L'essor de BTCFi : le nouveau rôle de Bitcoin dans la Finance décentralisée
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée est en train de subir des changements majeurs. Passant d'un outil de transfert de pair à pair, Bitcoin est désormais une force importante dans l'écosystème DeFi, commençant à défier la position dominante d'Ethereum.
En analysant les données en chaîne, nous pouvons clairement voir que la combinaison de BTCFi( Bitcoin et de la Finance décentralisée ) n'est pas seulement une transformation technique, mais pourrait également entraîner un changement fondamental du rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Cette transformation pourrait redéfinir le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.
L'essor de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont l'objectif initial était de servir de système de paiement électronique peer-to-peer. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes dans des applications financières plus complexes telles que la Finance décentralisée.
Conception originale de Bitcoin et ses limitations dans la Finance décentralisée
Les éléments de conception clés du Bitcoin et ses limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise les sorties de transaction non dépensées ( UTXO ), cette méthode est très efficace pour traiter des transferts simples, mais manque de la flexibilité nécessaire pour soutenir des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : le langage de script de Bitcoin est conçu avec des restrictions, principalement pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cependant, cette limitation entrave également son soutien aux applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes( exécutables est limité.
Manque de Turing-completeness : Contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas Turing-complet, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : La limite de taille de bloc de 1 Mo de Bitcoin et le temps de génération de bloc de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle d'autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également créé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctions DeFi sur la blockchain Bitcoin. Le manque de support natif pour des caractéristiques telles que les cycles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidité sur Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la sécurité robuste de Bitcoin et son large éventail d'applications incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes:
Jetons colorés )2012-2013( : C'est l'une des premières tentatives d'élargir les fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas vraiment de la finance décentralisée, cela a posé les bases pour le développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty)2014(: Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty démontre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning )2015 jusqu'à présent ( : Le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre la voie à des interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ) DLC ( ) Depuis 2017 ( : Proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid )2018 jusqu'à présent ( : Il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé pour supporter l'émission d'actifs cryptographiques et des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot )2021( : en introduisant l'arbre de scripts alternatif Merkle )MAST(, Taproot compresse les transactions complexes en un seul hachage, réduisant les frais de transaction et diminuant l'utilisation de la mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas en soi d'une solution DeFi, il renforce les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, posant ainsi les bases pour le développement futur de la Finance décentralisée.
Ces développements précoces ont posé les bases de l'extension des fonctionnalités de Bitcoin, passant de simples transferts à des applications plus variées. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin fasse face à des défis, ces innovations montrent également le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces fondations ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
![La communauté Bitcoin pense toujours au BTCFi, où en est-on maintenant ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(
Innovations clés : réalisation de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, plusieurs protocoles ont émergé dans l'écosystème Bitcoin, visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant non seulement un stockage de valeur ou un moyen d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Rootstock : en tant que pionnier des contrats intelligents Bitcoin, Rootstock est la sidechain Bitcoin en activité la plus longue, et elle est devenue une base importante de l'écosystème BTCFi.
Il utilise 60% de la puissance de calcul de Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum )EVM(, permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit une conversion transparente entre Bitcoin )BTC( et Rootstock Bitcoin )RBTC(, et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement de la chaîne principale en 2018, l'activité on-chain de Rootstock a connu une croissance régulière, indiquant qu'elle a établi une position de solution stable et évolutive dans l'écosystème Bitcoin.
Core : Core est une blockchain basée sur Bitcoin, étroitement liée à Bitcoin et compatible avec la machine virtuelle Ethereum ) EVM (.
