Kebangkitan BTCFi: Peran Baru Bitcoin di Bidang Keuangan Desentralisasi

Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) sedang mengalami perubahan besar dalam perannya. Dari alat transfer peer-to-peer yang awalnya, Bitcoin secara bertahap menjadi kekuatan yang kuat di bidang DeFi, mulai menantang dominasi Ethereum.

Melalui analisis data di blockchain, kami menemukan bahwa BTCFi( kombinasi Bitcoin dengan Keuangan Desentralisasi) bukan hanya perubahan teknis, tetapi mungkin juga memicu perubahan paradigma peran Bitcoin dalam DeFi. Perubahan ini dapat mendefinisikan kembali lanskap seluruh bidang DeFi.

Kebangkitan BTCFi

Pada tahun 2008, Satoshi Nakamoto meluncurkan Bitcoin, yang awalnya dirancang sebagai sistem uang elektronik peer-to-peer. Meskipun arsitektur ini memiliki makna revolusioner, ada keterbatasan dalam aplikasi keuangan yang kompleks.

Desain Awal Bitcoin dan Keterbatasannya

Elemen desain inti dan keterbatasan Bitcoin:

1. Model UTXO: cocok untuk transfer sederhana, tetapi kurang fleksibilitas untuk mendukung kontrak pintar yang kompleks.

2. Bahasa skrip yang terbatas: desain yang terbatas menghindari celah keamanan, tetapi menghambat dukungan untuk aplikasi DeFi yang kompleks.

3. Kurangnya Turing lengkap: sulit untuk mencapai kontrak pintar kompleks yang bergantung pada status.

4. Batas ukuran blok dan kecepatan transaksi: Kecepatan pemrosesan transaksi jauh lebih rendah daripada blockchain lain yang berfokus pada Keuangan Desentralisasi.

Desain-desain ini meskipun meningkatkan keamanan dan tingkat desentralisasi, tetapi juga menghambat pelaksanaan fungsi DeFi secara langsung di Bitcoin.

Upaya awal untuk memperkenalkan Keuangan Desentralisasi pada Bitcoin

Meskipun menghadapi keterbatasan, para pengembang tetap mencari solusi inovatif:

1. Colored Coin (2012-2013): upaya awal untuk memperluas fungsi Bitcoin.

2. Counterparty(2014): Memperkenalkan kemampuan untuk membuat dan memperdagangkan aset kustom.

3. Jaringan Lightning (2015 hingga sekarang ): protokol lapisan kedua untuk meningkatkan skalabilitas transaksi.

4. Kontrak Log Diskrit ( DLC ) ( Sejak 2017: Mewujudkan kemungkinan kontrak keuangan yang kompleks.

5. Jaringan Liquid ) dari 2018 hingga sekarang (: mendukung penerbitan aset kripto dan transaksi kompleks di sidechain.

6. Upgrade Taproot )2021(: Meningkatkan kemampuan kontrak pintar Bitcoin.

Perkembangan awal ini meletakkan dasar bagi perluasan fungsi Bitcoin, menunjukkan potensi ekosistem Bitcoin.

![Kemajuan BTCFi yang selalu diimpikan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(

Inovasi Kunci: Mewujudkan kontrak pintar di Bitcoin

Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa protokol bertujuan untuk memperkenalkan kontrak pintar dan fungsi Keuangan Desentralisasi untuk Bitcoin:

1. Rootstock: Pelopor kontrak pintar Bitcoin, mendukung penambangan ganda, kompatibel dengan EVM.

2. Inti: Model staking ganda yang inovatif, mengubah Bitcoin menjadi aset penghasil.

3. Merlin Chain: Mengintegrasikan teknologi ZK-Rollup, oracle terdesentralisasi, dan modul anti-penipuan on-chain.

4. BEVM: Jaringan lapisan dua Bitcoin pertama yang sepenuhnya terdesentralisasi dan kompatibel dengan EVM.

Inovasi kunci dari protokol ini meliputi:

• Tokenisasi aset Bitcoin
• Kontrak pintar dan kompatibilitas EVM
• Bitcoin yang memberikan keuntungan
• Peningkatan skalabilitas dan privasi

Hingga 8 September 2024, total nilai terkunci dari solusi lapisan kedua dan sidechain Bitcoin mencapai )TVL( sebesar 1,07 miliar dolar AS, meningkat 5,7 kali lipat dibandingkan 1 Januari 2024, dan meningkat 18,4 kali lipat dibandingkan 1 Januari 2023.

Core memimpin dengan 27,6% dari TVL, diikuti oleh Bitlayer)25,6%(, Rootstock)13,8%(, dan Merlin Chain)11,0%(.

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinantikan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(

Bitcoin Keuangan Desentralisasi yang Ada Sekarang

) Proyek utama BTCFi

1. Pell Network### Multi-chain(: Protokol staking ulang lintas rantai, meningkatkan keamanan ekosistem Bitcoin dan mengoptimalkan hasil.

