Ya, Liqfinity dapat meminimalkan risiko likuidasi melalui sistem Sentinel AI yang menyesuaikan biaya alih-alih memaksa penjualan aset selama penurunan pasar. Pendekatan ini telah diuji dan diperlihatkan selama fase testnet, di mana sistem berhasil mengelola risiko dengan likuidasi minimal. Protokol ini menawarkan rasio loan-to-value 100% dengan menggunakan kecerdasan buatan untuk menilai risiko secara real-time. Ini merupakan perubahan mendasar dari model peminjaman DeFi yang over-collateralized tradisional.
Tapi inilah yang menarik perhatian saya: sementara setiap protokol DeFi besar dari Aave hingga Compound bergantung pada likuidasi untuk melindungi pemberi pinjaman, Liqfinity mempertaruhkan segalanya pada AI yang cukup pintar untuk menjaga sistem tetap menguntungkan tanpa pernah menjual agunan peminjam. Ini bisa jadi revolusioner atau sembrono. Pasar crypto akan segera mengetahui mana yang benar.
Apa Itu Liqfinity dan Mengapa Pengguna DeFi Harus Peduli?
Liqfinity menyebut dirinya sebagai protokol peminjaman DeFAI pertama di dunia. Ini menggabungkan keuangan terdesentralisasi dengan kecerdasan buatan untuk menciptakan apa yang mereka sebut sebagai lingkungan peminjaman "bebas risiko". Platform ini muncul pada tahun 2024 sebagai respons langsung terhadap masalah yang mengganggu pasar peminjaman crypto yang ada.
Masalah dengan Peminjaman DeFi Tradisional
Peminjaman DeFi tradisional itu brutal tetapi sederhana. Setorkan lebih banyak daripada yang Anda pinjam. Jika jaminan Anda kehilangan terlalu banyak nilai, kami akan menjualnya untuk melindungi para pemberi pinjaman.
Sistem ini telah berfungsi untuk protokol seperti MakerDAO sejak 2017, tetapi datang dengan biaya yang berat—miliaran dalam posisi likuidasi selama keruntuhan pasar.
Tim Liqfinity melihat kesempatan untuk sepenuhnya membayangkan kembali model ini. Dipimpin oleh CEO @LFAI_kubeth, mereka membangun dua sistem AI yang bekerja secara bersamaan:
Sentinel AI menangani manajemen risiko dan perhitungan biaya menggunakan model matematika canggih
QUANT AI berfungsi sebagai asisten pengguna cerdas untuk optimasi dan otomatisasi strategi
Bersama-sama, mereka menciptakan lingkungan di mana peminjam dapat mengakses nilai jaminan penuh mereka tanpa ancaman konstan likuidasi paksa.
Pendekatan AI-First Liqfinity
Wawasan inti mereka sangat elegan. Alih-alih membangun keamanan melalui over-collateralization dan likuidasi, gunakan AI untuk memprediksi dan mencegah masalah sebelum terjadi. Ini seperti memiliki kontrak pintar yang benar-benar berpikir.
Waktunya juga masuk akal. DeFi telah cukup matang sehingga pengguna memahami batasan saat ini. Tetapi masih cukup awal sehingga inovasi yang nyata dapat menangkap pangsa pasar yang signifikan.
Liqfinity yakin bahwa kemajuan AI telah mencapai titik di mana dapat menggantikan mekanisme likuidasi kasar yang telah mendefinisikan pinjaman kripto sejak 2017.
Sistem ini memungkinkan beberapa keuntungan kunci:
Pengguna dapat meminjam terhadap 100% dari nilai jaminan mereka daripada rasio tipikal 50-75%
Posisi tetap aktif selama penurunan pasar alih-alih dilikuidasi
Durasi pinjaman dapat diperpanjang tanpa batas selama biaya dibayar
Penyedia likuiditas menerima pengembalian yang konsisten dari distribusi biaya
Bagaimana AI Liqfinity Sebenarnya Mencegah Likuidasi?
Di sinilah segalanya menjadi menarik. Protokol tradisional menetapkan ambang likuidasi yang sewenang-wenang—jual semuanya jika ETH turun 20%, misalnya. AI Sentinel dari Liqfinity mengambil pendekatan yang sama sekali berbeda.
Dasar Matematis
Sistem ini menjalankan model matematis yang terinspirasi oleh teori penetapan harga opsi. Ini menggabungkan elemen dari model Black-Scholes dan kerangka opsi Amerika. Alih-alih bereaksi terhadap penurunan harga, ia menghitung probabilitas berbagai skenario dan mematok risiko tersebut ke dalam biaya per jam.
Pikirkan itu seperti penetapan harga asuransi. Perusahaan asuransi tidak menunggu kecelakaan terjadi. Mereka menganalisis faktor risiko dan menyesuaikan premi sesuai.
Sentinel AI melakukan hal yang sama, tetapi ia menghitung ulang risiko setiap jam berdasarkan volatilitas pasar, pola korelasi, kondisi likuiditas, dan puluhan variabel lainnya.
Ketika AI mendeteksi risiko yang meningkat yang mungkin mengancam posisi, ia menaikkan biaya untuk mengkompensasi daripada melakukan likuidasi jaminan. Jika kondisi stabil, biaya secara otomatis akan menurun. Konsep sederhana, eksekusi kompleks.
Manajemen Risiko Dinamis dalam Aksi
Sistem memperlakukan setiap pinjaman sebagai instrumen keuangan dinamis yang dapat dijadikan harga ulang secara terus-menerus. Ini berbeda dari posisi utang statis tradisional dengan ambang tetap.
Inilah bagian yang sangat penting: ketika peminjam menghadapi kesulitan pembayaran, protokol tradisional segera melakukan likuidasi. Liqfinity melakukan penyesuaian jaminan sebagian atau memperpanjang jangka waktu pembayaran sebagai gantinya. Ini memberikan pengguna ruang bernapas selama periode yang volatil. Sistem ini dirancang untuk menjaga pinjaman tetap aktif daripada menghilangkannya pada tanda pertama masalah.
Mengapa Pinjaman 100% LTV Dianggap Mustahil di DeFi?
Untuk memahami mengapa pendekatan Liqfinity begitu radikal, Anda perlu memahami ekonomi dasar dari pinjaman kripto. Ketika Aave membutuhkan kolateral 150% untuk pinjaman 100%, mereka tidak bersikap sewenang-wenang. Mereka membangun margin kelangsungan hidup untuk volatilitas ekstrem.
Ekonomi Over-Collateralization
Matematika ini brutal tetapi sederhana. Aset kripto dapat kehilangan 50% dari nilainya dalam beberapa jam saat pasar anjlok. Jika Anda hanya memerlukan 100% jaminan dan harga turun 30%, protokol menghadapi insolvensi segera.
Over-collateralization menyediakan buffer yang diperlukan untuk bertahan dalam peristiwa ini dan melindungi pemberi pinjaman.
Setiap protokol DeFi besar belajar pelajaran ini dengan cara yang sulit. Keruntuhan pasar sebelumnya adalah guru yang tak kenal ampun. Pendekatan konservatif tidaklah elegan, tetapi berhasil. Protokol dengan rasio jaminan yang tidak cukup tidak akan bertahan di musim dingin kripto.