Core se distingue par son modèle innovant de dual-staking, qui combine Bitcoin et Core. Avec le jalonnement de bitcoins non dépositaire, Core établit un rendement sans risque sur le bitcoin, transformant ainsi le bitcoin en un actif de rendement. Core rapporte que 55 % de la puissance de minage de bitcoins est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications DeFi.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de couche 2 Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et reçoit de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention de la fraude sur la chaîne, offrant un ensemble complet de fonctionnalités DeFi pour les détenteurs de Bitcoin. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui permet de gagner des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante pour introduire directement l'écosystème DeFi étendu d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de seconde couche Bitcoin entièrement décentralisé et compatible EVM, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans faille d'applications décentralisées d'Ethereum )DApps( sur Bitcoin. BEVM bénéficie du soutien de géants de l'exploitation minière, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", ce qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin :
Actif Bitcoin tokenisé
Contrats intelligents et compatibilité EVM
Bitcoin avec des rendements
évolutivité et amélioration de la confidentialité
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ils exploitent les caractéristiques uniques de Bitcoin pour ouvrir de nouvelles directions. Du mécanisme de défense approfondi de Rootstock, au modèle de double mise de Core, en passant par la solution DeFi complète proposée par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine de BTCFi se développe rapidement.
![Le BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en sommes-nous ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(
À la date du 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des sidechains de Bitcoin a atteint 1,07 milliard de dollars, avec une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et une incroyable augmentation de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée )TVL(, suivi de Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
![Le BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en est-on maintenant ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Avec le développement continu de l'écosystème DeFi de Bitcoin, plusieurs projets clés ont vu le jour, devenant des acteurs importants, propulsant l'innovation et l'adoption par les utilisateurs. Ces projets s'appuient sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
) principaux projets BTCFi
Pell Network( multi-chaînes )
Pell Network est un protocole de réengagement inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en engageant des Bitcoins ou des dérivés d'engagement liquide (LSD), tandis que des opérateurs décentralisés sont chargés de faire fonctionner les nœuds de validation pour garantir la sécurité du réseau. Pell propose une gamme de services de validation proactive, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidités et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, tout en favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
![La communauté Bitcoin attend avec impatience l'avancement de BTCFi, où en est-on ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(
Avalon Finance) multi-chaînes(
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, couvrant Bitlayer, Core et Merlin Chain, réputée pour ses services complets de prêt et de trading dans l'écosystème DeFi BTC. Les principaux services d'Avalon incluent des prêts sur-collatéralisés pour des actifs principaux et des actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de produits dérivés, renforçant ainsi les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, faisant d'elle une solution DeFi multifonctionnelle et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF adopte le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
![La communauté Bitcoin est impatiente de savoir comment se déroule BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(
Colend Protocol)Core(
Le protocole Colend est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des Bitcoin et d'autres actifs en toute sécurité. En tirant parti du modèle de double mise de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidité à taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
![La progression de BTCFi, tant attendue par la communauté Bitcoin, où en est-on ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(
MoneyOnChain)Rootstock(
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser les rendements de leurs actifs tout en conservant un contrôle total de leurs clés privées. Le cœur du protocole est l'émission d'un stablecoin appelé Dollar on Chain)DoC(, qui est entièrement garanti par des Bitcoins et conçu pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leur détention de Bitcoin liée au dollar. De plus, MoneyOnChain propose également le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier sur Bitcoin, réalisant ainsi des revenus passifs.
L'architecture du protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face à des fluctuations extrêmes du marché. Même
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RugPullAlertBot
· Il y a 13h
Pas étonnant que le BTC n'ait finalement plus pu rester inactif et soit venu faire de l'argent.
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UnluckyLemur
· Il y a 13h
BTCFi peut-il surpasser Ethereum ?
Voir l'originalRépondre0
VibesOverCharts
· Il y a 13h
Ethereum condamné ? Cela signifie quoi ?
Voir l'originalRépondre0
DefiPlaybook
· Il y a 13h
btc devrait probablement déclencher une nouvelle vague de pigeons à prendre pour des idiots
L'essor de BTCFi : transformation du rôle du Bitcoin et développement innovant dans le domaine de la Finance décentralisée
L'essor de BTCFi : le nouveau rôle de Bitcoin dans la Finance décentralisée
Bitcoin dans le domaine de la Finance décentralisée est en train de subir des changements majeurs. Passant d'un outil de transfert de pair à pair, Bitcoin est désormais une force importante dans l'écosystème DeFi, commençant à défier la position dominante d'Ethereum.
En analysant les données en chaîne, nous pouvons clairement voir que la combinaison de BTCFi( Bitcoin et de la Finance décentralisée ) n'est pas seulement une transformation technique, mais pourrait également entraîner un changement fondamental du rôle du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Cette transformation pourrait redéfinir le paysage entier du domaine de la Finance décentralisée.
