Pilihan Investasi yang Stabil di Masa Ketidakstabilan Pasar: Analisis Produk Pendapatan Stabilcoin Berisiko Rendah
Pada April 2025, pasar keuangan global mengalami volatilitas yang dramatis. Kebijakan tarif baru memicu kekhawatiran luas, menyebabkan indeks S&P 500 menghilangkan nilai pasar sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencetak penurunan mingguan terbesar dalam hampir 70 tahun. Pasar cryptocurrency juga tidak luput dari dampak ini, dengan harga Bitcoin berfluktuasi secara dramatis di kisaran 80.000 hingga 90.000 dolar.
Dalam menghadapi lingkungan pasar yang begitu tidak stabil, bagaimana seharusnya investor merespons? Artikel ini akan memperkenalkan empat jenis produk penghasilan rendah risiko berbasis stablecoin, untuk memberikan beberapa pilihan yang stabil bagi investor di masa ketidakpastian ini.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC untuk mendapatkan imbal hasil. Imbal hasil terutama berasal dari Suku Bunga Tabungan Sky (SSR), yang dihasilkan melalui biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan menyediakan likuiditas ke protokol lain. USDC yang disetor oleh pengguna akan ditukar dengan rasio 1:1 menjadi USDS, dan disimpan di brankas SSR untuk menghasilkan imbal hasil. Nilai token sUSDC akan meningkat seiring dengan akumulasi imbal hasil.
Evaluasi risiko: Rendah. USDC sebagai stabilcoin utama, memiliki stabilitas yang tinggi. Produk ini telah melalui beberapa audit, risiko kontrak pintar cukup rendah. Namun, investor tetap perlu memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 4,11%
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ini adalah kolam likuiditas BYUSD/HONEY yang dikerahkan di DEX asli Berachain. Pengguna mendapatkan imbalan dengan menyediakan likuiditas BYUSD dan HONEY. Sumber utama imbalan termasuk hadiah BGT (sekitar 3,41% APR) dan bagi hasil biaya transaksi di dalam kolam (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token tata kelola non-transferable Berachain yang dapat dibakar 1:1 menjadi BERA dan berbagi pendapatan biaya dari beberapa dApp inti.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, dengan risiko fluktuasi harga yang rendah. Mekanisme konsensus Berachain telah diaudit oleh lembaga yang berwenang, sehingga risiko kontrak pintar relatif kecil. Namun, imbalan BGT mungkin terpengaruh oleh alokasi validator dan keputusan tata kelola.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 3,42%
Melalui platform Merkl, pengguna dapat menyediakan likuiditas ke kolam USDC/USDT di Uniswap V4. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, diharapkan dapat meningkatkan efisiensi modal dan potensi imbal hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token UNI.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin utama, memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Namun, investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar, serta kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 2,68%
Echelon Market USDC (Aptos)
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC ke dalam kumpulan dana di jaringan utama Aptos untuk berpartisipasi dalam pasokan. Echelon Market terintegrasi dengan protokol Thala, menawarkan tambahan hadiah thAPT.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (5,35%) dan hadiah thAPT Thala (3,66%). thAPT adalah sertifikat simpanan Thala yang dapat ditukar 1:1 dengan APT, dengan biaya penebusan 0,15%.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi volatilitas pasar dapat mempengaruhi nilai hadiah thAPT.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 9,01%
Ringkasan
Dalam periode ketidakstabilan pasar, produk hasil stabilcoin berisiko rendah dapat memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Keempat produk tersebut memiliki karakteristik masing-masing, dan investor dapat memilih sesuai dengan preferensi risiko dan tujuan investasi mereka. Perlu dicatat bahwa meskipun produk-produk ini memiliki risiko yang relatif rendah, masih ada risiko pasar dan teknologi tertentu. Investor harus memahami karakteristik produk dengan baik, menilai risiko dan imbalan, dan membuat keputusan investasi yang bijaksana.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
6
Bagikan
Komentar
0/400
rekt_but_not_broke
· 10jam yang lalu
Apa pun risiko rendah, pasti ada jebakan.
Lihat AsliBalas0
TokenDustCollector
· 21jam yang lalu
Tahun hanya 9%? Bisa tahan sampai benar-benar wangi baru bicara.
Lihat AsliBalas0
HashBard
· 21jam yang lalu
tempat aman? lebih mirip ironi puitis dalam hasil stablecoin...
Lihat AsliBalas0
MetaReckt
· 21jam yang lalu
Beberapa 9% sama sekali tidak cukup dilihat
Lihat AsliBalas0
PuzzledScholar
· 22jam yang lalu
9%? Kenapa lagi Dianggap Bodoh?