Alternatif Berani dari Liqfinity
Liqfinity berpendapat bahwa pendekatan ini sudah ketinggalan zaman di dunia yang didorong oleh AI. Teori mereka? Pembelajaran mesin dapat bereaksi lebih cepat daripada trader manusia dan memprediksi masalah sebelum menjadi kritis. Alih-alih membangun margin keamanan statis, mereka menggunakan manajemen risiko dinamis untuk menjaga solvabilitas.
Tantangan menjadi jelas ketika memeriksa sejarah DeFi terbaru. Selama keruntuhan Terra Luna pada Mei 2022, likuidasi mengalir di seluruh protokol saat UST kehilangan peg-nya, menghapus miliaran dana pengguna. Kebangkrutan Celsius pada musim panas itu menunjukkan bagaimana platform pinjaman yang terlalu berleverase dapat runtuh ketika model risiko mereka gagal.
Bahkan protokol yang telah teruji seperti MakerDAO menghadapi peristiwa likuidasi besar selama keruntuhan Maret 2020, memproses lebih dari $4 juta dalam penjualan paksa dalam hitungan jam.
Tantangan menjadi jelas ketika memeriksa sejarah DeFi terbaru. Sementara dasar matematisnya diambil dari teori keuangan yang sudah mapan, mengadaptasi model-model ini untuk perhitungan ulang biaya DeFi per jam di lingkungan crypto yang volatil merupakan wilayah baru dan sebagian besar belum teruji pada skala besar. Protokol tradisional memiliki catatan bertahan hidup yang teruji melalui berbagai peristiwa angsa hitam. Liqfinity memiliki algoritma yang menjanjikan dan data operasional awal, tetapi kekurangan pengujian stres yang datang dari bertahan hidup di musim dingin crypto.
Apa yang Membuat QUANT AI Berbeda dari Alat DeFi Lain?
Sementara Sentinel AI menangani perhitungan matematis yang rumit, QUANT AI fokus pada sisi pengalaman pengguna. Ini bukan hanya bot otomatisasi DeFi lainnya. Ini dirancang khusus untuk mekanika peminjaman unik Liqfinity.
Dari Asisten Dasar ke Automasi Lanjutan
Diluncurkan lebih awal pada tahun 2025 sebagai asisten dasar, QUANT AI mulai membantu pengguna menavigasi fitur-fitur yang tidak ada di tempat lain dalam DeFi. Bagaimana Anda mengoptimalkan strategi peminjaman ketika likuidasi bukanlah masalah? Apa ambang biaya ideal untuk toleransi risiko Anda? Ini adalah pertanyaan yang tidak dapat dijawab oleh alat otomatisasi umum.
AI diatur untuk berkembang menjadi sesuatu yang lebih canggih dengan pembaruan yang akan datang. Pengguna akan dapat menetapkan strategi kompleks. "Tingkatkan peminjaman ketika volatilitas turun di bawah X%" atau "secara otomatis menyeimbangkan jaminan ketika pola korelasi pasar berubah." AI mengeksekusi strategi ini sambil memantau tingkat risiko dan preferensi pengguna.
Visi Manajemen Posisi Prediktif
Visi utama adalah manajemen posisi prediktif. QUANT AI akan menganalisis tren pasar, memprediksi peluang pinjaman yang optimal, dan secara proaktif menyesuaikan posisi pengguna untuk memaksimalkan keuntungan sambil meminimalkan biaya. Jika berhasil, ini merupakan lompatan signifikan melampaui kemampuan otomatisasi DeFi saat ini.
Yang menarik adalah integrasi antara kedua sistem AI. QUANT AI tidak beroperasi secara terpisah. Ia memiliki akses langsung ke penilaian risiko dan analisis pasar dari Sentinel AI. Ini memungkinkan nasihat yang dipersonalisasi yang mempertimbangkan kondisi protokol waktu nyata daripada data pasar yang umum.
Bagaimana Pengguna Sebenarnya Menghasilkan Uang di Liqfinity?
Platform ini menawarkan beberapa aliran pendapatan. Masing-masing dirancang untuk menarik berbagai pendekatan investasi dan toleransi risiko.
Hadiah Penyedia Likuiditas
Pendekatan yang paling sederhana melibatkan penyediaan stablecoin (USDT/USDC/ dll.) ke kolam pinjaman. Penyedia menerima setidaknya 90% dari biaya per jam yang dihasilkan oleh peminjam. Distribusi bersifat proporsional berdasarkan partisipasi kolam.
Tidak seperti pertanian hasil di mana imbalan berfluktuasi berdasarkan emisi token, ini menciptakan aliran pendapatan yang stabil yang terikat langsung pada penggunaan platform.
Utilitas nyata, imbalan nyata.
Protokol juga memungkinkan penyediaan likuiditas dengan leverage. Pengguna dapat meminjam terhadap aset yang disimpan dan menginvestasikan kembali dana yang dipinjam. Ini memperbesar posisi pool mereka dan potensi imbal hasil. Ini adalah strategi yang canggih yang dapat secara signifikan meningkatkan hasil bagi pengguna yang nyaman dengan leverage tambahan.
Manajemen Aset yang Dioptimalkan Pajak
Untuk pengguna yang memegang posisi kripto yang dihargai, Liqfinity menyediakan akses likuiditas yang efisien pajak. Alih-alih menjual Ethereum (ETH) yang telah meningkat nilainya dan memicu peristiwa capital gains, pengguna dapat meminjam melawan posisi tersebut sambil mempertahankannya.
Ini menjadi sangat kuat selama pasar bullish. Anda ingin merealisasikan keuntungan tanpa benar-benar melepaskan aset yang meningkat nilainya.
Dana yang dipinjam dapat menutupi biaya hidup, memungkinkan diversifikasi, atau mendanai investasi baru sementara jaminan asli terus berkembang.
Manfaat Partisipasi Komunitas
Pengguna aktif mendapatkan penghasilan melalui berbagai saluran di luar pinjaman dan peminjaman dasar. Sistem rujukan memberikan 10% dari biaya yang dihasilkan oleh peminjam yang dirujuk. Mengingat penekanan protokol pada pembangunan komunitas, peserta yang terlibat dapat menghasilkan imbalan yang substansial melalui efek jaringan.
Partisipasi testnet saat ini juga menawarkan hadiah berbasis poin. Ini dapat dikonversi menjadi distribusi token setelah LQF diluncurkan. Meskipun tidak ada airdrop resmi yang telah dikonfirmasi, tokenomik mengalokasikan 40% dari pasokan untuk hadiah komunitas. Itu menunjukkan peluang signifikan bagi para adopter awal.
Apa Risiko Nyata yang Harus Diketahui Pengguna Liqfinity?
Meskipun pendekatannya yang inovatif, beberapa risiko memerlukan perhatian serius:
Kinerja AI yang belum terbukti selama kondisi pasar ekstrem dan musim dingin crypto
Kompleksitas teknis yang memperkenalkan vektor serangan baru dan titik kegagalan potensial
Ketidakpastian regulasi seputar protokol keuangan yang didorong oleh AI dan pengambilan keputusan otomatis
Tantangan adopsi pasar bersaing melawan protokol yang sudah mapan dengan rekam jejak yang terbukti
Sebelum menginvestasikan dana, pengguna harus dengan hati-hati mengevaluasi risiko ini terhadap potensi manfaat dari protokol.