L'essor de BTCFi
En 2008, Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin, dont l'objectif initial était de servir de système de paiement électronique peer-to-peer. Bien que cette architecture ait une signification révolutionnaire dans le domaine des actifs cryptographiques, elle présente des limitations évidentes dans des applications financières plus complexes telles que la Finance décentralisée.
Conception originale de Bitcoin et ses limitations dans la Finance décentralisée
Les éléments de conception clés du Bitcoin et ses limitations :
Modèle UTXO : Bitcoin utilise les sorties de transaction non dépensées ( UTXO ), cette méthode est très efficace pour traiter des transferts simples, mais manque de la flexibilité nécessaire pour soutenir des contrats intelligents complexes.
Langage de script limité : le langage de script de Bitcoin est conçu avec des restrictions, principalement pour éviter les vulnérabilités de sécurité. Cependant, cette limitation entrave également son soutien aux applications DeFi complexes, car le nombre d'opcodes( exécutables est limité.
Manque de Turing-completeness : Contrairement à Ethereum, le script de Bitcoin n'est pas Turing-complet, ce qui rend difficile la mise en œuvre de contrats intelligents complexes qui dépendent de l'état, et ces contrats intelligents sont essentiels pour de nombreux protocoles de Finance décentralisée.
Taille des blocs et vitesse des transactions : La limite de taille de bloc de 1 Mo de Bitcoin et le temps de génération de bloc de 10 minutes entraînent une vitesse de traitement des transactions bien inférieure à celle d'autres blockchains axées sur la Finance décentralisée.
Ces choix de conception, bien qu'ils renforcent la sécurité et le degré de décentralisation de Bitcoin, ont également créé des obstacles à la mise en œuvre directe des fonctions DeFi sur la blockchain Bitcoin. Le manque de support natif pour des caractéristiques telles que les cycles, les conditions complexes et le stockage d'état rend très difficile la construction d'applications telles que des DEX, des plateformes de prêt ou des protocoles de minage de liquidité sur Bitcoin.
Les premières tentatives et le développement de l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin
Malgré ces limitations, la sécurité robuste de Bitcoin et son large éventail d'applications incitent les développeurs à rechercher des solutions innovantes:
Jetons colorés )2012-2013( : C'est l'une des premières tentatives d'élargir les fonctionnalités de Bitcoin. Les jetons colorés représentent et transfèrent des actifs du monde réel en "colorant" des Bitcoins spécifiques et en ajoutant des métadonnées uniques. Bien que cela ne soit pas vraiment de la finance décentralisée, cela a posé les bases pour le développement d'applications financières plus complexes sur Bitcoin.
Counterparty)2014(: Ce protocole introduit la capacité de créer et d'échanger des actifs personnalisés sur la blockchain Bitcoin, y compris le premier NFT. Counterparty démontre le potentiel de développement d'outils financiers plus complexes sur Bitcoin.
Réseau Lightning )2015 jusqu'à présent ( : Le réseau Lightning est un protocole de deuxième couche conçu pour améliorer l'évolutivité des transactions. Il ouvre la voie à des interactions financières plus complexes en introduisant des canaux de paiement, y compris certaines applications DeFi préliminaires.
Contrat de journal discret ) DLC ( ) Depuis 2017 ( : Proposé par Tadge Dryja, le DLC permet de réaliser des contrats financiers complexes sans modifier la couche de base de Bitcoin, offrant de nouvelles possibilités pour les dérivés et d'autres outils de Finance décentralisée.
Réseau Liquid )2018 jusqu'à présent ( : Il s'agit d'un réseau de règlement basé sur une sidechain développé pour supporter l'émission d'actifs cryptographiques et des transactions Bitcoin plus complexes, ouvrant la voie à des applications similaires à la Finance décentralisée.
Mise à niveau Taproot )2021( : en introduisant l'arbre de scripts alternatif Merkle )MAST(, Taproot compresse les transactions complexes en un seul hachage, réduisant les frais de transaction et diminuant l'utilisation de la mémoire. Bien qu'il ne s'agisse pas en soi d'une solution DeFi, il renforce les capacités des contrats intelligents de Bitcoin, rendant la réalisation de transactions complexes plus simple et efficace, posant ainsi les bases pour le développement futur de la Finance décentralisée.
