stablecoin : l'émergence de la prochaine course à un trillion de dollars

Le marché des stablecoins se développe rapidement et devrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume d'échanges quotidien dépassant les 100 milliards de dollars. De nombreuses institutions prévoient que les stablecoins attireront un nouveau marché de mille milliards, principalement en raison de l'application généralisée des paiements mondiaux.

Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent le marché, avec USDT et USDC comme représentants. De grandes institutions comme BlackRock commencent également à s'implanter sur le marché des stablecoins.

Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de cryptomonnaies et le DeFi, l'exploration de leur intégration avec le commerce réel en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine le plus prometteur pour les stablecoins est celui des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Avec une régulation de plus en plus conforme, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, les stablecoins devraient se fusionner avec le DeFi, donnant naissance à de nouveaux modèles financiers tels que le PayFi.

Protocole Taproot Assets et réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial

Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction et le temps de confirmation sont élevés. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faibles coûts et de haute évolutivité.

Le réseau Lightning est une solution d'extension de deuxième couche pour Bitcoin, permettant des transactions hors chaîne en établissant des canaux d'état. Il fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, avec une grande sécurité. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux.

Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu la limitation du réseau Lightning qui ne prend en charge que les transactions en bitcoins. Ce protocole permet l'émission de divers actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins, et est entièrement compatible avec le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs basés sur le réseau Bitcoin pourront circuler sur le réseau Lightning, renforçant ainsi son influence dans le domaine des paiements mondiaux.

Explication du protocole Taproot Assets

Le protocole Taproot Assets est basé sur le modèle UTXO de Bitcoin et la mise à niveau Taproot. Le modèle UTXO exclut naturellement le problème de double dépense, offrant une sécurité accrue. La mise à niveau Taproot a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin, telles que la signature multiple.

Le protocole Taproot Assets utilise un arbre de Merkle parcimonieux pour gérer l'état des actifs, ne stockant sur la chaîne que le hachage racine de l'arbre de scripts, tandis que les scripts sont conservés hors chaîne. Cette méthode garantit à la fois la sécurité des actifs et évite la pollution de la chaîne Bitcoin.

Le protocole permet la circulation des actifs sur le réseau Lightning, réalisant le transfert sans couture d'actifs tels que les stablecoins sur le réseau Lightning. Cependant, le coût d'utilisation pour les utilisateurs est relativement élevé, et il existe des problèmes de garde centralisée qui doivent encore être résolus.

Solution d'auto-hébergement

Pour résoudre le problème de la décentralisation des actifs Taproot sur le réseau Lightning, plusieurs solutions sont apparues sur le marché. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud, réduisant ainsi le seuil de participation des utilisateurs. L'équipe de BitTap a développé un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé, offrant des droits d'auto-hébergement.

Le protocole de portefeuille innovant de BitTap, Bittapd, permet aux utilisateurs de maîtriser pleinement leurs clés privées, offrant une expérience décentralisée et une sécurité similaires à celles de Metamask. Les utilisateurs peuvent utiliser le portefeuille BitTap pour stocker et transférer des actifs en stablecoin sur le réseau principal de Bitcoin, et disposer librement des petites sommes pour les transférer sur le réseau Lightning.

Conclusion

Les stablecoins passent des échanges de cryptomonnaies à une option de paiement mondialisé importante. La combinaison du Lightning Network et du protocole Taproot Assets fournit une infrastructure idéale pour réaliser des paiements mondiaux. Les solutions de portefeuille décentralisées comme BitTap renforcent encore la sécurité et le degré de décentralisation de la gestion des actifs.

Comparée aux infrastructures de paiement traditionnelles, l'infrastructure de paiement composée du protocole TA et du réseau Lightning est non seulement équivalente en termes d'immédiateté, mais elle réalise également la décentralisation des paiements. Les solutions d'auto-hébergement dans l'écosystème garantissent l'autonomie des utilisateurs sur leurs actifs, soutiennent les transferts libres sans conditions, et élèvent la liberté de paiement à un niveau sans précédent.