Kinerja AI yang Tidak Terbukti
Seluruh sistem bergantung pada Sentinel AI yang secara akurat menilai risiko di berbagai kondisi pasar yang belum pernah dialaminya. Mekanisme likuidasi tradisional sangat kejam tetapi terbukti. Mereka telah bertahan melalui beberapa musim dingin crypto dan peristiwa black swan.
AI Liqfinity menunjukkan janji selama fase testnet, tetapi belum menghadapi ujian terakhir dari pasar bearish yang berkepanjangan atau kejatuhan mendadak dengan dana pengguna yang sebenarnya. Jika sistem salah menghitung selama stres pasar besar, protokol bisa menghadapi kebangkrutan tanpa mekanisme likuidasi sebagai cadangan. Ini mewakili risiko eksistensial yang tidak dihadapi oleh protokol yang telah mapan.
Kerentanan Kompleksitas Teknis
Protokol keuangan yang didorong AI memperkenalkan vektor serangan dan titik kegagalan yang tidak ada dalam sistem yang lebih sederhana. Protokol DeFi tradisional mengikuti aturan yang telah ditentukan berdasarkan umpan harga.
Logika yang sederhana sehingga lebih mudah diaudit dan diamankan.
Liqfinity memerlukan arsitektur kontrak pintar yang jauh lebih kompleks. Beberapa input data, kemampuan pengambilan keputusan waktu nyata.
Setiap lapisan tambahan meningkatkan potensi adanya bug, eksploitasi, atau perilaku tak terduga selama kasus tepi.
Ketidakpastian Kepatuhan Regulasi dan AI
Persimpangan AI dan DeFi menciptakan lanskap regulasi yang sangat kompleks yang harus dinavigasi oleh Liqfinity. Saat pemerintah mengembangkan kerangka kerja untuk tata kelola AI, pengambilan keputusan keuangan otomatis mungkin menghadapi pengawasan tambahan di luar pengawasan DeFi tradisional.
Undang-Undang AI Uni Eropa, yang mulai diterapkan pada tahun 2024, mengklasifikasikan sistem AI yang digunakan dalam layanan keuangan sebagai aplikasi "berisiko tinggi" yang memerlukan langkah-langkah kepatuhan yang luas. Di Amerika Serikat, baik SEC maupun CFTC sedang mengembangkan pedoman untuk produk keuangan yang didorong oleh AI, sementara Federal Reserve mengeksplorasi bagaimana perdagangan algoritmik dan sistem manajemen risiko harus diatur.
Untuk protokol seperti Liqfinity, ini menciptakan ketidakpastian di sekitar beberapa area kunci: persyaratan transparansi algoritmik, standar penjelasan untuk keputusan AI yang mempengaruhi dana pengguna, kepatuhan lintas batas ketika sistem AI beroperasi secara global, dan pertanyaan tanggung jawab ketika sistem AI membuat kesalahan yang mengakibatkan kerugian bagi pengguna.
Struktur tim anonim dan kurangnya prosedur KYC tradisional mungkin juga menciptakan tantangan regulasi. Pemerintah meningkatkan pengawasan DeFi. Faktor-faktor ini bisa membatasi adopsi institusional atau memaksa perubahan operasional yang memengaruhi fungsionalitas protokol.
Bagaimana Sebenarnya Tokenomik Liqfinity Bekerja?
Token LQF memiliki berbagai fungsi ekosistem yang dirancang untuk menciptakan utilitas di luar perdagangan spekulatif:
Manfaat yang Ditingkatkan: Batas kredit yang lebih tinggi, biaya pinjaman yang lebih rendah, dan komisi rujukan yang meningkat
Hak tata kelola: Pemungutan suara DAO tentang jenis jaminan, pembaruan AI, struktur biaya, dan alokasi kas.
Akses bertingkat: Fitur tambahan dan alat eksklusif terbuka seiring dengan peningkatan kepemilikan
Mekanisme ini menciptakan permintaan token yang alami dari pengguna platform aktif yang membutuhkan LQF untuk mengakses tarif dan fitur optimal.
Manfaat Utilitas Praktis
Pemegang token menerima keuntungan nyata. Batas kredit yang ditingkatkan, biaya pinjaman yang lebih rendah, dan komisi rujukan yang meningkat berdasarkan kepemilikan. Sistem bertingkat membuka fitur tambahan dan akses eksklusif ke alat canggih saat kepemilikan meningkat.
Mekanisme ini menciptakan permintaan token yang alami dari pengguna platform aktif yang membutuhkan LQF untuk mengakses tarif dan fitur yang optimal. Ini memberikan imbalan kepada pemegang jangka panjang sambil memberikan nilai yang jelas untuk pembelian token di luar spekulasi murni.
Hak Partisipasi Peraturan
Mulai akhir 2025, pemegang LQF akan berpartisipasi dalam pemerintahan protokol melalui pemungutan suara DAO. Modul pemerintahan direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, berdasarkan masukan komunitas saat ini melalui jajak pendapat di media sosial dan AMA. Mereka akan memberikan suara pada parameter penting termasuk jenis jaminan yang didukung, pembaruan sistem AI, struktur biaya, dan alokasi kas. Sistem ini menyeimbangkan masukan komunitas dengan kebutuhan keahlian teknis.
Model Distribusi Strategis
Hadiah komunitas mendominasi alokasi dengan 40% dari satu miliar token yang dicadangkan untuk airdrop dan insentif pengguna awal, termasuk potensi hadiah retroaktif untuk peserta testnet berdasarkan aktivitas mereka di platform. Komitmen substansial ini menunjukkan fokus pada pertumbuhan basis pengguna melalui hadiah daripada pendekatan pemasaran tradisional.
Alokasi tim mewakili 20% dengan vesting terstruktur untuk memastikan komitmen jangka panjang. Penyedia likuiditas menerima 15% untuk mendorong partisipasi. Pengembangan ekosistem mendapatkan 10% untuk kemitraan, pemasaran menyumbang 10% lagi, dan cadangan memegang 5% untuk kebutuhan perbendaharaan.
Kapan Liqfinity Sebenarnya Diluncurkan dan Apa Timeline-nya?
Peta jalan pengembangan mencakup beberapa fase. Setiap fase dirancang untuk secara bertahap memperluas fungsionalitas sambil membangun kepercayaan dalam sistem AI.
Kemajuan Pengembangan 2025
2025 telah melihat penyelesaian testnet dan persiapan yang sedang berlangsung untuk peluncuran mainnet, dengan QUANT AI debut sebagai asisten dasar. Platform ini bertransisi dari Testnet v2, yang berakhir sekitar 6 April 2025, ke fase pembangunan komunitas sambil mempersiapkan Musim 2, yang direncanakan akan dimulai setelah mainnet diluncurkan.
Menurut komunikasi resmi terbaru, peluncuran mainnet diisyaratkan akan terjadi "segera" dalam respons komunitas terbaru, dengan Musim 2 diluncurkan bersamaan dengannya. Acara Pembuatan Token akan berlangsung setelah Musim 2 di mainnet selesai, memberikan kemajuan yang jelas dari aktivitas testnet saat ini ke operasi langsung dan distribusi token yang diharapkan.