Ces développements précoces ont posé les bases de l'extension des fonctionnalités de Bitcoin, passant de simples transferts à des applications plus variées. Bien que l'introduction de la Finance décentralisée sur Bitcoin fasse face à des défis, ces innovations montrent également le potentiel de l'écosystème Bitcoin. Ces fondations ont ouvert la voie aux solutions de deuxième couche, aux chaînes latérales et à la vague d'innovations de la Finance décentralisée sur Bitcoin.
![La communauté Bitcoin pense toujours au BTCFi, où en est-on maintenant ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c8b397022b71e50bbd0790f20dbea0a7.webp(
Innovations clés : réalisation de contrats intelligents sur Bitcoin
Ces dernières années, plusieurs protocoles ont émergé dans l'écosystème Bitcoin, visant à introduire des contrats intelligents et des fonctionnalités de Finance décentralisée pour cette première cryptomonnaie mondiale. Ces innovations changent l'utilisation de Bitcoin, le rendant non seulement un stockage de valeur ou un moyen d'échange. Voici quelques-uns des principaux protocoles qui poussent Bitcoin à réaliser des contrats intelligents :
Il utilise 60% de la puissance de calcul de Bitcoin, prend en charge le double minage et est compatible avec la machine virtuelle Ethereum )EVM(, permettant ainsi aux contrats intelligents Ethereum de s'exécuter sur Bitcoin. Le mécanisme Powpeg unique de Rootstock garantit une conversion transparente entre Bitcoin )BTC( et Rootstock Bitcoin )RBTC(, et son modèle de sécurité "défense en profondeur" met l'accent sur la simplicité et la robustesse.
Depuis le lancement de la chaîne principale en 2018, l'activité on-chain de Rootstock a connu une croissance régulière, indiquant qu'elle a établi une position de solution stable et évolutive dans l'écosystème Bitcoin.
Core se distingue par son modèle innovant de dual-staking, qui combine Bitcoin et Core. Avec le jalonnement de bitcoins non dépositaire, Core établit un rendement sans risque sur le bitcoin, transformant ainsi le bitcoin en un actif de rendement. Core rapporte que 55 % de la puissance de minage de bitcoins est déléguée à son réseau, ce qui contribue à renforcer sa sécurité dans les applications DeFi.
Merlin Chain : Merlin Chain est un réseau de couche 2 Bitcoin relativement nouveau, dédié à libérer le potentiel DeFi de Bitcoin, et reçoit de plus en plus d'attention. Il intègre la technologie ZK-Rollup, des oracles décentralisés et un module de prévention de la fraude sur la chaîne, offrant un ensemble complet de fonctionnalités DeFi pour les détenteurs de Bitcoin. Le M-BTC lancé par Merlin est un actif Bitcoin emballé qui permet de gagner des récompenses de staking, ouvrant de nouvelles voies pour la génération de revenus et la participation à la Finance décentralisée.
BEVM : BEVM représente une avancée importante pour introduire directement l'écosystème DeFi étendu d'Ethereum dans Bitcoin. En tant que premier réseau de seconde couche Bitcoin entièrement décentralisé et compatible EVM, BEVM utilise Bitcoin comme carburant, permettant le déploiement sans faille d'applications décentralisées d'Ethereum )DApps( sur Bitcoin. BEVM bénéficie du soutien de géants de l'exploitation minière, introduisant le concept de "puissance de calcul RWA", ce qui pourrait débloquer de nouvelles dimensions de valeur pour l'écosystème Bitcoin.
Les innovations clés des réseaux de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin :
Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum sur Bitcoin, mais ils exploitent les caractéristiques uniques de Bitcoin pour ouvrir de nouvelles directions. Du mécanisme de défense approfondi de Rootstock, au modèle de double mise de Core, en passant par la solution DeFi complète proposée par Merlin et l'innovation RWA en puissance de calcul de BEVM, le domaine de BTCFi se développe rapidement.
