。

しかし、司法機関は主流のバイタルマネーの財産属性の認識度を高めています。この態度の変化は、時には純粋な投資の争いが刑事事件と誤認されるという極端な状況を引き起こすことがあります。したがって、バイタルマネー投資における民事紛争と刑事犯罪を明確に区別することが特に重要です。

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典型的なケース

ある省の高等裁判所が公開した判例では、被告人が虚構の投資プロジェクトを立ち上げ、高額のリターンを約束し、複数の人々を約250万元の投資（50万元相当のUSDTを含む）に誘い込みました。被告人は大部分の資金を個人の消費や借金返済に使用し、最終的には返済能力がなくなり起訴されました。裁判所は彼の行為が詐欺罪に該当すると認定し、11年の懲役刑を言い渡しました。

被告とその弁護人は、これは民間の借貸関係であり、バイタルマネーを受け取ったことを証明する証拠が不足していると主張しました。しかし、これらの見解は裁判所に採用されませんでした。

本件は重要な問題を引き起こしました：市民が自らバイタルマネーを購入し、投資で損失を出した場合、法律は通常保護しません。しかし、虚拟货币が他人に騙し取られた場合、法律による保護を受けるべきでしょうか？現在の司法実務は主流のバイタルマネーを保護する傾向がありますが、民事投資と刑事犯罪の境界を明確に区別する必要があります。

民事紛争と刑事詐欺の違い

詐欺罪の本質は、行為者が不法に占有しようとする意図を持っているかどうか、または欺瞞行為を実施したかどうかにあります。本件において、裁判所が被告が詐欺を構成すると認定した主な理由は以下の通りです：

1.投資金を個人の借金の返済に充てる 2. 一部の資金は他者への貸付やバイタルマネーへの投資に使用されます。 3. 投資金を受け取った後、迅速に高級車を購入する 4. 受取時に負債があり、固定資産がない 5. 月収が車のローンを支払うには足りず、明らかに赤字である 6. 偽造バイタルマネー送金記録で投資者を欺く

これらの要因を総合すると、単なる民事紛争として弁解するのは難しい。被告が実際の投資の証拠を提供できない限り。

バイタルマネーを詐欺の対象として

注目すべきは、裁判所が50万元相当のUSDTを詐欺の対象として認めたことです。弁護人は、バイタルマネーの受け取りを証明することは難しいと疑問を呈しましたが、裁判所はチャット記録と被告の供述に基づいてこの事実を認定しました。

裁判所は、バイタルマネーが管理可能で、移転可能で、価値があることから、詐欺罪の犯罪対象となり得ると判断した。この見解は、バイタルマネーの投資者にとって重要な影響を持つ。

投資損失は詐欺ではない

しかし、すべてのバイタルマネー投資の損失が詐欺を構成するわけではありません。司法実務において、詐欺が構成されるかどうかを判断する際には、通常以下の要因が考慮されます。

1. 行為者は不法占有の目的を持っているか
2. 虚構の事実や真実を隠す行為は存在しますか
3. 被害者は誤解によって財産を処分したか
4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか

これらの条件を同時に満たす場合にのみ、刑事詐欺と認定される可能性があります。

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まとめ

バイタルマネー投資分野には機会とリスクが共存しています。司法実務の観点から見ると、関連する紛争は民事と刑事が交錯する複雑な傾向を示しています。投資家にとっては、リスク意識を高め、慎重に意思決定を行い、誇大な宣伝を鵜呑みにしないことが重要です。損失に遭遇した場合には、民事か刑事のいずれの道を選ぶべきか、冷静に評価する必要があります。

バイタルマネーの世界は無形ですが、法律基準は曖昧ではありません。規範の中で発展することで、技術進歩と法治保障のバランスを実現することができます。