QUANT AI telah diluncurkan sebagai alat dukungan untuk pertanyaan pengguna dan navigasi platform, dengan postingan terbaru menunjukkan penyesuaian dan perbaikan yang sedang berlangsung. Kemampuan yang ditingkatkan termasuk otomatisasi penuh ditandai sebagai "segera" dalam dokumentasi resmi, dengan AI saat ini fokus pada bantuan dasar sementara fitur yang lebih canggih sedang dalam pengembangan. Modul pemerintahan direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, membangun umpan balik sosial saat ini melalui polling X dan AMA seperti sesi CEO pada 24 Juli, dengan postingan terbaru menggoda pemerintahan sebagai bagian dari memperkuat suara komunitas.
Timeline Evolusi Platform
Aplikasi mobile direncanakan untuk awal 2026, memperluas aksesibilitas di luar pengguna desktop. Liqfinity Pay akan diluncurkan dengan kartu kredit virtual untuk melakukan pengeluaran terhadap kepemilikan crypto tanpa likuidasi. Fitur tambahan termasuk perdagangan gamified, fungsi swap, dan integrasi jembatan lintas rantai.
Garis waktu menekankan pengembangan iteratif berdasarkan umpan balik komunitas dan kondisi pasar. Tidak ada tenggat waktu yang kaku yang dapat mengorbankan keamanan atau fungsionalitas.
Kemitraan Apa yang Mendorong Pertumbuhan Liqfinity?
Aliansi strategis memainkan peran penting dalam pengembangan ekosistem dan akuisisi pengguna.
Protokol telah menjalin beberapa kemitraan kunci untuk memperluas jangkauan ekosistemnya. Kolaborasi dengan Dyor Exchange menyediakan akses listing token dan integrasi alat pinjaman untuk solusi likuiditas yang dioptimalkan pajak. Kolaborasi ini menawarkan akses LQF pra-listing dan menunjukkan kepercayaan institusional terhadap pendekatan protokol.
Kemitraan Januari 2025 dengan Stratos Network berfokus pada integrasi penyimpanan terdesentralisasi, meningkatkan kemampuan peminjaman yang didukung AI melalui manajemen data terdistribusi. Kolaborasi ini memperkuat infrastruktur teknis yang mendukung sistem AI Liqfinity.
Integrasi Galxe memungkinkan pelacakan keterlibatan komunitas yang canggih melalui sistem quest dan loyalitas, mengelola proses partisipasi dan kualifikasi untuk distribusi di masa depan melalui sistem poin "aura". Aktivitas terbaru menunjukkan bahwa integrasi ini secara aktif melacak keterlibatan komunitas, berpotensi menghubungkan metrik ini dengan distribusi hadiah. Ini bergerak melampaui keterlibatan media sosial sederhana menuju pembangunan komunitas yang terstruktur.
Sementara kemitraan DeFi yang lebih luas tetap terbatas, posisi Liqfinity di samping protokol yang sudah mapan menunjukkan potensi untuk integrasi di masa depan dan ekspansi lintas rantai seiring dengan perkembangan sektor AI-DeFi.
Bagaimana Tata Kelola Akan Bekerja Dalam Praktik?
Sistem tata kelola yang direncanakan diluncurkan akhir tahun ini akan membangun pengembangan protokol yang dipimpin oleh komunitas. Modul tata kelola direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, berdasarkan umpan balik sosial saat ini melalui jajak pendapat X dan AMAs seperti sesi CEO pada 24 Juli. Detail implementasi spesifik masih dalam proses pengembangan.
Pemegang LQF akan mengusulkan dan memilih perubahan protokol. Ini termasuk jenis jaminan, struktur biaya, parameter AI, dan manajemen kas. Tantangannya terletak pada menyeimbangkan partisipasi komunitas dengan persyaratan keahlian teknis untuk protokol yang dipandu AI.
Saat ini, masukan komunitas terjadi melalui jajak pendapat di media sosial dan AMAs. Sistem formal harus menyediakan proses proposal yang terstruktur, periode diskusi, dan mekanisme pemungutan suara. Ini perlu memastikan distribusi token yang cukup untuk mencegah kontrol terpusat sambil tetap menjaga keterlibatan untuk pengambilan keputusan yang efektif.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Bisakah AI Liqfinity benar-benar mencegah semua likuidasi selama kejatuhan pasar besar?
Sentinel AI dari Liqfinity mencegah likuidasi dengan meningkatkan biaya selama periode volatilitas alih-alih menjual jaminan saat harga turun. Sistem ini menggunakan model penetapan harga opsi untuk menghitung risiko dan menyesuaikan parameter secara real-time. Namun, pendekatan ini mewakili adaptasi baru dari model keuangan tradisional terhadap pola volatilitas unik crypto dan belum sepenuhnya diuji stres selama crash pasar besar seperti yang menghancurkan DeFi di musim dingin sebelumnya.
Apa yang terjadi jika saya tidak dapat membayar biaya yang meningkat selama periode volatilitas tinggi?
Jika Anda tidak dapat membayar biaya yang lebih tinggi selama periode volatil, Liqfinity membuat penyesuaian agunan sebagian alih-alih melikuidasi seluruh posisi Anda. Ini memberikan lebih banyak waktu untuk mengelola situasi sulit dibandingkan dengan protokol tradisional yang segera melikuidasi ketika ambang batas dilanggar. Efektivitas sistem ini selama stres ekstrem masih belum terbukti.
Bagaimana cara kerja peluncuran token LQF dan apakah pengguna testnet bisa mendapatkan akses lebih awal?
Token LQF direncanakan untuk diluncurkan melalui TGE pada tahun 2025, setelah Season 2 mainnet selesai. 40% dari satu miliar token dialokasikan untuk penghargaan komunitas, dan peserta testnet yang memperoleh poin mungkin memenuhi syarat untuk distribusi. Komunikasi resmi terbaru menunjukkan bahwa peluncuran adalah "segera" tetapi menekankan bahwa mainnet dan Season 2 harus datang terlebih dahulu. Token ini akan memberikan biaya yang lebih rendah, batas kredit yang lebih tinggi, dan hak tata kelola setelah diluncurkan.
Kesimpulan
Liqfinity mengatasi salah satu masalah paling persisten di DeFi dengan pendekatan yang benar-benar baru. Manajemen risiko yang didorong oleh AI mereka dan efisiensi modal 100% menangani masalah nyata yang telah mengganggu pinjaman kripto sejak awal. Dasar matematis, yang diambil dari teori penetapan harga opsi, mewakili pemikiran canggih tentang penilaian risiko dinamis.
Pertanyaannya bukan apakah konsep itu masuk akal—itu masuk akal. Pertanyaannya adalah apakah itu bekerja dalam praktik.
Sentinel AI telah menunjukkan efektivitasnya di lingkungan testnet, tetapi pasar kripto memiliki cara untuk merusak bahkan model yang elegan. Protokol tradisional bertahan karena mereka membangun margin keamanan yang kasar tetapi tak terputuskan. Liqfinity bertaruh bahwa kecerdasan dapat menggantikan kekuatan kasar.
Tokenomi dan fokus komunitas mereka menunjukkan pemikiran jangka panjang yang tulus daripada sekadar meraih uang dengan cepat. Bagi para adopter awal yang bersedia menerima teknologi yang belum terbukti tetapi menjanjikan, Liqfinity menawarkan inovasi yang sah dengan utilitas yang jelas.
