トラベルルール: 仮想資産取引の透明性を高めるための重要な規制措置

トラベルルールは、基本的に仮想資産取引の透明性を向上させるために存在し、ブロックチェーン取引を現実世界の実体やアイデンティティに関連付けることで、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金調達、カウンターパーティリスクをより適切に管理することを目的としています。

ブロックチェーンの「匿名性」という特性は、テロ資金供与、ギャンブル、マネーロンダリングなどの金融犯罪に広く利用されてきました。ブロックチェーン技術を規制システムに取り入れるために、規制当局は関連プラットフォームが基本的な規制の精神、例えばKYC(お客様を知る)や市場監視などを遵守する必要があると要求しています。トラベルルールは、取引に関与するすべての当事者を把握することをさらに要求し、「匿名」という特性を打破します。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

2019年にTravel Ruleの規制ガイドラインが提案される前、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、KYCプロセスを通じて自社の顧客を監視するだけで済みました。VASPが取引相手に取引を送信する際、取引相手の身元をほとんど知ることができず、これが取引相手リスクや制裁、違法取引などの高リスク活動に関与する可能性を高めました。

トラベルルールは、プラットフォーム間の取引を監視し、VASPに対してブロックチェーン取引を開始する前に、仮想資産の送金に関する送信者と受取人の情報を取得、保持、提出することを要求します。これにより、疑わしい取引を特定し、適切な措置を講じることができます。これにより、ブロックチェーン上で取引を作成する前に潜在的な違法または制裁対象の取引を阻止することが可能になります。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

Travel Ruleが世界的に採用される主な理由は次のとおりです:

1. 投資家を保護し、非準拠資金との接触リスクを低減する
2. マネーロンダリングとテロ資金調達リスクの低減
3. 取引先リスクを管理する企業の能力を向上させる

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

現在、アジア太平洋地域はトラベルルールの採用において先行していますが、ヨーロッパおよび中東地域でも採用率が顕著に向上しています。過去6か月間、世界中でますます多くの取引所がトラベルルールを遵守または遵守する準備をしています。この規制要件に対する業界の受容度も着実に高まっています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

香港は6月1日から仮想資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を要求します。主な要求は以下の通りです:

1. 取引金額に基づいて異なる範囲の情報を収集し、共有する
2. 必要な情報が受け取れない場合、発起者のVASPに提供を求めるべきであり、そうでなければビジネス関係の終了を考慮する。
3. 取引相手に対する詳細なデューデリジェンスを行う
4. 自己管理ウォレットの所有権を確認する

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

規制の実施に関しては、いくつかの課題に直面しています:

1. 異なる司法管轄区の実施時期が異なるため、「日出期」の問題が発生します。
2. 一部の地域ではまだTravel Ruleが実施されておらず、コンプライアンスのあるVASPの業務範囲に影響を与えています。
3. トラベルルール協定間の相互運用性の欠如

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

全体として、Travel Ruleの実施は世界的に進んでおり、仮想資産取引の透明性と安全性を向上させるのに役立っています。より多くの地域がこのルールを採用するにつれて、関連する課題も徐々に解決されていくでしょう。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法