Fidelity, PayPal et d'autres géants financiers se précipitent pour investir dans la restructuration du marché des stablecoins de 2380 milliards de dollars.
Les géants financiers entrent sur le marché des stablecoins, la structure de l'industrie est en train d'être redéfinie
Récemment, les institutions financières traditionnelles se précipitent sur le marché des stablecoins d'une taille de 238 milliards de dollars, et le paysage concurrentiel de l'industrie est en cours de restructuration rapide. Plusieurs grandes institutions de gestion d'actifs commencent à se positionner de manière substantielle dans ce domaine, parmi lesquelles l'entrée de Fidelity Digital Assets est particulièrement remarquable. Actuellement, les dynamiques stratégiques et les avancées des produits des principaux acteurs du marché sont les suivantes :
Fidelity
Selon des informations, la division de cryptomonnaie de Fidelity Investments, qui gère un actif de 5 000 milliards de dollars, a lancé des tests de développement de stablecoin. Ce mouvement coïncide avec l'examen par le Sénat américain d'importants projets de loi réglementaires, ce qui pourrait permettre des avancées politiques libérant davantage le potentiel du marché.
PayPal
En 2023, PayPal a lancé son propre stablecoin PYUSD et l'a intégré à sa plateforme existante. Les utilisateurs peuvent acheter, transférer ou utiliser PYUSD comme s'ils utilisaient un solde PayPal ordinaire. Ce stablecoin a actuellement une capitalisation boursière d'environ 791 millions de dollars.
Robinhood
Bénéficiant de la croissance rapide du commerce des actifs cryptographiques, Robinhood a réalisé un bénéfice au quatrième trimestre, avec une forte augmentation des ventes de cryptomonnaies. En novembre 2024, la société a lancé un stablecoin nommé USDG en collaboration avec plusieurs institutions, fonctionnant sur le "réseau mondial des dollars", offrant des rendements aux détenteurs. La capitalisation boursière de l'USDG est rapidement passée de 29 millions de dollars au début de l'année à 166 millions de dollars.
Ripple
En décembre dernier, Ripple a lancé le stablecoin RLUSD. Ripple, qui utilise depuis longtemps XRP pour les paiements transfrontaliers, prévoit d'utiliser cette nouvelle crypto-monnaie pour fournir stabilité et liquidité à son écosystème. La capitalisation boursière de RLUSD a atteint 176 millions de dollars, mais cela ne représente qu'une petite partie des 140 milliards de dollars de la capitalisation boursière de XRP.
World Liberty Financial
La plateforme DeFi World Liberty Financial, appartenant à la famille Trump, a également rejoint la compétition des stablecoins. Le 25 mars, cette plateforme a publié les détails de son stablecoin USD1. Ce stablecoin sera soutenu par des obligations américaines à court terme, des dépôts en dollars et d'autres équivalents de liquidités, et sera initialement émis sur les chaînes Ethereum et BNB.
Standard Chartered Bank
La Standard Chartered Bank, qui a une forte influence en Asie, développe un stablecoin indexé sur le dollar de Hong Kong. En février de cette année, la banque a annoncé sa collaboration avec deux entreprises de Hong Kong pour développer ce produit, mais il n'a pas encore été officiellement lancé sur le marché.
Perspectives de l'industrie
Les données du marché montrent que le volume des transactions traitées par les stablecoins atteindra 16 000 milliards de dollars en 2024, avec une capitalisation boursière grimpant à 238 milliards de dollars. Bien que deux principales plateformes détiennent encore 85 % de part de marché, les analystes prévoient un doublement de la taille du marché cette année.
De plus, un rapport de recherche de la Réserve fédérale d'Atlanta indique que les stablecoins jouent un rôle d'infrastructure de plus en plus important dans les systèmes de paiement de plusieurs milliers de milliards de dollars. Avec l'amélioration du cadre réglementaire et l'établissement de normes techniques, le marché des stablecoins devrait connaître une nouvelle vague de croissance explosive.
