Le responsable de l'assurance santé en Corée du Sud accusé de corruption de 4,6 milliards de wons : dépenses extravagantes dans des contrats à terme sur des cryptoactifs entraînant de lourdes pertes, condamné à 15 ans de prison.

Récemment, une affaire de corruption incroyable a éclaté au sein de la Korean National Health Insurance Corporation. Le chef de l'équipe de gestion financière, Choi, a été reconnu coupable d'avoir détourné 4,6 milliards de wons de fonds publics et de les avoir dépensés dans des investissements en contrats à terme sur des cryptoactifs, subissant finalement des pertes complètes. La Cour suprême de Corée a maintenu le jugement initial le 15 juillet, condamnant Choi à 15 ans de réclusion. Cependant, le tribunal n'a pas reconnu que ses actions constituaient un blanchiment de capitaux, et n'a pas non plus accepté la demande du procureur de récupérer 3,9 milliards de wons, ce qui a suscité de larges discussions au sein de la communauté crypto locale et du milieu juridique, laissant des questions sur la réglementation des actifs numériques.

Destination des fonds publics : casinos cryptographiques et évasion luxueuse

Selon SBS, les enquêteurs sud-coréens ont déclaré qu'un responsable nommé Choi avait détourné jusqu'à 4,6 milliards de wons de fonds publics entre avril et septembre 2022, en tant que chef de l'équipe de gestion financière, à travers 18 opérations dans le système. Par la suite, il s'est enfui aux Philippines, où il a été aperçu en train de dépenser de manière extravagante dans une station balnéaire luxueuse, avant d'être finalement arrêté à Manille en janvier 2024.

Une enquête a révélé qu'en plus des 720 millions de wons récupérés par l'organisme public par le biais d'un recours civil, M. Choi a utilisé la majorité des 3,9 milliards de wons restants pour des investissements dans des contrats à terme sur les cryptoactifs, et a finalement tout perdu. Cela a rendu les mécanismes de recouvrement traditionnels pratiquement inefficaces. M. Choi a été condamné à 15 ans de réclusion par le tribunal de première instance et la cour d'appel, les juges ayant déclaré que « les fonctionnaires doivent faire preuve d'intégrité, mais les méthodes de détournement de fonds importants de manière planifiée sont extrêmement graves ». Le 15 juillet, le jugement final a confirmé la décision initiale.

Point de controverse : « Avoir tout perdu, ce n'est pas du blanchiment de capitaux » ?

Le point de controverse dans cette affaire réside dans la reconnaissance par le tribunal du « blanchiment de capitaux ». Les réglementations anti-blanchiment en vigueur en Corée du Sud, telles que la Loi sur le rapport et l'utilisation des informations sur les transactions financières spécifiques, exigent que les bourses mettent en œuvre des vérifications de la diligence raisonnable des clients et signalent les transactions suspectes. Cependant, le tribunal a déterminé que le comportement de M. Choi, bien qu'il soit considéré comme de la corruption, ne constituait pas un blanchiment de capitaux en raison de la perte finale des fonds, et n'a pas soutenu la demande de poursuite de 3,9 milliards de wons coréens.

Le parquet sud-coréen a exprimé son mécontentement, soulignant que Choi avait détourné des fonds publics pour acheter des jetons sur une plateforme d'échange de cryptoactifs en Corée du Sud, puis transféré ceux-ci vers une plateforme d'échange à l'étranger. Ce type de comportement pourrait être considéré comme du blanchiment de capitaux dans de nombreuses juridictions. Le jugement du tribunal a suscité des discussions au sein de la communauté crypto locale, qui estime que cela pourrait créer un flou juridique pour l'identification légale de cas similaires à l'avenir.

Défis et réflexions sur la régulation des actifs numériques

Cette affaire met une fois de plus en évidence la complexité et les défis de la régulation des actifs numériques. L'anonymat des cryptoactifs, leur liquidité transfrontalière ainsi que leur caractère hautement levier sur le marché des futures rendent le suivi et l'identification des fonds illicites encore plus difficiles.

Ambiguïté de la définition du blanchiment de capitaux : le tribunal n'ayant pas reconnu le blanchiment de capitaux, cela peut être lié à l'insuffisance de clarté de la définition du blanchiment de capitaux pour les actifs numériques dans la législation actuelle, ou à la difficulté de prouver l'intention de "cacher, dissimuler les produits criminels ainsi que leur origine et leur nature".

Difficultés de la récupération transfrontalière : bien que M. Cui ait été arrêté aux Philippines, les fonds ont déjà été perdus via le marché des contrats de chiffrement, rendant la récupération extrêmement difficile.

Problème d'intégrité des fonctionnaires : cette affaire met également en garde contre les risques éthiques et les lacunes réglementaires potentiels auxquels les fonctionnaires peuvent être confrontés lorsqu'ils sont confrontés à des outils d'investissement émergents tels que les cryptoactifs.

L'affaire du directeur des soins de santé coréen ayant détourné des fonds publics et les ayant dépensés dans des investissements en contrats à terme sur les cryptoactifs n'est pas seulement un grave cas de corruption, mais également un miroir reflétant les défis auxquels est confrontée la régulation des actifs numériques face aux nouveaux modes de criminalité émergents. Le jugement du tribunal, en particulier le non-reconnaissance du crime de blanchiment de capitaux, a suscité une réflexion sur l'applicabilité du cadre légal actuel. Cette affaire incitera la Corée du Sud et même les pays du monde entier à réexaminer et à améliorer la réglementation des actifs numériques afin de combler les lacunes et de lutter efficacement contre les activités illégales utilisant le chiffrement.