Tentatives d'innovation dans la vague de tokenisation : la stratégie de mondialisation RWA de Libeara
La tokenisation est en train de passer d'une idée à une pratique concrète, devenant un sujet brûlant dans le monde de la finance mondiale. Que ce soit des pionniers du domaine de la cryptographie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans un cadre de conformité. Cette tendance englobe une diversité d'actifs allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, en passant par les billets de trésorerie, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette frénésie des actifs en chaîne reflète en réalité une demande profonde du marché mondial des capitaux pour une amélioration de l'efficacité, une transparence accrue et une liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, s'engage à devenir un praticien de la tokenisation, ami de la réglementation et axé sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à une phase exploratoire préliminaire, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. Parallèlement, par rapport à certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, Libeara accorde une plus grande importance à la conformité, à la sécurité et à l'adaptation au niveau institutionnel.
Le marché des RWA se développe rapidement, trois produits construisent un canal de mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'infiltre rapidement sur le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de classes d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour une infrastructure financière plus efficace, transparente, programmable et combinable devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité du processus d'émission, le seuil de participation élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara a développé, par le biais de ses trois principales lignes de produits Bravo, Delta et Tango, des solutions d'émission et de gestion on-chain hautement conformes et efficaces, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : jetons gouvernementaux et obligations en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs de obligations gouvernementales et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil d'entrée élevé et un processus complexe, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus long et inefficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose au piège de la désynchronisation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo favorise la mise en chaîne de la dette en monnaie locale native, renforce l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à faire face aux risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette, soutenant des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée activées à l'avenir, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'effectuer l'émission et la gestion de parts de fonds sur la chaîne, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant efficacement le goulot d'étranglement de la liquidité dans les investissements traditionnels en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement procéder à des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour un gestionnaire de fonds agréé via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaies et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type valeur mobilière qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les valeurs mobilières, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi qu'une technologie de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets tokenisés sont conformes aux normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept vers la réalisation concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché des différents pays et institutions, Libeara a déjà été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés, et la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé en collaboration entre Libeara et une société de gestion de fonds, ainsi qu'une société de gestion d'actifs, ciblant les investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de bons du Trésor américain tokenisés les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, une plateforme d'entrée de capital en chaîne et une bourse RWA ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec une institution publique de premier plan pour lancer un fonds de tokenisation de détail - un fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse, et permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen. Cela a permis l'émission et le règlement en chaîne de la tokenisation des obligations du gouvernement ghanéen. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara a collaboré avec une certaine banque et une certaine entreprise de paiement pour des tests de validation de concepts, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant ainsi un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une certaine banque pour réaliser le premier projet de jetons de dette de détail aux Philippines, émettant une première émission de obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 187 millions de dollars américains) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par la Banque de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'améliorer la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est une combinaison de "Liberty" (les premiers bons de trésor à vente au détail des États-Unis, "bons de liberté") et "Aerarium" (le trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et a son siège à Singapour. Elle vise à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, à briser les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et à explorer des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, ayant une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les barrières à l'investissement élevées et la liquidité limitée. Cette expérience constitue la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, offrant au marché des solutions à la fois efficaces et crédibles.
Le fondateur de Libeara a déclaré : "Les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a amélioré la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaies mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies aux fluctuations extrêmes et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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StakeOrRegret
· Il y a 14h
RWA est vraiment arrivé, j'ai bon espoir pour cette vague.
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CoconutWaterBoy
· Il y a 14h
On a l'impression de vouloir souffler dans une coquille vide.
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TrustMeBro
· Il y a 14h
Projet standard pour se faire prendre pour des cons, a vu à travers.
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GasOptimizer
· Il y a 15h
l'optimisation des coûts du gas est la première productivité. Je viens de calculer combien d'eth cette opération off-chain va brûler.
Libeara mène la vague de tokenisation des RWA avec trois produits qui réorganisent l'innovation financière mondiale.