![Le BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en sommes-nous ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-91a0585dbf87dcef2e31e43ad04504d4.webp(
À la date du 8 septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des sidechains de Bitcoin a atteint 1,07 milliard de dollars, avec une augmentation de 5,7 fois depuis le 1er janvier 2024 et une incroyable augmentation de 18,4 fois depuis le 1er janvier 2023.
Core est en tête, avec 27,6 % de la valeur totale verrouillée )TVL(, suivi de Bitlayer, qui représente 25,6 % ; Rootstock représente 13,8 % ; Merlin Chain représente 11,0 %.
![Le BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en est-on maintenant ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(
Bitcoin Finance décentralisée de l'état actuel
Avec le développement continu de l'écosystème DeFi de Bitcoin, plusieurs projets clés ont vu le jour, devenant des acteurs importants, propulsant l'innovation et l'adoption par les utilisateurs. Ces projets s'appuient sur les solutions de deuxième couche et les sidechains de Bitcoin, offrant divers services DeFi :
) principaux projets BTCFi
Pell Network est un protocole de réengagement inter-chaînes, visant à améliorer la sécurité de l'écosystème Bitcoin et à optimiser les rendements. Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en engageant des Bitcoins ou des dérivés d'engagement liquide (LSD), tandis que des opérateurs décentralisés sont chargés de faire fonctionner les nœuds de validation pour garantir la sécurité du réseau. Pell propose une gamme de services de validation proactive, tels que des oracles, des ponts inter-chaînes et la disponibilité des données, soutenant un écosystème Bitcoin de deuxième couche plus large. Grâce à son infrastructure robuste, Pell vise à devenir un acteur clé dans la fourniture de liquidités et la garantie de la sécurité de l'économie cryptographique, tout en favorisant la croissance durable de l'économie Bitcoin.
![La communauté Bitcoin attend avec impatience l'avancement de BTCFi, où en est-on ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(
Avalon Finance est une plateforme DeFi multichaîne, couvrant Bitlayer, Core et Merlin Chain, réputée pour ses services complets de prêt et de trading dans l'écosystème DeFi BTC. Les principaux services d'Avalon incluent des prêts sur-collatéralisés pour des actifs principaux et des actifs à faible liquidité, avec des pools d'isolement dédiés. La plateforme intègre également le trading de produits dérivés, renforçant ainsi les fonctionnalités de ses services de prêt. De plus, Avalon a lancé un stablecoin algorithmique, visant à optimiser l'efficacité du capital, faisant d'elle une solution DeFi multifonctionnelle et sécurisée dans l'écosystème Bitcoin. Son token de gouvernance AVAF adopte le modèle ES Token, incitant à la fourniture de liquidité et à l'utilisation du protocole.
![La communauté Bitcoin est impatiente de savoir comment se déroule BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(
Le protocole Colend est une plateforme de prêt décentralisée construite sur la blockchain Core, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des Bitcoin et d'autres actifs en toute sécurité. En tirant parti du modèle de double mise de Core, Colend s'intègre de manière transparente dans l'écosystème plus large de la Finance décentralisée, améliorant l'utilité du Bitcoin dans la Finance décentralisée. Ses principales caractéristiques incluent des transactions décentralisées et immuables, des pools de liquidité à taux d'intérêt dynamiques variés, ainsi qu'un système de garantie flexible.
![La progression de BTCFi, tant attendue par la communauté Bitcoin, où en est-on ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(
MoneyOnChain est un protocole DeFi complet construit sur Rootstock, permettant aux détenteurs de Bitcoin de maximiser les rendements de leurs actifs tout en conservant un contrôle total de leurs clés privées. Le cœur du protocole est l'émission d'un stablecoin appelé Dollar on Chain)DoC(, qui est entièrement garanti par des Bitcoins et conçu pour les utilisateurs souhaitant maintenir la valeur de leur détention de Bitcoin liée au dollar. De plus, MoneyOnChain propose également le Token BPRO, permettant aux utilisateurs d'obtenir une exposition à effet de levier sur Bitcoin, réalisant ainsi des revenus passifs.
L'architecture du protocole est basée sur un mécanisme de partage des risques, utilisant un modèle financier propriétaire pour faire face à des fluctuations extrêmes du marché. Même