Explorer l'application de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière

Regtech(La technologie réglementaire) est une technologie qui aide à maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que les secteurs et les consommateurs respectent les règles et réglementations légales. Elle est similaire aux freins et aux mécanismes de sécurité d'une voiture de sport, non seulement pour aider les régulateurs et les entreprises à s'assurer que le "moteur" fonctionne correctement, mais aussi pour garantir que cette "voiture financière" peut être utilisée en toute sécurité.

La Regtech est principalement appliquée dans le secteur financier, car un système financier stable, efficace, fiable et équitable est essentiel au développement de la société. Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, et les institutions financières doivent également se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux régulateurs.

Étant donné que la finance moderne repose principalement sur la technologie et est très complexe, il est difficile d'atteindre la conformité réglementaire et de respecter efficacement les règles sans utiliser la Regtech. La Regtech aide à automatiser et à simplifier la conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et organismes de régulation utilisent des solutions Regtech pour automatiser, garantir la conformité et surveiller les activités financières.

L'émergence des actifs virtuels a posé de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Contrairement aux marchés de capitaux traditionnels, le marché des actifs virtuels fonctionne en continu, les transactions se déroulant en temps réel et sans restrictions géographiques. Cela signifie qu'il est nécessaire d'avoir des technologies de régulation capables de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel et en continu. De plus, les caractéristiques techniques des actifs virtuels réduisent également la pertinence des technologies de régulation traditionnelles.

En même temps, en raison de la transparence et de l'efficacité élevées de la blockchain, le secteur financier basé sur la blockchain aide en réalité à la réglementation. Par exemple, dans certains cas, des criminels qui pourraient échapper à la justice dans la finance traditionnelle ne peuvent pas s'en tirer dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.

Lors de la transformation du marché des actifs virtuels, les entreprises financières et les organismes de réglementation doivent adapter leurs capacités de conformité et de Regtech. L'essentiel est de tirer parti des meilleures pratiques de la conformité financière traditionnelle et du Regtech, tout en ajoutant des éléments technologiques pour faire face aux défis uniques des actifs virtuels. Cela inclut la capacité à détecter les problèmes en ligne et hors ligne, à fonctionner 24 heures sur 24, et à utiliser l'intelligence artificielle pour traiter les données de risque.

Dans le cadre de KYC(, anti-blanchiment AML) et régulation de l'abus de marché MAR(, le marché des actifs virtuels doit adopter des mesures spéciales. Par exemple, les entreprises de cryptomonnaie réglementées doivent disposer de capacités de technologie de régulation en chaîne pour garantir la légalité des sources de financement. L'AML doit effectuer une surveillance croisée en ligne et hors ligne, en combinant les capacités de surveillance des comportements des comptes hors chaîne avec la capacité de comprendre les comportements des portefeuilles et les sources de financement en chaîne.

Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes de criminalité financière et d'abus de marché qui lui sont propres. Par exemple, des études ont révélé que 56 % des tokens DeFi listés sur des échanges majeurs font l'objet de manipulations de marché sur des échanges décentralisés. Un autre exemple est la fraude liée aux contrats intelligents, où un nouveau token frauduleux est créé en moyenne toutes les 4 minutes.

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À Hong Kong et ailleurs, les autorités de régulation s'efforcent d'élaborer un cadre réglementaire complet pour les actifs virtuels. Des solutions de Regtech professionnelles peuvent aider les échanges à satisfaire aux exigences réglementaires, permettant une réglementation efficace des transactions d'actifs virtuels. Ces solutions sont capables de surveiller les transactions pour détecter des activités suspectes, prévenir les abus de marché et la manipulation de marché, et aider les échanges à demander et obtenir des licences.

Avec le développement du marché des actifs virtuels, la Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans le maintien de l'ordre du marché et la prévention des crimes financiers. Les institutions financières et les organismes de réglementation doivent continuellement améliorer leurs capacités en matière de Regtech pour faire face aux défis en constante évolution.

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