Lihat AsliBalas0
TokenomicsTrapper
· 22jam yang lalu
ngmi dengan hasil tersebut... menyebut pola keruntuhan stablecoin beberapa bulan yang lalu
Pelabuhan yang Aman di Pasar yang Bergejolak: Analisis Produk Pendapatan Rendah Risiko dari Empat Stabilcoin
Pilihan Investasi yang Stabil di Masa Ketidakstabilan Pasar: Analisis Produk Pendapatan Stabilcoin Berisiko Rendah
Pada April 2025, pasar keuangan global mengalami volatilitas yang dramatis. Kebijakan tarif baru memicu kekhawatiran luas, menyebabkan indeks S&P 500 menghilangkan nilai pasar sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencetak penurunan mingguan terbesar dalam hampir 70 tahun. Pasar cryptocurrency juga tidak luput dari dampak ini, dengan harga Bitcoin berfluktuasi secara dramatis di kisaran 80.000 hingga 90.000 dolar.
Dalam menghadapi lingkungan pasar yang begitu tidak stabil, bagaimana seharusnya investor merespons? Artikel ini akan memperkenalkan empat jenis produk penghasilan rendah risiko berbasis stablecoin, untuk memberikan beberapa pilihan yang stabil bagi investor di masa ketidakpastian ini.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC untuk mendapatkan imbal hasil. Imbal hasil terutama berasal dari Suku Bunga Tabungan Sky (SSR), yang dihasilkan melalui biaya pinjaman yang dijamin dengan cryptocurrency, investasi obligasi pemerintah AS, dan menyediakan likuiditas ke protokol lain. USDC yang disetor oleh pengguna akan ditukar dengan rasio 1:1 menjadi USDS, dan disimpan di brankas SSR untuk menghasilkan imbal hasil. Nilai token sUSDC akan meningkat seiring dengan akumulasi imbal hasil.
Evaluasi risiko: Rendah. USDC sebagai stabilcoin utama, memiliki stabilitas yang tinggi. Produk ini telah melalui beberapa audit, risiko kontrak pintar cukup rendah. Namun, investor tetap perlu memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 4,11%
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Ini adalah kolam likuiditas BYUSD/HONEY yang dikerahkan di DEX asli Berachain. Pengguna mendapatkan imbalan dengan menyediakan likuiditas BYUSD dan HONEY. Sumber utama imbalan termasuk hadiah BGT (sekitar 3,41% APR) dan bagi hasil biaya transaksi di dalam kolam (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token tata kelola non-transferable Berachain yang dapat dibakar 1:1 menjadi BERA dan berbagi pendapatan biaya dari beberapa dApp inti.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, dengan risiko fluktuasi harga yang rendah. Mekanisme konsensus Berachain telah diaudit oleh lembaga yang berwenang, sehingga risiko kontrak pintar relatif kecil. Namun, imbalan BGT mungkin terpengaruh oleh alokasi validator dan keputusan tata kelola.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 3,42%
Uniswap V4 USDC-USDT0 kolam likuiditas (Uniswap V4)
Melalui platform Merkl, pengguna dapat menyediakan likuiditas ke kolam USDC/USDT di Uniswap V4. Uniswap V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang untuk menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, diharapkan dapat meningkatkan efisiensi modal dan potensi imbal hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token UNI.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. USDC/USDT sebagai pasangan stablecoin utama, memiliki risiko fluktuasi harga yang lebih rendah. Namun, investor perlu memperhatikan risiko kontrak pintar, serta kemungkinan penurunan hasil setelah periode insentif berakhir.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 2,68%
Echelon Market USDC (Aptos)
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC ke dalam kumpulan dana di jaringan utama Aptos untuk berpartisipasi dalam pasokan. Echelon Market terintegrasi dengan protokol Thala, menawarkan tambahan hadiah thAPT.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (5,35%) dan hadiah thAPT Thala (3,66%). thAPT adalah sertifikat simpanan Thala yang dapat ditukar 1:1 dengan APT, dengan biaya penebusan 0,15%.
Evaluasi risiko: rendah hingga sedang. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penebusan thAPT yang mempengaruhi hasil. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi volatilitas pasar dapat mempengaruhi nilai hadiah thAPT.
Tingkat pengembalian tahunan saat ini: sekitar 9,01%
Ringkasan
Dalam periode ketidakstabilan pasar, produk hasil stabilcoin berisiko rendah dapat memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Keempat produk tersebut memiliki karakteristik masing-masing, dan investor dapat memilih sesuai dengan preferensi risiko dan tujuan investasi mereka. Perlu dicatat bahwa meskipun produk-produk ini memiliki risiko yang relatif rendah, masih ada risiko pasar dan teknologi tertentu. Investor harus memahami karakteristik produk dengan baik, menilai risiko dan imbalan, dan membuat keputusan investasi yang bijaksana.