Tentatives d'innovation dans la vague de tokenisation : la stratégie de mondialisation RWA de Libeara
La tokenisation est en train de passer d'une idée à une pratique concrète, devenant un sujet brûlant dans le monde de la finance mondiale. Que ce soit des pionniers du domaine de la cryptographie ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur la chaîne et mondialiser les actifs du monde réel (RWA) dans un cadre de conformité. Cette tendance englobe une diversité d'actifs allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, en passant par les billets de trésorerie, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette frénésie des actifs en chaîne reflète en réalité une demande profonde du marché mondial des capitaux pour une amélioration de l'efficacité, une transparence accrue et une liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, s'engage à devenir un praticien de la tokenisation, ami de la réglementation et axé sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à une phase exploratoire préliminaire, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. Parallèlement, par rapport à certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, Libeara accorde une plus grande importance à la conformité, à la sécurité et à l'adaptation au niveau institutionnel.
Le marché des RWA se développe rapidement, trois produits construisent un canal de mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'infiltre rapidement sur le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une augmentation de près de 56 % depuis le début de l'année, couvrant une variété de classes d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande des marchés financiers traditionnels pour une infrastructure financière plus efficace, transparente, programmable et combinable devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de conservation des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il est également confronté à des problèmes tels que la complexité du processus d'émission, le seuil de participation élevé, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara a développé, par le biais de ses trois principales lignes de produits Bravo, Delta et Tango, des solutions d'émission et de gestion on-chain hautement conformes et efficaces, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : jetons gouvernementaux et obligations en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs de obligations gouvernementales et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil d'entrée élevé et un processus complexe, s'adressant uniquement aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles en chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, rendant le processus long et inefficace. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose au piège de la désynchronisation monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo favorise la mise en chaîne de la dette en monnaie locale native, renforce l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à faire face aux risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette, soutenant des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée activées à l'avenir, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'effectuer l'émission et la gestion de parts de fonds sur la chaîne, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant efficacement le goulot d'étranglement de la liquidité dans les investissements traditionnels en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement procéder à des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour un gestionnaire de fonds agréé via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaies et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type valeur mobilière qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les valeurs mobilières, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour répondre aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi qu'une technologie de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets tokenisés sont conformes aux normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept vers la réalisation concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché des différents pays et institutions, Libeara a déjà été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés, et la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé en collaboration entre Libeara et une société de gestion de fonds, ainsi qu'une société de gestion d'actifs, ciblant les investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de bons du Trésor américain tokenisés les mieux notés au monde, ayant reçu plusieurs évaluations élevées d'institutions. Récemment, une plateforme d'entrée de capital en chaîne et une bourse RWA ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec une institution publique de premier plan pour lancer un fonds de tokenisation de détail - un fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de masse, et permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen. Cela a permis l'émission et le règlement en chaîne de la tokenisation des obligations du gouvernement ghanéen. Ce projet a non seulement validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière dans les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a participé au Project Ensemble lancé par la Banque centrale de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara a collaboré avec une certaine banque et une certaine entreprise de paiement pour des tests de validation de concepts, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant ainsi un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de la Banque centrale de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une certaine banque pour réaliser le premier projet de jetons de dette de détail aux Philippines, émettant une première émission de obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (environ 187 millions de dollars américains) sur une chaîne publique. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par la Banque de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'améliorer la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est une combinaison de "Liberty" (les premiers bons de trésor à vente au détail des États-Unis, "bons de liberté") et "Aerarium" (le trésor de la Rome antique). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et a son siège à Singapour. Elle vise à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, à briser les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et à explorer des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, ayant une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne la multiplicité des intermédiaires, les barrières à l'investissement élevées et la liquidité limitée. Cette expérience constitue la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, offrant au marché des solutions à la fois efficaces et crédibles.
Le fondateur de Libeara a déclaré : "Les fonds et les obligations tokenisés impliquent trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation non seulement simplifie ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a amélioré la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. Dans le passé, de nombreux projets se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaies mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies aux fluctuations extrêmes et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.