Jika berhasil, ini dapat membentuk kembali peminjaman yang dijaminkan. Jika gagal, kemungkinan akan gagal secara instruktif, meningkatkan pemahaman kita tentang peran AI dalam DeFi.
Kedua hasil tersebut mendorong ruang ke depan.
Jika Anda ingin belajar lebih lanjut tentang Liqfinity, Anda dapat mengunjungi situs web mereka di liqfinity.com atau mengikuti @liqfinity di X untuk pembaruan.
Sumber:
Liqfinity Situs Resmi - Informasi resmi
Komisi Sekuritas dan Bursa - pedoman AI
EU AI Act - kerangka regulasi UE untuk AI
Blog Medium - DeFAI — Kecerdasan Buatan dalam Layanan Keuangan Terdesentralisasi
Dokumentasi Liqfinity - Peta Jalan Pengembangan Liqfinity
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Liqfinity: Dapatkah AI Benar-Benar Memecahkan Krisis Likuidasi DeFi? | BSCN (fka BSC News)
Ya, Liqfinity dapat meminimalkan risiko likuidasi melalui sistem Sentinel AI yang menyesuaikan biaya alih-alih memaksa penjualan aset selama penurunan pasar. Pendekatan ini telah diuji dan diperlihatkan selama fase testnet, di mana sistem berhasil mengelola risiko dengan likuidasi minimal. Protokol ini menawarkan rasio loan-to-value 100% dengan menggunakan kecerdasan buatan untuk menilai risiko secara real-time. Ini merupakan perubahan mendasar dari model peminjaman DeFi yang over-collateralized tradisional.
Tapi inilah yang menarik perhatian saya: sementara setiap protokol DeFi besar dari Aave hingga Compound bergantung pada likuidasi untuk melindungi pemberi pinjaman, Liqfinity mempertaruhkan segalanya pada AI yang cukup pintar untuk menjaga sistem tetap menguntungkan tanpa pernah menjual agunan peminjam. Ini bisa jadi revolusioner atau sembrono. Pasar crypto akan segera mengetahui mana yang benar.
Apa Itu Liqfinity dan Mengapa Pengguna DeFi Harus Peduli?
Liqfinity menyebut dirinya sebagai protokol peminjaman DeFAI pertama di dunia. Ini menggabungkan keuangan terdesentralisasi dengan kecerdasan buatan untuk menciptakan apa yang mereka sebut sebagai lingkungan peminjaman "bebas risiko". Platform ini muncul pada tahun 2024 sebagai respons langsung terhadap masalah yang mengganggu pasar peminjaman crypto yang ada.
Masalah dengan Peminjaman DeFi Tradisional
Peminjaman DeFi tradisional itu brutal tetapi sederhana. Setorkan lebih banyak daripada yang Anda pinjam. Jika jaminan Anda kehilangan terlalu banyak nilai, kami akan menjualnya untuk melindungi para pemberi pinjaman.
Sistem ini telah berfungsi untuk protokol seperti MakerDAO sejak 2017, tetapi datang dengan biaya yang berat—miliaran dalam posisi likuidasi selama keruntuhan pasar.
Tim Liqfinity melihat kesempatan untuk sepenuhnya membayangkan kembali model ini. Dipimpin oleh CEO @LFAI_kubeth, mereka membangun dua sistem AI yang bekerja secara bersamaan:
Bersama-sama, mereka menciptakan lingkungan di mana peminjam dapat mengakses nilai jaminan penuh mereka tanpa ancaman konstan likuidasi paksa.
Pendekatan AI-First Liqfinity
Wawasan inti mereka sangat elegan. Alih-alih membangun keamanan melalui over-collateralization dan likuidasi, gunakan AI untuk memprediksi dan mencegah masalah sebelum terjadi. Ini seperti memiliki kontrak pintar yang benar-benar berpikir.
Waktunya juga masuk akal. DeFi telah cukup matang sehingga pengguna memahami batasan saat ini. Tetapi masih cukup awal sehingga inovasi yang nyata dapat menangkap pangsa pasar yang signifikan.
Liqfinity yakin bahwa kemajuan AI telah mencapai titik di mana dapat menggantikan mekanisme likuidasi kasar yang telah mendefinisikan pinjaman kripto sejak 2017.
Sistem ini memungkinkan beberapa keuntungan kunci:
Bagaimana AI Liqfinity Sebenarnya Mencegah Likuidasi?
Di sinilah segalanya menjadi menarik. Protokol tradisional menetapkan ambang likuidasi yang sewenang-wenang—jual semuanya jika ETH turun 20%, misalnya. AI Sentinel dari Liqfinity mengambil pendekatan yang sama sekali berbeda.
Dasar Matematis
Sistem ini menjalankan model matematis yang terinspirasi oleh teori penetapan harga opsi. Ini menggabungkan elemen dari model Black-Scholes dan kerangka opsi Amerika. Alih-alih bereaksi terhadap penurunan harga, ia menghitung probabilitas berbagai skenario dan mematok risiko tersebut ke dalam biaya per jam.
Pikirkan itu seperti penetapan harga asuransi. Perusahaan asuransi tidak menunggu kecelakaan terjadi. Mereka menganalisis faktor risiko dan menyesuaikan premi sesuai.
Sentinel AI melakukan hal yang sama, tetapi ia menghitung ulang risiko setiap jam berdasarkan volatilitas pasar, pola korelasi, kondisi likuiditas, dan puluhan variabel lainnya.
Ketika AI mendeteksi risiko yang meningkat yang mungkin mengancam posisi, ia menaikkan biaya untuk mengkompensasi daripada melakukan likuidasi jaminan. Jika kondisi stabil, biaya secara otomatis akan menurun. Konsep sederhana, eksekusi kompleks.
Manajemen Risiko Dinamis dalam Aksi
Sistem memperlakukan setiap pinjaman sebagai instrumen keuangan dinamis yang dapat dijadikan harga ulang secara terus-menerus. Ini berbeda dari posisi utang statis tradisional dengan ambang tetap.
Inilah bagian yang sangat penting: ketika peminjam menghadapi kesulitan pembayaran, protokol tradisional segera melakukan likuidasi. Liqfinity melakukan penyesuaian jaminan sebagian atau memperpanjang jangka waktu pembayaran sebagai gantinya. Ini memberikan pengguna ruang bernapas selama periode yang volatil. Sistem ini dirancang untuk menjaga pinjaman tetap aktif daripada menghilangkannya pada tanda pertama masalah.
Mengapa Pinjaman 100% LTV Dianggap Mustahil di DeFi?
Untuk memahami mengapa pendekatan Liqfinity begitu radikal, Anda perlu memahami ekonomi dasar dari pinjaman kripto. Ketika Aave membutuhkan kolateral 150% untuk pinjaman 100%, mereka tidak bersikap sewenang-wenang. Mereka membangun margin kelangsungan hidup untuk volatilitas ekstrem.
Ekonomi Over-Collateralization
Matematika ini brutal tetapi sederhana. Aset kripto dapat kehilangan 50% dari nilainya dalam beberapa jam saat pasar anjlok. Jika Anda hanya memerlukan 100% jaminan dan harga turun 30%, protokol menghadapi insolvensi segera.
Over-collateralization menyediakan buffer yang diperlukan untuk bertahan dalam peristiwa ini dan melindungi pemberi pinjaman.