2. Avalon Finance) multi-chain(: menyediakan layanan pinjaman dan perdagangan yang komprehensif.

3. Colend Protocol)Core(: platform pinjaman terdesentralisasi, menggunakan model staking ganda dari Core.

4. MoneyOnChain)Rootstock(: protokol Keuangan Desentralisasi yang komprehensif, menerbitkan koin stabil Dollar on Chain)DoC(.

5. Sovryn) multi-chain(: platform Keuangan Desentralisasi yang kaya fitur, menyediakan layanan perdagangan, pinjaman, dan penghasilan.

6. Solv Protocol)Merlin Chain(: Platform Keuangan NFT, menciptakan, memperdagangkan, dan mengelola sertifikat di blockchain.

Core memiliki posisi terdepan dalam ruang DeFi Bitcoin, dengan jumlah proyek yang menyumbang 25,2% dari proyek aktif. Rootstock dan Bitlayer masing-masing mendukung 13,0% proyek, sementara Merlin Chain menyumbang 9,9%.

Pell Network dengan TVL sebesar 260,8 juta dolar menjadi proyek DeFi terkemuka, diikuti oleh Avalon Finance ) sebesar 206,2 juta dolar ( dan Colend Protocol ) sebesar 115,5 juta dolar (.

![Kemajuan BTCFi yang selalu dipikirkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinantikan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(

) narasi kunci dalam proyek BTCFi

• Keamanan dan desentralisasi diutamakan
• Bitcoin sebagai Token yang dapat diprogram
• Interoperabilitas dengan Ethereum
• Membuka kunci kapital Bitcoin

dan analisis perbandingan Keuangan Desentralisasi Ethereum

Hingga 8 September, jumlah BTC yang terkunci dalam protokol DeFi Ethereum adalah 153.400, jauh melebihi 8.970 dalam ekosistem DeFi asli Bitcoin. Proyek DeFi asli Bitcoin memiliki skala yang lebih kecil, tetapi beroperasi dalam kerangka keamanan Bitcoin itu sendiri, menghindari banyak risiko yang terkait dengan transfer lintas rantai.

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinanti-nantikan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(

Perkembangan Ethereum dan Inspirasi untuk Bitcoin dan Sebaliknya

Bitcoin dapat belajar dari Ethereum:

• Keragaman produk
• Ekosistem pengembang
• Interoperabilitas

Ethereum dapat belajar dari Bitcoin:

• Keamanan dan desentralisasi
• Kesederhanaan dan Ketahanan
• Perhatian terhadap penyimpanan nilai

Tantangan dan Peluang

Hambatan teknis:

• Skalabilitas
• Interoperabilitas

Kekhawatiran regulasi:

• Kepatuhan AML dan KYC

Kesempatan di Masa Depan:

• Meningkatkan solusi Layer 2
• Mengembangkan kerangka kerja yang lebih dapat diperluas dan interoperable
• Kontrak jurnal tersembunyi ) DLCs ( dan kemajuan teknologi perlindungan privasi

Prediksi bidang pertumbuhan di masa depan:

• Produk yang menghasilkan keuntungan
• DEX dan kolam likuiditas lintas rantai
• Produk Keuangan Desentralisasi yang ditujukan untuk kebutuhan institusi

![Kemajuan BTCFi yang selalu diharapkan oleh komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinanti oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp(

![Kemajuan BTCFi yang selalu menjadi perhatian komunitas Bitcoin saat ini bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp(

![Kemajuan BTCFi yang sangat dinantikan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp(

![Kemajuan BTCFi yang sangat diharapkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

Kesimpulan

Ekosistem DeFi Bitcoin akan terus berkembang didorong oleh kemajuan teknologi dan minat institusi. Mengembangkan solusi Layer 2 yang lebih dapat diskalakan, meningkatkan interoperabilitas, dan meluncurkan produk keuangan yang lebih kompleks adalah kunci. Produk yang diharapkan menghasilkan pendapatan, DEX, dan layanan DeFi yang ditujukan untuk institusi akan menarik perhatian dan dana yang besar.

Namun, pertumbuhan ini juga akan menghadapi tantangan regulasi dan teknologi. Menyelesaikan masalah ini sangat penting untuk mempertahankan momentum pertumbuhan Bitcoin Keuangan Desentralisasi dan memastikan keberhasilan jangka panjangnya.

Singkatnya, masa depan Bitcoin Keuangan Desentralisasi penuh harapan, dengan banyak inovasi dan peluang pertumbuhan. Ini memiliki potensi untuk memberikan dampak mendalam pada seluruh ekosistem Keuangan Desentralisasi, menjadikan Bitcoin sebagai peserta inti dalam Keuangan Desentralisasi.

![Kemajuan BTCFi yang sangat diharapkan oleh komunitas Bitcoin sekarang bagaimana?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(