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Fidelity, PayPal et d'autres géants financiers se précipitent pour investir dans la restructuration du marché des stablecoins de 2380 milliards de dollars.
Les géants financiers entrent sur le marché des stablecoins, la structure de l'industrie est en train d'être redéfinie
Récemment, les institutions financières traditionnelles se précipitent sur le marché des stablecoins d'une taille de 238 milliards de dollars, et le paysage concurrentiel de l'industrie est en cours de restructuration rapide. Plusieurs grandes institutions de gestion d'actifs commencent à se positionner de manière substantielle dans ce domaine, parmi lesquelles l'entrée de Fidelity Digital Assets est particulièrement remarquable. Actuellement, les dynamiques stratégiques et les avancées des produits des principaux acteurs du marché sont les suivantes :
Fidelity
Selon des informations, la division de cryptomonnaie de Fidelity Investments, qui gère un actif de 5 000 milliards de dollars, a lancé des tests de développement de stablecoin. Ce mouvement coïncide avec l'examen par le Sénat américain d'importants projets de loi réglementaires, ce qui pourrait permettre des avancées politiques libérant davantage le potentiel du marché.
PayPal
En 2023, PayPal a lancé son propre stablecoin PYUSD et l'a intégré à sa plateforme existante. Les utilisateurs peuvent acheter, transférer ou utiliser PYUSD comme s'ils utilisaient un solde PayPal ordinaire. Ce stablecoin a actuellement une capitalisation boursière d'environ 791 millions de dollars.
Robinhood
Bénéficiant de la croissance rapide du commerce des actifs cryptographiques, Robinhood a réalisé un bénéfice au quatrième trimestre, avec une forte augmentation des ventes de cryptomonnaies. En novembre 2024, la société a lancé un stablecoin nommé USDG en collaboration avec plusieurs institutions, fonctionnant sur le "réseau mondial des dollars", offrant des rendements aux détenteurs. La capitalisation boursière de l'USDG est rapidement passée de 29 millions de dollars au début de l'année à 166 millions de dollars.
Ripple
En décembre dernier, Ripple a lancé le stablecoin RLUSD. Ripple, qui utilise depuis longtemps XRP pour les paiements transfrontaliers, prévoit d'utiliser cette nouvelle crypto-monnaie pour fournir stabilité et liquidité à son écosystème. La capitalisation boursière de RLUSD a atteint 176 millions de dollars, mais cela ne représente qu'une petite partie des 140 milliards de dollars de la capitalisation boursière de XRP.
World Liberty Financial
La plateforme DeFi World Liberty Financial, appartenant à la famille Trump, a également rejoint la compétition des stablecoins. Le 25 mars, cette plateforme a publié les détails de son stablecoin USD1. Ce stablecoin sera soutenu par des obligations américaines à court terme, des dépôts en dollars et d'autres équivalents de liquidités, et sera initialement émis sur les chaînes Ethereum et BNB.
Standard Chartered Bank
La Standard Chartered Bank, qui a une forte influence en Asie, développe un stablecoin indexé sur le dollar de Hong Kong. En février de cette année, la banque a annoncé sa collaboration avec deux entreprises de Hong Kong pour développer ce produit, mais il n'a pas encore été officiellement lancé sur le marché.
Perspectives de l'industrie
Les données du marché montrent que le volume des transactions traitées par les stablecoins atteindra 16 000 milliards de dollars en 2024, avec une capitalisation boursière grimpant à 238 milliards de dollars. Bien que deux principales plateformes détiennent encore 85 % de part de marché, les analystes prévoient un doublement de la taille du marché cette année.
De plus, un rapport de recherche de la Réserve fédérale d'Atlanta indique que les stablecoins jouent un rôle d'infrastructure de plus en plus important dans les systèmes de paiement de plusieurs milliers de milliards de dollars. Avec l'amélioration du cadre réglementaire et l'établissement de normes techniques, le marché des stablecoins devrait connaître une nouvelle vague de croissance explosive.