Setiap protokol DeFi besar belajar pelajaran ini dengan cara yang sulit. Keruntuhan pasar sebelumnya adalah guru yang tak kenal ampun. Pendekatan konservatif tidaklah elegan, tetapi berhasil. Protokol dengan rasio jaminan yang tidak cukup tidak akan bertahan di musim dingin kripto.
Alternatif Berani dari Liqfinity
Liqfinity berpendapat bahwa pendekatan ini sudah ketinggalan zaman di dunia yang didorong oleh AI. Teori mereka? Pembelajaran mesin dapat bereaksi lebih cepat daripada trader manusia dan memprediksi masalah sebelum menjadi kritis. Alih-alih membangun margin keamanan statis, mereka menggunakan manajemen risiko dinamis untuk menjaga solvabilitas.
Tantangan menjadi jelas ketika memeriksa sejarah DeFi terbaru. Selama keruntuhan Terra Luna pada Mei 2022, likuidasi mengalir di seluruh protokol saat UST kehilangan peg-nya, menghapus miliaran dana pengguna. Kebangkrutan Celsius pada musim panas itu menunjukkan bagaimana platform pinjaman yang terlalu berleverase dapat runtuh ketika model risiko mereka gagal.
Bahkan protokol yang telah teruji seperti MakerDAO menghadapi peristiwa likuidasi besar selama keruntuhan Maret 2020, memproses lebih dari $4 juta dalam penjualan paksa dalam hitungan jam.
Tantangan menjadi jelas ketika memeriksa sejarah DeFi terbaru. Sementara dasar matematisnya diambil dari teori keuangan yang sudah mapan, mengadaptasi model-model ini untuk perhitungan ulang biaya DeFi per jam di lingkungan crypto yang volatil merupakan wilayah baru dan sebagian besar belum teruji pada skala besar. Protokol tradisional memiliki catatan bertahan hidup yang teruji melalui berbagai peristiwa angsa hitam. Liqfinity memiliki algoritma yang menjanjikan dan data operasional awal, tetapi kekurangan pengujian stres yang datang dari bertahan hidup di musim dingin crypto.
Apa yang Membuat QUANT AI Berbeda dari Alat DeFi Lain?
Sementara Sentinel AI menangani perhitungan matematis yang rumit, QUANT AI fokus pada sisi pengalaman pengguna. Ini bukan hanya bot otomatisasi DeFi lainnya. Ini dirancang khusus untuk mekanika peminjaman unik Liqfinity.
Dari Asisten Dasar ke Automasi Lanjutan
Diluncurkan lebih awal pada tahun 2025 sebagai asisten dasar, QUANT AI mulai membantu pengguna menavigasi fitur-fitur yang tidak ada di tempat lain dalam DeFi. Bagaimana Anda mengoptimalkan strategi peminjaman ketika likuidasi bukanlah masalah? Apa ambang biaya ideal untuk toleransi risiko Anda? Ini adalah pertanyaan yang tidak dapat dijawab oleh alat otomatisasi umum.
AI diatur untuk berkembang menjadi sesuatu yang lebih canggih dengan pembaruan yang akan datang. Pengguna akan dapat menetapkan strategi kompleks. "Tingkatkan peminjaman ketika volatilitas turun di bawah X%" atau "secara otomatis menyeimbangkan jaminan ketika pola korelasi pasar berubah." AI mengeksekusi strategi ini sambil memantau tingkat risiko dan preferensi pengguna.
Visi Manajemen Posisi Prediktif
Visi utama adalah manajemen posisi prediktif. QUANT AI akan menganalisis tren pasar, memprediksi peluang pinjaman yang optimal, dan secara proaktif menyesuaikan posisi pengguna untuk memaksimalkan keuntungan sambil meminimalkan biaya. Jika berhasil, ini merupakan lompatan signifikan melampaui kemampuan otomatisasi DeFi saat ini.
Yang menarik adalah integrasi antara kedua sistem AI. QUANT AI tidak beroperasi secara terpisah. Ia memiliki akses langsung ke penilaian risiko dan analisis pasar dari Sentinel AI. Ini memungkinkan nasihat yang dipersonalisasi yang mempertimbangkan kondisi protokol waktu nyata daripada data pasar yang umum.
Bagaimana Pengguna Sebenarnya Menghasilkan Uang di Liqfinity?
Platform ini menawarkan beberapa aliran pendapatan. Masing-masing dirancang untuk menarik berbagai pendekatan investasi dan toleransi risiko.
Hadiah Penyedia Likuiditas
Pendekatan yang paling sederhana melibatkan penyediaan stablecoin (USDT/USDC/ dll.) ke kolam pinjaman. Penyedia menerima setidaknya 90% dari biaya per jam yang dihasilkan oleh peminjam. Distribusi bersifat proporsional berdasarkan partisipasi kolam.
Tidak seperti pertanian hasil di mana imbalan berfluktuasi berdasarkan emisi token, ini menciptakan aliran pendapatan yang stabil yang terikat langsung pada penggunaan platform.
Utilitas nyata, imbalan nyata.
Protokol juga memungkinkan penyediaan likuiditas dengan leverage. Pengguna dapat meminjam terhadap aset yang disimpan dan menginvestasikan kembali dana yang dipinjam. Ini memperbesar posisi pool mereka dan potensi imbal hasil. Ini adalah strategi yang canggih yang dapat secara signifikan meningkatkan hasil bagi pengguna yang nyaman dengan leverage tambahan.
Manajemen Aset yang Dioptimalkan Pajak
Untuk pengguna yang memegang posisi kripto yang dihargai, Liqfinity menyediakan akses likuiditas yang efisien pajak. Alih-alih menjual Ethereum (ETH) yang telah meningkat nilainya dan memicu peristiwa capital gains, pengguna dapat meminjam melawan posisi tersebut sambil mempertahankannya.
Ini menjadi sangat kuat selama pasar bullish. Anda ingin merealisasikan keuntungan tanpa benar-benar melepaskan aset yang meningkat nilainya.
Dana yang dipinjam dapat menutupi biaya hidup, memungkinkan diversifikasi, atau mendanai investasi baru sementara jaminan asli terus berkembang.
Manfaat Partisipasi Komunitas
Pengguna aktif mendapatkan penghasilan melalui berbagai saluran di luar pinjaman dan peminjaman dasar. Sistem rujukan memberikan 10% dari biaya yang dihasilkan oleh peminjam yang dirujuk. Mengingat penekanan protokol pada pembangunan komunitas, peserta yang terlibat dapat menghasilkan imbalan yang substansial melalui efek jaringan.
Partisipasi testnet saat ini juga menawarkan hadiah berbasis poin. Ini dapat dikonversi menjadi distribusi token setelah LQF diluncurkan. Meskipun tidak ada airdrop resmi yang telah dikonfirmasi, tokenomik mengalokasikan 40% dari pasokan untuk hadiah komunitas. Itu menunjukkan peluang signifikan bagi para adopter awal.
Apa Risiko Nyata yang Harus Diketahui Pengguna Liqfinity?
Meskipun pendekatannya yang inovatif, beberapa risiko memerlukan perhatian serius:
Sebelum menginvestasikan dana, pengguna harus dengan hati-hati mengevaluasi risiko ini terhadap potensi manfaat dari protokol.
Kinerja AI yang Tidak Terbukti
Seluruh sistem bergantung pada Sentinel AI yang secara akurat menilai risiko di berbagai kondisi pasar yang belum pernah dialaminya. Mekanisme likuidasi tradisional sangat kejam tetapi terbukti. Mereka telah bertahan melalui beberapa musim dingin crypto dan peristiwa black swan.
AI Liqfinity menunjukkan janji selama fase testnet, tetapi belum menghadapi ujian terakhir dari pasar bearish yang berkepanjangan atau kejatuhan mendadak dengan dana pengguna yang sebenarnya. Jika sistem salah menghitung selama stres pasar besar, protokol bisa menghadapi kebangkrutan tanpa mekanisme likuidasi sebagai cadangan. Ini mewakili risiko eksistensial yang tidak dihadapi oleh protokol yang telah mapan.
Kerentanan Kompleksitas Teknis
Protokol keuangan yang didorong AI memperkenalkan vektor serangan dan titik kegagalan yang tidak ada dalam sistem yang lebih sederhana. Protokol DeFi tradisional mengikuti aturan yang telah ditentukan berdasarkan umpan harga.
Logika yang sederhana sehingga lebih mudah diaudit dan diamankan.
Liqfinity memerlukan arsitektur kontrak pintar yang jauh lebih kompleks. Beberapa input data, kemampuan pengambilan keputusan waktu nyata.
Setiap lapisan tambahan meningkatkan potensi adanya bug, eksploitasi, atau perilaku tak terduga selama kasus tepi.
Ketidakpastian Kepatuhan Regulasi dan AI
Persimpangan AI dan DeFi menciptakan lanskap regulasi yang sangat kompleks yang harus dinavigasi oleh Liqfinity. Saat pemerintah mengembangkan kerangka kerja untuk tata kelola AI, pengambilan keputusan keuangan otomatis mungkin menghadapi pengawasan tambahan di luar pengawasan DeFi tradisional.
Undang-Undang AI Uni Eropa, yang mulai diterapkan pada tahun 2024, mengklasifikasikan sistem AI yang digunakan dalam layanan keuangan sebagai aplikasi "berisiko tinggi" yang memerlukan langkah-langkah kepatuhan yang luas. Di Amerika Serikat, baik SEC maupun CFTC sedang mengembangkan pedoman untuk produk keuangan yang didorong oleh AI, sementara Federal Reserve mengeksplorasi bagaimana perdagangan algoritmik dan sistem manajemen risiko harus diatur.
Untuk protokol seperti Liqfinity, ini menciptakan ketidakpastian di sekitar beberapa area kunci: persyaratan transparansi algoritmik, standar penjelasan untuk keputusan AI yang mempengaruhi dana pengguna, kepatuhan lintas batas ketika sistem AI beroperasi secara global, dan pertanyaan tanggung jawab ketika sistem AI membuat kesalahan yang mengakibatkan kerugian bagi pengguna.
Struktur tim anonim dan kurangnya prosedur KYC tradisional mungkin juga menciptakan tantangan regulasi. Pemerintah meningkatkan pengawasan DeFi. Faktor-faktor ini bisa membatasi adopsi institusional atau memaksa perubahan operasional yang memengaruhi fungsionalitas protokol.
Bagaimana Sebenarnya Tokenomik Liqfinity Bekerja?
Token LQF memiliki berbagai fungsi ekosistem yang dirancang untuk menciptakan utilitas di luar perdagangan spekulatif:
Mekanisme ini menciptakan permintaan token yang alami dari pengguna platform aktif yang membutuhkan LQF untuk mengakses tarif dan fitur optimal.
Manfaat Utilitas Praktis
Pemegang token menerima keuntungan nyata. Batas kredit yang ditingkatkan, biaya pinjaman yang lebih rendah, dan komisi rujukan yang meningkat berdasarkan kepemilikan. Sistem bertingkat membuka fitur tambahan dan akses eksklusif ke alat canggih saat kepemilikan meningkat.
Mekanisme ini menciptakan permintaan token yang alami dari pengguna platform aktif yang membutuhkan LQF untuk mengakses tarif dan fitur yang optimal. Ini memberikan imbalan kepada pemegang jangka panjang sambil memberikan nilai yang jelas untuk pembelian token di luar spekulasi murni.
Hak Partisipasi Peraturan
Mulai akhir 2025, pemegang LQF akan berpartisipasi dalam pemerintahan protokol melalui pemungutan suara DAO. Modul pemerintahan direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, berdasarkan masukan komunitas saat ini melalui jajak pendapat di media sosial dan AMA. Mereka akan memberikan suara pada parameter penting termasuk jenis jaminan yang didukung, pembaruan sistem AI, struktur biaya, dan alokasi kas. Sistem ini menyeimbangkan masukan komunitas dengan kebutuhan keahlian teknis.
Model Distribusi Strategis
Hadiah komunitas mendominasi alokasi dengan 40% dari satu miliar token yang dicadangkan untuk airdrop dan insentif pengguna awal, termasuk potensi hadiah retroaktif untuk peserta testnet berdasarkan aktivitas mereka di platform. Komitmen substansial ini menunjukkan fokus pada pertumbuhan basis pengguna melalui hadiah daripada pendekatan pemasaran tradisional.
Alokasi tim mewakili 20% dengan vesting terstruktur untuk memastikan komitmen jangka panjang. Penyedia likuiditas menerima 15% untuk mendorong partisipasi. Pengembangan ekosistem mendapatkan 10% untuk kemitraan, pemasaran menyumbang 10% lagi, dan cadangan memegang 5% untuk kebutuhan perbendaharaan.
Kapan Liqfinity Sebenarnya Diluncurkan dan Apa Timeline-nya?
Peta jalan pengembangan mencakup beberapa fase. Setiap fase dirancang untuk secara bertahap memperluas fungsionalitas sambil membangun kepercayaan dalam sistem AI.
Kemajuan Pengembangan 2025
2025 telah melihat penyelesaian testnet dan persiapan yang sedang berlangsung untuk peluncuran mainnet, dengan QUANT AI debut sebagai asisten dasar. Platform ini bertransisi dari Testnet v2, yang berakhir sekitar 6 April 2025, ke fase pembangunan komunitas sambil mempersiapkan Musim 2, yang direncanakan akan dimulai setelah mainnet diluncurkan.
Menurut komunikasi resmi terbaru, peluncuran mainnet diisyaratkan akan terjadi "segera" dalam respons komunitas terbaru, dengan Musim 2 diluncurkan bersamaan dengannya. Acara Pembuatan Token akan berlangsung setelah Musim 2 di mainnet selesai, memberikan kemajuan yang jelas dari aktivitas testnet saat ini ke operasi langsung dan distribusi token yang diharapkan.
QUANT AI telah diluncurkan sebagai alat dukungan untuk pertanyaan pengguna dan navigasi platform, dengan postingan terbaru menunjukkan penyesuaian dan perbaikan yang sedang berlangsung. Kemampuan yang ditingkatkan termasuk otomatisasi penuh ditandai sebagai "segera" dalam dokumentasi resmi, dengan AI saat ini fokus pada bantuan dasar sementara fitur yang lebih canggih sedang dalam pengembangan. Modul pemerintahan direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, membangun umpan balik sosial saat ini melalui polling X dan AMA seperti sesi CEO pada 24 Juli, dengan postingan terbaru menggoda pemerintahan sebagai bagian dari memperkuat suara komunitas.
Timeline Evolusi Platform
Aplikasi mobile direncanakan untuk awal 2026, memperluas aksesibilitas di luar pengguna desktop. Liqfinity Pay akan diluncurkan dengan kartu kredit virtual untuk melakukan pengeluaran terhadap kepemilikan crypto tanpa likuidasi. Fitur tambahan termasuk perdagangan gamified, fungsi swap, dan integrasi jembatan lintas rantai.
Garis waktu menekankan pengembangan iteratif berdasarkan umpan balik komunitas dan kondisi pasar. Tidak ada tenggat waktu yang kaku yang dapat mengorbankan keamanan atau fungsionalitas.
Kemitraan Apa yang Mendorong Pertumbuhan Liqfinity?
Aliansi strategis memainkan peran penting dalam pengembangan ekosistem dan akuisisi pengguna.
Protokol telah menjalin beberapa kemitraan kunci untuk memperluas jangkauan ekosistemnya. Kolaborasi dengan Dyor Exchange menyediakan akses listing token dan integrasi alat pinjaman untuk solusi likuiditas yang dioptimalkan pajak. Kolaborasi ini menawarkan akses LQF pra-listing dan menunjukkan kepercayaan institusional terhadap pendekatan protokol.
Kemitraan Januari 2025 dengan Stratos Network berfokus pada integrasi penyimpanan terdesentralisasi, meningkatkan kemampuan peminjaman yang didukung AI melalui manajemen data terdistribusi. Kolaborasi ini memperkuat infrastruktur teknis yang mendukung sistem AI Liqfinity.
Integrasi Galxe memungkinkan pelacakan keterlibatan komunitas yang canggih melalui sistem quest dan loyalitas, mengelola proses partisipasi dan kualifikasi untuk distribusi di masa depan melalui sistem poin "aura". Aktivitas terbaru menunjukkan bahwa integrasi ini secara aktif melacak keterlibatan komunitas, berpotensi menghubungkan metrik ini dengan distribusi hadiah. Ini bergerak melampaui keterlibatan media sosial sederhana menuju pembangunan komunitas yang terstruktur.
Sementara kemitraan DeFi yang lebih luas tetap terbatas, posisi Liqfinity di samping protokol yang sudah mapan menunjukkan potensi untuk integrasi di masa depan dan ekspansi lintas rantai seiring dengan perkembangan sektor AI-DeFi.
Bagaimana Tata Kelola Akan Bekerja Dalam Praktik?
Sistem tata kelola yang direncanakan diluncurkan akhir tahun ini akan membangun pengembangan protokol yang dipimpin oleh komunitas. Modul tata kelola direncanakan untuk diluncurkan pada Q4 2025, berdasarkan umpan balik sosial saat ini melalui jajak pendapat X dan AMAs seperti sesi CEO pada 24 Juli. Detail implementasi spesifik masih dalam proses pengembangan.
Pemegang LQF akan mengusulkan dan memilih perubahan protokol. Ini termasuk jenis jaminan, struktur biaya, parameter AI, dan manajemen kas. Tantangannya terletak pada menyeimbangkan partisipasi komunitas dengan persyaratan keahlian teknis untuk protokol yang dipandu AI.
Saat ini, masukan komunitas terjadi melalui jajak pendapat di media sosial dan AMAs. Sistem formal harus menyediakan proses proposal yang terstruktur, periode diskusi, dan mekanisme pemungutan suara. Ini perlu memastikan distribusi token yang cukup untuk mencegah kontrol terpusat sambil tetap menjaga keterlibatan untuk pengambilan keputusan yang efektif.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Bisakah AI Liqfinity benar-benar mencegah semua likuidasi selama kejatuhan pasar besar?
Sentinel AI dari Liqfinity mencegah likuidasi dengan meningkatkan biaya selama periode volatilitas alih-alih menjual jaminan saat harga turun. Sistem ini menggunakan model penetapan harga opsi untuk menghitung risiko dan menyesuaikan parameter secara real-time. Namun, pendekatan ini mewakili adaptasi baru dari model keuangan tradisional terhadap pola volatilitas unik crypto dan belum sepenuhnya diuji stres selama crash pasar besar seperti yang menghancurkan DeFi di musim dingin sebelumnya.
Apa yang terjadi jika saya tidak dapat membayar biaya yang meningkat selama periode volatilitas tinggi?
Jika Anda tidak dapat membayar biaya yang lebih tinggi selama periode volatil, Liqfinity membuat penyesuaian agunan sebagian alih-alih melikuidasi seluruh posisi Anda. Ini memberikan lebih banyak waktu untuk mengelola situasi sulit dibandingkan dengan protokol tradisional yang segera melikuidasi ketika ambang batas dilanggar. Efektivitas sistem ini selama stres ekstrem masih belum terbukti.
Bagaimana cara kerja peluncuran token LQF dan apakah pengguna testnet bisa mendapatkan akses lebih awal?
Token LQF direncanakan untuk diluncurkan melalui TGE pada tahun 2025, setelah Season 2 mainnet selesai. 40% dari satu miliar token dialokasikan untuk penghargaan komunitas, dan peserta testnet yang memperoleh poin mungkin memenuhi syarat untuk distribusi. Komunikasi resmi terbaru menunjukkan bahwa peluncuran adalah "segera" tetapi menekankan bahwa mainnet dan Season 2 harus datang terlebih dahulu. Token ini akan memberikan biaya yang lebih rendah, batas kredit yang lebih tinggi, dan hak tata kelola setelah diluncurkan.
Kesimpulan
Liqfinity mengatasi salah satu masalah paling persisten di DeFi dengan pendekatan yang benar-benar baru. Manajemen risiko yang didorong oleh AI mereka dan efisiensi modal 100% menangani masalah nyata yang telah mengganggu pinjaman kripto sejak awal. Dasar matematis, yang diambil dari teori penetapan harga opsi, mewakili pemikiran canggih tentang penilaian risiko dinamis.
Pertanyaannya bukan apakah konsep itu masuk akal—itu masuk akal. Pertanyaannya adalah apakah itu bekerja dalam praktik.
Sentinel AI telah menunjukkan efektivitasnya di lingkungan testnet, tetapi pasar kripto memiliki cara untuk merusak bahkan model yang elegan. Protokol tradisional bertahan karena mereka membangun margin keamanan yang kasar tetapi tak terputuskan. Liqfinity bertaruh bahwa kecerdasan dapat menggantikan kekuatan kasar.
Tokenomi dan fokus komunitas mereka menunjukkan pemikiran jangka panjang yang tulus daripada sekadar meraih uang dengan cepat. Bagi para adopter awal yang bersedia menerima teknologi yang belum terbukti tetapi menjanjikan, Liqfinity menawarkan inovasi yang sah dengan utilitas yang jelas.
Jika berhasil, ini dapat membentuk kembali peminjaman yang dijaminkan. Jika gagal, kemungkinan akan gagal secara instruktif, meningkatkan pemahaman kita tentang peran AI dalam DeFi.
Kedua hasil tersebut mendorong ruang ke depan.
Jika Anda ingin belajar lebih lanjut tentang Liqfinity, Anda dapat mengunjungi situs web mereka di liqfinity.com atau mengikuti @liqfinity di X untuk pembaruan.
Sumber: